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위험이 발생했을 때의 손실 유형. 전기 네트워크의 전기 손실. 회사의 투자 위험에 대처하기

투자위험은

안녕하세요, 독자 여러분. 당신이 그것을 원하고 주사하는 상황이 있습니다. 이것은 내 동급생 Marat의 거의 전 생애에 관한 것입니다. 내가 그를 아는 동안 그는 정말로 하고 싶어도 항상 모든 것을 의심했습니다.

지금 사용 가능 현금. 투자하고 싶어합니다. 하지만 쾅! 의심이라는 영원한 벌레가 갉아먹습니다.

나는 최선을 다해 그를 돕습니다. 지난번에 저는 투자 위험이 무엇인지, 그리고 이를 올바르게 평가하는 방법에 대해 이야기했습니다. 친구 여러분을 위해 주제에 대한 자세한 자료도 준비했습니다.

투자 위험

모든 형태와 유형의 투자 활동에는 위험이 따릅니다.
투자위험은 투자조건이 불확실한 상황에서 예상치 못한 금전적 손실이 발생할 가능성을 말합니다.

투자 위험은 다양한 기준에 따라 분류될 수 있습니다. 발현 영역에 따라 투자 위험은 다음과 같습니다.

기술 및 기술
간결한
정치적인
사회의
환경
입법

기술 및 기술 위험은 장비 신뢰성, 생산 프로세스 및 기술의 예측 가능성, 복잡성, 자동화 수준, 장비 및 기술의 현대화 속도, 등.

경제적 위험은 주 내 투자 활동의 경제적 구성 요소와 이행 중 경제적 실체의 활동에 영향을 미치는 불확실성 요소와 관련이 있습니다. 투자 프로젝트세계 시장에서 경쟁력 있는 제품을 생산하고, 생산 형태와 영역의 합리적인 조합을 선택하고, 이에 대응하기 위한 정부 조치를 실행함으로써 시스템의 전반적인 경제 균형을 달성하고 국민 총생산의 성장률을 가속화한다는 목표의 틀 내에서 경제의 순환 규제 등

경제적 위험에는 다음과 같은 불확실성 요소가 포함됩니다: 경제 상태; 국가가 추구하는 경제 예산, 재정, 투자 및 조세 정책; 시장 및 투자 조건; 경제의 순환적 발전과 경제 순환의 단계; 경제에 대한 국가 규제; 국가 경제의 의존성; 국가가 의무를 이행하지 못할 가능성(민간 자본의 부분적 또는 전체 몰수, 다양한 유형의 불이행, 계약 종료 및 기타 재정적 충격) 등

정치적 위험은 투자 활동을 수행할 때 정치적 요소에 영향을 미치는 다음과 같은 불확실성 요소와 관련이 있습니다.

다양한 수준의 선거;
정치적 상황의 변화;
정부 정책의 변화;
정치적 압력;
투자 활동에 대한 행정적 제한;
국가에 대한 외교 정책 압력;
언론의 자유;
분리주의;
합작 투자 등의 활동에 나쁜 영향을 미칠 수 있는 국가 간 관계 악화.

사회적 위험은 다음과 같이 투자 활동의 사회적 구성요소에 영향을 미치는 불확실성 요인과 연관되어 있습니다. 파업; 사회 프로그램의 구현.

사회적 구성요소는 사회적 연결을 만들고, 서로에게 도움을 제공하고, 상호 의무를 준수하려는 개인의 욕구에 의해 결정됩니다. 사회에서 그들이 하는 역할; 서비스 관계; 도덕적, 물질적 인센티브; 기존 및 가능한 갈등과 전통 등

사회적 위험의 제한적인 사례는 개인 위험으로, 이는 활동 과정에서 개인의 행동을 정확하게 예측할 수 없고 인적 요인으로 인해 발생하는 것과 관련이 있습니다.

환경 위험은 주, 지역의 환경 상태에 영향을 미치고 투자 시설의 활동에 영향을 미치는 다음과 같은 불확실성 요소와 관련됩니다. 환경 오염, 방사선 조건, 환경 재해, 환경 프로그램 및 "녹색 평화"와 같은 환경 운동, 등.

환경 위험은 다음과 같은 유형으로 분류됩니다.

다음 요소와 관련된 비상 상황과 관련된 인재 위험: 방사성, 독성 및 기타 유해 물질로 환경을 오염시키는 기업의 인재 재해;
자연 및 기후 위험은 투자 프로젝트 실행에 영향을 미치는 다음과 같은 불확실성 요소와 관련됩니다: 대상의 지리적 위치; 자연재해(홍수, 지진, 폭풍 등);
기후 재해; 특성 기후 조건(건조, 대륙, 산악, 해양 등의 기후); 광물, 산림, 수자원 등의 가용성;
사회적 및 일상적 위험은 투자 프로젝트 실행에 영향을 미치는 다음과 같은 불확실성 요소와 관련됩니다: 인구 및 동물의 질병 전염병; 식물 해충의 대량 확산; 다양한 물건의 채굴 등에 관한 익명 전화

입법 및 법적 위험은 투자 프로젝트 실행에 영향을 미치는 다음과 같은 불확실성 요소와 관련되어 있습니다. 현행법의 변경; 입법 체계의 불일치, 불완전성, 불완전성, 부적절함; 법적 보장; 사법 절차 및 중재의 독립성 부족; 입법 행위를 채택할 때 특정 집단의 이익을 위해 무능력하거나 로비하는 행위; 주정부의 기존 조세 시스템이 부적절하다는 점 등

투자위험은 그 발현형태에 따라 실물투자위험과 금융투자위험으로 구분됩니다.

다음 요소와 관련될 수 있는 실제 투자의 위험:

자재 및 장비 공급 중단;
투자재 가격 상승;
자격이 없거나 비양심적인 계약자의 선택 및 시설 시운전을 지연시키거나 운영 중 수입을 감소시키는 기타 요인.

다음 요소와 관련된 금융 투자의 위험: 금융 상품의 잘못된 선택; 예상치 못한 투자조건의 변화 등

투자 위험은 그 출처에 따라 체계적 위험과 비체계적 위험으로 구분됩니다.

체계적(시장, 분산 불가능) 위험은 투자 활동 및 모든 형태의 투자에 참여하는 모든 사람에게 발생합니다.

이는 경제주기 단계의 변화, 유효 수요 수준, 조세법의 변경 및 투자자가 투자 대상을 선택할 때 영향을 미칠 수 없는 기타 요소에 의해 결정됩니다.

특정 투자 대상이나 특정 투자자의 활동에 특징적인 비체계적(구체적, 다양화 가능) 위험입니다. 이는 기업 관리 인력의 역량과 관련될 수 있습니다. 경쟁이 심화됨 이 세그먼트시장; 비합리적인 자본구조 등

주목!

프로젝트를 다양화하거나 최적의 투자 포트폴리오를 선택하거나, 비체계적 위험을 예방할 수 있습니다. 효과적인 관리프로젝트.

투자 활동은 다양한 투자 위험을 특징으로 하며 유형별로 분류하면 다음과 같습니다.

인플레이션 위험은 투자의 실질 가치 감가 상각, 명목 가치를 유지하거나 증가시키는 동안 실제 초기 가치의 자산 손실 (투자 형태)의 결과로 경제 실체가 발생할 수 있는 손실 가능성입니다. 투자 소득 증가율을 초과하는 인플레이션 증가율을 통제할 수 없는 조건에서 투자함으로써 경제 실체의 기대 소득과 이익이 감가상각되는 것입니다.

디플레이션 위험은 초과 자금의 일부 인출로 인해 유통되는 화폐 공급이 감소하여 경제 주체가 발생할 수 있는 손실 가능성입니다. 세금, 이자율 인상, 예산 지출 감소, 저축 증가 등을 통해

시장위험이란 투자대상인 상품의 금리, 환율, 주식 및 채권시세, 가격 등의 변동으로 인해 자산가치가 변동할 확률을 말합니다.

다양한 시장 위험에는 특히 통화 및 이자율 위험이 있습니다.

운영 투자 위험은 다음과 같은 이유로 투자 손실이 발생할 확률입니다. 기술적 오류수술 중; 직원의 의도적이거나 의도하지 않은 행동으로 인해; 긴급 상황; 오작동 정보 시스템, 장비 및 컴퓨터 장비; 보안 침해 등

기능적 투자위험은 금융상품의 투자포트폴리오 구성 및 관리상의 오류로 인해 투자손실이 발생할 가능성을 말합니다.

선택적 투자 위험 - 확률 틀린 선택다른 옵션과 비교하여 투자 대상.

유동성 위험은 시장 상황으로 인해 상당히 짧은 기간 내에 손실 없이 필요한 금액의 투자 자금을 방출할 수 없어 발생하는 손실 가능성입니다.

유동성 위험은 거래상대방에 대한 의무를 이행하기 위한 자금이 부족할 가능성도 의미합니다.

신용투자 위험은 다음과 같은 비용을 대가로 투자하는 경우 나타납니다. 빌린 돈차용 투자자가 다음 조건에 따라 일반 및 개별 포지션 모두에서 계약상의 의무를 이행할 수 없음으로 인해 자산 가치의 변화 또는 원래 품질의 자산 손실 가능성을 나타냅니다. 대출 계약.

국가위험은 불안정한 사회경제적 상황에 있는 국가의 관할권에 속한 대상에 대한 투자와 관련하여 손실이 발생할 확률입니다.

이익 손실 위험은 보험과 같은 활동을 이행하지 않음으로 인해 간접적(부수적) 금전적 피해(미수령 또는 이익 손실)가 발생할 가능성입니다.

이러한 분류는 개별 투자 위험 유형 간에 명확한 경계를 긋는 것이 매우 어렵기 때문에 다소 임의적이라는 점에 유의해야 합니다.

다수의 투자 위험이 서로 연결되어 있습니다(상관관계). 그중 하나의 변경으로 인해 다른 위험도 변경되고 이는 투자 활동 결과에 영향을 미칩니다.

출처: http://site/www.risk24.ru/invriski.htm

IR의 개념, 종류, 보험

제 생각에는 투자 위험은 투자 활동을 시작하기 전에 특별한 주의를 기울여야 할 문제입니다.

장기간의 작업으로 축적된 자본을 투자하기 전에 위험의 본질이 무엇인지, 그 유형이 무엇인지, 위험 평가를 어떻게 해야 하는지 생각해 봅시다.

우선, 기사는 과학적인 언어로 작성될 것이지만 나중에는 이 상황에 대한 나의 비전에 대한 해석을 제공할 것입니다.

본질

투자 위험은 기업 또는 국가 관리의 비효율적 조치로 인해 투자 자본의 감가상각(원래 가치 손실)의 위험입니다.

