Testy pro cílenou výuku pod ft. Test pro ověření znalostí zaměstnanců organizací, které provádějí transakce s finančními prostředky. Organizace vnitřní kontroly je
Správné odpovědi na Finnmonův test se dvěma otázkami byly empiricky odvozeny:
1.- ano, musím,
2.- do 30 dnů
Jak často by měl zaměstnanec zákaznického servisu aktualizovat informace získané v důsledku identifikace zákazníka?
Odpovědět:
Ve všech výše uvedených případech
Co používá pracovník zákaznického servisu, když klasifikuje transakci jako neobvyklou?
Odpovědět:
Soubor kritérií pro podezření, charakteristiky klienta, podezření, které má zaměstnanec ohledně možného praní špinavých peněz, bez ohledu na výši transakce
Měl by zaměstnanec zákaznického servisu identifikovat a prostudovat jednotlivce, kterým poskytuje služby?
Odpovědět:
Ano, při provádění všech bankovních operací a jiných transakcí v částce přesahující stanovené zákonem RF
Jaké sankce mohou orgány dohledu uplatňovat vůči úvěrové instituci za porušení? Federální zákon v oblasti AML/CFT?
Odpovědět:
Administrativní pozastavení činnosti
Správní trest
Zrušení licence
Klient zakoupí depozitní certifikát ve výši 1 milionu rublů od úvěrové instituce. Podléhá tato operace povinné kontrole?
Odpovědět:
Ano, v každém případě podle kódu operace 4006
Které z uvedených typů transakcí s movitým majetkem za částku přesahující stanovené nákladové kritérium odpovídají kódu skupiny transakcí 50?
Odpovědět:
Příjem nebo poskytnutí majetku na základě smlouvy o finančním pronájmu (leasingu).
Nákup a prodej drahých kovů ve fyzické i neosobní podobě, nákup a prodej mincí z drahých kovů
Poskytování bezúročných půjček fyzickým osobám a (nebo) jiným právnickým osobám právnickými osobami jinými než úvěrovými institucemi, jakož i přijímání takové půjčky
Jaký kurz se používá při stanovení rublového ekvivalentu částky transakce uvedené v množství drahého kovu nebo v cizí měně pro transakci s drahými kovy nebo transakci s hotovostí v cizí měně?
Odpovědět:
Sazba stanovená ruskou Sberbank
Odpovědět:
Všechny uvedené dokumenty
Kdo rozhoduje o uznání transakce klienta jako operace podléhající pozastavení?
Odpovědět:
Příslušný bankovní kontrolor
Se kterým z následujících typů transakcí nemovitost odpovídá pro částku přesahující stanovené nákladové kritérium kód typu transakce 8001?
Odpovědět:
Veškeré transakce s nemovitostmi
Zaměstnanec oddělení zákaznických služeb zjistil, že na účet právnické osoby, s níž nebyly od jejího otevření provedeny žádné operace, byly připsány (odepsány) prostředky ve výši 650 000 rublů. Měl by zaměstnanec považovat tuto operaci za operaci podléhající povinné kontrole?
Odpovědět:
Ano, měl bych
Na jak dlouho je operace pozastavena, pokud alespoň jedna ze stran je organizací nebo jednotlivcem, o nichž jsou předepsaným způsobem obdrženy informace o jejich účasti na teroristických aktivitách?
Transakce s drahými kovy
Jaké doklady vyžaduje pracovník zákaznického oddělení od právnické osoby při zřízení běžného účtu v rámci identifikace?
Odpovědět:
Informace o klientovi.
Kolikrát musí zaměstnanec zákaznického servisu projít školením AML/CFT?
Odpovědět:
Alespoň jednou za rok
Jaké činnosti se v procesu pozastavení operace neprovádějí, pokud alespoň jednou ze stran je organizace nebo jednotlivec, o nichž jsou předepsaným způsobem obdrženy informace o jejich účasti na teroristických aktivitách?
Odpovědět:
Zaměstnanci zákaznického oddělení po rozhodnutí o pozastavení provozu informují Klienta o důvodech přerušení provozu
Pokud pracovník zákaznického oddělení určí, že transakce prováděná klientem podléhá povinné kontrole, v jaké lhůtě musí správci odeslat zprávu o transakci?
Odpovědět:
Nejpozději do 10:00 pracovního dne následujícího po dni transakce
Jaké dokumenty jsou základem pro identifikaci příjemců?
Odpovědět:
Všechny uvedené dohody
Co vede pracovník zákaznického servisu při identifikaci transakcí souvisejících s extremistickou činností nebo terorismem?
Odpovědět:
Seznam obsahující informace o osobách zapojených do extremistických aktivit nebo terorismu bez ohledu na výši a povahu transakce
Které z následujících struktur jsou orgány dohledu nad úvěrovou institucí v otázkách AML/CFT:
Odpovědět:
1) Bank of Russia;
3) federální služba o finančním sledování;
4) Státní zastupitelství Ruské federace;
Jaký kód typu transakce je přiřazen pochybné transakci prováděné v rámci schémat „vyplacení“ velkého množství peněz a výběru kapitálu v zahraničí?
Odpovědět:
Kód 6001 – podezřelá transakce
Co vede pracovník oddělení služeb zákazníkům při identifikaci transakcí, které podléhají povinné kontrole?
Odpovědět:
Shoda nákladového kritéria a typu operace
Zaměstnanec oddělení služeb zákazníkům se dozvěděl o transakci klienta s nemovitostmi ve výši 2,5 milionu rublů. Podléhá tato operace povinné kontrole?
Odpovědět:
Ne, protože částka transakce nepřesahuje 3 000 000 rublů
Které z následujících musí být stanoveny během procesu identifikace klienta právnické osoby?
Odpovědět:
1) celé a zkrácené jméno;
2) informace o státní registraci;
4) umístění a poštovní adresa;
6) kontaktní telefonní a faxová čísla.
1. Jaké jsou kroky pracovníka oddělení služeb zákazníkům při identifikaci transakce připsané na účet Klienta ve výši 100 000 rublů, kde jednou ze stran je fyzická osoba, která je na Seznamu obsahujícím informace o osobách zapojených do extremismu aktivity nebo terorismus?
Částka transakce je nižší než 600 000 RUB, takže nepodléhá povinné kontrole
Transakce s připsáním peněžních prostředků na účet nepodléhají povinné kontrole.
