Testy dla ukierunkowanego nauczania pod ft. Test sprawdzający wiedzę pracowników organizacji dokonujących transakcji środkami finansowymi. Organizacja kontroli wewnętrznej jest
Prawidłowe odpowiedzi na fiński test Mon składający się z dwóch pytań zostały wyprowadzone empirycznie:
1.- tak, muszę,
2.- do 30 dni
Jak często pracownik obsługi klienta powinien aktualizować informacje uzyskane w wyniku identyfikacji klienta?
Odpowiedź:
We wszystkich powyższych przypadkach
Czym się kieruje pracownik obsługi klienta, klasyfikując transakcję jako nietypową?
Odpowiedź:
Zestaw kryteriów podejrzeń, charakterystyka klienta, podejrzenia jakie ma pracownik co do możliwości prania pieniędzy, niezależnie od kwoty transakcji
Czy pracownik obsługi klienta powinien identyfikować i badać obsługiwane osoby?
Odpowiedź:
Tak, przy wykonywaniu wszelkich operacji bankowych i innych transakcji na kwotę przekraczającą ustanowione przez prawo RF
Jakie sankcje mogą nałożyć organy nadzorcze na instytucję kredytową za naruszenia? Prawo federalne w obszarze AML/CFT?
Odpowiedź:
Administracyjne zawieszenie działalności
Kara administracyjna
Cofnięcie licencji
Klient kupuje certyfikat depozytowy w wysokości 1 miliona rubli od instytucji kredytowej. Czy ta operacja podlega obowiązkowej kontroli?
Odpowiedź:
Tak, w każdym przypadku, za pomocą kodu operacji 4006
Które z wymienionych rodzajów transakcji ruchomościami na kwotę przekraczającą ustalone kryterium kosztowe odpowiadają kodowi grupy transakcji 50?
Odpowiedź:
Otrzymanie lub udostępnienie nieruchomości na podstawie umowy leasingu finansowego (leasingu).
Kupno i sprzedaż metali szlachetnych w postaci fizycznej i bezosobowej, kupno i sprzedaż monet wykonanych z metali szlachetnych
Udzielanie nieoprocentowanych pożyczek osobom fizycznym i (lub) innym osobom prawnym przez osoby prawne inne niż instytucje kredytowe, a także otrzymywanie takiej pożyczki
Jaki kurs stosuje się przy ustalaniu równowartości w rublu kwoty transakcji określonej w ilości metali szlachetnych lub w walucie obcej w przypadku transakcji na metalach szlachetnych lub transakcji gotówkowej w walucie obcej?
Odpowiedź:
Kurs ustalony przez Sbierbank Rosji
Odpowiedź:
Wszystkie wymienione dokumenty
Kto podejmuje decyzję o uznaniu transakcji klienta za operację podlegającą zawieszeniu?
Odpowiedź:
Właściwy kontroler banku
Z którym z poniższych rodzajów transakcji nieruchomość dla kwoty przekraczającej ustalone kryterium kosztowe odpowiada kodowi typu transakcji 8001?
Odpowiedź:
Wszystkie transakcje dotyczące nieruchomości
Pracownik działu obsługi klienta odkrył, że na konto osoby prawnej zaksięgowano (spisano) środki w wysokości 650 000 rubli, na których od momentu otwarcia nie wykonano żadnych operacji. Czy pracownik powinien uważać tę operację za operację podlegającą obowiązkowej kontroli?
Odpowiedź:
Tak, powinnam
Na jak długo operacja jest zawieszona, jeżeli przynajmniej jedną ze stron jest organizacja lub osoba fizyczna, w odniesieniu do której uzyskano w określony sposób informację o jej udziale w działalności terrorystycznej?
Transakcje metalami szlachetnymi
Jakich dokumentów wymaga pracownik działu obsługi klienta od osoby prawnej przy otwieraniu rachunku bieżącego w ramach identyfikacji?
Odpowiedź:
Informacja klientów.
Ile razy pracownik obsługi klienta musi przejść szkolenie AML/CFT?
Odpowiedź:
Co najmniej raz w roku
Jakich czynności nie wykonuje się w procesie zawieszenia operacji, jeżeli przynajmniej jedną ze stron jest organizacja lub osoba, co do której uzyskano w określony sposób informację o jej udziale w działalności terrorystycznej?
Odpowiedź:
Pracownicy działu obsługi klienta po podjęciu decyzji o zawieszeniu działalności informują Klienta o przyczynach zawieszenia działalności
Jeżeli pracownik działu obsługi klienta stwierdził, że transakcja realizowana przez klienta podlega obowiązkowej kontroli, w jakim terminie musi przesłać Administratorowi wiadomość dotyczącą transakcji?
Odpowiedź:
Nie później niż do godziny 10:00 następnego dnia roboczego po dniu zawarcia transakcji
Jakie dokumenty stanowią podstawę identyfikacji beneficjentów?
Odpowiedź:
Wszystkie wymienione umowy
Czym kieruje się pracownik obsługi klienta podczas identyfikowania transakcji związanych z działalnością ekstremistyczną lub terroryzmem?
Odpowiedź:
Lista zawierająca informacje o osobach zaangażowanych w działalność ekstremistyczną lub terroryzm, niezależnie od kwoty i charakteru transakcji
Które z poniższych struktur pełnią funkcję organów nadzorujących instytucję kredytową w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu:
Odpowiedź:
1) Bank Rosji;
3) Służba federalna w sprawie monitorowania finansowego;
4) Prokuratura Federacji Rosyjskiej;
Jaki kod typu transakcji przypisuje się wątpliwej transakcji realizowanej w ramach schematów „wypłaty” dużych kwot pieniędzy i wypłaty kapitału za granicą?
Odpowiedź:
Kod 6001 – podejrzana transakcja
Czym kieruje się pracownik działu obsługi klienta przy identyfikacji transakcji podlegających obowiązkowej kontroli?
Odpowiedź:
Zbieżność kryterium kosztu i rodzaju operacji
Pracownik działu obsługi klienta dowiedział się o transakcji klienta dotyczącej nieruchomości na kwotę 2,5 mln rubli. Czy ta operacja podlega obowiązkowej kontroli?
Odpowiedź:
Nie, ponieważ kwota transakcji nie przekracza 3 000 000 rubli
Które z poniższych kryteriów należy ustalić w procesie identyfikacji klienta osoby prawnej?
Odpowiedź:
1) imię i nazwisko pełne i skrócone;
2) informację o rejestracji państwowej;
4) lokalizację i adres pocztowy;
6) numery telefonów kontaktowych i faksów.
1. Jak zachowuje się pracownik działu obsługi klienta przy identyfikacji transakcji zaksięgowanej na koncie Klienta na kwotę 100 000 rubli, w której jedną ze stron jest osoba fizyczna znajdująca się na Liście zawierającej informacje o osobach zamieszanych w działalność ekstremistyczną działalność czy terroryzm?
Kwota transakcji wynosi niecałe 600 000 RUB, zatem nie podlega obowiązkowej kontroli
Transakcje zasilenia rachunku nie podlegają obowiązkowej kontroli.
- Pracownik wysyła do Kontrolera wiadomość z kodem 7001
Nie określono prawidłowej odpowiedzi
Pracownik wysyła do Administratora wiadomość zawierającą oznakę podejrzenia, używając kodu 6001
2. Jakie informacje należy ustalić w trakcie procedury uproszczonej identyfikacji klienta indywidualnego?
Pełne imię i nazwisko
Nie określono prawidłowej odpowiedzi
- Imię i nazwisko; szczegóły dokumentu tożsamości
Pełne imię i nazwisko; Data i miejsce urodzenia; obywatelstwo; dane dokumentu tożsamości; CYNA; dane zaświadczenia o państwowym ubezpieczeniu emerytalnym dane karty migracyjnej i dokumentu potwierdzającego prawo pobytu na terytorium Federacji Rosyjskiej (w przypadku cudzoziemca lub bezpaństwowca)
Pełne imię i nazwisko; Data i miejsce urodzenia; obywatelstwo; dane dokumentu tożsamości; dane dotyczące karty migracyjnej i dokumentu potwierdzającego prawo pobytu na terytorium Federacji Rosyjskiej (w przypadku cudzoziemca lub bezpaństwowca)
3. Jakich dokumentów powinien przestrzegać pracownik obsługi klienta podczas wykonywania obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu?
Ustawa federalna nr 115-FZ i Regulamin Rady Bezpieczeństwa Federacji Rosyjskiej nr 881-5-r
- Wszystkie określone dokumenty
Schemat technologiczny VVB SB RF nr 244-4-vvb
Regulamin SB RF nr 881-5-r i VVB Procedura SB RF nr 244-4-vvb
Ustawa federalna nr 115-FZ, Regulamin Rady Bezpieczeństwa Federacji Rosyjskiej nr 881-5-r, a także dokumenty regulacyjne Banku Rosji (Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 321-P , Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 262-P itp.)
4. Jak pracownik obsługi klienta ocenia stopień (poziom) ryzyka legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu?
Stosuje kryteria ustalone przez Account Managera
Żąda od klienta danych o poziomie ryzyka
W przypadku pierwszego żądania klienta wskazuje, że nie ma poziomu ryzyka
Podwyższony stopień ryzyka stwierdza się jedynie w przypadku transakcji podlegających obowiązkowej kontroli
Na wszystkie powyższe sposoby.
- używa znaków, ustalonych w Regulaminie nr 881-5-r z dnia 05.12.10
5. O które z podanych informacji pracownik działu obsługi klienta prosi osobę fizyczną dokonując jej identyfikacji?
Narodowość
Dane z zaświadczenia o państwowym ubezpieczeniu emerytalnym
Wszystkie wymienione informacje
Dane dotyczące karty migracyjnej i dokumentu potwierdzającego prawo cudzoziemca lub bezpaństwowca do pobytu (przebywania). Federacja Rosyjska dla klienta będącego obcokrajowcem lub bezpaństwowcem
- Dane dokumentu tożsamości
6. Kto podlega identyfikacji, jeżeli Klient udzielił pełnomocnictwa do rozporządzania konto bankowe(wkład), także innej osobie?
Identyfikacja w w tym przypadku nie przeprowadzono
- Zarówno klient, jak i osoba posiadająca uprawnienia do zarządzania rachunkiem bankowym (depozytem)
Osoba posiadająca uprawnienia do dysponowania rachunkiem bankowym (depozytem)
7. Czym kieruje się pracownik działu obsługi klienta, identyfikując transakcję jako wątpliwą, związaną z „wypłatą” dużych kwot pieniędzy i wycofaniem kapitału za granicę?
- Oznaki wdrożenia wątpliwych schematów „wypłaty” i wycofania kapitału za granicę
Zbieżność kryterium kosztu i rodzaju operacji
Rodzaj operacji
Kryterium kosztowe
Zbieżność kryterium kosztu i rodzaju operacji, a także częstotliwości operacji
8. Czy w procesie identyfikacji kontrahenta Banku sprawdzana jest jego obecność na liście zawierającej informacje o osobach zaangażowanych w działalność ekstremistyczną lub terroryzm?
- Tak, w każdym razie
Nie, ponieważ transakcje z kontrahentami nie dotyczą operacji lub transakcji określonych w art. 5 ustawy federalnej z dnia 2 grudnia 1990 r. nr 395-1 „O bankach i działalności bankowej”
Nie określono prawidłowej odpowiedzi
W każdym razie nie
Tak, jeżeli transakcja dokonywana z kontrahentem podlega obowiązkowej kontroli
9. Na jaki okres następuje zawieszenie operacji, jeżeli przynajmniej jedną ze stron jest organizacja lub osoba fizyczna, co do której otrzymano w określony sposób informację o jej udziale w działalności terrorystycznej?
Okres zawieszenia działalności ustalany jest według uznania Kierownika Działu Obsługi Klienta
Okres zawieszenia operacji zależy od decyzji odpowiedniego Administratora
Okres zawieszenia działalności ustalany jest według uznania Organu Uprawnionego
- Przez dwa dni robocze od dnia, w którym zlecenie Klienta ma zostać wykonane, chyba że operacja zostanie zawieszona na dodatkowy okres uchwałą Organu Uprawnionego
Przez pięć dni roboczych od dnia, w którym zlecenie Klienta ma zostać wykonane, chyba że operacja zostanie zawieszona na dodatkowy okres uchwałą Organu Uprawnionego
10. Co jest zabronione pracownikowi obsługi klienta podczas wdrażania środków AML/CFT?
Jakich 26 rodzajów dokumentów AML/CFT może wymagać od Ciebie nagła kontrola na miejscu Banku Rosji? Organizacja ma nieco ponad pięć godzin na dostarczenie dokumentów AML/CFT
(autor - prawnik, ekspert AML/CFT, specjalista ds Działania edukacyjne w dziedzinie AML/CFT, redaktor naczelny mediów „Biuletyn Monitoringu Finansowego”, dr hab. Sciences Smysłov P.A., podczas używania i cytowania wymagany jest link do strony)
Słuchacze naszych seminariów i czytelnicy naszej strony internetowej wiedzą, że Paweł Aleksandrowicz Smysłow zna wiele historii z praktyki przeprowadzania przez pracowników organów nadzoru kontroli podmiotów objętych przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy: od 2005 r. (rok jego pierwszej znajomości z Rosfinmonitoring i jego pierwsza wizyta w budynku Rosfinmonitoring w Moskwie), takich historii się nazbierało wielka ilość, z których większość czerpie z przesłanych mu materiałów z zakresu praktyki administracyjnej. W styczniu 2017 r. jego „zbiór” praktyki organów ścigania w dziedzinie AML/CFT został uzupełniony imponującą prośbą Banku Rosji, organizacja była zobowiązana ustosunkować się do niektórych swoich stanowisk w zaledwie... 5 godzin i 15 minut... (!!!)