현명한 관리자는 투자 포트폴리오를 구성할 때 먼저 투자 위험을 평가한 다음 잠재적 수익성을 살펴봐야 합니다.

높은 잠재수익률에는 투자 위험이 수반되는 것도 사실입니다.

분류

체계적(일명 시장, 분산 불가능) 위험은 시장 전체에 영향을 미치는 외부 요인과 관련이 있습니다. 이는 모든 투자 활동의 필수적인 부분입니다.

여기에는 통화, 인플레이션, 정치적 위험, 금리 변동 위험이 포함됩니다. 이 위험은 경제주기 단계의 변화, 세금법, 유효 수요 수준.

주목!

비시장(비시스템) 리스크는 산업, 비즈니스 및 신용 리스크를 의미합니다. 이러한 위험은 하나의 투자 수단이나 특정 투자자의 활동에 내재되어 있습니다.

최적의 투자 포트폴리오 구성(리스크 분산), 투자 전략 변경, 객체의 합리적 관리를 통해 이를 최소화할 수 있습니다.

이러한 분류는 가장 많은 영향을 미칩니다. 대규모 그룹이제 각 유형을 더 자세히 살펴보겠습니다.

인플레이션 위험(인플레이션 상승으로 인한 위험)은 실질 이익을 감소시키기 때문에 부정적인 영향을 미칩니다.

명목 가치가 유지되거나 증가함에도 불구하고 자산의 실질 가치는 감소할 수 있으며, 투자 수익을 능가하는 인플레이션율의 통제할 수 없는 증가로 인해 예상 투자 수익이 달성되지 않을 수 있습니다.

이 위험은 금리변동위험(이자율위험)과 밀접한 관련이 있습니다.

금리위험 – 중앙은행이 정한 금리의 변동 가능성으로 인해 발생하는 위험입니다.

이자율이 낮아지면 기업의 대출비용이 감소하고, 이는 기업의 이익 증가로 이어지며, 전반적으로 주식시장에 긍정적인 영향을 미칩니다.

외환 – 관련 위험 가능한 변경다른 통화와 관련된 한 통화의 환율은 주로 해당 국가의 경제적, 정치적 상황과 관련이 있습니다.

정치적 위험 - 위험 부정적인 영향정치적 과정을 경제적 과정으로. 이러한 위험은 정부의 변화, 전쟁, 혁명 등의 가능성으로 이해되어야 합니다.

이러한 위험은 주로 시장 위험이며 투자자의 통제 범위를 벗어납니다. 비체계적인 투자 위험에는 다음이 포함됩니다.

산업리스크는 해당 산업의 모든 주식회사가 노출되는 위험입니다.

비즈니스 – 부실한 경영으로 인한 위험 주식회사회사 관리 및 낮은 생산 효율성.

신용 투자 - 차입 자금을 사용하여 투자하는 경우에 발생하며, 예측할 수 없는 방향으로 자산 가치의 변화, 수익성 부족 또는 악화로 인해 투자자가 대출 자금을 전액 상환하지 못할 수 있는 잠재적 위험으로 표현됩니다. 이러한 자산 자체의 품질에 영향을 미칩니다.

국가 - 강력한 경제적, 사회적 지위를 갖고 있지 않은 국가의 관할권에 속한 대상에 대한 투자로 인해 손실이 발생할 가능성.

이익 손실 위험은 특정 활동을 수행하지 못하여 간접적인 손실(손실이 발생하거나 이익이 감소함)이 발생할 가능성을 말합니다.

유동성 위험은 자산을 신속하게 현금으로 전환하지 못하여 손실이 발생할 가능성이 있습니다. 때때로 거래상대방에 대한 의무를 이행할 자금이 부족할 가능성으로 간주됩니다.

선택적 투자 – 다른 상품에 비해 수익성이 낮은 상품을 선택할 확률입니다.

기능적 투자 – 투자 포트폴리오 및 관리의 부적절한 구성으로 인해 손실을 입을 가능성.

운영 투자 – 운영 중 기술적 오류, 소프트웨어 장애 등으로 인해 투자 손실이 발생할 가능성.

위험 최소화

위에서 설명했는데 다른 유형이제 우리는 투자 위험을 평가하는 방법, 다양한 금융 상품을 분석하는 방법 및 가장 최적의 위험-수익률을 찾는 방법을 이해해야 합니다.

이제 우리는 이론에서 벗어나 투자(주로 개인 투자자나 기업가의 입장에서) 실천에 더 가까이 다가갈 것임을 즉시 예약하겠습니다.

주식시장의 예를 들어보자. 여기서 위험은 첫째, 금융 상품 선택에 따라 증가합니다. 당연히 채권 거래보다 선물 계약 거래 시 자본 손실 위험이 더 높습니다.

그러나 가장 일반적인 금융 자산(자산과 부채의 차이)인 주식을 예로 들어 보겠습니다. 이 경우 우리는 다음을 얻습니다.

여러 경제 부문의 기업 주식 포트폴리오를 구성하여 산업 위험을 최소화할 수 있습니다.
국가 위험 최소화 - 해외 자산에 투자
사업 - 사전 수행을 통해 기본적 분석성장 가능성이 가장 높은 종목을 선정
신용-투자를 목표로하는 신용 자금의 감소 또는 감소로 인해
이익 손실 위험 - 손절매 및 이익 실현, 선물 계약을 통한 주식 헤징(보험)으로 인해
유동성 위험 - 가장 유동성이 높은 상품 선택으로 인해(예: Gazprom, Sberbank 주식)
기본 - 기본적 분석과 다양화로 인해
운영 - 최고 품질의 브로커 선택

당연히 비체계적 위험도 제거하기 쉽지 않습니다. 특히 러시아에서는 일반적으로 유능한 접근 방식을 사용하면 크게 줄일 수 있습니다.

위에 나열된 투자 위험을 줄이는 주요 방법은 자본을 보존할 뿐만 아니라 크게 늘릴 것입니다.

손실을 막으세요

정지 손실에 대해 조금 더 말씀드리고 싶습니다. 거래소에서 수익을 창출할 계획이라면 특히 레버리지로 거래할 때 손절매 설정 규칙을 무시하지 마십시오.

주목!

그것은 무엇을 위한 것입니까? 적시에 시장에 진입할 경우 손실을 즉시 최소화합니다.

예를 들어, 투자자들이 2008년 초 최고치에 주식을 매입했을 때 입은 손실을 생각해 보십시오. 그러나 시장은 이전 수준으로 돌아가지도 않았습니다.

마찬가지로, 레버리지로 상품을 거래할 때 불리한 상황이 발생하는 경우 정지 손실이 설정되지 않으면 예금이 훨씬 더 심각한 손실을 입을 수 있습니다.

그러므로 시장이 돌아서 당신의 방향으로 갈 것이라고 기대해서는 안됩니다. 행동하십시오.

출처: http://site/finansiko.ru/investicionnye-riski/

회사의 투자 위험에 대처하기

다른 유형과 마찬가지로 투자 위험도 잠재적 위협, 확률, 불확실성 사이의 밀접한 관계가 특징입니다.

고정 자본 및 기타 형태의 투자 활동에 대한 투자에는 수많은 위험이 수반됩니다.

결과적으로, 투자 위험은 관리 대상으로서의 존재를 나타내는 일련의 특별한 특징을 가져야 합니다. 이러한 기능 중에서 우리는 다음을 강조할 수 있습니다.

투자 활동의 결과로 불리한 사건이 발생할 가능성 또는 가능성.
사건 발생의 불확실성과 그 결과.
자금 자체를 투자한다는 사실로 인해 위험 사건이 발생하거나 발생하지 않는 이유가 됩니다.
그 결과는 실현된 투자로 인한 예상 이익 손실 또는 기타 유익한 효과의 형태로 고려됩니다.

향후에는 회사 경영진의 자금 투자 결정으로 인해 불리한 상황이 발생할 가능성을 투자 리스크별로 이해하도록 하겠습니다.

거의 모든 경우에 투자 활동의 위험 구성은 은행 차입의 위험으로 보완됩니다. 일부 투자의 혁신성은 추가적인 위험을 야기하기도 합니다.

등급

투자 활동에서 위험 사건의 발생으로 인해 발생하는 바람직하지 않은 결과는 다음과 같습니다.

계획된 이익 달성의 손실 또는 실패;
투자가 이루어진 사업 분야의 효율성을 감소시킵니다.
투자 프로젝트 상품의 자본화가 충분하지 않은 경우;
시설의 시기적절한 시운전;
투자 시설을 최대 용량으로 끌어올리기 위한 기간을 연장합니다.
가을에 시장 가치및(또는) 금융상품의 유동성 등

아시다시피 투자는 자본 투자라고도 불리는 실물(직접) 투자와 금융(포트폴리오) 투자라는 두 가지 큰 그룹으로 나뉩니다.

이들 그룹은 투자 위험을 정의하며, 그 본질과 분류는 동적(투기적) 위험과 정적(순수) 위험 영역을 통해 표현됩니다.

첫 번째 그룹은 회사 경영진의 의사 결정에 의해 발생하며 확률의 "혁명"으로 이어질 수 있습니다. 손실뿐만 아니라 추가적인 이익을 얻을 가능성도 있습니다.

두 번째 그룹은 기술 실패, 자연 재해, 환경 재해, 직원 건강 손상 등으로 인해 비즈니스, 인력 및 사회에 손실을 유발합니다.

다양한 종

투자 활동은 운영 활동과 달리 예측 불가능성 수준이 더 높고 미래 사건의 확실성을 달성하기가 더 어렵기 때문에 상당히 다양한 위험을 안고 있습니다.

가능한 위협, 위험 요소를 더 잘 식별하고 부작용의 원인을 체계화하려면 각 기업이 자체 위험 분류에 대해 작업하는 것이 중요합니다.

분류된 유형의 투자 위험을 통해 효과적인 위험 관리 시스템을 구축할 수 있을 뿐만 아니라 회사 발전에 관한 여러 주요 질문에 답할 수도 있습니다.

경영주, 최고 경영자중요한 순간에 그들은 식별, 식별 및 평가된 위험과 관련된 질문을 합니다.

손실 위험이 새로운 사업 부문을 개설함으로써 얻을 수 있는 이점을 초과합니까?
프로젝트에 새로운 파트너를 참여시켜 위험을 분산시켜야 하지 않나요?
잠재적인 위협과 위험에 직면하여 투자할 가치가 있습니까?
고려중인 사건에서 자본 손실 위험을 어떻게 주관적으로 인식합니까?
평가된 위험을 받아들일 수 있습니까?
위험 최소화 조치에 만족합니까?

이 모든 질문은 어떻게든 위험 등급과 관련이 있습니다. 더욱이 고유한 특성과 특성을 지닌 특정 유형에 위험이 어떻게 할당되는지가 중요합니다.