- Zaměstnanec odešle zprávu Controllerovi s kódem 7001
Správná odpověď není uvedena
Zaměstnanec odešle zprávu Kontrolorovi s označením podezření pomocí kódu 6001
2. Jaké informace je třeba zjistit během postupu pro zjednodušenou identifikaci jednotlivého klienta?
Celé jméno
Správná odpověď není uvedena
- Celé jméno; údaje o dokladu totožnosti
Celé jméno; Datum a místo narození; občanství; údaje o dokladu totožnosti; CÍN; údaje osvědčení o státním důchodovém pojištění údaje migrační karty a dokladu potvrzujícího právo pobytu v Ruské federaci (pro cizince nebo osobu bez státní příslušnosti)
Celé jméno; Datum a místo narození; občanství; údaje o dokladu totožnosti; údaje o migrační kartě a dokladu potvrzujícím právo pobytu v Ruské federaci (pro cizince nebo osobu bez státní příslušnosti)
3. Jaké dokumenty by měl zaměstnanec zákaznického servisu dodržovat při plnění povinností v oblasti AML/CFT?
Federální zákon č. 115-FZ a Pravidla Rady bezpečnosti Ruské federace č. 881-5-r
- Všechny uvedené dokumenty
Technologické schéma VVB SB RF č. 244-4-vvb
Řád SB RF č. 881-5-r a VVB Postup SB RF č. 244-4-vvb
Federální zákon č. 115-FZ, Pravidla Rady bezpečnosti Ruské federace č. 881-5-r, jakož i regulační dokumenty Banky Ruska (Nařízení Centrální banky Ruské federace č. 321-P , nařízení Centrální banky Ruské federace č. 262-P atd.)
4. Jak pracovník zákaznického servisu posuzuje míru (úroveň) rizika legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu?
Používá kritéria stanovená správcem účtu
Požaduje od klienta údaje o úrovni rizika
V případě prvního požadavku klienta označuje, že neexistuje žádná míra rizika
Zvýšená míra rizika je stanovena pouze u transakcí podléhajících povinné kontrole
Všemi výše uvedenými způsoby.
- používá znaky, stanovené Pravidlyč. 881-5-r ze dne 5.12.10
5. Které z uvedených údajů vyžaduje pracovník zákaznického servisu od fyzické osoby při její identifikaci?
Národnost
Údaje z listu státního důchodového pojištění
Všechny uvedené informace
Údaje o migrační kartě a dokladu potvrzujícím právo cizince nebo osoby bez státní příslušnosti pobývat (pobývat). Ruská Federace s klientem, který je cizím státním příslušníkem nebo osobou bez státní příslušnosti
- Podrobnosti o dokladu totožnosti
6. Kdo podléhá identifikaci, pokud klient poskytl dispoziční oprávnění bankovní účet(příspěvek), i jiné osobě?
Identifikace v v tomto případě neprovedeno
- Klient i osoba, která je pověřena správou bankovního účtu (vklad)
Osoba, která má oprávnění disponovat bankovním účtem (vkladem)
7. Čím se řídí pracovník oddělení zákaznických služeb, když identifikuje transakci jako spornou související s „výplatou“ velkých peněžních částek a výběrem kapitálu v zahraničí?
- Známky zavádění pochybných schémat „cash-out“ a výběru kapitálu v zahraničí
Shoda nákladového kritéria a typu operace
Typ operace
Nákladové kritérium
Koincidence nákladového kritéria a typu operace a také frekvence operací
8. Je během procesu identifikace protistrany Banky kontrolována její přítomnost na seznamu obsahujícím informace o osobách zapojených do extremistických aktivit nebo terorismu?
- Ano, v každém případě
Ne, protože transakce s protistranami se netýkají operací nebo transakcí specifikovaných v článku 5 federálního zákona ze dne 2. prosince 1990 č. 395-1 „O bankách a bankovních činnostech“
Správná odpověď není uvedena
Ne, každopádně
Ano, pokud transakce provedená s protistranou podléhá povinné kontrole
9. Na jakou dobu se provádí pozastavení operace, pokud alespoň jedna ze stran je organizací nebo jednotlivcem, o nichž jsou předepsaným způsobem obdrženy informace o jejich účasti na teroristických aktivitách?
Dobu, na kterou je provoz pozastaven, stanoví dle uvážení vedoucí oddělení služeb zákazníkům
Doba, na kterou je provoz pozastaven, je na uvážení příslušného Správce
Dobu, na kterou je provoz pozastaven, stanoví dle uvážení Autorizovaná osoba
- po dobu dvou pracovních dnů ode dne, kdy musí být proveden příkaz klienta k jeho provedení, pokud není operace na další dobu pozastavena rozhodnutím oprávněné osoby
Po dobu pěti pracovních dnů ode dne, kdy musí být proveden příkaz klienta k jeho provedení, pokud není operace na další dobu pozastavena rozhodnutím oprávněné osoby.
10. Co je zakázáno zaměstnanci zákaznického servisu při zavádění opatření v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu?
Jakých 26 typů dokumentů AML/CFT si od vás může vyžádat náhlá kontrola Bank of Russia na místě? Na poskytnutí dokumentů AML/CFT je organizaci přiděleno o něco více než pět hodin
(autor - právník, expert na AML/CFT, specialista v vzdělávací aktivity v oboru AML/CFT, šéfredaktor média „Bulletin finančního monitoringu“, Ph.D. Sciences Smyslov P.A., při použití a citování je vyžadován odkaz na stránku)
Posluchači našich seminářů a čtenáři našeho webu vědí, že Pavel Aleksandrovič Smyslov zná mnoho příběhů z praxe provádění kontrol subjektů právních předpisů proti praní špinavých peněz pracovníky dozorových orgánů: od roku 2005 (rok jeho prvního seznámení s Rosfinmonitoringem a jeho první návštěva budovy Rosfinmonitoring v Moskvě), takové příběhy se nashromáždily velké množství, z nichž většinu čerpá z materiálů správní praxe, které mu byly zaslány. V lednu 2017 byla jeho „sbírka“ praxe v oblasti vymáhání práva v oblasti AML/CFT doplněna působivou žádostí od Bank of Russia, organizace byla povinna reagovat na některé ze svých stanovisek právě... 5 hodin a 15 minut... (!!!)
Stále věříte, že se stihnete na zkoušku připravit? Jaké máte všechny AML/CFT dokumenty a pravidla? interní kontrola Stihnete podat žádost zpětně? Hluboce se mýlíte! A důkaz o tom můžete sami vidět níže. Organizaci, která tuto žádost obdržela, ani nenapadlo, že její běžný pracovní den bude zastíněn příchodem dozorových orgánů. Vše se odehrálo velmi rychle a nečekaně.
Impozantní je objem požadované AML/CFT dokumentace za období od 4. 1. 2016 do 26. 1. 2017, kterou musela organizace poskytnout k ověření téměř okamžitě, během několika hodin.