Czy nadal wierzysz, że będziesz miał czas na przygotowanie się do testu? Jakie masz wszystkie dokumenty i zasady AML/CFT? kontrola wewnętrzna Czy będziesz miał czas na złożenie wniosku z mocą wsteczną? Jesteś w głębokim błędzie! Poniżej możesz zobaczyć na to dowód. Organizacja, która otrzymała tę prośbę, nawet nie wyobrażała sobie, że jej normalny dzień pracy zostanie przyćmiony przybyciem organów nadzorczych. Wszystko wydarzyło się bardzo szybko i niespodziewanie.
Ilość dokumentacji AML/CFT wymaganej za okres od 01.04.2016 do 26.01.2017 jest imponująca, którą organizacja musiała dostarczyć do weryfikacji niemal natychmiast, bo w ciągu zaledwie kilku godzin.
Zapraszamy naszych czytelników do zapoznania się ze wstępną listą dokumentów AML/CFT, o które zwrócili się do weryfikacji przedstawiciele organu nadzoru:
1. Zasady kontroli wewnętrznej w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa (zwane dalej AML/CFT ICR), obowiązujące od dnia 01.04.2016 r. do dnia 26.01.2017 r. (zwane dalej: okres);
2. Wszystkie dokumenty wewnętrzne (regulaminy, procedury, zasady itp.) opracowane przez organizację i regulujące jej działalność w obszarze AML/CFT za Okres;
3. Dokumenty dyrektywne w sprawie powołania specjalnego urzędnika odpowiedzialnego za przestrzeganie przepisów przepisów wewnętrznych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz realizację programów ich realizacji
4. Opisy stanowisk pracy pracownicy organizacji działającej na podstawie umowy o pracę na Okres;
5. Dokumenty potwierdzające spełnienie przez odpowiedzialnego pracownika wymagań kwalifikacyjnych;
6. Tabela personelu stan na dzień 01.04.2016 r. oraz zmiany za okres od 01.04.2016 r. do 26.01.2017 r. ze wskazaniem imion i nazwisk pracowników;
7. Informacje o podłączeniu do Konta Osobistego organizacji na portalu uprawnionego organu w internetowej sieci informacyjno-telekomunikacyjnej (zwanej dalej Kontem Osobistym) wraz z załączonymi dokumentami potwierdzającymi;
8. Wewnętrzny dokument administracyjny dotyczący dostępu pracownika do Konta osobistego (odpowiedzialny pracownik, administrator systemu itp.);
9. Materiały z kontroli wewnętrznej dotyczące realizacji dokumentów AML/CFT za Okres;
10. Rejestr sformalizowanych wiadomości elektronicznych (FES) – jeżeli jest dostępny;
11. Wszystkie wiadomości wewnętrzne opracowane przez pracowników organizacji i przekazane odpowiedzialnemu pracownikowi za Okres;
12. Kopie elektroniczne informacje i informacje (FES) określone w klauzulach 2–7 dyrektywy Banku Rosji nr 3484-U, przesyłane przez organizację do uprawniony organ za pośrednictwem Konta Osobistego przez Okres (w formie elektronicznej na nośniku wymiennym, zabezpieczonym przed dodatkowym zapisem);
13. Wszystkie rachunki uprawnionego organu z tytułu przyjęcia/nieakceptacji FES otrzymane przez niego w Okresie (w w formacie elektronicznym na wymiennym nośniku danych chronionym przed zapisem);
14. Kwestionariusze (dossier) wszystkich klientów organizacji obsługiwanych w Okresie (w formie papierowej i/lub elektronicznej);
15. Wnioski otrzymane od Rosfinmonitoring dotyczące klientów organizacji w Okresie;
16. Kwestionariusze (dossier) przedstawicieli klientów, beneficjentów obsługiwanych w Okresie (w formie papierowej i/lub w formacie forma elektroniczna);
17. Dokumenty potwierdzające umocowanie osoby jako przedstawiciela Klienta (m.in. pełnomocnictwo, umowa, akt organu samorządu terytorialnego);
18. Wewnętrzne dokumenty organizacyjno-administracyjne zawierające informacje:
O mianowanie pracowników odpowiedzialny za identyfikację klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów, beneficjentów rzeczywistych, w tym za kompletność odzwierciedlenia w kwestionariuszach klientów (dossier) informacji niezbędnych do identyfikacji klienta;
O oficjalnych prawach i obowiązkach pracowników odpowiedzialnych za identyfikację.
19. Informacje o zawieszonych transakcjach klientów za Okres;
20. Informacja o przypadkach odmowy przyjęcia obsługi Klienta za Okres;
21. Informacja o przypadkach odmowy przeprowadzenia operacji (transakcji) klientów w Okresie
22. Informacja o zastosowaniu/niezastosowaniu środków zamrożenia i zablokowania) środków finansowych na Okres;
23. Program szkoleniowo-edukacyjny dla pracowników organizacji w zakresie AML/CFT;
24. Wszystkie dokumenty potwierdzające przeszkolenie pracowników organizacji w zakresie AML/CFT;
25. Dokumenty organizacyjne i administracyjne dotyczące powołania pracowników odpowiedzialnych za realizację programu szkoleniowego AML/CFT, organizację i prowadzenie wydarzeń szkoleniowych;
26. Lista podziały strukturalne, pracownicy organizacji, którzy w Okresie muszą przejść obowiązkowe szkolenie i edukację na potrzeby przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Wiele z żądanych dokumentów AML/CFT opisaliśmy na naszej stronie internetowej już nie raz i informujemy słuchaczy naszych seminariów, jak je przygotować. Zazwyczaj podczas kontroli na miejscu osoby nadzorujące poszerzają i wyjaśniają listę wymaganej dokumentacji.
Poniżej znajdziesz fragmenty powyższej prośby. Pełny tekst wniosku wraz z innymi dokumentami wymaganymi przez Bank Rosji do weryfikacji (około 25 dodatkowych pozycji żądania) zostanie udostępniony tylko naszym klientom będącym na abonencie usługi informacyjne w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Fragmenty „dużego” wniosku Banku Rosji wskazującego termin przekazania dokumentów AML/CFT do weryfikacji (kliknij, aby powiększyć)
Ukierunkowane szkolenia z zakresu AML/CFT, podnoszące poziom wiedzy z zakresu monitoringu finansowego i innych form szkoleń: praktyczne zalecenia dotyczące ukończenia szkolenia
SYSLOV P.A.:
Ukierunkowane szkolenia z zakresu AML/CFT, podnoszące poziom wiedzy z zakresu monitoringu finansowego oraz inne formy szkoleń:
Jak i gdzie uzyskać ukierunkowane szkolenie. praktyczny porady eksperta ds. monitoringu finansowego, specjalisty ds. działań edukacyjnych z zakresu AML/CFT Pawła Smysłowa po ukończeniu szkolenia
(artykuł dla organizacji jubilerskich, agencji nieruchomości, organizacji leasingowych i faktoringowych, operatorów akceptacji płatności)
Szkolenia z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (szkolenia AML/CFT) to jeden z ulubionych obowiązków wielu organizacji objętych przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Rzeczywiście dla wielu ukierunkowane szkolenie na temat AML/CFT to zawsze całe wydarzenie: trzeba przyjechać do centrum szkoleniowego, przez cały dzień wysłuchać ekscytującego i przydatnego wykładu, a na jego koniec otrzymać certyfikat wydrukowany na piękny papier firmowy, który możesz następnie powiesić na ścianie w swoim biurze i pochwalić się współpracownikom: „teraz wiem wszystko o monitorowaniu finansów i przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu!”
Jednakże, jak pokazuje praktyka autora niniejszego artykułu, który jest wykładowcą odpraw celowych i podnoszenia poziomu wiedzy zarówno w założonym przez siebie Międzyregionalnym Centrum Szkoleniowo-Doradczym Prawnym Monitoringu Finansowego, jak i w innych partnerskich ośrodkach szkoleniowych, które regularnie zapraszają go z przyjemnością do wygłaszania wykładów, szkolenia są w dalszym ciągu bardzo słabym ogniwem systemu kontroli wewnętrznej AML/CFT w organizacjach i przedsiębiorcach, którzy nie wywiązują się w pełni z obowiązków nałożonych na nich przez ustawodawcę w zakresie wymogów dotyczących szkoleń i wykształcenie personelu.
Ramy regulacyjne regulujące kwestie szkoleń stanowi Zarządzenie Rosfinmonitoring z dnia 03.08.2010 nr 203 „W sprawie zatwierdzenia przepisów w sprawie wymagań szkoleniowych i edukacyjnych personel organizacji przeprowadzanie transakcji z w gotówce lub innego mienia, w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu” (potocznie określane jako „203 Zarządzenie Rosifnmonitoring”). Zgodnie z ustaloną tradycją autora, o obowiązkach w zakresie monitoringu finansowego będziemy rozmawiać z Państwem nie cytatami z przepisów, z którymi możecie zapoznać się sami, bez naszej pomocy, ale własnymi siłami w prostych słowach, podkreślając tylko główne i najważniejsze punkty.
Na początek zdefiniujmy którzy powinni przejść ukierunkowane szkolenie w zakresie AML/CFT, podnoszenie poziomu wiedzy i innych form szkoleń z zakresu monitoringu finansowego w organizacjach i przedsiębiorcach.
Zatem następujący pracownicy mają obowiązek przejść szkolenie w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu:
a) kierownik organizacji;
b) kierownik oddziału organizacji;
c) zastępca kierownika organizacji (oddziału), zgodnie ze swoimi obowiązkami służbowymi, nadzorujący organizację i wdrażanie kontroli wewnętrznej w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu;
d) specjalny urzędnik organizacji (oddziału), odpowiedzialny za przestrzeganie zasad kontroli wewnętrznej w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu oraz programów jego realizacji (w skrócie - specjalny urzędnik);
D) Główny księgowy(księgowy) organizacji (oddziału), jeżeli w personelu organizacji lub oddziału jest stanowisko lub pracownik pełniący funkcje księgowe;
f) kierownik działu prawnego organizacji (oddziału) lub prawnik organizacji (jeśli istnieje);
g) pracownicy służby kontroli wewnętrznej organizacji (oddziału), jeśli są dostępni;
h) pozostali pracownicy organizacji (oddziału) według uznania kierownika organizacji i biorąc pod uwagę specyfikę działalności organizacji (oddziału) i jej klientów.
Łatwo zatem zauważyć, że krąg pracowników przechodzących szkolenia AML/CFT jest bardzo szeroki i nie ogranicza się jedynie do specjalnego urzędnika, jak sądzi wiele organizacji i przedsiębiorców.
Przynajmniej większość firm tak ma Dyrektor generalny, główny księgowy, prawnik, specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu – wszyscy oni mają obowiązek przejść szkolenie w Rosfinmonitoring m.in. oraz ukierunkowane szkolenia w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu.
Bardzo ważne jest, aby pamiętać, że szef organizacji musi zatwierdzić listę pracowników, którzy muszą przejść obowiązkowe szkolenie AML/CFT. Organy nadzorcze prawie zawsze żądają tego dokumentu podczas kontroli, prosząc jednocześnie o pokazanie harmonogramu zatrudnienia. Tabela personelu nie jest sprawdzana w celu ciekawości co do rozmiaru oficjalne pensje, jak mogłoby się wydawać niektórym czytelnikom, ale sprawdzenie, czy wszyscy pracownicy Twojej organizacji, których prawo wymaga odbycia szkolenia, ukończyli je.
Przyjrzyjmy się teraz formom, częstotliwości i harmonogramowi szkoleń w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Tradycyjnie szkolenia z zakresu monitoringu finansowego można podzielić na dwie grupy: zewnętrzne i wewnętrzne.
Do zewnętrznych form szkolenia Zajmujemy się ukierunkowanymi szkoleniami z zakresu AML/CFT oraz podnoszeniem poziomu wiedzy z zakresu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępczości oraz finansowania terroryzmu.