결정의 식별, 평가 및 준비가 집합적으로 발생하는 경우 일반적으로 위험 수준은 더 높은 값으로 허용됩니다. 이는 내린 결정의 통계에 의해 입증됩니다.

그리고 이러한 상황은 확실히 투자에 매우 유용합니다. 표 형식의 투자 위험 분류는 아래에 나와 있습니다.

투자 위험의 유형

투자위험의 유형도 단계별로 다릅니다. 수명주기투자 프로젝트.

주목!

프로젝트의 가장 일반적인 분류 자본 건설, 위탁시설의 준비단계, 실제 건설단계, 운영단계로 나누어진다.

주요 위험 요소의 구조화된 분류와 발생 이유가 아래 다이어그램에 나와 있습니다.

투자 위험의 관련 분류 중에서 상업적 위험과 단순 위험으로의 또 다른 구분이 눈에 띕니다. 상업적 위험은 종종 투기적 위험이나 동적 위험과 동일한 것으로 간주됩니다.

여기에는 투자 및 일반적인 사업 활동과 직접적으로 관련된 위험이 포함됩니다. 상업적 위험의 기본은 고정자본 투자와 관련하여 확인된 다양한 위협으로 구성됩니다. 금융 상품.

단순 위험은 때로 순수 위험과 비교되는데, 여기에는 다음이 포함됩니다.

자연력이 나타날 가능성;
투자 조치 이행으로 인한 환경 피해 위협;
상품 운송에 수반되는 위험;
제3자의 행위로 인한 재산 피해 가능성;
정치적 위험.

투자 위험을 평가하는 방법은 우선 이 분석 절차를 정성적 평가와 정량적 평가로 나눕니다.

이러한 각 접근 방식에는 분석된 위험을 완전히 특성화하고 가능한 위협에 대응하기 위한 조치에 대한 결정을 내릴 수 있도록 준비하는 자체 구현 원칙이 있습니다.

정성적 평가는 다음을 고려하여 두 가지 규칙에 따라 진행됩니다. 투자 프로젝트의 각 참가자에 대해 예상되는 피해는 재정적 능력을 초과할 수 없습니다.

각 경우에 발생할 수 있는 위험 손실은 독립적입니다.

정량적 평가 방법에는 투자 위험 분석과 그에 따른 다음 매개변수 값 검색이 포함됩니다.

손실(손상) 또는 추가 이익(수입) 투자 과정위험 상황을 고려합니다.
각 위험 또는 위협에 대한 특정 한도 내에서 실행되는 투자 결과에 영향을 미치는 위험 사건의 가능성;
잠재적 손실(손상) 비율과 해당 위험 수준을 낮추기 위한 조치 구현 비용
위협의 질적 수준: 재앙적, 높음, 중간, 낮음, 0;
위험 정책에 따라 주어진 임계값과 비교한 수용 가능성 수준입니다.

위의 지표를 찾기 위한 투자 위험의 정량적 평가는 특별한 방법을 사용하여 수행되며 그 중 5개 주요 그룹을 강조하겠습니다.

분석적(확률적) 방법.
통계적 평가 방법.
비용 타당성 분석 방법.
전문가 평가 방법론.
아날로그를 사용하는 방법.

확률론적 및 통계적 방법을 기반으로 한 평가 방법은 위험 평가 방법에 관한 기사에서 자세히 논의됩니다.

비용 타당성 분석은 투자 비용이 형성되는 영역에서 위험 요소를 검색하고 그것이 미치는 영향을 평가하는 역할을 합니다. 재정적 안정회사.

방법론에서는 다음과 같은 네 가지 주요 원인을 식별합니다.

자본 투자 대상 비용의 초기 과소평가;
설계 경계의 강제 변경;
계획된 것과 비교하여 투자 대상의 실제 성과 간의 차이;
작업 과정에서 전체 프로젝트 비용이 증가합니다.

전문가 평가 방법은 서구에 널리 퍼져 있습니다. 이를 통해 통계 데이터가 없을 때 결론을 도출할 수 있고 복잡하고 값비싼 도구가 필요하지 않으며 구현이 매우 빠르고 쉽습니다.

그러나 독립적이고 좋은 전문가를 찾는 것도 쉽지 않고, 편향된 접근 방식을 피하기도 어렵습니다.

투자 관행이 유사한 프로젝트 구현에 대한 정보를 수집한 경우 유사점을 사용하는 R&D 방법이 위험 평가에 적합할 것입니다.

이 기술은 통합 분류 체계, 비유를 통해 위험을 빠르고 효율적으로 식별할 수 있습니다.

기본 규제 방법

리스크 관리의 일반적인 개념과 마찬가지로, 관리 투자 위험순차적 이벤트의 "세 가지 기둥"인 식별, 평가, 감소를 기반으로 구축되었습니다.

위험 식별 및 식별 단계가 끝나면 평가 및 분석 단계가 이어집니다.

이를 바탕으로 가능한 부정적인 결과를 최소화하는 프로그램이 개발되고 정책, 절차 및 규칙과 같은 규정이 사용됩니다.

~에 마지막 단계투자 리스크 관리는 실행으로 끝납니다 채택된 프로그램달성된 결과에 대한 모니터링 및 분석이 수반됩니다.

주목!

위험 관리의 투자 부분에는 전통적인 구성 요소 외에도 규제의 특별한 측면도 포함됩니다.

그 중에서도 법률 및 보험 분야가 특별한 위치를 차지합니다. 내 관점에서 위험 감소 방법은 다섯 가지 주요 그룹으로 구성됩니다.

회피 (회피, 거부).
양도(보험 포함).
현지화.
유통(다양한 형태의 다양화 포함).
보상.

이러한 위협 감소 방법의 구조는 위험 관리의 방법론적 문제를 다루는 기사에 설명되어 있습니다.

문헌에는 약간 다른 방법 그룹화가 있으며, 이는 또한 자체적으로 정당화된 통합 논리를 가지고 있습니다. 거부, 전송 및 수락의 세 가지 주요 그룹이 있습니다.

이 경우 위험의 최소화, 보상 및 현지화는 수용의 일부입니다. 이러한 방식으로 그룹화 방법을 위한 조직 모델은 다음과 같습니다.

많은 방법이 서로 겹치고 현대 경제 상황에서 중요한 내부 합리화 메커니즘을 가지고 있어 말 그대로 모든 것을 절약해야 한다는 점은 주목할 가치가 있습니다.

예를 들어, 특별 기금 형성을 통해 위험을 보상하는 방법으로 자가 보험을 생각해 보십시오. 사실은 자금 조달을 통해서만 가능하다는 것입니다. 순이익현행 세법에 따르면.

추가 세금을 먼저 납부하고 자금을 조성해야 하는 문제는 많은 기업들이 외부 보험사를 통해 우회적으로 해결하고 있다.

그리고 이것은 또 다른 방법으로 순전히 보험 방법으로 분류하기가 매우 어렵습니다.

출처: http://site/projectimo.ru/upravlenie-riskami/investicionnye-riski.html

투자 위험

투자 위험은 실질 화폐 기준 및 투자 자금의 감가상각을 통해 투자 자본의 전체 또는 부분 손실, 미수령 또는 계획 소득 부족이 발생할 가능성입니다.

일반적으로 모든 인간의 삶어떤 식으로든 위험과 관련되어 있으며 절대적으로 모든 사람은 매일 어느 정도 위험을 감수합니다.

그거면 아무 문제 없어, 그거면 돼 객관적인 현실, 이는 단순히 적절한 인식, 이해 및 주의가 필요합니다.

말 그대로 개인 생활, 건강, 인간 생활의 모든 영역에는 고유한 위험이 있습니다. 업무 활동, 사회 영역, 금융 부문 등

마찬가지로, 투자 분야에도 자본 투자에 필연적으로 수반되는 위험 그룹이 있습니다.

전통적으로 투자 위험은 소극적 소득 형성의 요인 중 하나입니다.

위험 요소가 전혀 없는 자본 투자 및 소득 수령과 관련된 활동을 상상하는 것은 불가능합니다.

개인투자자가 받는 소득은 일종의 위험에 대한 대가라고 할 수 있습니다.

모든 돈 투자("베개 아래"라도)는 항상 위험과 연관되어 있습니다! 모든 투자에는 항상 투자 위험이 따릅니다! 본질적으로 위험이 전혀 없는 투자는 없으며 위험의 정도는 다양할 수 있습니다.

따라서 투자 위험은 두려워할 필요가 없는 완전히 정상적인 현상입니다. 그러나 동시에 개인 투자자는 자신의 위험을 적절하게 평가하고 이를 적절하게 관리해야 합니다.

제 생각에는 위험 관리는 모든 투자자의 주요 임무이며, 그 솔루션에 따라 자본의 안전과 증가가 완전히 결정됩니다.

종류

여기에는 다양한 분류가 있다고 말해야합니다. 저는 개인 투자자가 분석하고 관리해야 하는 가장 관련성이 높은 투자 위험 유형을 강조하고 싶습니다.

직접적인 금전적 손실의 위험.이는 투자 자본을 부분적으로 또는 완전히 잃을 가능성이 있기 때문에 아마도 개인 투자자에게 가장 끔찍한 위험 그룹일 것입니다.

예를 들어, 자본의 통화가 크게 평가 절하되고 가치가 하락할 것이라는 사실 때문에 실제로 자본은 보존되지만 실제 가치는 상당히 낮아질 것입니다.

수익성 저하 위험.이 투자 위험 그룹은 처음 두 위험만큼 무섭지는 않지만 그 의미도 있습니다.

그 본질은 투자자가 자신의 투자로부터 예상했던 것과 완전히 다른 이익을 얻거나 전혀 얻지 못할 수도 있다는 사실에 있습니다.

어떤 경우에는 이는 투자의 위험 수준과 비교할 수 없을 수도 있으며, 이는 투자를 단순히 비실용적으로 만듭니다.

예를 들어, 새로 설립된 기업의 주식에 투자하면 은행 예금 수준의 투자자 소득이 발생합니다.

그러나 동시에 예금보다 직접적인 금전적 손실 위험에 훨씬 더 많이 노출되어 있으며 이는 훨씬 더 높은 수준의 신뢰성과 정부 보증을 의미합니다.

따라서 투자자가 단순히 예금을 함으로써 훨씬 적은 위험으로 동일한 수익을 얻을 수 있을 때 주식에 자본을 보유하는 것은 의미가 없습니다.

이익 손실의 위험.이것은 투자 손실이 아니라 이익 손실만을 포함하기 때문에 가장 중요하지 않은 위험 그룹이라고 생각합니다. 이는 그다지 끔찍하지는 않지만 경험 많은 투자자는 항상 특별한주의를 기울입니다.

그들에게 이익 손실은 금전적 손실과 같습니다.