Zveme naše čtenáře, aby zjistili předběžný seznam dokumentů AML/CFT, které si zástupci dozorčí agentury vyžádali k ověření:
1. Pravidla vnitřní kontroly za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti (dále jen AML/CFT MKN), platná od 4. 1. 2016 do 26. 1. 2017 (dále jen období);
2. Veškeré interní dokumenty (předpisy, postupy, pravidla atd.) vypracované organizací a upravující její činnost v oblasti AML/CFT za Období;
3. Směrné dokumenty o jmenování zvláštního úředníka odpovědného za dodržování pravidel vnitřních pravidel AML/CFT a realizaci programů pro jejich realizaci
4. Popis práce zaměstnanci organizace působící na základě pracovní smlouvy na Období;
5. Doklady potvrzující shodu odpovědného zaměstnance s kvalifikačními požadavky;
6. Personální stůl od 4. 1. 2016, jakož i změny pro období od 4. 1. 2016 do 26. 1. 2017 s uvedením úplných jmen zaměstnanců;
7. informace o připojení k Osobnímu účtu organizace na portálu oprávněného orgánu v internetové informační a telekomunikační síti (dále jen Osobní účet) s připojenými podklady;
8. Interní administrativní dokument o přístupu zaměstnance k Osobnímu účtu (odpovědný zaměstnanec, správce systému atd.);
9. Vnitřní kontrolní materiály o provádění AML/CFT dokumentů za Období;
10. Registr formalizovaných elektronických zpráv (FES) - pokud je k dispozici;
11. Všechny interní zprávy sestavené zaměstnanci organizace a předané odpovědnému pracovníkovi za Období;
12. Elektronické kopie informace a informace (FES) uvedené v odstavcích 2 - 7 směrnice Bank of Russia č. 3484-U, zaslané organizací na adresu autorizovaný orgán prostřednictvím Osobního účtu na Období (v elektronické podobě na přenosném paměťovém médiu, chráněném před dodatečným záznamem);
13. Veškerá potvrzení oprávněné osoby o přijetí/nepřevzetí FES jím obdržená v Období (v v elektronické podobě na vyměnitelném paměťovém médiu, které je chráněno proti zápisu);
14. Dotazníky (spisy) všech klientů organizace, kteří jsou obsluhováni během Období (v papírové a/nebo elektronické podobě);
15. Požadavky obdržené od Rosfinmonitoring týkající se klientů organizace během Období;
16. Dotazníky (složky) zástupců klientů, příjemců, kteří jsou obsluhováni během Období (na papíře a/nebo v elektronické podobě);
17. Doklady potvrzující oprávnění osoby jako zástupce klienta (včetně plné moci, dohody, úkonu orgánu místní samosprávy);
18. Vnitřní organizační a administrativní dokumenty obsahující informace:
O jmenování zaměstnanců odpovídá za identifikaci klientů, zástupců klientů, oprávněných osob, skutečných vlastníků, včetně úplnosti zohlednění informací nezbytných pro identifikaci klienta v klientských dotaznících (spisech);
O oficiálních právech a povinnostech zaměstnanců odpovědných za identifikaci.
19. Informace o pozastavených zákaznických transakcích za Období;
20. Informace o případech odmítnutí přijmout zákaznický servis na Období;
21. Informace o případech odmítnutí provedení operací (transakcí) klientů během Období
22. Informace o uplatnění/neuplatnění opatření ke zmrazení a blokování) finančních prostředků za Období;
23. Školicí a vzdělávací program pro zaměstnance organizace v oblasti AML/CFT;
24. Veškeré dokumenty k evidenci školení zaměstnanců organizace v oblasti AML/CFT;
25. Organizačně administrativní dokumenty o jmenování zaměstnanců odpovědných za realizaci programu školení AML/CFT, organizaci a vedení vzdělávacích akcí;
26. Seznam strukturální dělení, zaměstnanci organizace, kteří musí během Období projít povinným školením a vzděláváním pro účely AML/CFT.
Mnoho požadovaných dokumentů AML/CFT jsme na našem webu popsali vícekrát a posluchačům našich seminářů říkáme, jak je připravit. Obvykle během kontroly na místě dozorčí pracovníci rozšíří a upřesní seznam požadované dokumentace.
Níže naleznete fragmenty výše uvedené žádosti. Úplné znění žádosti s dalšími dokumenty požadovanými Bankou Ruska k ověření (asi 25 dalších položek žádosti) bude poskytnuto pouze našim klientům, kteří jsou na předplatiteli informační služby na AML/CFT.
Fragmenty „velké“ žádosti od Bank of Russia s uvedením času pro předložení dokumentů AML/CFT k ověření (kliknutím zvětšíte)
Cílená školení o AML/CFT, zvýšení úrovně znalostí v oblasti finančního monitoringu a další formy školení: praktická doporučení pro absolvování školení
SYSLOV P.A.:
Cílená školení o AML/CFT, zvýšení úrovně znalostí v oblasti finančního monitoringu a další formy školení:
Jak a kde získat cílené školení. praktický poradenství odborníka na finanční monitoring, specialistu na vzdělávací aktivity v oblasti AML/CFT Pavla Smyslova po ukončení školení
(článek pro klenotnické organizace, realitní kanceláře, leasingové a faktoringové organizace, operátory přijímání plateb)
Školení pro boj proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (školení AML/CFT) je jednou z oblíbených povinností mnoha organizací, které podléhají požadavkům legislativy proti praní špinavých peněz.
Pro mnohé je cílené školení o AML/CFT vždy celou událostí: musíte přijít do školicího centra, vyslechnout si vzrušující a užitečnou přednášku na celý den a na konci obdržet certifikát vytištěný na krásný hlavičkový papír, který si pak můžete pověsit na zeď ve své kanceláři a pochlubit se svým kolegům: „teď už vím všechno o finančním monitoringu a AML/CFT!“
Jak však ukazuje praxe autora tohoto článku, který je lektorem cílených instruktáží a zvyšování úrovně znalostí jak v Meziregionálním školicím a poradenském právním centru finančního monitoringu, které založil, tak v dalších partnerských školících střediscích, které jej pravidelně s oblibou zvou na přednášky, školení je stále velmi slabým článkem vnitřního kontrolního systému pro AML/CFT v organizacích a podnikatelích, kteří plně neplní povinnosti, které jim zákonodárce ukládá z hlediska požadavků na školení a vzdělávání personálu.
Regulačním rámcem upravujícím problematiku školení je Nařízení Rosfinmonitoringu ze dne 3. 8. 2010 č. 203 „O schválení předpisů o požadavcích na školení a vzdělávání personál organizací provádění transakcí s v hotovosti nebo jiného majetku, za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ (hovorově označované jako „203 Order of Rosifnmonitoring“). O zodpovědnosti v oblasti finančního monitoringu si s vámi, dle zavedené tradice autora, povíme nikoli citacemi z předpisů, které si můžete přečíst sami, bez naší pomoci, ale sami jednoduchými slovy, zdůrazňující pouze hlavní a nejdůležitější body.
Pro začátek si pojďme definovat kteří by měli absolvovat cílené školení o AML/CFT, zvyšování úrovně znalostí a další formy školení o finančním monitoringu v organizacích a podnikatelích.