Do wewnętrznych form szkolenia na temat zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu obejmują odprawy wprowadzające i dodatkowe.
Formularze zewnętrzne szkolenia realizowane są przez wyspecjalizowane ośrodki szkoleniowe będące partnerami Międzynarodowego Centrum Szkoleniowo-Metodologicznego Monitoringu Finansowego (ITMCFM), powołanego przez Federalną Służbę Monitoringu Finansowego. Jednym ze znanych ośrodków szkoleniowych zapewniających ukierunkowane szkolenia z zakresu AML/CFT i podnoszących poziom wiedzy jest Międzyregionalne Centrum Szkoleniowo-Doradcze Prawne Monitoringu Finansowego (ITMCF), założone przez autora artykułu i kierowane przez jego utalentowaną siostrę Serafima Aleksandrowna Smysłowa. Partnerami ITMCFM są także inne ośrodki szkoleniowe.
Na czym polega ukierunkowane szkolenie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu? Ukierunkowane szkolenia oznaczają, że pracownicy organizacji otrzymują podstawowa wiedza niezbędne do ich zgodności z ustawodawstwem Federacji Rosyjskiej w sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu, a także tworzenia i doskonalenia wewnętrznego kontrola organizacji, programy jego realizacji oraz inne dokumenty organizacyjno-administracyjne przyjęte w tym celu. To właśnie tę formę szkoleń tak uwielbia wiele organizacji i przedsiębiorców: przychodzisz na wykład i zanurzasz się w ciekawej, fascynującej, ważnej i przydatnej wiedzy (chyba, że wykładowca centrum szkoleniowego nie jest jakimś nudziarzem , ale doświadczony i praktykujący specjalista AML/CFT, nauczyciel i prawdziwy mistrz swojego biznesu). Niektórzy z tęsknotą wspominają minione lata studenckie z wykładami instytutu, inni zaś wspominają szkolne ławki i dzwonki na przerwy. Tak oto mija cały dzień niezauważony, na koniec uczniowie na podstawie wyników lekcji piszą test i w uroczystej atmosferze otrzymują zaświadczenie o ukończeniu szkolenia celowego z zakresu AML/CFT. Autor niniejszego artykułu, po przeprowadzeniu ukierunkowanego szkolenia z zakresu AML/CFT, zawsze na zakończenie seminarium życzy słuchaczom zdrowia, szczęścia oraz wszystkiego najlepszego, produktywnego wykorzystania zdobytej wiedzy i pracy w obszarze AML/CFT bez kar . IUCCPFM również ma dobrą tradycję: na zakończenie seminarium AML/CFT wręczana jest pamiątka zdjęcie grupowe wykładowca ze studentami kierunkowego nauczania z zakresu monitoringu finansowego.
Uczniowie raz (raz w życiu) przechodzą ukierunkowane nauczanie. Co istotne, osoba planująca pełnienie funkcji funkcjonariusza specjalnego przechodzi szkolenie w formie ukierunkowanego instruktażu tylko raz przed rozpoczęciem pełnienia tych funkcji. Jednorazowe szkolenie w formie ukierunkowanego instruktażu musi ukończyć także: kierownik organizacji (oddział), główny księgowy (księgowy) organizacji (oddział) (jeżeli jest stanowisko w kadrze organizacji) lub pracownik pełniący funkcje księgowe w organizacji, kierownik działu prawnego lub organizacja prawnicza (jeżeli w organizacji znajduje się stanowisko) – pracownicy ci muszą odbyć jednorazowe szkolenie w formie ukierunkowanego szkolenia z zakresu AML/CFT w ramach roku od daty przypisania odpowiedniego odpowiedzialność zawodowa.
Nie później niż w terminie trzech lat od ukończenia kształcenia kierunkowego osoby określone w akapicie poprzednim mają obowiązek odbyć następującą formę szkolenia zewnętrznego – podnoszącego poziom wiedzy. Podnoszenie poziomu wiedzy na temat AML/CFT odbywa się poprzez udział w konferencjach, seminariach i innych wydarzeniach szkoleniowych, które organizowane są przez ośrodki szkoleniowe – partnerów IMFCM, a w szczególności przez Międzyregionalne Centrum Szkoleniowo-Doradcze Prawne ds. Monitorowania Finansowego (IUCTCFM). Dzięki tej formie szkolenia pracownicy siedzą wygodnie przy swoich biurkach i słuchają fascynującej opowieści na temat ich praw i obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. I znowu niektórzy słuchacze pamiętają swoją studencką młodość, a inni „ rok szkolny wspaniały." A na zakończenie tego ważnego seminarium na temat monitorowania finansowego, jeśli odbyło się ono w IUCFM, autor tego artykułu w uroczystej atmosferze wręcza studentowi certyfikat zwiększonej wiedzy.
Zwracamy uwagę, że niektóre ośrodki szkoleniowe wmawiają studentom, że mają obowiązek co roku przechodzić szkolenia zewnętrzne i dosłownie przytłaczają swoich klientów mailingi z zaproszeniami na studia i zapowiedziami różnych seminariów na temat AML/CFT. Tymczasem Zarządzenie 203 Rosfinmonitoring wprost stwierdza, że pracownicy organizacji i przedsiębiorcy, do których adresowany jest ten artykuł, mają obowiązek odbyć podwyższenie poziomu wiedzy z zakresu AML/CFT przynajmniej raz na trzy lata. Dlatego nie musisz brać udziału w szkoleniach z zakresu monitorowania finansów, szkoleniach ukierunkowanych na AML/CFT ani podnosić poziomu wiedzy na każde zaproszenie z centrum szkoleniowego. Częsta obecność na wykładach jest Twoim prawem, ale nie obowiązkiem. Autor tego artykułu zaleca (ale nie narzuca swojej opinii, jak inni) odbycie szkolenia w ośrodkach szkoleniowych mniej więcej raz w roku - aby zawsze zachować „prawny ton” i wiedzieć o wszystkich innowacjach w szybko zmieniającym się ustawodawstwie w dziedzinie AML/CFT.
A jeśli organizacje i przedsiębiorcy w mniejszym lub większym stopniu poradzą sobie z obowiązkiem odbycia szkoleń zewnętrznych z zakresu przeciwdziałania legalizacji dochodów z przestępstwa (a w dalszym ciągu nie byliby w stanie sobie poradzić, gdy zostaną ze wszystkich stron zasypani przez ośrodki szkoleniowe ofertą ukierunkowanych usług szkoleniowych) ), to przy wewnętrznych formach szkoleń (szkolenia wprowadzające i dodatkowe z zakresu AML/CFT) wszystko jest znacznie smutniejsze. Autor tego artykułu, będąc konsultantem wielu organizacji i indywidualnych przedsiębiorców w kwestiach AML/CFT, wie z pierwszej ręki, jak często kończą się w nich szkolenia wewnętrzne.
Szkolenie wprowadzające w organizacji przeprowadza specjalny urzędnik przy zatrudnianiu na stanowiska lub w celu pełnienia funkcji określonych na samym początku naszego artykułu. Przypomnijmy, że jest to kierownik, główny księgowy, prawnik, urzędnik specjalny i inni pracownicy, tj. wszyscy, których organizacja i przedsiębiorca muszą umieścić na liście pracowników wymaganych do odbycia szkolenia zgodnie z wymogami Rozporządzenia 203 Rosfinmonitoring.
Szkolenia wprowadzające przeprowadzane są także przez specjalnego urzędnika pracownikom w okresie ich przenoszenia (przeniesienia tymczasowego) na ww. stanowiska lub w celu pełnienia powyższych funkcji.
Ci sami pracownicy przechodzą także dodatkowe szkolenie w zakresie AML/CFT prowadzone przez specjalnego urzędnika. Przeprowadza się je nie rzadziej niż raz w roku lub w następujących przypadkach:
W przypadku zmiany istniejących regulacyjnych aktów prawnych Federacji Rosyjskiej w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu oraz wejścia w życie nowych;
Kiedy organizacja zatwierdza nowe lub zmiany aktualne zasady kontrola wewnętrzna w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu oraz programów jego realizacji;
Podczas przenoszenia pracownika organizacji do innej stała praca(praca tymczasowa) w organizacji w przypadku, gdy jego dotychczasowa wiedza w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu nie jest wystarczająca do zapewnienia zgodności z ustawodawstwem Federacji Rosyjskiej w zakresie zwalczania legalizacji ( pranie) dochodów z przestępstwa i finansowanie terroryzmu;
Powierzając pracownikowi organizację pracy wykonywanej przez ww. pracowników organizacji, ale nie określonej w zawartej z nim umowie umowa o pracę gdy wykonywanie tej pracy nie wiąże się ze zmianą warunków umowy o pracę zawartej z pracownikiem.
Należy zaznaczyć, że odprawy wprowadzające i dodatkowe prowadzone są zgodnie z programem szkoleń pracowników organizacji z zakresu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu, opracowanym przez organizację z uwzględnieniem wymagania Rosfinmonitoring. Władze nadzorcze bardzo lubią sprawdzać program szkoleń. Przypominamy, że program szkoleniowy jest obowiązkowym elementem zasad kontroli wewnętrznej AML/CFT. Zalecamy jednak również zatwierdzenie programu szkolenia w formie odrębnego dokumentu. Bardzo często organizacje spotykają się z żądaniami inspektorów, że nie wystarczy posiadanie programu szkoleniowego w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jedynie w ramach zasad kontroli wewnętrznej – musi on także zostać zatwierdzony jako niezależny dokument.
Opracowywany program szkolenia powinien obejmować:
a) badanie regulacyjnych aktów prawnych Federacji Rosyjskiej w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępczości i finansowania terroryzmu;
b) badanie zasad i programów wdrażania kontroli wewnętrznej w organizacji podczas wykonywania przez pracownika obowiązków służbowych, a także środków odpowiedzialności, które można zastosować wobec pracownika organizacji za nieprzestrzeganie wymagań regulacyjnych aktów prawnych Federacja Rosyjska w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu oraz inne dokumenty organizacyjno-administracyjne organizacji przyjęte w celu organizacji i wdrażania kontroli wewnętrznej;
c) badanie typologii, charakterystycznych wzorców i metod prania dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu, a także kryteriów identyfikacji i oznak nietypowych transakcji.
Jeśli w wyniku ukierunkowanego nauczania i podnoszenia poziomu wiedzy uczniowie otrzymają piękne certyfikaty, które, jak już wspomnieliśmy, wiele osób lubi wieszać na ścianie swojego biura, zbierając całą ich kolekcję (mamy nadzieję, że jeśli zdecydujesz się na odbiór certyfikatów, to wszystkie zostaną Ci wydane przez nasze centrum szkoleniowe MUKPTsFM), to jak zatem ewidencjonować fakty szkoleń dodatkowych i wprowadzających z pracownikami? W tym celu zalecamy prowadzenie dwóch dzienników: jednego zawierającego informacje o odprawie wprowadzającej, drugiego zawierającego informacje o szkoleniu dodatkowym. Wpisuje się w nich nazwiska, imiona, patronimiki i stanowiska uczniów, daty zajęć, podpisy pracowników po ukończeniu zajęć, a w dodatkowym dzienniku zajęć także przedmiot (powód) szkolenia. Nie zapominaj, że specjalny urzędnik prowadzi również wewnętrzne odprawy dla siebie. Nawet jeśli pracujesz w organizacji sam: jesteś dyrektorem, księgowym i urzędnikiem specjalnym (krawiec, cieśla, łowca myszy) – nadal dajesz sobie takie instrukcje i dokonujesz wpisów w dziennikach.
Prowadzenie dodatkowych odpraw nastręcza duże trudności. Jeśli robisz to tylko raz w roku, oznacza to, że robisz coś złego. Dodatkowe szkolenia w zakresie zwalczania prania pieniędzy należy przeprowadzać znacznie częściej, ponieważ Regulacyjne akty prawne Federacji Rosyjskiej w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu są wydawane i zmieniane bardzo często (czasem nawet kilka razy w miesiącu). Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zmieniają się tak często, że czasami nie ma czasu na śledzenie tego wszystkiego. Jak nie zgubić się w natłoku aktów prawnych z zakresu monitoringu finansowego? Wszystko jest bardzo proste: autor niniejszego artykułu na zasadzie dobrowolności gromadzi na swojej stronie internetowej wszelkie aktualności z zakresu AML/CFT, m.in. dotyczące wydania nowych lub zmian w istniejących regulacjach dotyczących monitorowania finansowego. Adres tej strony jest znany wielu organizacjom i przedsiębiorcom: W 2016 roku strona obchodzi dziesiątą rocznicę swojego powstania (życzymy jej kolejnych lat pracy na rzecz organizacji i przedsiębiorców oraz na rzecz popularyzacji ustawodawstwa AML/CFT ). Autor artykułu prowadzi także blok informacyjny na temat AML/CFT w popularnej prasie sieć społeczna W kontakcie z. Oto adres tej grupy: https://vk.com/smyslovy Grupa przeznaczona jest do komunikacji w kwestiach AML/CFT i zawiera setki pytań i odpowiedzi na temat monitorowania finansowego.