투자 위험을 줄이는 방법은 무엇입니까?

물론 투자위험을 줄이는 문제는 별도로 다양한 각도에서 세부적으로 검토해볼 가치가 있다. 따라서 오늘은 투자 위험을 줄이는 방법에 대해 이야기하면서 주요 사항만 간략하게 다루겠습니다.

위험 수준에 대한 적절한 평가.우선, 투자자는 특정 투자가 얼마나 위험한지 적절하게 평가할 수 있어야 합니다.

어떤 경우에도 기적을 바라고 '불면 어떡하지'라는 원칙으로 자본을 투자해서는 안 된다. 여기서는 과소평가하는 것보다 과대평가하고 과잉보험을 드는 것이 훨씬 낫습니다.

투자 포트폴리오의 형성.개인 투자자의 전체 자본이 단일 자산에 투자되면 이 자산이 아무리 신뢰도가 높아 보일지라도 이 경우 투자 위험은 지나치게 높을 것입니다.

따라서 투자 포트폴리오를 구성하고 자금을 다양한 자산에 분배하고 다양한 소스소극적 소득.

위험의 다양화.계속해서 투자 포트폴리오를 구성한다는 주제를 덧붙이자면, 이를 구성하는 금융 상품이 더욱 깊고 광범위해질수록 투자자의 자본 전체가 더욱 안정적으로 보호된다는 점을 덧붙여야 합니다.

위험 분산에는 다양한 자산, 금융 기관, 통화, 통화에 자본을 투자하는 것이 포함됩니다. 다른 용어, 와 함께 다른 방법들자금 인출 등

포트폴리오 재조정.투자 위험을 관리하는 효과적인 도구 중 하나는 소위 투자 포트폴리오의 재조정을 수행하는 것입니다.

즉, 투자자는 투자 위험을 줄이는 것뿐만 아니라 수익을 극대화하기 위해 자신의 포트폴리오를 지속적으로 모니터링하고 필요한 경우 한 상품에서 다른 상품으로 포트폴리오 내의 자본을 이전해야 합니다.

적시에 자금을 인출합니다.일반적으로 각 자본 투자에는 특정 금융 상품 분석을 기반으로 계산되는 자체 투자 기간이 있습니다.

필요한 경우 기간 종료 또는 그 이전에 객관적인 이유, 투자자는 반드시 자본을 회수해야 합니다.

즉, 최대치를 "낚아채기" 위해 욕심을 부릴 필요가 없고 의도한 투자 계획에 따라 행동해야 합니다.

출처: http://site/fingeniy.com/investicionnye-riski/

위기 관리

지금 우리 주변에는 많은 투자 기회가 있습니다. 그러나 귀하의 투자에 대한 이러한 풍부한 제안으로 인해 모든 투자자는 투자 손실 가능성을 고려하고 투자 위험을 올바르게 평가할 수 있어야 합니다.

주목!

투자 위험은 투자자가 설정한 목표를 달성하는 데 있어 잠재적인 투자 대상의 성과와 재무 상태를 명확하게 보여주는 경제 범주로, 통제 가능 여부와 같은 다양한 요소가 수반됩니다.

투자 위험은 투자로 인해 불리한 결과가 발생할 확률입니다. 이는 자본 손실, 조직 개발 속도 저하 또는 경쟁업체에 대한 시장 지위 상실 등이 될 수 있습니다.

리스크 관리

투자 활동을 수행할 때 투자 위험을 관리하는 주요 방법 및 수단 중 하나는 투자자와 그의 자산 사이의 중개자 역할과 기능을 수행하고 수행하는 특정 법인을 설립하거나 조직하는 것입니다. 이러한 중개기관으로는 각종 중개회사, 투자펀드 등이 있습니다.

이 경우 해당 중개자의 역량과 전문성이 중요합니다.

이러한 상황에서는 다음과 같은 조치를 취함으로써 투자 위험 관리가 가능합니다.

중개자 활동의 품질 평가는 중개자가 사용하는 기술, 운영 및 정보 부분을 분석하여 수행됩니다.

중개자의 활동에 관한 모든 정보, 그의 사업 평판등등.

중재자의 기능을 평가합니다. 이러한 평가는 신뢰할 수 있고 충분한 통계 자료가 있는 경우에만 수행할 수 있습니다. 정량적 지표특정 중개인의 활동.

그러한 데이터를 사용할 수 있는 경우 두 가지 평가 방법이 있습니다.

절대 평가(중개자의 실제 지표를 가능한 표준 또는 "이상적인" 지표와 비교함)
상대 평가(특정 중개자의 지표와 경쟁사의 지표 비교)

여러 중개자의 서비스를 동시에 사용합니다. 중개자의 활동에 대한 통제권을 얻습니다. 통제는 본질적으로 재정적, 운영적 측면 모두에서 가능합니다.

주목!

이러한 투자 위험 관리 방법은 대규모 투자자에게 적합합니다. 이러한 종류의 통제를 통해 귀하는 중개자의 활동과 직접 관련된 모든 내부 및 외부 위험을 파악하고 적시에 해결할 수 있습니다.

보험 및 투자 헤징. 중개인 거부. 직접 참여시장의 투자자.

이러한 투자 위험 관리 방법은 중개자에게 지불하는 비용을 줄이지만, 자금의 비합리적인 사용 등 계획되지 않은 여러 위험을 초래할 수 있습니다.

"경제 분석 이론" 과정에서

주제 : "생산 위험 경제 활동».

1. 위험의 개념 및 유형.

1.1 위험 유형.

1.2 위험의 원인.

2. 위험 평가 방법.

3. 위험 손실. 위험 손실의 유형

4. 위험을 회피하는 방법. 위험 현지화 방법

위험 보상 방법.

6. 사용된 참고문헌 목록

1. 위험의 개념 및 유형

시장 시스템에서 기업의 생산과 경제 활동은 어느 정도 불확실성과 위험을 안고 있습니다. 이러한 불확실성은 주로 경제 상황이 객관적인 성격(인플레이션, 물가 상승, 생활 수준 하락)과 주관적인 성격 모두의 무작위 영향을 받는다는 사실로 설명됩니다. 예상되는 최종 결과를 얻는 데 모호함과 불확실성이 있습니다. 결과적으로 위험이 증가합니다. 실패 위험, 예상치 못한 손실.

개발 과정에 있는 모든 시스템은 탄생, 성장, 성숙, 노후화 등 여러 단계를 거칩니다. 당연히 시스템 수명 주기의 각 단계에는 주요 활동을 구현하는 데 일정량의 위험이 따릅니다. 많은 기술적, 사회적, 정치적 등의 매개변수에 따라 달라집니다. 특히 위험과 시스템 수명주기의 현재 단계 사이에는 일정한 연관성이 있습니다.

예를 들어 신뢰성 이론에서는 소위 실패 곡선이 고려됩니다.

오류는 시스템 기능의 갑작스러운(예측할 수 없는) 중단을 의미합니다. 고장 곡선은 다양한 시스템(기계, 전기, 화학, 기술, 전자 등)의 기능에 대한 데이터를 통계적으로 처리하여 얻습니다. 여러 단계의 시스템 고장은 제조 결함, 규정 위반 등 다양한 이유로 설명됩니다. 시스템의 정상적인 작동, 시스템의 일부 구성 요소 또는 시스템 전체의 피로 현상. 고장은 갑작스럽고 예측할 수 없게 발생하므로 고장 곡선은 시스템 기능이 중단될 확률(또는 오히려 확률 밀도)과 연관될 수 있습니다. 이를 위해서는 고장률을 시스템의 전체 서비스 수명 동안 발생한 평균 시스템 고장 횟수로 나누면 충분합니다.

주요 위험 요인은 통제 대상에 내재된 다양한 성격의 불확실성과 이 대상에 중대한 영향을 미치는 외부 조건, 그리고 의사 결정자의 주관적인 동기와 반응입니다.

기업가 활동은 기업가적 위험과 관련이 있습니다. 이는 이 형태로 자원을 합리적으로 사용하도록 설계된 이전에 제안된 옵션과 비교하여 자원 손실 및 소득 부족의 위험을 의미합니다. 기업가 활동.

위험은 기업가가 자신의 행동에 대한 예측이나 프로그램에서 예상한 것 이상의 추가 비용 형태로 손실을 입거나 예상했던 것보다 낮은 수입을 얻게 될 가능성입니다.

1 .1 위험의 유형

활동 과정에서 기업가는 발생 장소와 시간, 수준에 영향을 미치는 외부 및 내부 요인 세트, 결과적으로 방법이 서로 다른 다양한 유형의 위험에 직면합니다. 그들의 분석과 설명 방법. 현재 존재하는 위험 분류를 통해 발생 시간, 비즈니스 활동 유형, 발생 요인, 회계 성격 등 다양한 기준에 따라 위험을 여러 그룹으로 나눌 수 있습니다.

위험은 발생 시점에 따라 회고적 위험, 현재 위험, 예상 위험으로 구분됩니다. 회고적 분석, 즉 과거 위험은 주로 이전 경험을 바탕으로 현재 위험, 특히 미래 위험을 보다 정확하고 정확하게 평가하기 위해 사용됩니다. 현재 위험 평가는 생산 운영 계획에 사용됩니다. 현 경영진회사에서. 최적의 선택 시 예상되는 위험을 고려합니다. 전략 기획기업의 일.

비즈니스 활동 유형에 따라 상업, 산업, 금융 등 주요 위험 유형이 구분됩니다.

상업적 위험은 일반적으로 다음과 같이 나타납니다. 상업 활동, 이익을 얻기 위해 한 가격으로 물건을 구매하고 다른 가격으로 재판매하는 과정을 말합니다. 이러한 유형의 사업에서는 구매 가격보다 높은 가격으로 상품을 판매하여 이익이 발생합니다. 원칙적으로 상품 구매 과정과 후속 재판매 과정은 동시에 이루어지지 않고 시간적 차이가 있습니다. 그러나 상품 시장 상황이 변하고 있기 때문에 상업적 위험의 주된 이유는 다음과 같습니다. 이전에 판매용으로 구매한 상품이 나중에 정해진 가격으로 수요를 찾지 못합니다.

판매자는 상품 구매 시 기대했던 수익을 얻지 못할 수도 있습니다. 이 현상의 원인은 수요와 공급의 계절적 변동, 인구의 구매 잠재력 변화부터 자연 재해 등에 이르기까지 매우 다양할 수 있습니다. 변화의 모든 이유를 고려하는 것이 거의 불가능하기 때문에 소비자 수요 상태를 예측하는 것은 매우 어렵습니다. 이러한 예상 상황의 규모는 근본적으로 제거할 수 없는 불확실성을 초래합니다.