Následující zaměstnanci jsou tedy povinni absolvovat školení o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu:
a) vedoucí organizace;
b) vedoucí pobočky organizace;
c) zástupce vedoucího organizace (pobočky), v souladu se svými služebními povinnostmi dohlíží na organizaci a provádění vnitřní kontroly za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;
d) zvláštní úředník organizace (pobočky), odpovědný za dodržování pravidel vnitřní kontroly za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a programů na její provádění (jednoduše řečeno - a zvláštní úředník);
d) Hlavní účetní(účetní) organizace (pobočky), pokud existuje pozice mezi zaměstnanci organizace nebo pobočky, nebo zaměstnanec vykonávající účetní funkce;
f) vedoucí právního oddělení organizace (pobočky) nebo právník organizace (pokud existuje);
g) zaměstnanci útvaru vnitřní kontroly organizace (pobočky), jsou-li k dispozici;
h) další zaměstnanci organizace (pobočky) dle uvážení vedoucího organizace a s přihlédnutím ke specifikům činnosti organizace (pobočky) a jejích klientů.
Je tedy snadné vidět, že okruh zaměstnanců absolvujících školení v oblasti AML/CFT je velmi široký a neomezuje se pouze na speciálního úředníka, jak si řada organizací a podnikatelů myslí.
Většina společností alespoň má výkonný ředitel, hlavní účetní, právník, zvláštní AML/CFT referent - všichni jsou povinni absolvovat školení v Rosfinmonitoringu vč. a cílená školení v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Je velmi důležité poznamenat, že vedoucí organizace musí schválit seznam zaměstnanců, kteří musí projít povinným školením AML/CFT. Orgány dohledu si tento dokument téměř vždy vyžádají při kontrole a zároveň požadují, abyste jim ukázali svůj rozvrh zaměstnanců. Pracovní stůl není kontrolován z důvodu zvědavosti na velikost oficiální platy, jak by si někteří čtenáři mohli myslet, ale ověřit si, zda je absolvovali všichni zaměstnanci vaší organizace, kteří mají ze zákona absolvovat školení.
Podívejme se nyní na formy, frekvenci a načasování školení AML/CFT.
Školení v oblasti finančního monitorování lze obvykle rozdělit do dvou skupin: externí a interní.
K externím formám školení Zařazujeme cílená školení o AML/CFT a zvyšování úrovně znalostí v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
K interním formám školení o boji proti praní peněz a financování terorismu zahrnují úvodní a doplňující instruktáže.
Externí formulářeškolení provádějí specializovaná školicí střediska, která jsou partnery Mezinárodního školícího a metodického centra pro finanční monitoring (ITMCFM), které bylo zřízeno Federální službou pro finanční sledování. Jedním ze známých školicích středisek, která poskytují cílená školení v oblasti AML/CFT a zvyšují úroveň znalostí, je Meziregionální školicí a poradenské právní centrum pro finanční monitorování (ITMCF), zřízené autorem tohoto článku a vedené jeho talentovanou sestrou Serafima Aleksandrovna Smyslova. Existují další školicí centra, která jsou partnery ITMCFM.
Co je cílené školení AML/CFT? Cílené školení znamená, že zaměstnanci organizací absolvují základní znalosti nezbytné pro jejich soulad s právními předpisy Ruské federace o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jakož i pro vytváření a zlepšování vnitřních kontrola organizací, programy jeho provádění a další organizační a administrativní dokumenty přijaté pro tyto účely. Právě tuto formu školení mnoho organizací a podnikatelů tolik miluje: přijdete na přednášku a ponoříte se do zajímavých, fascinujících, důležitých a užitečných znalostí (pokud ovšem lektor školícího centra není nějaká nuda , ale zkušený a praktikující AML/CFT specialista, učitel a skutečný mistr vašeho podnikání). Někdo s touhou vzpomíná na minulá studentská léta s přednáškami z ústavu, jiný zase na školní lavice a zvonění o přestávkách. Nepozorovaně tedy uteče celý den, na jehož konci studenti na základě výsledků lekce napíší test a ve slavnostní atmosféře obdrží certifikát o absolvování cíleného školení v AML/CFT. Autor tohoto článku, který provedl cílené školení o AML/CFT, vždy na závěr semináře přeje posluchačům zdraví, štěstí a vše nejlepší, produktivní využití získaných znalostí a práci v oblasti AML/CFT bez sankcí . IUCCPFM má také dobrou tradici: na závěr semináře AML/CFT je vyroben suvenýr skupinové foto lektor se studenty cílené výuky v oblasti finančního monitoringu.
Cílenou výuku absolvují studenti jednou (jednou za život). Je důležité si uvědomit, že osoba plánující výkon funkcí zvláštního úředníka absolvuje školení formou cílené výuky pouze jednou před nástupem do těchto funkcí. Jednorázové školení formou cílené výuky musí dále absolvovat: vedoucí organizace (pobočky), hlavní účetní (účetní) organizace (pobočky) (pokud je místo v kolektivu organizace) popř. zaměstnanec vykonávající účetní funkce v organizaci, vedoucí právního oddělení nebo právnické organizace (pokud je v organizaci pozice) – tito zaměstnanci musí absolvovat jednorázové školení v podobě cíleného školení o AML/CFT v rámci rok ode dne přidělení příslušného pracovní povinnosti.
Nejpozději do tří let po absolvování cílené výuky jsou osoby uvedené v předchozím odstavci povinny absolvovat následující formu externího školení - zvýšení úrovně znalostí. Zvyšování úrovně znalostí o AML/CFT je prováděno formou účasti na konferencích, seminářích a dalších vzdělávacích akcích, které pořádají školicí střediska – partneři IMFCM a zejména Meziregionální školicí a poradenské právní centrum pro finanční monitorování (IUCCTCFM). Díky této formě školení se zaměstnanci posadí ke svým stolům a poslouchají fascinující vyprávění o svých právech a povinnostech v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu. A zase někteří z posluchačů vzpomínají na studentské mládí a jiní „ školní rok Báječné." A na závěr tohoto důležitého semináře o finančním monitoringu, pokud se konal na IUCFM, autor tohoto článku ve slavnostní atmosféře předává studentovi certifikát o zvýšených znalostech.
Rádi bychom poznamenali, že některá školicí střediska přesvědčují studenty, že jsou povinni každoročně absolvovat externí školení a své klienty doslova zahlcují poštovní zásilky s pozvánkami ke studiu a oznámeními o různých seminářích o AML/CFT. Mezitím vyhláška 203 Rosfinmonitoring přímo uvádí, že zaměstnanci organizací a podnikatelé, kterým je tento článek určen, jsou povinni podstoupit zvýšení úrovně znalostí o AML/CFT alespoň jednou za tři roky. Nemusíte se tedy při každém pozvání školícího centra účastnit školení o finančním monitorování, cíleného školení o AML/CFT ani zvyšovat úroveň svých znalostí. Častá účast na přednáškách je vaším právem, nikoli však povinností. Autor tohoto článku doporučuje (ale nevnucuje svůj názor, jako to dělají jiní) absolvovat školení ve školicích střediscích cca 1x ročně - abyste byli vždy v „právním tónu“ a věděli o všech novinkách v rychle se měnící legislativě v oblasti AML/CFT.