Śledź stronę, subskrybuj aktualności na https://vk.com/smyslovy i zawsze będziesz mieć świadomość, jakie zmiany zaszły w obszarze AML/CFT.
Często zadawane są nam pytania dotyczące dodatkowego szkolenia, w przybliżeniu następujące: „jesteśmy organizacją jubilerską, wprowadzono zmiany w ustawie federalnej z dnia 7 sierpnia 2001 r. nr 115-FZ „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i Finansowanie Terroryzmu” dotyczącego banków. Czy potrzebujemy dodatkowego szkolenia?” „Konieczne” – odpowiadamy: „W końcu Zarządzenie 203 Rosfinmonitoring nie mówi nic o konieczności przeprowadzania dodatkowych odpraw wybiórczo”.
Kolejne popularne pytanie dotyczące dodatkowych szkoleń z zakresu AML/CFT: „ile dni przeznacza się na przeprowadzenie szkoleń po zatwierdzeniu?” Nowa edycja zasad kontroli wewnętrznej, wejście w życie zmian w przepisach AML/CFT lub wejście w życie nowej regulacji w tym obszarze? „Wcale nie” – odpowiadamy: „Jesteś zobowiązany do przeprowadzenia instrukcji w dniu zatwierdzenia regulaminu, w dniu wejścia w życie aktu normatywnego”. Znamy przypadki, gdy nawet kilkudniowe opóźnienie w przeprowadzeniu szkolenia kończyło się karami administracyjnymi nakładanymi przez organy nadzorcze.
1. Ukierunkowane szkolenia z zakresu AML/CFT i podwyższania poziomu wiedzy można realizować zarówno w formie seminariów stacjonarnych, jak iw formacie internetowym (webinary dotyczące monitorowania finansowego). Naszym zdaniem jednak studenci szkoleń stacjonarnych przyswajają materiał znacznie głębiej, w przeciwieństwie do webinarów. Dlatego staraj się brać udział w seminariach stacjonarnych. Webinarium AML/CFT to propozycja dla osób, które mieszkają lub pracują w odległych regionach i nie mają możliwości przybycia do centrum szkoleniowego.
2. Seminaria z zakresu monitoringu finansowego (ukierunkowane nauczanie i podnoszenie poziomu wiedzy z zakresu AML/CFT), na które ośrodki szkoleniowe zapraszają w ciągu jednego dnia kilku wykładowców (pierwsze dwie godziny zajęć prowadzi pierwszy wykładowca, potem drugi, po trzecie, itd.) – z reguły okazują się bardzo chaotyczne, bez wyraźnej sekwencji prezentacji materiału, co negatywnie wpływa na jakość wykładu. Słuchacze ryzykują, że nie usłyszą ważny materiał(ponieważ pierwszy wykładowca ma nadzieję, że drugi go uzupełni, a drugi wykładowca uważa, że pierwszy powiedział już wszystko). Czasami wykładowcy w ciągu dnia zaprzeczają swoim stanowiskom, co tylko dezorientuje słuchaczy.
3. Zwróć uwagę na kadrę dydaktyczną ośrodka szkoleniowego. Czasami seminaria prowadzone są przez wykładowców, którzy mają jedynie powierzchowną wiedzę z zakresu AML/CFT i nie wiedzą np. jak wykorzystać konto osobiste organizacje na portalu Rosfinmonitoring, które same nigdy nie składały raportów do Rosfinmonitoring, zdobywały wiedzę samodzielnie studiując regulacje z zakresu AML/CFT lub konsultując się z bardziej doświadczonymi kolegami. Jeden z najlepsze opcje Wykładowca jest praktykującym specjalistą z zakresu monitoringu finansowego, który wiedzę i doświadczenie z zakresu AML/CFT zdobywał poprzez wieloletnią pracę z organizacjami i przedsiębiorcami, a także zdał szkolenie zawodowe jako specjalista ds. działań edukacyjnych z zakresu AML/CFT.
Tak wygląda certyfikat specjalisty ds. edukacji
Tak może wyglądać referencja do postaci dla wykładowcy:
4. Nie goń za tanimi, ukierunkowanymi szkoleniami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ceny szkoleń i instrukcji z zakresu monitoringu finansowego mogą różnić się nawet trzykrotnie lub więcej. Jest rzeczą oczywistą, że jeśli szkolenie jest prowadzone bardzo tanio, oznacza to, że ośrodek szkoleniowy na czymś oszczędza (całkiem możliwe, że na wykładowcach, zapraszając niedoświadczonych specjalistów), co ostatecznie może negatywnie wpłynąć na jakość Twojego szkolenia. Można otrzymać zaświadczenie o ukończeniu ukierunkowanego nauczania, ale nie otrzymać najważniejszej rzeczy – wiedzy.
5. Podczas seminarium AML/CFT staraj się robić notatki, podkreślając najważniejsze dla Ciebie punkty. Po ukończeniu ukierunkowanego szkolenia lub zwiększeniu poziomu wiedzy na temat AML/CFT koniecznie obejrzyj je samodzielnie przepisy prawne, o którym opowiadał Ci wykładowca.
6. Nie wstydź się zadawać wykładowcy pytań. Za udzielenie odpowiedzi na nie odpowiada bezpośrednio prowadzący zajęcia. Seminarium dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu powinno trwać do ostatniego pytania.
7. Istnieje opinia, że potrzebne są jedynie szkolenia branżowe: tj. oddzielny dla jubilerów, oddzielny dla agencji nieruchomości, oddzielny dla firm leasingowych itp. W rzeczywistości przepisy dotyczące AML/CFT dla wszystkich organizacji są niemal identyczne. Doświadczony wykładowca i nauczyciel z zakresu AML/CFT poprowadzi seminarium w taki sposób, abyś nie odczuł dyskomfortu wynikającego z tego, że będąc np. biurem nieruchomości, wysłuchałeś wykładu w grupie w w którym dominowali jubilerzy. Doświadczony wykładowca nie pozbawi swojej uwagi więcej niż jednego z nich. pole aktywności, którego przedstawiciele biorą udział w szkoleniach z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
8. Jeżeli ukończyłeś szkolenie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, ale nie zostałeś poinformowany, jakie raporty są przekazywane do Rosfinmonitoring, w jakim terminie i w jaki sposób, zalecamy złożenie wniosku o przekwalifikowanie się w innym ośrodku szkoleniowym w zakresie monitorowania finansowego. W końcu składanie raportów jest najważniejszym obowiązkiem każdej organizacji i przedsiębiorcy działającego w obszarze AML/CFT. Nieznajomość tych kwestii jest obarczona tysiącami kar finansowych.
Wysoki poziom Wiedza wykładowcy w zakresie składania raportów do Rosfinmonitoring musi być udokumentowana
9. Materiały informacyjne (broszury, płyty CD, broszury dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu itp.), które udostępniają niektóre ośrodki szkoleniowe, z czasem stają się nieaktualne: zmiany w przepisach i dokumenty zawarte w materiałach informacyjnych stają się nieistotne. Zalecamy samodzielne monitorowanie wszelkich zmian w obszarze AML/CFT, koncentrując się na aktualnym ustawodawstwie zawartym w różnorodnych bazach informacyjnych i prawnych.
10. Uważnie postępuj zgodnie z nazwą formy szkolenia, którą ośrodek szkoleniowy wpisuje Ci na certyfikacie szkolenia AML/CFT. Zdarza się, że student musi podnieść swój poziom wiedzy, ale szkolenie ma charakter szkolenia ukierunkowanego z zakresu AML/CFT. Lub odwrotnie, stażysta musiał przejść jednorazową ukierunkowaną odprawę na temat monitorowania finansowego i otrzymał zaświadczenie o ukończeniu podwyższenia poziomu wiedzy. Otrzymanie komentarzy na temat tych faktów w późniejszym czasie podczas inspekcji jest bardzo rozczarowujące.
11. Jeżeli ukończyłeś już ukierunkowane szkolenie AML/CFT w jednej organizacji, to nie musisz już odbywać go w innej organizacji, mimo że na certyfikacie szkolenia widnieje nazwa Twojej pierwszej organizacji: przypomnijmy że certyfikat szkolenia w formie ukierunkowanej instrukcji jest spersonalizowany i zawiera Twoje nazwisko, imię i patronimikę.
12. Wykłady i seminaria na temat AML/CFT prowadzone przez autora tego artykułu, Pawła Aleksandrowicza Smysłowa, cieszą się dużym zainteresowaniem. Prowadzi je głównie w Międzyregionalnym Centrum Szkoleniowo-Doradczym Prawnym Monitoringu Finansowego. Ale można go zobaczyć także wśród wykładowców i innych ośrodków szkoleniowych – partnerów ITMCFM Rosfinmonitoring: studenci i kierownictwo ośrodków szkoleniowych lubią prosty i wciągający sposób, w jaki wykładowca opowiada o skomplikowanych przepisach AML/CFT. Dużo podróżuje i prowadzi ukierunkowane szkolenia z zakresu AML/CFT na terenie całego kraju: od Krymu po Daleki Wschód.
Życzymy pomyślnego ukończenia ukierunkowanych szkoleń i podniesienia poziomu wiedzy z zakresu AML/CFT! Możesz otrzymać ukierunkowane szkolenie od autora tego artykułu, zapisując się na szkolenie u niego, korzystając z tego linku:
Ekspert w zakresie monitoringu finansowego, dr hab. historia Nauki, prawnik Paweł Smysłow
Podczas korzystania i cytowania materiałów wymagany jest link do strony!
* * *
Sprawdź nasze liczne artykułyinformacje na temat monitorowania finansowego i AML/CFT tutaj:
Lista naszych praktycznych artykułów i publikacji na temat monitorowania finansowego, AML/CFT, przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, 115-FZ i innych powiązanych zagadnień
I wiele więcej.
Więcej szczegółów TUTAJ.