상품의 생산은 수익 창출을 목적으로 자원(원자재, 자재, 반제품, 노동력 등)을 구매하고, 이를 기술적 과정을 통해 다른 상품으로 변환하고, 이를 판매하는 과정을 의미합니다. 동시에, 기업가는 도구와 노동 대상, 노동을 기업가 정신의 요소로 직접 사용하여 소비자에게 후속 판매를 위한 제품, 상품, 서비스, 작품, 정보, 영적 가치를 생산합니다. 상품 생산은 자원(상품)을 한 재료 형태에서 다른 형태(완제품)로 변환하는 과정도 포함하기 때문에 재판매보다 더 복잡한 과정입니다. 여기에는 상품 생산에 필요한 원자재, 공급품 및 기타 구성 요소를 구매한 순간부터 출시 및 판매 순간까지 일정한 시간 이동이 있습니다. 완성 된 제품. 경제학에서는 이러한 시간 이동을 시간 지연이라고 합니다.

따라서, 생산 위험여기에는 판매자의 위험뿐만 아니라 시장의 경제적 상황이 제품이 경쟁력을 잃게 되는 방식으로 변할 수 있다는 사실에 있는 제조업체의 위험도 포함됩니다. 이 경우, 생산 비용은 제품 가격이 생산 과정에서 발생한 비용보다 낮아질 수 있습니다. 이 현상의 원인은 원자재, 에너지 자원 및 운송 비용의 증가, 자연 재해, 제공되는 제품에 대한 수요 감소 등 매우 다양할 수도 있습니다. 그러나 유리한 경제 상황에도 불구하고 시장, 기술 프로세스의 열악한 조직도 수익성이 낮은 생산의 원인이 될 수 있습니다. 예를 들어, 원자재의 초과 매장량 창출; 완제품은 운전자본을 위축시키고, 이는 결국 생산의 기술적, 경제적 지표를 악화시킵니다.

금융활동은 상업적 기업가 정신의 특별한 형태로, 돈과 증권, 기업가가 소비자 (구매자)에게 판매하거나 신용으로 제공합니다. 금융(또는 신용-금융) 기업가 정신은 본질적으로 다른 사람을 위해 일부 돈(특히 미래 돈을 위해 현재 돈)을 판매하는 것입니다. 재정적 위험손실 가능성과 관련된 재원. 주요 유형의 재무 위험에는 다음 요소와 관련된 위험이 포함됩니다.

화폐 구매력의 변화;

회사 제품에 대한 수요 변화;

자금 조달원으로 빌린 자금을 유치합니다.

증권에 투자;

자본 투자(투자 위험).

투자 위험의 예를 사용하여 금융 위험을 고려해 보겠습니다. 다양한 기업에 돈을 투자하는 목적은 이익을 얻는 것입니다. 그렇기 때문에 투자 위험투자한 자금에 대한 수익(이익)이 적거나 전혀 없을 수 있는 투자자의 위험을 나타냅니다. 전체 투자 프로세스는 기업 프로젝트 개발, 건설 및 시운전의 세 단계로 나눌 수 있습니다. 제품 생산; 이익 창출을 목적으로 제조된 제품을 판매하는 행위.

각 단계에서 다양한 "실패"가 발생할 수 있으며 이는 투자자의 위험을 증가시킵니다. 따라서 설계 단계에서 잘못된 전제가 가능하며 이는 예비 사업 계획의 모든 장점을 무효화할 수 있습니다.

따라서 투자 활동 중에 생산된 상품의 시장 상황, 상품 생산에 필요한 원자재, 자재 및 기타 구성 요소의 가격 변화 역학을 모델링할 뿐만 아니라 상품의 상태를 예측하는 것도 필요합니다. 건설, 과학, 사회학 및 기타 요소 분야의 업무.

위험은 발생요인에 따라 자연적 위험, 경제적 위험, 정치적 위험, 인재로 구분됩니다.

자연적 위험자연재해와 자연재해로 인해 발생하는 재해. 자연재해(일부 최대 규모)는 막대한 인명 피해와 경제적 손실을 초래합니다. 예를 들어, 1988년 아르메니아에서 발생한 스피타크 지진은 약 5만명의 목숨을 앗아갔습니다. 현재 중국, 인도, 방글라데시, 일본 등 인구밀도가 높은 지역을 중심으로 대규모 재해도 발생하고 있다.

경제적 위험 위험 -이는 기업 경제 또는 국가 경제의 불리한 변화로 인해 발생하는 위험입니다. 가장 일반적인 유형의 경제적 위험은 시장 상황의 변화, 은행 할인율의 증가로 인한 신용 비용 증가, 불균형한 유동성, 무능한 경영 등입니다. 1998년 8월 17일 발생한 채무 불이행으로 인해 국가 전체 경제가 급격히 하락했다는 점만 기억하면 충분합니다.

정치적 위험사업 활동(국경 폐쇄, 다른 국가로의 상품 수출 금지, 해당 국가에서의 군사 작전, 극단주의 및 범죄 조직의 활동 등에 영향을 미치는 국가의 정치적 상황의 불안정으로 인해 발생합니다. ).

기술적 위험자연에 대한 통제되지 않은 인간의 개입과 관련이 있습니다. 문명이 발전함에 따라 인간이 만든 위험은 점점 더 널리 퍼지고 있습니다. 고대 그리스 시대에 헤라클레스가 강의 흐름을 바꿔 청소한 아우게아 마구간에 거름이 쌓이는 것을 인재로 간주했다면, 20세기에는 그랬습니다. 체르노빌 원자력 발전소의 재난은 고대 그리스보다 수십 배 더 넓은 지역에서 수백만 명의 사람들의 삶과 광대한 영토에 영향을 미쳤습니다.

1.2. 위험의 원인

위험 상황은 사건이 발생할 확률이 결정될 수 있는 상황입니다. 이 경우 생산의 기술 및 경제 지표에 영향을 미칠 수 있는 사건의 가능성을 객관적으로 평가하는 것이 가능합니다.

위험의 주요 원인은 다음과 같습니다.

1) 예측 불가능성, 자연 과정 및 현상의 자발성. 자연 현상, 특히 화학적 재해는 여전히 사회의 사회 경제적 과정에 영향을 미치는 요인 중 하나입니다. 물론 다양한 나라이러한 영향은 지역마다 다릅니다. 농업은 특히 자연재해에 의존합니다. 예를 들어, 러시아에서는 거의 모든 농업이 위험한 농업 지역에 속합니다. 그러나 반면에 우리 기후대에서는 토네이도와 같이 막대한 피해를 일으키는 자연재해가 사실상 알려지지 않았습니다. 농업미국;

2) 사회적 과정의 무작위성. 많은 사회 경제적 과정, 국가적, 종교적, 심지어 인종적 차이의 확률적 성격으로 인해 유사한 외부 조건이 다른 징후로 이어진다는 사실로 이어집니다. 공공 생활. 예를 들어 관리자의 시도 서방 국가들"뮌헨 협정"을 통한 히틀러의 "회유"는 제 2 차 세계 대전이라는 반대 결과를 가져 왔습니다.

3) 반대 경향의 존재, 시장 상황에서 상충되는 이해관계의 충돌. 시장 발전의 메커니즘인 경쟁은 처음부터 다양한 상품 생산자 간의 대립을 전제로 합니다. 판매자와 구매자 사이의 상품-화폐 관계에서도 판매자는 더 높은 가격에 판매하기를 원하고, 구매자는 더 낮은 가격에 구매하기를 원합니다.

4) 과학 및 기술 진보의 예측할 수 없는 성격. 특히 가까운 미래의 과학과 기술 발전의 일반적인 방향은 어느 정도 정확하게 예측할 수 있습니다. 그러나 특정 과학적 발견과 기술 발명의 구체적인 결과를 미리 완전히 결정하는 것은 거의 불가능합니다.

기술적 진보는 위험 없이는 실현 가능하지 않습니다. 이는 확률적 특성으로 인해 비용과 특히 결과가 시간적으로 연장되고 멀기 때문에 일반적으로 넓은 한도 내에서만 예측할 수 있습니다.

2. 위험성 평가 방법

현재 경제적 위험을 평가하기 위한 다양한 방법이 사용되며, 이는 여러 클래스로 나눌 수 있습니다: 통계; 분석적; 유추방법; 전문가 평가 방법과 전문가 시스템.

통계적 방법위험을 평가하는 데에는 분산, 회귀 및 요인 분석이 사용됩니다. 이러한 종류의 방법의 장점은 다양성을 포함합니다. 단점은 통계 연구의 본질, 즉 대규모 데이터베이스의 필요성, 얻은 결론의 복잡성과 모호함, 시계열 분석의 특정 어려움 때문입니다. 비즈니스 활동의 위험을 계산할 목적으로 이러한 방법은 비교적 드물게 사용됩니다. 그러나 최근에는 사업 계획 개발에 사용되는 클러스터 분석 방법이 인기를 얻었습니다. 일반계수위험을 그룹으로 나누어 얻은 데이터를 기반으로 합니다.

분석 방법가장 자주 사용됩니다. 그들의 장점은 매우 잘 설계되어 있고 간단한 개념으로 이해하기 쉽고 작동한다는 것입니다. 이러한 방법에는 할인 방법, 비용 회수 분석, 손익분기점 생산 분석, 민감도 분석, 안정성 분석이 포함됩니다.

할인법을 적용할 경우 전문가 평가법을 통해 구한 위험계수에 따라 할인율을 조정한다. 할인 방법의 단점은 위험 측정이 주관적으로 결정된다는 것입니다.

민감도 분석 방법의 사용에는 투자 프로젝트의 결과적인 기술 및 경제 지표에 대한 다양한 요소의 변화가 미치는 영향을 결정하는 것이 포함됩니다. 때로는 민감도 대신 결과 매개변수의 탄력성이 결정됩니다. 민감도 계산 방법은 다음 중 하나에 가깝습니다. 통계적 방법- 요인 분석 방법. 또한 결과 지표에 대한 다양한 요소의 영향 정도를 결정합니다.

안정성 분석 방법은 주요 변화를 결정합니다. 경제 지표다양한 요인의 불리한 변화가 있는 경우 프로젝트(경제학의 지속가능성은 불리한 요인에 노출된 후에도 특정 경제 시스템이 기능을 유지하는 능력을 의미함). 예를 들어, 제품 생산에 필요한 원자재 및 공급품의 가격이 변경되는 경우 가능한 이익 금액을 연구합니다.

비유의 방법위험 평가는 유사한 프로젝트나 경제적 상황에 따라 이루어진다고 가정합니다. 다음과 같이 가정됩니다. 경제 시스템프로젝트가 구현되는 내에서도 비슷한 방식으로 작동합니다.