A pokud se organizace a podnikatelé víceméně vyrovnají s povinností absolvovat externí školení v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti (a stejně by to nezvládli, když jsou ze všech stran zavaleni školicími centry svými nabídkami cílených školících služeb ), pak u interních forem školení (úvodní a doplňující školení na AML/CFT) je vše mnohem smutnější. Autor tohoto článku, který je konzultantem mnoha organizací a individuálních podnikatelů v otázkách AML/CFT, ví z první ruky, jak v nich vázne interní školení.
Úvodní školení v organizaci provádí zvláštní úředník při přijímání na pozici nebo k výkonu funkcí uvedených na samém začátku našeho článku. Připomeňme, že se jedná o manažera, hlavní účetní, právníka, zvláštního úředníka a další zaměstnance, tzn. všechny ty, které organizace a podnikatel musí zahrnout do seznamu zaměstnanců, kteří mají absolvovat školení v souladu s požadavky vyhlášky 203 Rosfinmonitoringu.
Vstupní školení provádí zvláštní úředník také zaměstnancům při jejich převedení (dočasném převedení) na výše uvedené funkce nebo k výkonu výše uvedených funkcí.
Stejným zaměstnancům také zvláštní úředník poskytuje další školení o boji proti praní peněz a financování terorismu. Provádí se minimálně jednou ročně nebo v těchto případech:
Když se změní stávající regulační právní akty Ruské federace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a vstoupí v platnost nové;
Když organizace schválí nové nebo změny aktuální pravidla vnitřní kontrola za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a programy na její provádění;
Při převodu zaměstnance organizace do jiné stálé zaměstnání(dočasná práce) v rámci organizace v případě, že jeho dosavadní znalosti v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu nepostačují k souladu s právními předpisy Ruské federace o boji proti legalizaci ( praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;
Při pověření zaměstnance organizací práce vykonávanou výše uvedenými zaměstnanci organizace, která však není stanovena dohodou s ním uzavřenou zaměstnanecká smlouva pokud při výkonu této práce nedojde ke změně podmínek pracovní smlouvy uzavřené se zaměstnancem.
Je třeba poznamenat, že úvodní a doplňující instruktáže probíhají v souladu s programem školení zaměstnanců organizace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, který organizace vypracovala s ohledem na požadavky Rosfinmonitoringu. Dozorové orgány velmi rády kontrolují školicí program. Připomeňme, že školicí program je povinnou součástí pravidel vnitřní kontroly pro AML/CFT. Doporučujeme ale také schválit vzdělávací program formou samostatného dokumentu. Velmi často se organizace setkávají s požadavky inspektorů, že nestačí mít vzdělávací program AML/CFT pouze jako součást vnitřních kontrolních pravidel – musí být schválen i jako nezávislý dokument.
Připravovaný školicí program by měl zahrnovat:
a) studium regulačních právních aktů Ruské federace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;
b) prostudování pravidel a programů pro provádění vnitřní kontroly v organizaci, když zaměstnanec plní úřední povinnosti, jakož i opatření odpovědnosti, která lze uplatnit vůči zaměstnanci organizace za nedodržení požadavků regulačních právních aktů Ruská federace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a další organizační a administrativní dokumenty organizace přijaté za účelem organizace a provádění vnitřní kontroly;
c) studium typologií, charakteristických vzorců a metod praní výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jakož i kritérií pro identifikaci a znaky neobvyklých transakcí.
Pokud v důsledku cílené výuky a zvyšování úrovně znalostí studenti získají krásné certifikáty, které si, jak jsme již zmínili, mnoho lidí rádo pověsí na zeď své kanceláře a shromáždí jich celou sbírku (doufáme, že pokud se rozhodnete sbírat certifikáty, tak vám je všechny vystaví naše školicí středisko MUKPTsFM), jak potom evidovat skutečnosti dodatečného a vstupního školení se zaměstnanci? K tomu doporučujeme vést si dva deníky: jeden pro informace o úvodním briefingu, druhý pro informace o doplňkovém školení. Zaznamenáváte do nich příjmení, jména, příjmení a funkce studentů, termíny instruktáží, podpisy zaměstnanců po ukončení instruktáže a do deníku doplňkové instruktáže i předmět (důvod) školení. Nezapomínejte, že zvláštní úředník také vede interní instruktáže pro sebe. I když pracujete v organizaci sami: jste ředitel, účetní a zvláštní úředník (krejčí, tesař a lovec myší), stále si dáváte takové pokyny a děláte záznamy do deníků.
Vedení dalších instruktáží způsobuje velké potíže. Pokud to děláte jen jednou za rok, pak děláte něco špatně. Další školení v boji proti praní špinavých peněz je třeba provádět mnohem častěji, protože regulační právní akty Ruské federace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu jsou vydávány a měněny velmi často (někdy i několikrát měsíčně). Legislativa AML/CFT se mění tak často, že někdy nemáte čas s tím vším držet krok. Jak se neztratit ve velkém množství legislativy v oblasti finančního monitoringu? Vše je velmi jednoduché: autor tohoto článku dobrovolně shromažďuje na svém webu všechny novinky z oblasti AML/CFT, vč. týkající se vydání nových nebo změn stávajících předpisů o finančním monitorování. Adresu těchto stránek zná mnoho organizací a podnikatelů: V roce 2016 slaví stránky desáté výročí od svého založení (přejeme jim mnoho dalších let práce ve prospěch organizací a podnikatelů a pro popularizaci AML/CFT legislativy ). Autor článku také provozuje blok zpráv o AML/CFT v populární sociální síť V kontaktu s. Zde je adresa této skupiny: https://vk.com/smyslovy Skupina je určena pro komunikaci o problematice AML/CFT a obsahuje stovky otázek a odpovědí o finančním monitoringu.
Sledujte stránky, přihlaste se k odběru novinek na https://vk.com/smyslovy a vždy budete vědět, jaké změny nastaly v oblasti AML/CFT.
Často dostáváme dotazy týkající se dalšího školení, přibližně tyto: „jsme klenotnická organizace, byly provedeny změny federálního zákona ze 7. srpna 2001 č. 115-FZ „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ týkající se bank. Potřebujeme další školení?" "Je to nutné," odpovídáme: "Koneckonců, příkaz 203 Rosfinmonitoringu neříká nic o tom, že je třeba provádět selektivně další instruktáže."
Další oblíbená otázka týkající se dalšího školení v oblasti AML/CFT: „Kolik dní je věnováno školení po schválení?“ nová edice vnitřních kontrolních pravidel, nabytí účinnosti změn předpisů AML/CFT nebo nabytí účinnosti nového předpisu v této oblasti? "Vůbec ne," odpovídáme: "Jste povinni provádět pokyny v den schválení pravidel, v den, kdy normativní akt vstoupí v platnost." Známe případy, kdy prodlení s prováděním školení, byť několikadenní, vedlo následně ke správním sankcím ze strany dozorových orgánů.