Subskrybuj „Biuletyn Monitoringu Finansowego”- pierwszy bezpłatny i regularny komunikat informacyjny w Rosji w dziedzinie monitorowania finansowego:
1 .1 Lista testów z opisem Folder: Testy ogólne => Testy bankowe => Folder ANTYLEGALIZACJA Liczba testów Testy ogólne Testy bankowe ANTYLEGALIZACJA Testy demonstracyjne 3 Testy stanowiskowe 17 Testy tematyczne 28 Łączna liczba testów: 48 N Ocena testu Testy demonstracyjne Test demonstracyjny „Organizacja kontroli wewnętrznej na potrzeby AML/CFT” Pytania ogólne 2 Programy kontroli wewnętrznej 2 Organizacja kontroli wewnętrznej 2 Ryzyka i kryteria nietypowych transakcji 2 Miary zobowiązań 2 Wszystkie pytania Test demonstracyjny „Interakcja z Rosfinmonitoring” Pytania ogólne 2 Procedura do przesyłania informacji 2 Funkcje wypełniania standardowego formularza pliku DBF 2 Rodzaje wiadomości elektronicznych na potrzeby AML/CFT 2 Wnioski Rosfinmonitoring 2 Suma pytań Demo-test „Organizacja kontroli wewnętrznej na potrzeby AML/CFT” (1.182)
2 Pytania ogólne 2 Programy kontroli wewnętrznej 2 Organizacja kontroli wewnętrznej 2 Ryzyka i kryteria nietypowych operacji 2 Sankcje administracyjne 2 Pytania ogółem 10 Testy stanowiskowe Kierownik jednostki - Ogólny test AML/CFT Pytania testowe opracowywane są w oparciu o regulacje i różne zalecenia Bank Rosji w sprawie organizacji systemu kontroli wewnętrznej banku w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępczości oraz finansowania terroryzmu. Test może mieć szerokie zastosowanie w szkoleniach i certyfikacji z zakresu AML/CFT dla dyrektorów departamentów, służb i oddziałów banku dowolnego szczebla. W szczególności uwzględniono zarówno kwestie ogólne, związane z systemem AML/CFT jako całością, jak i cechy pojawiające się podczas wdrażania szczegółowych programów wdrażania zasad kontroli wewnętrznej na potrzeby AML/CFT. Test można wykorzystać do rekrutacji, certyfikacji i prowadzenia planowana kontrola wiedza kierowników pionów strukturalnych banku. Ogólne zagadnienia AML/CFT 10 Prawa i obowiązki pracowników w ramach przestrzegania wymogów AML/CFT Identyfikacja klientów dla celów AML/CFT 9 Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli oraz kryteria identyfikacji transakcji nietypowych Miary odpowiedzialności 3 Ogółem pytania Odpowiedzialny AML/CFT oficer - Test 1 Pierwszy z testów specjalnie zaprojektowany w celu sprawdzenia wiedzy i przeszkolenia pracowników Odpowiedzialnych i specjalistów ds. monitorowania finansowego departamentów (grup) banku w zakresie zgodności i stosowania przepisów prawnych w zakresie AML/CFT. Test zawiera zarówno pytania ogólne dotyczące systemu AML/CFT jako całości, jak i pytania związane z wdrażaniem programów wdrażania zasad kontroli wewnętrznej na potrzeby AML/CFT. Test może
3 do stosowania przy zatrudnianiu, certyfikowaniu i rutynowym sprawdzaniu wiedzy Pracownika Odpowiedzialnego lub pracowników komórki nadzoru finansowego banku. Ogólne zagadnienia AML/CFT Wymagania dotyczące organizacji pracy zapobiegającej AML/CFT Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli oraz kryteria identyfikacji transakcji nietypowych Prawa i obowiązki pracowników dla celów AML/CFT 6 Procedura przekazywania informacji uprawnionemu organowi dla celów AML/CFT Wymagania dla pracowników odpowiedzialnych za AML/CFT Identyfikacja klientów dla celów AML/CFT 10 Miary odpowiedzialności 4 Razem pytania Osoba odpowiedzialna za AML/CFT - Test 2 Drugie z nich specjalnie zaprojektowane w celu sprawdzenia wiedzy i przeszkolenia Odpowiedzialni pracownicy i specjaliści ds. monitoringu finansowego departamentów banku (grupy) w sprawie zgodności i stosowania prawodawstwa w zakresie testów AML/CFT. Znacząco poszerza treść i zakres zagadnień z zakresu AML/CFT, w tym zagadnienia współpracy międzynarodowej oraz kontroli i nadzoru Banku Rosji nad wdrażaniem ustawodawstwa w tym obszarze. Test można wykorzystać przy zatrudnianiu, certyfikowaniu i przeprowadzaniu rutynowego sprawdzania wiedzy Pracownika Odpowiedzialnego lub pracowników komórki nadzoru finansowego banku. Postanowienia ogólne i organizacja przeciwdziałania legalizacji Zapobieganie legalizacji Przekazywanie informacji uprawnionemu organowi 10 Współpraca międzynarodowa w zakresie zwalczania legalizacji Kryteria identyfikacji nietypowych transakcji i operacji Krajowy system płatniczy. Cechy AML/CFT. 8 78
4 Kontrola działalności bankowych agentów płatniczych, instrukcje identyfikacyjne Kontrola i nadzór Banku Rosji nad wdrażaniem przepisów AML/CFT 6 11 Łączna liczba pytań Odpowiedzialny urzędnik ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu – Test 3 Trzecie z pytań specjalnie zaprojektowane w celu sprawdzenia wiedzy oraz szkolenia Odpowiedzialnych pracowników i działów (grup) specjalistów ds. monitoringu finansowego banku w zakresie zagadnień zgodności i stosowania przepisów prawnych w zakresie testów AML/CFT. Test można wykorzystać przy zatrudnianiu, certyfikowaniu i przeprowadzaniu rutynowego sprawdzania wiedzy Pracownika Odpowiedzialnego lub pracowników komórki nadzoru finansowego banku. Ogólne postanowienia dotyczące kwestii AML/CFT 12 Organizacja pracy w instytucjach kredytowych w celu zapobiegania AML/CFT Operacje podlegające obowiązkowej kontroli 1 Ustawa federalna nr 11-FZ „O zwalczaniu legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa” Całkowita liczba pytań Test „Autoryzowane” pracownik w zakresie AML/CFT” Test ten ma na celu sprawdzenie wiedzy i przeszkolenia Uprawnionych pracowników oraz specjalistów ds. monitoringu finansowego poszczególnych departamentów (grup) i VSP banku w zakresie zgodności i stosowania przepisów prawnych w zakresie AML/CFT CFT. Test zawiera zarówno pytania ogólne dotyczące systemu AML/CFT jako całości, jak i pytania związane z wdrażaniem programów wdrażania zasad kontroli wewnętrznej na potrzeby AML/CFT. Test można wykorzystać przy zatrudnianiu, certyfikacji i rutynowym sprawdzaniu wiedzy określonych pracowników banku. Ogólne pytania dotyczące AML/CFT Organizacja systemu AML/CFT w VSP 6 Wymagania dotyczące identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów i beneficjentów Zarządzanie ryzykiem dla celów AML/CFT Identyfikacja transakcji podlegających obowiązkowym
5 kontrola Identyfikacja nietypowych transakcji 4 Przekazywanie informacji Rosfinmonitoring 11 Procedura tworzenia ECO Suma pytań 1.22 Test dla pracowników odpowiedzialnych za organizację i prowadzenie szkoleń dla personelu w zakresie AML/CFT Test ten został opracowany na podstawie Dyrektywy Banku Centralnego z dnia 9 sierpnia , 2004 N 148-U „O wymaganiach dotyczących szkolenia i kształcenia kadr w instytucjach kredytowych” i służy głównie sprawdzeniu wiedzy i szkoleniu pracowników odpowiedzialnych w banku za organizację i prowadzenie szkoleń kadr z zakresu AML/CFT. Można go jednak wykorzystać także przy przeprowadzaniu certyfikacji innych specjalistów bankowości, w szczególności Pełnomocnika ds. AML/CFT oraz pracowników systemu kontroli wewnętrznej. Test można wykorzystać przy zatrudnianiu, certyfikacji i rutynowym sprawdzaniu wiedzy określonych pracowników banku. Pytania ogólne Organizacja pracy nad szkoleniem personelu Treść programu szkolenia Cechy odprawy Suma pytań Test AML/CFT dla pracowników systemu kontroli wewnętrznej Test sprawdzający wiedzę i przeprowadzający wysokiej jakości szkolenia dla pracowników banków systemów kontroli wewnętrznej w zakresie zagadnień AML/CFT . Oprócz pytań ogólnych zawiera pytania dotyczące organizacji badania i trybu prowadzenia akt klienta, a także pytania dotyczące wymagań kwalifikacyjnych stawianych specjalnie powołanym pracownikom banku, którzy realizują swoje działania na rzecz celów AML/CFT. Test może służyć do rekrutacji, certyfikacji oraz rutynowego sprawdzania wiedzy na temat systemu kontroli wewnętrznej banku. Ogólne kwestie AML/CFT 10 Wymogi dotyczące organizacji kontroli wewnętrznej na potrzeby AML/CFT Operacje podlegające kontroli obowiązkowej i transakcje nietypowe Identyfikacja na potrzeby AML/CFT
6 Wymagane kompetencje specjalistom bankowym w celu zorganizowania AML/CFT Całkowita liczba pytań Test AML/CFT dla działów prawnych Ogólny test dla pracowników działów prawnych banków jest opracowywany na podstawie przepisów i aktów prawnych organów państwowych i Banku Rosji regulujących różne aspekty prawne pracować w dziedzinie AML/CFT. Test odzwierciedla zarówno ogólne zagadnienia związane z organizacją pracy AML/CFT w bankach, jak i cechy, które pojawiają się podczas wdrażania szczegółowych programów zasad kontroli wewnętrznej regulujących określone zagadnienia, wyłącznie dla służb prawnych. Np. kwestie identyfikacji i przesłuchania klientów. Test można wykorzystać przy zatrudnianiu, certyfikowaniu i przeprowadzaniu rutynowych testów wiedzy pracowników działu prawnego banku. Ogólne zagadnienia AML/CFT 19 Operacje podlegające obowiązkowej kontroli i transakcje nietypowe Identyfikacja klientów dla celów AML/CFT 17 Odmowa zawarcia umowy rachunku bankowego, rozwiązanie umowy rachunku bankowego Suma pytań Test AML/CFT dla usług bezpieczeństwa Ogólne AML/CFT test dla pracowników służb bezpieczeństwa, pozwalający ocenić poziom wiedzy i umiejętności zastosowania w praktyce podstaw obowiązującego ustawodawstwa i regulacji wewnętrznych dotyczących współdziałania różnych pionów bankowości w pracach AML/CFT. Oprócz pytań ogólnych dotyczących AML/CFT, sporządzono pytania szczegółowe, dotyczące wyłącznie działów bezpieczeństwa, w szczególności pytania regulujące procedurę zachowania tajemnicy bankowej przy przesyłaniu informacji o transakcjach klientów do uprawnionego organu zatrudnianie, certyfikacja i przeprowadzanie planowych testów wiedzy pracowników wskazanego oddziału banku. Ogólne kwestie związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu Obowiązkowe kontrole i kryteria identyfikacji nietypowych transakcji
7 Identyfikacja osób prowadzących działalność terrorystyczną 6 Identyfikacja klientów dla celów AML/CFT 9 Bezpieczeństwo bezpieczeństwo informacji podczas przekazywania i akceptacji EES i IES 10 Suma pytań Test „AML/CFT i transakcje na rachunkach bankowych” Test ten służy do sprawdzenia wiedzy na temat zagadnień AML/CFT przy przeprowadzaniu certyfikacji pracowników banku zajmujących się identyfikacją i prezentacją informacji o transakcjach na rachunki bankowe (lokaty) podlegające obowiązkowej kontroli (grupa kodów 4000). W szczególności piony operacyjne, działy do współpracy zarówno z osobami fizycznymi, jak i prawnymi, działy kredytowe i działy prawne, działy zagraniczna działalność gospodarcza. Składa się z 6 sekcji zawierających główne zagadnienia z zakresu AML/CFT dla określoną kategorię pracownicy banku. Test można wykorzystać przy zatrudnianiu, certyfikacji i rutynowym sprawdzaniu wiedzy określonych pracowników banku. Ogólne zagadnienia AML/CFT 6 Operacje podlegające obowiązkowej kontroli i transakcje nietypowe Identyfikacja klientów na potrzeby AML/CFT 17 Kody transakcji 10 Suma pytań Test „AML/CFT i transakcje gotówkowe” Test ten służy do sprawdzenia wiedzy na temat zagadnień AML/CFT, gdy prowadzenie certyfikacji pracowników banku zajmujących się identyfikacją i prezentacją informacji o transakcjach gotówkowych podlegających obowiązkowej kontroli (grupa kodów 1000). W szczególności piony operacyjne, działy, zarówno do pracy z osobami fizycznymi, jak i prawnymi, działy papierów wartościowych, kasa, działalność handlu zagranicznego. Składa się z trzech części zawierających główne zagadnienia z zakresu AML/CFT dla określonej kategorii pracowników banku, w tym kryteria identyfikacji i oznaki nietypowych transakcji. Test można wykorzystać przy zatrudnianiu, certyfikowaniu i przeprowadzaniu rutynowych testów wiedzy określonych pracowników banku
8 Ogólne zagadnienia AML/CFT 6 Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli 6 Kryteria identyfikacji i oznaki transakcji nietypowych 4 Identyfikacja klientów dla celów AML/CFT 18 Kody rodzajów transakcji 6 Pytania ogółem Test „AML/CFT i transakcje na papierach wartościowych” Test do testowanie wiedzy oraz Prowadzenie wysokiej jakości szkoleń dla pracowników działów papierów wartościowych w zakresie zagadnień AML/CFT. Oprócz ogólnych, zawiera pytania dotyczące transakcji klientów podlegających obowiązkowej kontroli, a także kryteria i oznaki nietypowych transakcji mających wpływ na specyfikę pracy tych działów. Test można wykorzystać przy zatrudnianiu, certyfikacji i rutynowym badaniu wiedzy pracowników banku dokonujących transakcji papiery wartościowe. Ogólne zagadnienia AML/CFT 2 Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli 7 Kryteria identyfikacji i oznaki nietypowych transakcji 8 Identyfikacja klientów dla celów AML/CFT 10 Odmowa wykonania zlecenia klienta 3 Suma pytań Test „AML/CFT i transakcje kredytowe” Test ten służy jako główne narzędzie konieczności sprawdzenia wiedzy i przeszkolenia pracowników departamentów kredytowych banków w zakresie zagadnień AML/CFT. Zawiera sekcje, w których oprócz ogólnych znajdują się pytania dotyczące transakcji klientów podlegających obowiązkowej kontroli, a także kryteria i oznaki nietypowych transakcji, które mają wpływ na specyfikę pracy tych działów. Test można wykorzystać przy zatrudnianiu, certyfikacji i rutynowym sprawdzaniu wiedzy pracowników departamentów kredytowych banków. Ogólne zagadnienia AML/CFT 7 Transakcje podlegające kontroli obowiązkowej i transakcje nietypowe Identyfikacja klientów dla celów AML/CFT 12 Kody rodzajów transakcji 4 Suma pytań