전문가 평가 방법직관을 바탕으로 실용적인 지식특별히 선택된 사람들 - 전문가. 작업의 일환으로 전문가를 대상으로 설문 조사를 실시하고(다양한 설문 조사 방법 사용 가능) 이 설문 조사를 기반으로 기업 활동에 대한 예측이 작성됩니다. 전문가를 적절하게 선택하고 작업을 최적으로 구성하면 이 방법은 가장 정확하고 신뢰할 수 있는 방법 중 하나입니다. 모든 어려움은 전문가를 선택하고 작업을 구성하는 메커니즘, 즉 전문가 간의 갈등 상황을 제거하고, 각 전문가의 등급을 결정하고, 연구 질문을 올바르게 제시하는 등의 메커니즘에 있습니다.

전문가의 직관에 기초한 전문가 평가 방식과 달리, 전문가 시스템 방법좁은 분야의 문제를 해결할 때 인간 전문가의 행동을 시뮬레이션하는 특수 컴퓨터 소프트웨어를 기반으로 한 방법입니다. 대상 지역. 소프트웨어는 데이터베이스, 지식 기반, 인터페이스의 세 부분으로 구성됩니다.

데이터베이스에는 연구 대상에 대한 가능한 모든 정보가 포함되어 있습니다. 지식 베이스에는 다음을 설명하는 규칙이 있습니다. 다양한 상황, 연구 대상 개체의 진화 중에 발생합니다. 데이터베이스와 지식 기반은 모두 특별한 규칙에 따라 구성됩니다. 인터페이스가 특별해요 소프트웨어, 전문가 시스템으로 일하는 사람이 자신이 관심 있는 주제에 대해 질문하고 컴퓨터로 시뮬레이션된 답변을 받을 수 있도록 하는 시스템입니다.

나열된 위험 계산 방법의 주요 단점은 위험 계수의 특정하고 결정적인 값으로 작동한다는 것입니다. 상품 및 서비스 시장의 경제 상황 진화 과정의 무작위 구성 요소는 고려 대상에서 제외됩니다. 이 구성 요소를 무시하면 잘못된 결과가 발생할 수 있는 경우가 있습니다. 따라서 금융 및 경제 활동의 위험을 정확하게 평가하려면 시장 상황의 결정론적 변화뿐만 아니라 확률론적 변화도 연구해야 합니다. 시장 상황을 예측하기 위해서는 결정론적 모델에서 확률론적 모델로 전환해야 합니다.

3. 위험 손실

비즈니스 위험을 평가할 때 비즈니스 활동을 수행할 때 발생할 수 있는 자원 손실을 분석하고 예측하는 데 중점을 둡니다.

위험 손실을 결정할 때 기업의 정상적인 기능 중에 발생하는 인건비, 자재, 재정 등 다양한 유형의 자원에 대한 비용이 아니라 예상치 못한 결과로 발생한 무작위적이고 확률적인 손실을 고려해야 합니다. 생산 활동을 시작하기 전에는 예측할 수 없는 계획되지 않은 이유.

3.1 렌더링 손실의 유형

기업 활동의 손실은 대부분 노동, 재료, 재정, 시간 손실, 특수 유형의 손실 등 여러 구성 요소로 나뉩니다.

노동 손실예상치 못한 이유로 인해 발생하는 작업 시간 손실을 나타냅니다. 이러한 손실은 금전적 측면(예: 이익 손실)과 특수 측정 단위(인수, 노동일 등)로 측정할 수 있습니다.

물질적 손실평소 소비량에 비해 원자재, 반제품, 열, 전기 소비량이 증가한 것을 의미합니다. 물질적 자원은 다양한 측정 단위(톤, 킬로와트시 등)로 측정되므로 총 손실을 평가하려면 단일 측정으로 가져와야 합니다. 표시해 보세요 가치 측면에서. 이를 위해서는 모든 유형의 자재 손실에 해당 시스템 가격을 곱해야 합니다. 각 유형의 리소스를 평가한 후 모두 모아서 검사합니다. 위험 상황에서 사업 활동의 일반적인 물질적 손실로 간주됩니다.

재정적 손실이전 계획에 비해받은 자금 부족과 직접적인 관련이 있습니다. 이 현상의 원인은 구매자(미수금 계정)로부터 돈을 받지 못함, 국가 통화의 인플레이션으로 인해 돈이 더 저렴해지고 간접적인 재정적 손실이 발생하며, 부실 채무자의 부채 미상환, 무작위 변경 등이 있을 수 있습니다. 제조된 제품에 대한 수요 및 가격 등

시간 낭비생산 과정의 시기와 완제품 판매 시기의 변화를 나타냅니다. 시간 손실은 직접 계산하기가 가장 어렵습니다. 이는 또한 절대적인 시간 손실로 해석될 수도 있습니다. 일, 주, 달을 계산하고 손실된 이익의 형태로 금전적 측면에서 추정해 보십시오. 그러나 손실된 이익을 계산하는 명확하고 정확한 방법이 아직 해결되지 않았기 때문에 여기에는 약간의 불확실성이 있는 경우가 많습니다.

에게 특별한 유형의 손실이전 네 섹션에 맞지 않는 모든 손실을 포함합니다. 기업 직원 및 지역 인구의 건강 피해, 환경 오염, 기업가의 비즈니스 평판 손상, 실제 업무 결과 왜곡 등 이러한 유형의 손실은 추정하기가 훨씬 더 어렵습니다. 예를 들어 공중 보건에 미치는 피해를 평가하는 구체적인 방법은 아직 없습니다. 환경.

따라서 위험 손실을 분석할 때는 예상치 못한 우발적 상황으로 인해 발생하는 모든 손실을 고려해야 합니다. 이 경우 손실 결과에 가장 큰 영향을 미치는 위험 요소를 식별하는 것이 필요합니다. 결과적으로 위험으로 인한 손실을 결정하는 작업은 요인 분석 작업으로 귀결됩니다. 여기서 결과 매개변수는 손실의 총량이며, 독립적인 요소는 무작위 손실에 영향을 미치는 바로 그 이유입니다.

요인분석이란 다양한 방법(연쇄치환법, 미분법, 차이법 등)을 이용하여 다양한 요인이 결과변수에 미치는 영향 정도를 파악하는 것이다. 이 경우 모든 독립 요인은 특정 간격으로 변경되어 결과 매개 변수 값이 일반적으로 변경됩니다. 이러한 방식으로 일부 경제 프로세스의 결정론적 및 주기적 구성 요소의 영향 정도가 평가됩니다. 실제로 기업 활동의 위험을 결정하는 무작위 구성 요소는 다음과 같습니다. 요인 분석고려되지 않았습니다.

4. 위험 회피 방법

위험을 피하는 가장 쉬운 방법은 위험을 거부하는 것입니다. 이 방법은 실제로 매우 일반적이며 일반적으로 시장에서 강력한 위치를 차지하는 회사에서 사용됩니다. 그들의 관리자는 확실하게 행동하고 위험을 피하며 신뢰할 수 없는 상대방, 공급업체, 소비자 등과 거래하지 않는 것을 선호합니다. 이러한 기업은 종종 신제품 개발에 투자하여 혁신 위험을 피하려고 노력합니다. 기술 프로세스, 기술 분야를 근본적으로 새로운 과학 프로젝트로 전환합니다.

위험을 제거하는 것 외에 위험을 피하는 또 다른 방법은 위험을 제3자에게 전가하는 것입니다. 보험 회사. 동시에 기업은 향후 손실이 발생하지 않거나 최소 규모를 보장하는 방식으로 위험한 비즈니스 운영을 보장하려고 노력합니다. 그러나 위험 보험이 항상 가능한 것은 아닙니다. 따라서 혁신적인 활동은 거의 보장되지 않습니다.

4.1 위험 현지화 방법

이러한 방법은 경제적으로 가장 위험한 단계 또는 활동 영역을 식별함으로써 위험 원인을 충분히 격리하고 식별할 수 있는 경우에 사용되며 이를 통해 기업의 위험 수준을 낮출 수 있습니다. 유사한 방법을 많은 사람들이 사용합니다. 대기업예를 들어, 혁신적인 프로젝트를 도입하고 새로운 유형의 제품을 개발할 때 상업적 성공 여부는 매우 의심스럽습니다. 일반적으로 이러한 유형의 제품은 집중적인 R&D가 필요하거나 아직 업계에서 테스트되지 않은 최신 과학적 성과를 활용해야 합니다. 혁신 정책의 위험을 줄이기 위해 많은 기업에서는 연구 개발 작업이 "벤처" 기업의 자회사나 정부 기관(대학, 연구소, 디자인 국등. 그들은 새로운 방향을 개발하는 데 따른 모든 위험을 감수합니다. 동시에 "모회사"의 과학적, 기술적 잠재력을 효과적으로 연결하기 위한 조건도 보존됩니다. 최근 서구 기업들은 혁신 활동의 위험을 줄이기 위한 또 다른 방법을 개발했습니다. 이는 러시아와 구소련 국가의 과학 및 기술 잠재력을 활용하는 것입니다. 예를 들어, 새로운 상업용 항공기를 만들 때 미국 회사인 Gulfstream은 이름을 딴 러시아 디자인국의 관심을 끌었습니다. Sukhoi와 우주선을 위한 원자력 발전소를 만들기 위해 그들은 단순히 프로젝트와 그러한 원자로의 본격적인 예를 구입했습니다. 러시아 회사 900만 달러라는 상징적인 금액이다.

4.2 위험 보상 방법

보상 방법은 위험을 줄이는 가장 노동 집약적인 방법이지만 가장 효과적인 방법이기도 합니다. 이 방법의 핵심은 개발 시나리오를 주기적으로 개발하고 기업과 기업의 미래 상태를 평가하는 것입니다. 외부 환경관리. 이 방법에는 특별한 예비 분석 작업이 필요하며, 그 완전성, 정확성 및 철저함이 적용 효과를 결정합니다. 이 방법은 게임의 가능한 모든 변형을 계산하는 것이 불가능하지만 가장 가능성이 높은 변형은 완전히 실행 가능한 작업인 체스 게임을 연상시킵니다. 위험 보상 방법은 기업의 전략적 계획 활동이 사용되는 예방 관리 방법으로 분류됩니다. 전략 계획은 기업의 잠재력에 대한 본격적인 연구, 외부 경제 상황 예측, 개발 시나리오의 주기적 개발 및 특정 기업의 미래 비즈니스 환경 상태 평가, 가능한 파트너의 행동 또는 조치 예측을 의미합니다. 경쟁사의. 결과 데이터를 통해 기업 간 관계의 새로운 추세를 파악하고, 규제 혁신에 미리 대비하고, 비즈니스 규칙 변경으로 인한 손실을 보상하는 데 필요한 조치를 제공하고, 전술적, 전략적 계획을 "즉시" 조정할 수 있습니다.