1. Cílená školení na téma AML/CFT a zvyšování úrovně znalostí lze absolvovat jak formou prezenčních seminářů, tak v online formátu (webináře o finančním monitoringu). Studenti prezenčního školení se však podle nás látku učí mnohem hlouběji, na rozdíl od webinářů. Snažte se proto absolvovat osobní semináře. Webinář AML/CFT je možností pro ty, kteří žijí nebo pracují v odlehlých regionech a nemají možnost přijít do školicího centra.
2. Semináře finančního monitoringu (cílená výuka a zvyšování úrovně znalostí o AML/CFT), na které školicí střediska zvou během jednoho dne několik lektorů (první dvě hodiny lekce vyučuje první lektor, poté druhá, třetí atd.) – zpravidla se projevují jako velmi chaotické, bez jasné posloupnosti prezentace látky, což negativně ovlivňuje kvalitu přednášky. Posluchači riskují, že neuslyší důležitý materiál(protože první přednášející doufá, že jej druhý doplní, a druhý přednášející si myslí, že první již vše řekl). Lektoři někdy po celý den protiřečí svým postojům, což publikum jen mate.
3. Určitě věnujte pozornost pedagogickému sboru školicího střediska. Někdy semináře vedou lektoři, kteří mají v oblasti AML/CFT jen povrchní znalosti a neví např. osobní účet organizace na portálu Rosfinmonitoring, které samy nikdy do Rosfinmonitoringu hlášení nepodávaly, získaly své znalosti samostatným studiem předpisů v oblasti AML/CFT nebo konzultacemi se svými zkušenějšími kolegy. Jeden z nejlepší možnosti Lektor je praktikujícím specialistou v oblasti finančního monitoringu, který své znalosti a zkušenosti v AML/CFT získal mnohaletou prací s organizacemi a podnikateli a také prošel odborného výcviku jako specialista na vzdělávací aktivity v oblasti AML/CFT.
Tak vypadá certifikát vzdělávacího specialisty
Takto může vypadat odkaz na postavu lektora:
4. Nehoňte se za levná, cílená školení AML/CFT. Ceny za školení a pokyny k finančnímu sledování se mohou lišit i třikrát a vícekrát. Je zcela zřejmé, že pokud školení probíhá velmi levně, znamená to, že školicí středisko na něčem šetří (dost možná na lektorech, zvání nezkušených specialistů), což v konečném důsledku může negativně ovlivnit kvalitu vašeho školení. Můžete získat certifikát o absolvování cílené výuky, ale nezískat to nejdůležitější – znalosti.
5. Během semináře AML/CFT si zkuste dělat poznámky, zdůrazňující pro vás nejdůležitější body. Po absolvování cíleného školení nebo zvýšení úrovně svých znalostí o AML/CFT se určitě podívejte sami předpisy, o kterém vám vyprávěl lektor.
6. Nestyďte se klást lektorovi otázky. Odpovědět na ně je přímou odpovědností lektora. Seminář AML/CFT by měl pokračovat až do vaší poslední otázky.
7. Existuje názor, že je nezbytné pouze školení specifické pro dané odvětví: např. zvlášť pro klenotníky, zvlášť pro realitní kanceláře, zvlášť pro leasingové společnosti atd. Ve skutečnosti je legislativa AML/CFT pro všechny organizace téměř totožná. Zkušený lektor a učitel na AML/CFT povede seminář tak, abyste nepocítili nepohodlí z toho, že jste například jako realitní kancelář poslouchali přednášku v rámci skupiny v které klenotníci převažovali. Zkušený lektor o svou pozornost nepřipraví nejednoho z nich. pole působnosti, jejíž zástupci se účastní školení o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
8. Pokud jste absolvovali školení v oblasti AML/CFT, ale nebylo vám sděleno, které zprávy Rosfinmonitoringu jsou předkládány v jakém časovém rámci a jak, doporučujeme, abyste požádali o rekvalifikaci v jiném školicím středisku finančního monitorování. Koneckonců, podávání zpráv je nejdůležitější odpovědností každé organizace a podnikatele působícího v oblasti AML/CFT. Neznalost těchto záležitostí je zatížena tisícovými pokutami.
Vysoká úroveň Znalosti lektora v otázkách předávání zpráv Rosfinmonitoringu musí být doloženy
9. Materiály (brožury, CD, brožury AML/CFT atd.), které vám některá školicí střediska poskytují, mají tendenci časem zastarávat: mění se legislativa a dokumenty v materiálech se stávají irelevantními. Doporučujeme samostatně sledovat veškeré změny v oblasti AML/CFT se zaměřením na aktuální legislativu obsaženou v různých informačních a právních databázích.
10. Pečlivě sledujte název formy školení, který vám školicí středisko napíše na osvědčení o školení AML/CFT. Stává se, že student potřebuje zlepšit úroveň svých znalostí, ale školení je koncipováno jako cílené školení v AML/CFT. Nebo naopak stážista musel absolvovat jednorázovou cílenou instruktáž o finančním monitoringu a bylo mu vydáno osvědčení o absolvování zvýšení úrovně znalostí. Je velkým zklamáním dostávat komentáře k těmto skutečnostem později během kontroly.
11. Pokud jste již absolvovali cílené školení AML/CFT jménem jedné organizace, nemusíte je již absolvovat jménem jiné organizace, přestože osvědčení o školení uvádí název vaší první organizace: dovolte nám připomenout že certifikát o školení ve formě cílené výuky je personalizovaný a obsahuje vaše příjmení, jméno a patronymii.
12. Velmi oblíbené jsou přednášky a semináře o AML/CFT od autora tohoto článku Pavla Aleksandroviče Smyslova. Vede je především v Meziregionálním školicím a poradenském právním centru pro finanční monitoring. Lze ho ale vidět i mezi lektory a dalšími školícími centry – partnery ITMCFM Rosfinmonitoring: studentům a vedení školících středisek se líbí lektorův jednoduchý a poutavý způsob, jak mluvit o složité legislativě AML/CFT. Hodně cestuje a vede cílená školení o AML/CFT po celé zemi: od Krymu po Dálný východ.
Přejeme Vám dobré absolvování cílených školení a zvýšení úrovně znalostí v oblasti AML/CFT! Cílené školení od autora tohoto článku můžete získat tak, že se s ním přihlásíte na školení pomocí tohoto odkazu:
Expert na finanční monitoring, Ph.D. Dějiny věd, právník Pavel Smyslov
Při použití a citování materiálu je vyžadován odkaz na stránky!
* * *
Podívejte se na naše mnoho článkůinformace o finančním monitorování a AML/CFT zde:
Seznam našich praktických článků a publikací o finančním monitorování, AML/CFT, legislativě proti praní špinavých peněz, 115-FZ a dalších souvisejících otázkách
A mnohem víc.
Více informací TADY.