9 1.233 Test „AML/CFT i transakcje dotyczące transferów obywateli, karty bankowe i depozyty” Test ten ma na celu sprawdzenie wiedzy na temat zagadnień AML/CFT pracowników banków zajmujących się identyfikacją i prezentacją informacji o transakcjach dotyczących przelewów obywateli, kart bankowych i depozytów podlegających obowiązkowej kontroli. Odzwierciedla specyfikę pracy tej kategorii pracowników i składa się z kilkudziesięciu sekcji zawierających różnorodne pytania z zakresu AML/CFT. Test może być stosowany przy zatrudnianiu, certyfikowaniu i przeprowadzaniu rutynowych testów wiedzy pracowników działów obsługi banku. osoby. Ogólne zagadnienia AML/CFT 6 Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli i transakcje nietypowe Identyfikacja klientów dla celów AML/CFT 20 Kody rodzajów transakcji 4 Suma pytań Test „AML/CFT i płatności międzynarodowe, relacje korespondencyjne, działalność handlu zagranicznego” Test ten jest przeznaczone do weryfikacji wiedzy z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu pracowników działów relacji korespondencyjnych i rozliczeń międzynarodowych banku zajmujących się identyfikacją i prezentacją informacji o transakcjach podlegających obowiązkowej kontroli. Odzwierciedla specyfikę pracy tej kategorii pracowników. Test może być stosowany przy zatrudnianiu, certyfikowaniu i przeprowadzaniu rutynowych testów wiedzy określonych pracowników banku. Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli 10 Kryteria identyfikacji i oznak transakcji nietypowych 13 Obowiązki pracowników w związku z wymogami ustawy AML/CFT Suma pytań Test „Pracownik jednostki AML/CFT odpowiedzialny za identyfikację transakcji, QAP” Test ten ma na celu sprawdzić wiedzę specjalistów departamentu instytucji kredytowych AML/CFT odpowiedzialnych za identyfikację transakcji podlegających obowiązkowej kontroli. Test można wykorzystać do zatrudniania, certyfikacji i
10 przeprowadzenie zaplanowanego testu wiedzy. Postanowienia ogólne dotyczące zagadnień AML/CFT 2 Kryteria transakcji podlegających obowiązkowej kontroli Cechy identyfikacji transakcji podlegających obowiązkowej kontroli Przekazywanie informacji do Rosfinmonitoring 28 Odpowiedzialność za naruszenia 4 Suma pytań Test „Pracownik jednostki AML/CFT odpowiedzialny za identyfikację transakcji nietypowych i wątpliwych” Test ten ma na celu sprawdzenie wiedzy specjalistów z działów monitoringu finansowego instytucji kredytowych odpowiedzialnych za identyfikację nietypowych i wątpliwych transakcji. Test można wykorzystać do rekrutacji, certyfikacji i przeprowadzania rutynowych testów wiedzy. Ogólne postanowienia dotyczące kwestii AML/CFT 2 Oznaki nietypowych transakcji 17 Kryteria transakcji wątpliwych 14 Działania pracowników banku przy identyfikacji nietypowych i wątpliwych transakcji Nadzór Banku Rosji nad transakcjami wątpliwymi Odpowiedzialność za naruszenia 4 Ogółem pytań Testy tematyczne Ogólny test AML/CFT CFT dla kadry kierowniczej Pytania ogólne dotyczące problematyki AML/CFT 7 Organizacja kontroli wewnętrznej w bankach pod kątem AML/CFT Transakcje podlegające kontroli obowiązkowej i transakcje nietypowe Identyfikacja AML/CFT 8 Prawa, uprawnienia i obowiązki banku w obszarze AML /CFT
11 Odpowiedzialność za przestępstwa z zakresu AML/CFT 2 Suma pytań Test „Szkolenie wprowadzające z zakresu AML/CFT” Test ten przeznaczony jest do wstępnego sprawdzenia wiedzy wszystkich pracowników i kierowników departamentów banku, którzy ukończyli szkolenie wstępne (wstępne) szkolenie w zakresie programu szkolenia i edukacji personelu w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Terminy i koncepcje 9 Przepisy prawne regulujące AML/CFT Organy i urzędnicy odpowiedzialni za AML/CFT Podstawowe przepisy ustawy 11-FZ Główne dokumenty wewnętrzne i programy banku dotyczące AML/CFT Obowiązki i odpowiedzialność pracowników banku zgodnie z wymogami przepisów AML/CFT Całkowita liczba pytań Test „Kody typu” operacji dla pracowników operacyjnych” Test jest opracowywany na podstawie Rozporządzenia Banku Centralnego 321-P dla pracowników operacyjnych i pozwala określić, jak poprawnie osoba zdająca przypisuje wymagany kod, zgodnie z Wykazem rodzajów operacji, i kwalifikuje określone operacje, o których informacje podlegają przesłaniu uprawnionemu organowi dla celów AML/CFT. Test można wykorzystać przy certyfikacji pracowników na dowolne stanowiska w departamentach i oddziałach banku zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także przy przeprowadzaniu rutynowego testu wiedzy. Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli 16 Transakcje nietypowe, podejrzane 14 Pytania ogółem Test „Kody rodzajów transakcji dla pracowników obsługujących osoby fizyczne” Test jest opracowywany na podstawie Rozporządzenia Banku Centralnego 321-P dla pracowników działu obsługującego osoby fizyczne i pozwala na określić, jak poprawnie zdający przypisuje wymagany kod, zgodnie z Katalogiem Rodzajów Transakcji, i kwalifikuje konkretne transakcje klientów
12 banków, o których informacje należy przekazać uprawnionemu organowi do celów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Test można wykorzystać przy certyfikacji pracowników na dowolne stanowiska w departamentach i oddziałach banku zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także przy przeprowadzaniu rutynowego testu wiedzy. Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli 16 Nietypowe, podejrzane transakcje 9 Pytania ogółem Test „Kody rodzajów transakcji dla urzędników ds. kredytów” Test jest opracowywany na podstawie rozporządzenia banku centralnego 321-P dla urzędników ds. kredytów i pozwala określić, jak poprawnie zdający przydziela wymagany kod, zgodnie z Katalogiem rodzajów transakcji, a także kwalifikuje konkretne transakcje klientów banku, o których informacja musi zostać przesłana do uprawnionego organu dla celów AML/CFT. Test można wykorzystać przy certyfikacji pracowników na dowolne stanowiska w departamentach i oddziałach banku zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także przy przeprowadzaniu rutynowego testu wiedzy. Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli 6 Niezwykłe, podejrzane transakcje 4 Wszystkie pytania Test „Kody rodzajów transakcji dla pracowników gotówkowych” Test jest opracowywany na podstawie Regulaminu Banku Centralnego 321-P dla pracowników gotówkowych i pozwala określić, jak poprawnie zdający przydziela wymagany kod, zgodnie z Katalogiem rodzajów transakcji, a także kwalifikuje konkretne transakcje klientów banku, o których informacja musi zostać przesłana do uprawnionego organu dla celów AML/CFT. Test można wykorzystać przy certyfikacji pracowników na dowolne stanowiska departamentów i oddziałów banku zaangażowanych w prace AML/CFT, a także przy przeprowadzaniu rutynowego testu wiedzy. Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli 11 Transakcje nietypowe, podejrzane 4 Suma pytań Test „Ogólne pytania dotyczące identyfikacji klienta na potrzeby AML/CFT” Test ten obejmuje najbardziej ogólne pytania 7 4
13 identyfikacja klienta ustanowiona ustawą 11-FZ, rozporządzeniem Banku Rosji N 262-P i szeregiem innych dokumentów. Test może służyć do oceny wiedzy dowolnego specjalisty (podczas zatrudniania, transferu, śledzenia wyników szkoleń podczas wprowadzenia do tematyki AML/CFT, planowego sprawdzania wiedzy i innych przypadkach). Ogólne pytania dotyczące identyfikacji klienta na potrzeby AML/CFT Wymagania dotyczące identyfikacji klienta - osoby prawne Wymagania dotyczące identyfikacji klientów - osób fizycznych Identyfikacja beneficjentów 2 Identyfikacja beneficjentów rzeczywistych 6 Sprawdzanie działań klientów pod kątem udziału w działaniach ekstremistycznych Identyfikacja INNYCH osób 4 Wymagania dotyczące tworzenia i przechowywania informacji o klientach Całkowita liczba pytań Test „Interakcja kredytu instytucją posiadającą upoważniony organ oraz Bankiem Rosji w kwestiach AML/CFT” Test ten został opracowany na podstawie Regulaminu Banku Rosji nr 321-P z dnia 29 sierpnia 2008 r. „W sprawie procedury składania przez instytucje kredytowe upoważnionych organ informacje przewidziane w ustawie federalnej „O zwalczaniu legalizacji (prania) dochodów z przestępczości i finansowania terroryzmu” i zawiera, oprócz ogólnych pytań dotyczących procedury wysyłania informacji o transakcjach klientów do FSFM, pytania specjalne dla np. pytania dotyczące przesyłania informacji w przypadku zawieszenia transakcji klientów, możliwości wypełnienia standardowego formularza pliku DBF i inne. Test może służyć do certyfikacji i przeprowadzania rutynowych testów wiedzy pracowników działów monitoringu finansowego banku. Tworzenie i wysyłanie ECO oraz potwierdzeń do uprawnionego organu Odbiór IEC od upoważnionego organu 4 Przesyłanie informacji o przypadkach odmowy 62
14 zawarcie umowy rachunku bankowego (lokaty) Przechowywanie EES i IES Kody rodzajów transakcji dla plików DBF 4 Przesyłanie informacji w przypadku zawieszenia działalności klienta Zapewnienie bezpieczeństwa informacji Możliwości wypełnienia standardowego formularza pliku DBF Zapobieganie wątpliwym transakcjom Prowadzenie inspekcje Banku Centralnego 3 Przesyłanie informacji na żądanie Rosfinmonitoring Operations towarzystw gospodarczych kompleksu wojskowo-przemysłowego i Białoruskiej Federacji Federacji Rosyjskiej Pytania ogółem Test „Środki wpływu na instytucje kredytowe za nieprzestrzeganie przepisów w zakresie AML/CFT" Test może służyć do ogólnej oceny wiedzy dowolnych specjalistów (przy zatrudnianiu, przenoszeniu, na podstawie wyników szkoleń przy wprowadzaniu tematu AML/CFT FT, planowym testowaniu wiedzy i innych przypadkach). Podstawowe zasady stosowania środków egzekucyjnych 7 Środki w przypadku naruszenia organizacji i funkcjonowania kontroli wewnętrznej na potrzeby AML/CFT Środki w przypadku naruszenia procedur pracy na potrzeby AML/CFT Całkowita liczba pytań Test „Cechy Banku Rosji przeprowadzającego kontrole zgodności banków z wymogami AML/CFT” Test został opracowany w oparciu o wymagania Banku Rosji i zalecenia dotyczące organizowania kontroli banków przez upoważnionych przedstawicieli Banku Centralnego. Test odzwierciedla zarówno ogólne zagadnienia związane z przeprowadzaniem inspekcji, jak i specyfikę występującą podczas przeprowadzania inspekcji pod kątem zgodności z wymogami AML/CFT. Test może być stosowany do certyfikacji menadżerów i pracowników departamentów i oddziałów banku zaangażowanych w prace AML/CFT, a także do przeprowadzania rutynowych testów wiedzy. Rodzaje kontroli. Działania prowadzone przez przedstawicieli Banku Rosji w ramach kontroli
15 Cechy przeprowadzania inspekcji oddziału organizacji kredytowej Prawa i obowiązki Banku Rosji podczas przeprowadzania inspekcji organizacji kredytowych Prawa i obowiązki organizacji kredytowych podczas przeprowadzania kontroli przez Bank Rosji Rejestracja wyników kontroli Zapoznanie się z wyniki kontroli. Sporządzanie zastrzeżeń Suma pytań Test „Typologie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu” Test opiera się na Dyrektywie CBR nr 100-T oraz Piśmie CBR z dnia T. Test jest dość złożony i przeznaczony jest dla pracowników odpowiedzialnych za organizację AML /CFT pracy i szefowie działów. Pytania opracowano w oparciu o główne typologie prania pieniędzy i terroryzmu finansowego (według FATF), a także problemy napotykane w działalności banków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, określone w memorandum ADB. Główne pytania testu można wykorzystać podczas prowadzenia seminariów poszerzających wiedzę specjalistów bankowości na temat stosowania przez organizacje przestępcze różnych schematów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, a także doboru środków mających na celu zwalczanie klientów, których działalność opiera się na wypłaty gotówki. Przyjmowanie środków pieniężnych z rachunków osób niebędących rezydentami Przelewy bezgotówkowe 4 Organizacje non-profit i powiązania z finansowaniem terroryzmu 4 Zastosowanie działalność ubezpieczeniowa w celu legalizacji PD/TF Działania wpływowych osobistości politycznych związane z legalizacją zaangażowania w PD profesjonalni konsultanci za pranie pieniędzy Memorandum ADB 6 Całkowita liczba pytań Test „Klasyfikacja rodzajów transakcji dla kasjerów” Test został opracowany na podstawie rozporządzenia banku centralnego 321-P dla 32