5. 결론

위험은 비즈니스 활동의 필수적인 부분입니다. 위험은 추가 비용이나 예상 대비 생산량 감소로 인해 발생하는 손실 가능성으로 평가됩니다.

시장 시스템 내에서 위험을 완전히 제거하는 것은 결코 불가능합니다. 위험의 원인은 인류 공동체에서 발생하는 모든 사회 경제적, 정치적, 자연적, 인공적 및 기타 과정에 대한 정보가 부족하기 때문입니다.

평가 및 예측 계산에서 위험 요인을 고려하면 시간, 요인, 발생 영역 및 회계 성격이 다른 위험 유형 분류에 대한 지식이 전제됩니다.

사업을 수행할 때 위험을 피하는 것이 아니라 위험을 줄이고 가능한 손실과 이익의 균형을 맞추는 것이 중요합니다. 이를 위해서는 위험한 작업의 확률과 위험으로 인한 손실 가능성을 계산할 수 있는 것이 매우 중요합니다.

6. 사용된 문헌 목록:

1. 경제분석이론 / 편집자 N.P. 류부시나– 엠., 2006

2. 경제분석이론 / 교과서 / 미. 바카노프– 엠., 2001

3. 경제이론/교과서/ 에드. 일체 포함. Dorynina 등.– 상트페테르부르크: 피터, 1999

4. 경제 분석: 상황, 테스트, 예시, 작업, 선택 최적의 솔루션, 재무 예측 / Uch. 용돈 / 에드. 미. 바카노바– 엠., 2001

위험을 계획할 때는 자원 비용, 피해, 손실 등의 개념을 구분할 필요가 있습니다. 기업의 경제 활동은 항상 자원 지출과 관련되어 있으며, 상황의 불리한 조합, 계획의 잘못된 계산으로 인해 피해와 손실이 발생하며 계획된 것 이상의 추가 비용을 나타냅니다. 손실을 사전에 예측하고 계획에 대비할 수 있는 경우에는 이를 피할 수 없는 비용으로 간주하여 비용에 포함해야 합니다.

따라서 위험 계획은 불리한 상황과 의도된 전략에서 벗어나는 경우 발생할 수 있는 자원 손실과 비즈니스 운영의 이익 손실을 예측적으로 평가하는 것입니다. 이 경우 손실의 예측값을 정량화하는 것이 필요합니다.

위험과 관련된 손실, 다음과 같을 수 있습니다:

재료,
노동,
재정적인,
시간,
다른 사람.

이러한 유형의 손실은 생산, 금융, 상업 등 경제 활동의 모든 영역에서 발생할 수 있습니다. 기업 개발 전략을 계획할 때 각 개별 자원 유형의 손실 가능성을 알면 선택한 전략 옵션과 관련된 전체 위험을 평가할 수 있습니다. 전략의 하나 또는 다른 요소가 생산 및 경제 활동의 결과에 이중 영향을 미치는 경우, 즉 과도한 지출과 자원 절약으로 이어지는 경우 전체 위험을 평가할 때 절약 및 과도한 지출을 고려해야 합니다.

물질적 손실계획에서 제공하지 않는 원자재, 자재, 연료, 에너지, 장비 및 기타 자산의 추가 비용을 나타냅니다. 전략을 계획할 때 이러한 손실은 물리적 측면과 비용 측면에서 모두 평가됩니다.

노동 손실계획되지 않은 근무 시간 비용으로 나타나며 물리적, 비용 측면으로 표현될 수 있습니다. 예를 들어, 작업자의 예상치 못한 교대근무 중단 시간은 근무 시간으로 평가할 수 있을 뿐만 아니라 중단 시간에 대해 작업자에게 지급되는 추가 지급액도 평가할 수 있습니다. 또한 생산 중단으로 인해 기업이 생산하지 못한 제품의 양을 추정할 필요가 있습니다.

재정적 손실벌금, 과태료, 과태료, 채권 미상환, 기업 제품 가격 하락으로 인한 판매량 감소, 미수령 등 예상치 못한 상황으로 인해 기업에 직접적인 금전적 피해가 발생할 수 있습니다. 기업이 소유한 주식에 대한 배당금 등

재정적 손실의 또 다른 그룹에는 감가상각과 같은 금융 자원의 감가상각이 포함됩니다. 유동 자산인플레이션, 지불 연체, 계좌 동결 등으로 인해

시간 낭비생산 및 경제 활동 과정이 계획에서 예상했던 것보다 더 느리게 수행되는 경우 전략 실행 속도와 관련이 있습니다. 이러한 손실은 첫째로 자원 고갈로 표현됩니다. 둘째, 수령 지연 재무 결과 (현금 흐름). 할인을 사용하여 평가됩니다.

실제로 평가하기가 매우 어려운 특별한 손실 그룹은 기업의 명성 훼손, 직원에 대한 도덕적, 심리적 피해, 환경 피해 등과 관련된 손실로 구성됩니다.

비즈니스 활동에서 위험을 완전히 방지하는 것은 불가능하지만 위험이 어디서, 어떤 상황에서 발생할 수 있는지 알면 경영진은 위험을 방지하고 손실 위협을 줄이며 불리한 요인의 영향을 줄일 수 있습니다. 따라서 특정 손실이 발생할 수 있는 위치를 아는 것이 중요합니다.

생산 부문에서는 노동 생산성 저하, 장비 가동 중단, 작업 시간 손실, 제품 품질 저하 등으로 인해 계획 생산량 및 제품 판매 감소로 손실이 표현될 수 있습니다. 손실의 또 다른 원인은 재료, 원자재, 연료, 에너지 및 기타 생산 요소의 과소비입니다. 생산 과정. 큰 잠재적 손실은 제품 판매 예정 가격의 인하 가능성, 운송 비용 증가로 인한 비용 증가, 무역 마진, 간접비 및 기타 요인. 예산 외 자금에 대한 세금 및 지불은 계획 실행 중에 세율이 인상되면 특정 위험을 초래합니다.

고려된 모든 요소 중에서 가장 큰 위험은 다음과 같습니다. 시장 경제가격은 적용됩니다. 따라서 판매된 제품 및 서비스에 대한 가격 계획은 일반적으로 경제적 위험의 상당 부분을 차지합니다. 이러한 위험은 생산 과정에서 소비되는 자원의 가격을 결정하는 위험과 중첩되어 더욱 큰 위험을 초래합니다. 전문가들은 기업이 판매하는 제품이나 서비스 가격의 1% 오류만으로도 매출 수익의 최소 1%에 해당하는 손실이 발생하고 탄력성이 있다고 주장합니다. 시장 수요이러한 손실은 2~3%까지 증가할 수 있습니다. 제품 마진이 10~12%인 경우 가격에 1% 오류가 발생하면 수익이 5~10% 감소할 수 있습니다. 원자재, 자재, 반제품 및 기타 초기 자원에 대한 가격을 계획할 때도 유사한 손실이 발생합니다.

위험 평가에서 이러한 가격의 지배적인 위치는 가격 변화가 판매 비용 지표의 변화뿐만 아니라 수요와 공급, 즉 가격 탄력성에 따른 판매량 지표의 변화에도 영향을 미친다는 사실로 설명됩니다. 또한 인플레이션 상황, 수요와 공급의 역학, 제품 가격 및 초기 자원 가격을 예측할 수 있습니다. 단기매우 어렵다. 이러한 조건에서 ±5%의 가격 오류는 드문 일이 아닙니다. 이러한 예는 가격 계획에 위험이 수반되는 정도를 보여줍니다.

생산 및 경제 활동을 계획할 때 다양한 유형의 손실이 다르게 평가됩니다. 기업 전략의 개발 및 구현은 많은 손실과 사용되지 않은 기회와 관련이 있습니다. 그러나 계획을 세울 때는 임의의 손실만 고려해야 하며, 이는 어떤 이유로 계획된 전략에서 미리 고려할 수 없습니다. 그러한 손실은 본질적으로 확률적이어야 합니다. 이로 인한 피해는 발생 확률과 불리한 사건 발생 시 예상되는 피해의 절대값의 곱으로 정의됩니다. 따라서 손실을 분석할 때 분석을 기반으로 계획 기간에 발생할 수 있는 손실을 예측하기 위해서는 손실의 순위를 지정하고 가장 중요한 손실과 가장 가능성이 높은 손실을 강조하는 것이 중요합니다.

손실을 분석하는 가장 중요한 도구는 손실 발생 원인을 아는 것입니다. 원인에 따라 위험을 분류할 수 있습니다.

다음이 구별됩니다. 위험 그룹.

1. 외부 위험.
1.1. 예측할 수 없는 외부 위험:
- 과세, 가격 책정, 토지 이용, 금융 및 신용, 환경 보호 등의 분야에서 정부 영향력 측정;
- 자연재해(지진, 홍수, 허리케인 및 기타 기후 재해)
- 범죄 및 경제 범죄(테러, 방해 행위, 공갈);
- 외부효과: 환경(사고), 사회(파업), 경제(파트너, 거래처 파산, 공급 중단), 정치적(활동 금지 등)
1.2. 예측 가능한 외부 위험:
- 시장 위험(가격 변화, 환율, 소비자 수요, 시장 상황, 경쟁, 인플레이션, 시장 지위 상실)
- 운영 위험(운영 및 안전 규칙 위반, 프로젝트 목표 이탈, 기계, 장비, 구조물 등의 작업 조건을 유지할 수 없음)
2. 내부 위험.
2.1. 내부 조직 위험:
- 노동력, 자재 부족, 배송 지연, 불만족스러운 조건, 이전에 합의한 요구 사항의 변경, 고객 및 파트너의 추가 요구 사항 출현, 계획 및 설계 오류, 불만족스러운 작업으로 인한 작업 중단 운영 관리전략 등을 실행하는 과정;
- 작업 계획 중단, 비효율적인 공급 및 판매 전략, 낮은 직원 자격, 견적 및 예산 작성 오류, 파트너, 공급업체 및 소비자의 청구로 인한 비용 초과.
2.2. 내부 기술 위험:
- 업무 기술의 변화, 오류 프로젝트 문서, 장비 고장, 공급 자재, 원자재, 부품 등의 품질 저하

위험 조치의 원인과 메커니즘에 대한 지식을 통해 다음을 찾을 수 있습니다. 효과적인 수단예방 및 감소.