Popsat "Bulletin finančního monitorování"- první bezplatná a pravidelná tisková zpráva v Rusku v oblasti finančního monitorování:
1 .1 Seznam testů s popisem Složka: Obecné testy => Bankovní testy => ANTI-LEGALIZACE Složka Počet testů Obecné testy Bankovní testy ANTI-LEGALIZACE Demonstrační testy 3 Pracovní testy 17 Tematické testy 28 Celkový počet testů: 48 N Hodnocení testu Demonstrační testy Demonstrační test "Organizace vnitřní kontroly pro účely AML/CFT" Obecné otázky 2 Programy vnitřní kontroly 2 Organizace vnitřní kontroly 2 Rizika a kritéria pro neobvyklé transakce 2 Opatření odpovědnosti 2 Celkem otázek Demonstrační test "Interakce s Rosfinmonitoringem" Obecné otázky 2 Postup pro zasílání informací 2 Vlastnosti vyplňování standardního formuláře DBF souboru 2 Typy elektronických zpráv pro účely AML/CFT 2 Požadavky Rosfinmonitoringu 2 Celkem otázek Demo-test "Organizace vnitřní kontroly pro účely AML/CFT" (1.182)
2 Obecné otázky 2 Programy vnitřní kontroly 2 Organizace vnitřní kontroly 2 Rizika a kritéria neobvyklých operací 2 Správní sankce 2 Otázky celkem 10 Pracovní testy Vedoucí oddělení - Obecný test AML/CFT Testové otázky jsou vypracovány na základě předpisů a různých doporučení Bank of Russia o organizaci vnitřního kontrolního systému banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Test lze široce použít při školení a certifikaci v otázkách AML/CFT pro vedoucí oddělení, služeb a divizí banky na jakékoli úrovni. Jsou zohledněny jak obecné problémy týkající se systému AML/CFT jako celku, tak vlastnosti, které se vyskytují zejména při implementaci konkrétních programů pro implementaci pravidel vnitřní kontroly pro účely AML/CFT. Test lze použít pro najímání, certifikaci a vedení plánovaná kontrola znalost vedoucích strukturálních divizí banky. Obecná problematika AML/CFT 10 Práva a povinnosti zaměstnanců v rámci plnění požadavků AML/CFT Identifikace klientů pro účely AML/CFT 9 Transakce podléhající povinné kontrole a kritéria pro identifikaci neobvyklých transakcí Opatření odpovědnosti 3 Celkem otázek Odpovědná AML/CFT referent - Test 1 První z testů speciálně navržených k prověření znalostí a školení Odpovědných zaměstnanců a specialistů finančního monitoringu bankovních útvarů (skupin) o dodržování a aplikaci legislativy v oblasti AML/CFT. Test obsahuje jak obecné otázky týkající se systému AML/CFT jako celku, tak otázky související s implementací programů implementace pravidel vnitřní kontroly pro účely AML/CFT. Test může
3 použít při přijímání, certifikaci a provádění běžného testování znalostí Odpovědného zaměstnance nebo zaměstnanců útvaru finančního monitoringu banky. Obecná problematika AML/CFT Požadavky na organizaci práce k zamezení AML/CFT Transakce podléhající povinné kontrole a kritéria pro identifikaci neobvyklých transakcí Práva a povinnosti zaměstnanců pro účely AML/CFT 6 Postup předávání informací oprávněnému orgánu pro účely AML/CFT Požadavky Požadavky pro zaměstnance odpovědné za AML/CFT Identifikace klientů pro účely AML/CFT 10 Opatření k odpovědnosti 4 Celkem otázek Odpovědný AML/CFT referent - Test 2 Druhý z těch speciálně navržených k testování znalostí a školení Odpovědní zaměstnanci a specialisté finančního monitoringu bankovních oddělení (skupiny) o dodržování a aplikaci legislativy v oblasti testů AML/CFT. Významně rozšiřuje obsah a okruh problematiky v oblasti AML/CFT, včetně problematiky mezinárodní spolupráce a kontroly a dohledu Bank of Russia nad implementací legislativy v této oblasti. Test lze využít při přijímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí Odpovědného zaměstnance nebo pracovníků útvaru finančního monitoringu banky. Obecná ustanovení a organizace boje proti legalizaci Prevence legalizace Poskytování informací oprávněnému orgánu 10 Mezinárodní spolupráce v boji proti legalizaci Kritéria pro identifikaci neobvyklých transakcí a operací Národní platební styk. Vlastnosti AML/CFT. 8 78
4 Kontrola činnosti bankovních platebních agentů, identifikační pokyny Kontrola a dohled Bank of Russia nad implementací legislativy AML/CFT 6 11 Celkem otázek Odpovědný úředník AML/CFT - Test 3 Třetí z těch, které jsou speciálně navrženy k testování znalostí a školení Odpovědných zaměstnanců a oddělení (skupin) specialistů finančního monitoringu banky v otázkách dodržování a aplikace legislativy v oblasti AML/CFT testů. Test lze využít při přijímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí Odpovědného zaměstnance nebo pracovníků útvaru finančního monitoringu banky. Obecná ustanovení k problematice AML/CFT 12 Organizace práce v úvěrových institucích k zamezení AML/CFT Operace podléhající povinné kontrole 1 Federální zákon č. 11-FZ „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti“ Celkem otázek Test „Oprávněno“ pracovník v oblasti AML/CFT“ Tento test je určen speciálně k prověření znalostí a školení autorizovaných zaměstnanců a specialistů finančního monitoringu jednotlivých oddělení (skupin) a VSP banky o dodržování a aplikaci legislativy v oblasti AML/ CFT. Test obsahuje jak obecné otázky týkající se systému AML/CFT jako celku, tak otázky související s implementací programů implementace pravidel vnitřní kontroly pro účely AML/CFT. Test lze využít při přijímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí určených zaměstnanců banky. Obecné otázky k AML/CFT Organizace systému AML/CFT ve VSP 6 Požadavky na identifikaci klientů, zástupců klientů a příjemců Řízení rizik pro účely AML/CFT Identifikace transakcí podléhajících povinné
5 kontrola Identifikace neobvyklých transakcí 4 Poskytování informací Rosfinmonitoringu 11 Postup při sestavování ECO Otázky celkem 1.22 Test pro zaměstnance odpovědné za organizaci a vedení školení personálu o problematice AML/CFT Tento test byl sestaven na základě směrnice centrální banky ze dne 9. srpna , 2004 N 148-U „O požadavcích na školení a vzdělávání personálu v úvěrových institucích“ a slouží především k prověření znalostí a školení zaměstnanců, kteří jsou v bance odpovědní za organizaci a vedení školení personálu v problematice AML/CFT. Lze jej však využít i při provádění certifikace dalších bankovních specialistů, zejména odpovědného pracovníka AML/CFT a pracovníků vnitřního kontrolního systému. Test lze využít při přijímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí určených zaměstnanců banky. Obecné otázky Organizace práce na školení personálu Obsah školícího programu Charakteristiky briefingu Celkem otázek Test AML/CFT pro zaměstnance vnitřního kontrolního systému Test na prověření znalostí a provedení vysoce kvalitního školení zaměstnanců vnitřních kontrolních systémů banky v problematice AML/CFT . Kromě obecných otázek obsahuje otázky k organizaci průzkumu a postupu vedení spisu klienta a také dotazy na kvalifikační požadavky na speciálně jmenované zaměstnance v bance, kteří vykonávají svou činnost pro účely AML/CFT. Test lze využít pro nábor zaměstnanců, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí vnitřního kontrolního systému banky. Obecné otázky AML/CFT 10 Požadavky na organizaci vnitřní kontroly pro účely AML/CFT Operace podléhající povinné kontrole a neobvyklé transakce Identifikace pro účely AML/CFT