16 pracowników kasowych i pozwala określić, na ile poprawnie zdający klasyfikuje określone transakcje gotówkowe jako rodzaje transakcji, o których informacja przekazywana jest uprawnionemu organowi do celów AML/CFT. Test może służyć do certyfikacji i przeprowadzania rutynowych testów wiedzy pracowników dowolnego stanowiska departamentów i oddziałów banku realizujących transakcje gotówkowe. Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli 10 Nietypowe, podejrzane transakcje Wszystkie pytania Test „Klasyfikacja rodzajów transakcji dla pracowników operacyjnych” (rachunki osób prawnych) Test jest opracowywany na podstawie Regulaminu Banku Centralnego 321-P dla pracowników operacyjnych i pozwala w celu ustalenia, jak prawidłowo osoba zdająca klasyfikuje konkretne transakcje przeprowadzane przez podmioty prawne, rodzaje transakcji, o których informacja przekazywana jest uprawnionemu organowi do celów AML/CFT. Test może służyć do certyfikacji i przeprowadzania rutynowych testów wiedzy pracowników działów operacyjnych banku. Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli 14 Transakcje nietypowe, podejrzane 11 Pytania ogółem Test „Klasyfikacja rodzajów transakcji dla pracowników operacyjnych” (transakcje osób fizycznych) Test opracowywany jest na podstawie Rozporządzenia Banku Centralnego 321-P dla pracowników banków obsługujących osoby fizyczne i pozwala określić, na ile prawidłowo badana osoba kwalifikuje określone transakcje dokonywane przez osoby fizyczne jako rodzaje transakcji, o których informacja przekazywana jest uprawnionemu organowi do celów AML/CFT. Test może służyć do certyfikacji i przeprowadzania rutynowych testów wiedzy pracowników oddziałów banku obsługujących osoby fizyczne. Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli 1 Transakcje nietypowe, podejrzane 10 Procedura w przypadku transakcji zawieszonych Suma pytań 30 88
17 1.248 Test „Klasyfikacja rodzajów operacji dla urzędników ds. kredytów” Test jest opracowywany na podstawie przepisów banku centralnego 321-P i 37-P dla urzędników ds. kredytów i pozwala określić, jak poprawnie zdający kwalifikuje określone operacje, które się pojawiają w procesie udzielania kredytów osobom prawnym i osobom fizycznym, rodzaje operacji, informacje przekazywane uprawnionemu organowi w celach AML/CFT. Test może służyć do certyfikacji i przeprowadzania rutynowych testów wiedzy pracowników departamentów kredytowych banków. Operacje. podlegają obowiązkowej kontroli 12 Transakcje nietypowe, podejrzane 8 Suma pytań Test „Odpowiedzialność prawna” urzędnicy i instytucje kredytowe za przestępstwa z zakresu AML/CFT” Celem tego testu jest uzyskanie przez menedżerów i pracowników banków wszystkich poziomów wstępnej, podstawowej wiedzy z zakresu prawa karnego, administracyjnego i prawo pracy Pytania opracowano w oparciu o podstawowe pojęcia norm prawnych i egzekwowania prawa, a także problemy odpowiedzialności urzędników za popełnienie przestępstw i wykroczeń z zakresu AML/CFT. Test może służyć do certyfikacji i przeprowadzania rutynowych testów wiedzy pracowników działów prawnych banku. Postanowienia ogólne 3 Odpowiedzialność karna 6 Odpowiedzialność materialna Ogólne warunki odpowiedzialność 4 Rodzaje kar za naruszenia w zakresie AML/CFT 2 Całkowita liczba pytań Test „Identyfikacja klientów – osób fizycznych na potrzeby AML/CFT” Test ten obejmuje najbardziej ogólne pytania dotyczące identyfikacji klientów – osób fizycznych, określone w ustawie 11-FZ , Regulamin bankowy Rosja N 262-P i szereg innych dokumentów. Test można wykorzystać do oceny wiedzy dowolnych specjalistów (przy zatrudnianiu, przenoszeniu, na podstawie wyników szkoleń przy wprowadzaniu tematu
18 AML/CFT, zaplanowane testy wiedzy i inne przypadki). Ogólne pytania dotyczące identyfikacji klientów dla celów AML/CFT Procedura identyfikacji klientów – osób fizycznych 12 Procedura identyfikacji beneficjentów 2 Identyfikacja osób – cudzoziemców Sprawdzenie działalności klientów pod kątem udziału w działalności ekstremistycznej Transakcje przeprowadzane bez identyfikacji osób, uproszczone identyfikacja Działania w przypadku braku możliwości zidentyfikowania klienta lub beneficjenta Całkowita liczba pytań Test „Identyfikacja klientów – osób prawnych na potrzeby AML/CFT” Test ten obejmuje najbardziej ogólne pytania dotyczące identyfikacji klientów – osób prawnych ustanowionych na mocy ustawy 11-FZ, Bank Rosji Regulamin N 262-P i szereg innych dokumentów. Test może służyć do oceny wiedzy dowolnego specjalisty (podczas zatrudniania, transferu, śledzenia wyników szkoleń podczas wprowadzenia do tematyki AML/CFT, planowego sprawdzania wiedzy i innych przypadkach). Ogólne pytania dotyczące identyfikacji klientów na potrzeby AML/CFT Procedura identyfikacji klientów – osób prawnych Identyfikacja beneficjentów 2 Identyfikacja osób prawnych nierezydentów 3 Ocena stopnia ryzyka transakcji klienta Informacje otrzymywane w celu identyfikacji osób prawnych i indywidualnych przedsiębiorcy Sprawdzanie działań klientów pod kątem udziału w działaniach ekstremistycznych Działania w przypadku braku możliwości identyfikacji klienta lub beneficjenta Suma pytań Test „Cechy identyfikacji i przekazywania informacji o 76
19 transakcji na ruchomościach (kod 000) „Pytania testowe opracowywane są na podstawie przepisów i różnych zaleceń Banku Rosji w zakresie identyfikacji i przesyłania informacji o transakcjach na ruchomościach podlegających obowiązkowej kontroli. Test może być szeroko stosowany w szkoleniach i certyfikacji z zakresu AML/FT menedżerów i pracowników oddziałów banku zaangażowanych w realizację tych operacji i transakcji. Test może być stosowany do certyfikacji i przeprowadzania rutynowych testów wiedzy pracowników odpowiednich oddziałów banku. Pytania ogólne 2 Transakcje na ruchomościach podlegające obowiązkowej kontroli Przekazanie informacji uprawnionemu organowi 8 Razem pytania Test „Funkcje wypełniania standardowego formularza pliku DBF” Test ten został opracowany na podstawie Regulaminu Banku Rosji nr 1. 321-P z dnia 29 sierpnia 2008 r. „W sprawie procedury przekazywania przez instytucje kredytowe uprawnionemu organowi informacji przewidzianych w ustawie federalnej „O zwalczaniu legalizacji (prania) dochodów uzyskanych drogą przestępczą oraz finansowaniu terroryzmu” i jest przeznaczony w szczególności do sprawdzenia wiedzy specjalistów w działach (grupach) monitorowania finansowego banku (oddziału) odpowiedzialnych za utworzenie i złożenie ECO do Rosfinmonitoring. Pytania ogólne 8 Cechy wypełniania pliku DBF 17 Kody transakcji Pytania ogółem Test „Cechy identyfikacji i przekazywania informacji o transakcjach na rynku nieruchomości (kod 8000)” Test ten jest opracowany na podstawie Zalecenia metodologiczne w sprawie identyfikacji i prezentacji informacji o transakcjach na rynku nieruchomości podlegających obowiązkowej kontroli (grupa kodów 80) (zatwierdzony przez Komitet Związku Banków Rosyjskich ds. AML/CFT i ryzyka braku zgodności (protokół posiedzenia Komitetu z dnia nr 26) i ma na celu na certyfikację i badania okresowe menedżerów wiedzy oraz pracowników systemów kontroli wewnętrznej, działów operacyjnych, kredytowych, prawnych 92 69
20 banku, a także Pełnomocnika ds. AML/CFT. Pojęcie nieruchomości 4 Transakcje na rynku nieruchomości podlegające obowiązkowej kontroli Rejestrowanie i przesyłanie informacji do uprawnionego organu Całkowita liczba pytań Test „Organizacja pracy instytucji kredytowych w ramach AML/CFT” Test został opracowany na podstawie rozporządzenia banku centralnego 37-P dla wszystkich pracowników banku. Test można wykorzystać przy certyfikacji pracowników na dowolne stanowiska w departamentach i oddziałach banku zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także przy przeprowadzaniu rutynowego testu wiedzy. Organizacja systemu AML/CFT w instytucji kredytowej Program zarządzania ryzykiem legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu Program identyfikacji transakcji w działalności klientów objętych transakcjami OK i nietypowymi A program do odmowy zawarcia umowy rachunku bankowego Program określający procedurę interakcji instytucji kredytowej z osobami, którym powierzono identyfikację Program zamrażania (blokowania) środków lub innego mienia Oznaki nietypowych transakcji 7 Pytania ogółem Test „Kierownik działu Test ogólny o AML/CTF” Zewnętrzna analityka 30 Suma pytań Test „Współpraca międzynarodowa Federacji Rosyjskiej w zakresie AML/CFT” Test ten można wykorzystać przy przeprowadzaniu rutynowego testu wiedzy pracowników działów monitorowania finansowego instytucji kredytowych, które są najbardziej zaangażowani we wdrażanie prawodawstwa dotyczącego 67
21 AML/CFT. Udział Federacji Rosyjskiej w organizacje międzynarodowe w sprawie AML/CFT Nowe rekomendacje FATF 9 Łączna liczba pytań Test „Zarządzanie ryzykiem ML/TF dla Pełnomocnika Odpowiedzialnego” Wykonując swoją pracę, Odpowiedzialny Specjalista ds. AML/CFT musi stale oceniać stopień wpływu różnych ryzyk bankowych, głównie ryzyka prawnego i ryzyko utraty reputacja biznesowa. Test ten został specjalnie stworzony, aby ocenić zdolność specjalistów bankowości, ocenić ich umiejętności i zdolność do prawidłowej kwalifikacji transakcji podlegających obowiązkowej kontroli oraz transakcji nietypowych, podejrzanych, realizowanych na co dzień przez klientów banku oraz stopnia ich narażenia na różnego rodzaju ryzyka. Test ten można wykorzystać przy przeprowadzaniu rutynowego badania wiedzy pracowników instytucji kredytowych najbardziej zaangażowanych we wdrażanie przepisów AML/CFT (np. pracowników strukturalnych działów monitoringu finansowego). Ogólne zagadnienia zarządzania ryzykiem ML/TF 10 Ocena ryzyka klienta 2 Rodzaje nietypowych, wątpliwych transakcji 18 Suma pytań Test „Ekonomiczne i prawne podstawy AML/CFT” Test ten może zostać wykorzystany do przeprowadzenia wstępnego testu wiedzy pracowników kredytów instytucje najbardziej zaangażowane we wdrażanie przepisów dotyczących AML/CFT (na przykład pracownicy strukturalnych działów monitorowania finansowego). Wstęp. Pojęcia „prania pieniędzy” i „finansowania terroryzmu” Metody i metody prania pieniędzy 12 Finansowanie terroryzmu Podstawa prawna współpraca międzynarodowa w zakresie AML/CFT Zagadnienia ogółem
22 Test ogólny „Transakcje podlegające obowiązkowej kontroli dla celów AML/CFT” Pytania testowe opracowywane są na podstawie ustawy federalnej 11-FZ, przepisów i różnych zaleceń Banku Rosji w kwestii identyfikacji i przesyłania informacji o przedmiocie transakcji do obowiązkowej kontroli. Test ma charakter uniwersalny i może mieć szerokie zastosowanie w szkoleniach i certyfikacji z zakresu AML/CFT dla menedżerów i pracowników departamentów banku zaangażowanych w tego typu operacje i transakcje. Test może służyć do certyfikacji i przeprowadzania rutynowych testów wiedzy pracowników odpowiednich działów banku. Zagadnienia ogólne 2 Transakcje środkami pieniężnymi (kod grupy 10) Transakcje na rachunkach bankowych (kod grupy 40) 8 Transakcje na ruchomościach (kod grupy 0) 9 Transakcje na nieruchomościach (kod grupy 80) 2 Transakcje z udziałem ekstremistów (kod grupy 70) ) 2 Operacje NPO (kod grupy 90) 4 Operacje nakazujące obronę państwa (kod grupy 41) Całkowita liczba pytań Test ogólny „Oznaki nietypowych transakcji i wątpliwych transakcji dla celów AML/CFT” Pytania testowe opracowano w oparciu o przepisy ustawy federalnej 11-FZ oraz zalecenia Banku Rosji w kwestii identyfikacji i przesyłania informacji o transakcjach nietypowych i transakcjach wątpliwych. Test ma charakter uniwersalny i może mieć szerokie zastosowanie w szkoleniach i certyfikacji z zakresu AML/CFT dla menedżerów i pracowników departamentów banku zaangażowanych w tego typu operacje i transakcje. Test może służyć do certyfikacji i przeprowadzania rutynowych testów wiedzy pracowników odpowiednich działów banku. Pytania ogólne 2 Znaki ogólne transakcje nietypowe 6 Transakcje ze środkami pieniężnymi
23 Przeprowadzanie przekazów pieniężnych 2 Przeprowadzanie transakcji w ramach umów kredytowych 4 Przeprowadzanie płatności międzynarodowych 4 Przeprowadzanie transakcji papierami wartościowymi i instrumentami pochodnymi instrumenty finansowe Wykonywanie bankowości elektronicznej i płatności kartami plastikowymi Znaki transakcji budzących wątpliwości 13 pytań ogółem
Odpowiedzi na pytania
Pytanie 1. Klasyczny model prania pieniędzy obejmuje następujące etapy procesu prania::
A. Umiejscowienie, nakładanie warstw, integracja
B. Integracja, przemieszczenie, ukrycie
C. Umieszczenie, wymiana, wycofanie
D. Wymiana, integracja, stratyfikacja
Pytanie 2. Który dokument stanowi kompleksowe ramy systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu i jest przeznaczony do stosowania przez wszystkie kraje, biorąc pod uwagę specyfikę krajowego systemu prawnego?