위험 계획은 가능한 자원 손실을 예측적으로 평가하는 것입니다. 예측값을 정량화하는 것이 필요합니다. 개발 전략을 계획할 때 각 자원 유형의 예상 손실을 알면 선택한 전략 옵션과 관련된 전체 위험을 추정할 수 있습니다.
위험 관련 손실은 다음과 같습니다.
자재 손실은 계획에서 제공되지 않는 원자재, 자재, 연료, 에너지, 장비 및 기타 자산의 추가 비용입니다. 이러한 손실은 물리적, 금전적 측면 모두에서 평가됩니다.
인건비 손실 - 계획되지 않은 작업 시간 비용으로 나타나며 물리적 및 비용 측면에서 표현될 수 있습니다.
재정적 손실 – 직접적인 금전적 피해를 입습니다.
시간 손실은 생산 및 경제 활동 과정이 계획에서 예상했던 것보다 더 느리게 수행될 때 전략 실행 속도와 관련이 있습니다.
기타 손실 - 명성 손상, 환경에 대한 도덕적, 심리적 손상과 관련된 손실.
시장경제에서는 가격이 가장 큰 위험에 노출됩니다. 가격 변화는 판매 비용 변화에만 영향을 미치는 것이 아닙니다. 시장 가격의 변화는 수요와 공급, 즉 판매량 지표의 변화에 영향을 미칩니다.
발생 원인에 따라 위험 그룹이 구분됩니다.
1. 외부리스크 : 예측할 수 없는 외부리스크와 예측 가능한 외부리스크
2. 내부 위험: 내부 조직 위험 및 내부 기술 위험:
3. 기타 위험: - 법적; - 운송 및 통관 사고; - 인간 건강과 관련된 위험(신체 부상, 부상) - 해체 및 이전 중 재산 피해.
위험을 예방하고 줄이는 효과적인 방법을 찾을 수 있습니다.

위험 종류 사상자 수 그리고 위험.
원인의 의미와 행동 메커니즘 위험

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종류 사상자 수 그리고 위험.
지표 위험및 평가 방법. 위험 사상자 수.

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위험- 불리한 상황이 발생하거나 생산, 경제 또는 기타 활동이 실패할 가능성이 있습니다.

불리한 상황이나 불행한 결과여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

손실된 이익;
손실(자금 손실)
결과 부족(이익도 손실도 아님)
소득 또는 이익의 손실;
장래에 소득의 손실 또는 상실로 이어질 수 있는 사건.

주요 위험 특성

경제적 성격.위험은 기업의 경제 프로세스 구현과 관련된 경제 개념 시스템에서 특정 위치를 차지하는 경제 범주로 특징 지어집니다. 그것은 구체에서 나타난다. 경제 활동기업은 이익 형성과 직접적으로 관련되어 있으며 종종 다음과 같은 특징을 갖습니다. 경제적 결과구현 과정 중 .

표현의 객관성.위험은 기업 활동의 객관적인 현상입니다. 그의 활동의 모든 것과 모든 영역을 수반합니다. 많은 위험 매개변수가 주관적인 요인에 따라 달라진다는 사실에도 불구하고 경영 결정, 그 표현의 객관적인 성격은 변하지 않습니다.

발생 확률.이는 기업의 재무 및 경제 활동을 수행하는 과정에서 위험 사건이 발생할 수도 있고 발생하지 않을 수도 있다는 사실에서 나타납니다. 이 확률의 정도는 객관적 요인과 주관적 요인의 작용에 의해 결정되지만 금융 위험의 확률적 성격은 그 변함없는 특징입니다.

결과의 불확실성.금융 및 비즈니스 거래의 결과는 위험 유형에 따라 다르며 상당히 큰 범위 내에서 변동될 수 있습니다. 즉, 위험에는 기업의 재정적 손실과 추가 소득 형성이 수반될 수 있습니다. 위험의 이러한 특성은 재무 결과, 주로 지속적인 운영의 수익성 수준이 불확실함(외관에 패턴이 없음)을 의미합니다.

예상되는 불리한 결과.위험의 결과는 재무 및 경제 활동 성과에 대한 부정적인 지표와 긍정적인 지표로 특징지어질 수 있지만 비즈니스 관행의 위험은 가능한 불리한 결과의 수준으로 특징지어지고 측정됩니다. 이는 다양한 위험 결과가 소득뿐만 아니라 기업의 자본 손실을 결정하여 기업이 파산하게 되는 결과(즉, 기업 활동에 돌이킬 수 없는 부정적인 결과)를 초래하기 때문입니다.

레벨 가변성.특정 운영 또는 기업의 특정 활동 영역에 대한 위험 특성 수준은 일정하지 않습니다. 시간이 지남에 따라 변경됩니다(시간 요소는 투자 유동성 수준을 통해 나타나는 위험 수준에 독립적인 영향을 미치므로 운영 기간에 따라 다름). 재원, 대출 이자율 변동의 불확실성 등) 그리고 지속적인 역학 관계에 있는 기타 객관적이고 주관적인 요인의 영향을 받습니다.

평가의 주관성.경제 현상으로서의 위험은 객관적이라는 사실에도 불구하고 평가 지표인 위험 수준은 주관적입니다. 이러한 주관성(주어진 객관적 현상에 대한 불평등한 평가)은 다양한 수준의 완전성과 신뢰성에 의해 결정됩니다. 정보 기반, 재무 관리자의 자격, 위험 관리 분야에서의 경험 및 기타 요소.

위험 분류

위험 유형별 위험 유형:

기술적 위험— 이는 인간의 경제 활동(예: 환경 오염)과 관련된 위험입니다.
자연적 위험- 인간 활동에 의존하지 않는 위험(예: 지진)입니다.
혼합된 위험- 이는 사건을 나타내지만 인간의 경제 활동과 관련된 위험입니다(예: 건설 작업과 관련된 산사태).

발현 영역별 위험 유형:

정치적 위험— 이는 국가의 정치적 상황이나 지방 당국의 조치의 불리한 변화로 인해 직접적인 손실과 손실 또는 이익 손실의 위험입니다.
사회적 위험사회적 위기와 관련된 위험이다.
환경적 위험- 이는 환경 피해뿐만 아니라 제3자의 생명과 건강에 대한 민사 책임 가능성과 관련된 위험입니다.
상업적 위험— 이는 모든 상업, 생산 및 경제 활동에서 발생하는 경제적 손실의 위험입니다. 상업적 위험에는 다음이 포함됩니다. 재정적 위험(금융 거래 관련) 및 생산 위험(제품(작업, 서비스) 생산, 모든 유형의 생산 활동 구현과 관련됨)
직업적 위험구현과 관련된 위험은 무엇입니까? 전문적인 책임(예를 들어 다음과 관련된 위험 전문적인 활동의사, 공증인 등).

예측 가능한 경우 위험 유형:

예측된 위험- 이는 경제의 주기적 발전, 시장 단계의 변화와 관련된 위험입니다. 금융 시장, 예측 가능한 경쟁 전개 등 100% 결과 예측은 문제의 현상을 위험 범주에서 제외하므로 위험의 예측 가능성은 상대적입니다. 예를 들어 인플레이션 위험, 이자율 위험 및 기타 유형이 있습니다.
예측할 수 없는 위험- 이는 증상의 완전한 예측 불가능성을 특징으로 하는 위험입니다. 예를 들어, 불가항력 위험, 세금 위험 등이 있습니다.

이 분류 기준에 따르면 위험은 기업 내에서 규제되는 위험과 규제되지 않는 위험으로 구분됩니다.

소스별 위험 유형:

외부(체계적 또는 시장) 위험기업의 활동에 의존하지 않는 위험입니다. 이러한 위험은 경제 주기의 특정 단계가 변하고, 금융 시장 상황이 변하고, 기업이 활동에 영향을 미칠 수 없는 기타 여러 경우에 발생합니다. 이러한 위험 그룹에는 인플레이션 위험, 이자율 위험, 통화 위험 및 세금 위험이 포함될 수 있습니다.
내부(비체계적 또는 특정) 위험특정 기업의 활동에 따라 달라지는 위험입니다. 비숙련자와 연관될 수도 있음 재무 관리, 자산 및 자본의 비효율적 구조, 높은 수익율을 지닌 위험한(공격적인) 운영에 대한 과도한 헌신, 비즈니스 파트너에 대한 과소평가 및 기타 요인 등, 이에 따른 부정적인 결과는 효과적인 위험 관리를 통해 대부분 예방할 수 있습니다.

가능한 손상 정도에 따른 위험 유형:

허용 가능한 위험- 손실이 운영 이익의 예상 금액을 초과하지 않는 위험입니다.
심각한 위험- 손실이 거래로 인한 예상 총 수입 금액을 초과하지 않는 위험입니다.
치명적인 위험부분적 또는 완전한 손실로 인해 손실이 결정되는 위험입니다. 형평성(차입 자본의 손실이 동반될 수 있음)

연구의 복잡성에 따른 위험 유형:

단순한 위험개별 하위 유형으로 구분되지 않는 위험 유형을 나타냅니다. 예를 들어, 인플레이션 위험.
복잡한 위험복잡한 하위 유형으로 구성된 위험 유형을 특성화합니다. 예를 들어, 투자 위험(투자 프로젝트의 위험 및 특정 금융 상품의 위험)입니다.

재정적 결과에 따른 위험 유형:

경제적 손실만을 수반하는 위험부정적인 결과만 초래합니다(소득 또는 자본 손실).
이익 손실을 수반하는 위험기업이 기존 객관적 및 주관적 사유로 인해 계획된 운영을 수행할 수 없는 상황을 나타냅니다(예: 신용 등급이 낮아지면 기업이 필요한 대출을 받을 수 없음).
경제적 손실과 손실을 모두 수반하는 위험 부수입 (« 위험한 재정적 위험»), 일반적으로 투기적 금융 거래에 내재되어 있습니다(예: 운영 단계에서 수익성이 계산된 수준보다 낮거나 높을 수 있는 실제 투자 프로젝트를 실행할 위험).

시간이 지남에 따라 나타나는 특성에 따른 위험 유형:

지속적인 위험이는 전체 운영 기간 동안 일반적이며 일정한 요인의 작용과 관련됩니다. 예를 들어 금리위험, 환율위험 등이 있습니다.
일시적인 위험본질적으로 영구적인 위험을 특징으로 하며 금융 거래의 특정 단계에서만 발생합니다. 예를 들어, 기업 파산의 위험이 있습니다.

보험이 적용되는 위험 유형:

보험 위험- 외부보험을 통해 해당 보험기관에 전가될 수 있는 위험입니다.
보험에 가입할 수 없는 위험— 이는 보험 시장에 적절한 보험 상품이 공급되지 않는 위험입니다.

고려 중인 이 두 그룹의 위험 구성은 매우 유연하며 이를 예측하는 능력뿐만 아니라 구현의 효율성과도 관련이 있습니다. 개별 종기존 형태에 따른 특정 경제 상황에서의 보험 운영 정부 규제보험 활동.

발생 빈도에 따른 위험 유형:

높은 위험위험은 다음과 같은 특징이 있습니다. 고주파손상 발생.
중간 위험- 평균적인 손상 빈도를 특징으로 하는 위험입니다.
작은 위험위험은 손상이 발생할 확률이 낮다는 특징이 있습니다.