A. Międzynarodowa konwencja o zwalczaniu finansowania terroryzmu, 1999
B. Ustawa federalna z dnia 08.07.2001 nr 115 - Ustawa federalna „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu”
D. Konwencja wiedeńska o zwalczaniu nielegalnego obrotu środki odurzające i substancje psychotropowe 1988
E. Konwencja z Palermo przeciwko międzynarodowej przestępczości zorganizowanej z 2000 r
Pytanie 3. Który dokument położył podwaliny pod współpracę międzynarodową w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i stał się pierwszym międzynarodowym aktem prawnym w zakresie zwalczania prania pieniędzy?
A. Międzynarodowa konwencja o zwalczaniu finansowania terroryzmu, 1999;
B. Konwencja z Palermo przeciwko międzynarodowej przestępczości zorganizowanej z 2000 r.;
C. Konwencja ONZ przeciwko nielegalnemu obrotowi środkami odurzającymi i substancjami psychotropowymi, 1988
D. Konwencja Merida przeciwko korupcji z 2003 r
Pytanie 4. Co oznacza środki mające na celu zwalczanie legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu?
A. Organizacja i wdrażanie kontroli wewnętrznej;
B. Kontrola obowiązkowa;
C. Zakaz informowania klientów i innych osób o środkach podjętych w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu, z wyjątkiem informowania klientów o wstrzymaniu transakcji, odmowie wykonania polecenia klienta przeprowadzania transakcji lub odmowy zawarcia umowy rachunku bankowego (depozytu), w związku z koniecznością dostarczenia dokumentów na podstawie przewidzianej w niniejszej ustawie federalnej,
D. Inne środki podjęte zgodnie z prawem federalnym.
E. Wszystkie powyższe.
Pytanie 5. Organizacja kontroli wewnętrznej w celu zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu to:
A. Zestaw środków podjętych przez organizacje dokonujące transakcji z funduszami lub innym majątkiem, w tym opracowanie zasad kontroli wewnętrznej, powołanie specjalnych urzędników odpowiedzialnych za wdrażanie zasad kontroli wewnętrznej.
B. Środki podejmowane przez organizacje zajmujące się transakcjami z funduszami lub innym majątkiem, w tym opracowanie i zatwierdzenie zasad kontroli wewnętrznej.
C. Środki podejmowane przez organizacje zajmujące się transakcjami z funduszami lub innym majątkiem, w tym powołanie specjalnych urzędników odpowiedzialnych za przestrzeganie zasad kontroli wewnętrznej.
D. Wdrożenie zasad kontroli wewnętrznej i programów jej realizacji oraz spełnienie wymagań prawnych w zakresie identyfikacji klientów, ich przedstawicieli, beneficjentów, dokumentowania informacji i przekazywania ich uprawnionemu organowi, przechowywania dokumentów i informacji, szkoleń i edukacji personalny.
Pytanie 6. Federalnym organem wykonawczym uprawnionym do podejmowania działań mających na celu zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu jest:
A. Ministerstwo Finansów Federacji Rosyjskiej
B. Federalna Służba Monitoringu Finansowego
C. Prokuratura Generalna Federacji Rosyjskiej
D. Rząd Federacji Rosyjskiej
Pytanie 7. Główne obowiązki organizacji dokonujących transakcji środkami lub innym majątkiem:
A. Zidentyfikuj klienta, jego przedstawiciela i beneficjenta
B. Opracuj zasady kontroli wewnętrznej
C. Zgłaszanie uprawnionemu organowi transakcji podlegających obowiązkowej kontroli oraz innych operacji, których realizacja może mieć na celu pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu
D. Wszystkie powyższe
Pytanie 8. Organizacje dokonujące transakcji gotówkowych lub innego majątku są zobowiązane:
A. Przechowuj informacje niezbędne do identyfikacji osoby przez co najmniej trzy lata od dnia zakończenia relacji z klientem
B. Przechowuj informacje niezbędne do identyfikacji osoby przez co najmniej pięć lat od dnia zakończenia relacji z klientem
C. Przechowuj informacje niezbędne do identyfikacji osoby przez co najmniej trzy lata od dnia transakcji
D. Przechowuj informacje niezbędne do identyfikacji osoby przez co najmniej trzy lata od dnia zakończenia współpracy z Klientem
Pytanie 9. Jakie procedury stosuje organizacja przy identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta lub beneficjenta:
A. Ustalenie tożsamości klienta, przedstawiciela klienta i beneficjenta
B. Sprawdzenie dostępności informacji o kliencie, jego przedstawicielu, beneficjentu na Liście osób zamieszanych w ekstremizm lub terroryzm
C. Ustalenie, czy klient, przedstawiciel klienta lub beneficjent jest zagranicznym funkcjonariuszem publicznym
D. Ocena i przypisanie klientowi stopnia (poziomu) ryzyka
E. Aktualizacja informacji uzyskanych podczas identyfikacji
F. Wszystkie powyższe
Pytanie 10. W jakim okresie, zgodnie z wymogami ustawy federalnej z dnia 08.07.2001 nr 115 - Ustawa federalna „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu” organizacja posiadająca przeprowadzający transakcje środkami pieniężnymi lub innym majątkiem ma obowiązek zgłosić podejrzaną transakcję do Rosfinmonitoring?
A. Nie później niż w ciągu jednego dnia roboczego następującego po dniu wykrycia takiej transakcji
B. Natychmiast w dniu wykrycia
C. Nie później niż w ciągu trzech dni roboczych od dnia wykrycia takiej operacji
D. W ciągu miesiąca od daty transakcji
Pytanie 11. Przeprowadzanie transakcji finansowych i innych transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem świadomie nabytym przez inne osoby w sposób przestępczy w celu uzyskania prawnego prawa własności, wykorzystania i zbycia tych środków lub innego mienia pociąga za sobą odpowiedzialność w sposób określony przez:
B. Kodeks karny Federacji Rosyjskiej
C. Kodeks wykroczeń administracyjnych Federacji Rosyjskiej
D. Prawo cywilne i Kodeks wykroczenie administracyjne Federacja Rosyjska
Pytanie 12. Organizacje dokonujące transakcji środkami i innym majątkiem, zgodnie z art. 7 ustawy federalnej nr 115-FZ, są zobowiązane do ustalenia następujących informacji w odniesieniu do swoich klientów - osób fizycznych:
A. nazwisko, imię i patronimikę (o ile prawo lub zwyczaj narodowy nie stanowi inaczej),
B. obywatelstwo,
C. data urodzenia, dane dotyczące dokumentu tożsamości,
D. dane dotyczące karty migracyjnej, dokumentu potwierdzającego prawo cudzoziemca lub bezpaństwowca do pobytu (przebywania) na terytorium Federacji Rosyjskiej,
E. adres miejsca zamieszkania (rejestracji) lub miejsca pobytu,
F. numer identyfikacyjny podatnika (jeśli jest dostępny);
G. Wszystkie wymienione dane
Pytanie 13. Zasady kontroli wewnętrznej w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu przez organizację dokonującą transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem podlegają:
A. Koordynacja z Ministerstwem Finansów Rosji
B. Umowa z Bankiem Rosji
C. Koordynacja z organem nadzorczym lub Rosfinmonitoring (w przypadku braku organu nadzorczego na obszarze działalności organizacji dokonującej transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem)
D. Zatwierdzenie przez kierownika organizacji
E. Zgoda kierownika organizacji i polecenie procedura powiadamiania do organu nadzorczego
Pytanie 14. W jaki sposób lub w jakiej formie należy dokumentować informacje w ramach identyfikacji klienta (beneficjenta)?
A. Przez ankietę (sporządzenie dokumentu zawierającego informacje o kliencie organizacji i jego działalności, a także informacje o beneficjentze)
B. Kompilowanie i prowadzenie dokumentacji klienta i beneficjenta
C. Rozmowa z klientem jest nagrywana
D. Stosowane jest nagrywanie wideo
E. Sposób i formy organizacja określa samodzielnie w zasadach kontroli wewnętrznej
Pytanie 15. Co musi zawierać program identyfikacji zagranicznego funkcjonariusza publicznego?
A. Tryb identyfikacji zagranicznych funkcjonariuszy publicznych oraz ich małżonków i bliskich krewnych (krewnych w linii prostej i zstępnej (rodzice i dzieci, dziadkowie i wnuki), pełnokrwistych i półkrwi, wśród osób będących lub będących przyjęcie do służby, mając wspólnego ojca lub matkę) bracia i siostry, rodzice adopcyjni i adoptowane dzieci)
B. Procedura zatrudniania zagranicznych urzędników publicznych
C. Środki mające na celu ustalenie pochodzenia funduszy lub innego majątku zagranicznych urzędników publicznych
D. Procedura okresowej aktualizacji informacji uzyskanych w wyniku identyfikacji klientów organizacji, identyfikacji i identyfikacji beneficjentów, a także aktualizacji informacji o zagranicznych funkcjonariuszach publicznych objętych jej służbą
E. Wszystko powyższe jest prawdą
Pytanie 16. Kiedy dodatkowe instrukcje udzielane są przez specjalnego urzędnika?
A. Co najmniej raz w roku
B. Raz na trzy lata
C. Nie prowadzone przez specjalnego urzędnika
D. Prowadzone przez kierownika organizacji raz na kwartał
E. Co najmniej raz w roku lub w przypadku wprowadzenia zmian w przepisach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub zasad kontroli wewnętrznej lub w przypadku przeniesienia pracownika na inne stanowisko
Pytanie 17. Blokowanie (zamrażanie) mienia jest:
A. Skierowany do właściciela lub posiadacza mienia, organizacji dokonujących transakcji środkami pieniężnymi lub innym mieniem, innych osób, zakaz przeprowadzania transakcji na mieniu należącym do organizacji lub osoby fizycznej znajdującej się na liście organizacji i osób, w odniesieniu do których istnieją informacje o ich zaangażowaniu w działalność ekstremistyczną lub terroryzm lub istnieją podstawy do podejrzeń o ich udział w działalności terrorystycznej w przypadku braku podstaw do umieszczenia na liście
B. Zawieszenie transakcji nieruchomościowej na podstawie zawiadomienia Rosfinmonitoring
C. Decyzja organizacji o nie przeprowadzaniu transakcji na nieruchomościach ze względu na przypisanie klientowi wyższego poziomu ryzyka
Pytanie 18. Jak często organizacje dokonujące transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem powinny sprawdzać obecność wśród swoich klientów organizacji i osób, wobec których należy zastosować środki polegające na zamrożeniu (blokowaniu) środków finansowych lub innego mienia i informować Rosfinmonitoring o wynikach kontroli ?
A. Raz na sześć miesięcy
B. Przynajmniej raz na trzy miesiące
C. Organizacja samodzielnie ustala okres kontroli w zasadach kontroli wewnętrznej
D. Miesięcznie
Pytanie 19. W jakim terminie organizacja powinna aktualizować informacje o kliencie, jeśli istnieją wątpliwości co do rzetelności i dokładności wcześniej otrzymanych informacji?
O. W ciągu miesiąca
B. Natychmiast
C. W ciągu siedmiu dni roboczych od dnia zaistnienia wątpliwości
D. Nie później niż w terminie trzech dni roboczych od dnia powstania wątpliwości
Napisać recenzję