6 Kvalifikační požadavky bankovním specialistům za účelem organizace AML/CFT Celkem otázek AML/CFT test pro právní oddělení Obecný test pro zaměstnance právních oddělení bank je sestaven na základě předpisů a legislativních aktů státních orgánů a Bank of Russia upravujících různé právní aspekty práce v oblasti AML/CFT. Test reflektuje jak obecné problémy spojené s organizací práce AML/CFT v bankách, tak rysy, které se vyskytují při implementaci specifických programů vnitřních kontrolních pravidel upravujících konkrétní problematiku, pouze pro právní služby. Například otázky identifikace a dotazování klientů lze využít při najímání, certifikaci a provádění běžného testování znalostí zaměstnanců právního oddělení banky. Obecná problematika AML/CFT 19 Operace podléhající povinné kontrole a neobvyklé transakce Identifikace klientů pro účely AML/CFT 17 Odmítnutí uzavření smlouvy o bankovním účtu, ukončení smlouvy o bankovním účtu Celkem otázek Test AML/CFT pro bezpečnostní službu Obecné AML/CFT test pro pracovníky bezpečnostní služby, umožňující posoudit úroveň znalostí a schopnosti aplikovat v praxi základy platné legislativy a vnitřních předpisů o interakci různých bankovních divizí v AML/CFT práci. Spolu s obecnými otázkami k AML/CFT byly vypracovány otázky specifické, dotýkající se pouze bezpečnostních útvarů, otázky zejména upravující postup pro zachování bankovního tajemství při zasílání informací o zákaznických transakcích oprávněnému orgánu přijímání, certifikace a provádění plánovaného testování znalostí zaměstnanců konkrétní bankovní divize. Obecné otázky AML/CFT Povinné kontroly a kritéria pro identifikaci neobvyklých transakcí
7 Identifikace osob vykonávajících teroristickou činnost 6 Identifikace klientů pro účely AML/CFT 9 Bezpečnost informační bezpečnost při převodu a akceptaci EES a IES 10 Celkem otázek Test „AML/CFT a transakce na bankovních účtech“ Tento test se používá k testování znalostí o problematice AML/CFT při provádění certifikace zaměstnanců banky, kteří se podílejí na identifikaci a prezentaci informací o transakcích na bankovní účty účty (vklady) podléhající povinné kontrole (kódová skupina 4000). Zejména provozní oddělení, oddělení jak pro práci s fyzickými, tak právnickými osobami, úvěrová oddělení a právní oddělení, oddělení zahraniční ekonomická aktivita. Skládá se ze 6 částí obsahujících hlavní problémy v oblasti AML/CFT pro specifikovaná kategorie zaměstnanci banky. Test lze využít při přijímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí určených zaměstnanců banky. Obecná problematika AML/CFT 6 Operace podléhající povinné kontrole a neobvyklé transakce Identifikace klientů pro účely AML/CFT 17 Kódy transakcí 10 Celkem otázek Test „AML/CFT a hotovostní transakce“ Tento test se používá k testování znalostí o problematice AML/CFT, když provádění certifikace zaměstnanců banky podílejících se na zjišťování a uvádění informací o hotovostních transakcích podléhajících povinné kontrole (kódová skupina 1000). Zejména provozní úseky, oddělení, jak pro práci s fyzickými, tak právnickými osobami, oddělení cenných papírů, pokladna, zahraniční obchodní činnost. Skládá se ze tří částí obsahujících hlavní problematiku v oblasti AML/CFT pro uvedenou kategorii zaměstnanců banky, včetně identifikačních kritérií a znaků neobvyklých transakcí. Test lze použít při přijímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí konkrétních zaměstnanců banky
8 Obecná problematika AML/CFT 6 Transakce podléhající povinné kontrole 6 Identifikační kritéria a znaky neobvyklých transakcí 4 Identifikace klientů pro účely AML/CFT 18 Kódy typů transakcí 6 Celkem otázek Test "AML/CFT a transakce s cennými papíry" Test k otestovat znalosti a Provádět kvalitní školení zaměstnanců oddělení cenných papírů v problematice AML/CFT. Kromě obecných obsahuje otázky týkající se zákaznických transakcí podléhajících povinné kontrole a dále kritéria a znaky neobvyklých transakcí ovlivňujících specifika práce těchto divizí. Test lze použít při najímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců banky provádějících transakce s cenné papíry. Obecná problematika AML/CFT 2 Transakce podléhající povinné kontrole 7 Identifikační kritéria a znaky neobvyklých transakcí 8 Identifikace klientů pro účely AML/CFT 10 Odmítnutí provést příkaz klienta 3 Celkem otázek Test „AML/CFT a kreditní transakce“ Tento test slouží jako hlavní nástroj pro potřebu testování znalostí a školení zaměstnanců bankovních úvěrových oddělení v problematice AML/CFT. Obsahuje sekce, kde jsou kromě obecných otázek na zákaznické transakce, které podléhají povinné kontrole, a dále kritéria a znaky neobvyklých transakcí, které ovlivňují specifika práce těchto divizí. Test lze využít při přijímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců bankovních úvěrových oddělení. Obecná problematika AML/CFT 7 Transakce podléhající povinné kontrole a neobvyklé transakce Identifikace klientů pro účely AML/CFT 12 Kódy typů transakcí 4 Celkem otázek
9 1.233 Test „AML/CFT a transakce s převody občanů, bankovních karet a vklady" Tento test je určen k prověření znalostí o problematice AML/CFT u zaměstnanců bank podílejících se na identifikaci a prezentaci informací o transakcích při převodech občanů, bankovních kartách a vkladech, podléhajících povinné kontrole. Odráží specifika práce této kategorie zaměstnanců a skládá se ze - tří částí obsahujících různé otázky z oblasti AML/CFT Test lze využít při přijímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců útvarů bankovních služeb. Jednotlivci. Obecná problematika AML/CFT 6 Transakce podléhající povinné kontrole a neobvyklé transakce Identifikace klientů pro účely AML/CFT 20 Kódy typů transakcí 4 Celkem otázek Test „AML/CFT a mezinárodní platby, korespondenční vztahy, zahraniční obchodní aktivity“ Tento test je určený k ověření znalostí o problematice AML/CFT pracovníků oddělení korespondenčních vztahů banky a oddělení mezinárodního zúčtování podílejících se na identifikaci a předkládání informací o transakcích podléhajících povinné kontrole. Odráží specifika práce této kategorie zaměstnanců Test lze využít při přijímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí určených zaměstnanců banky. Transakce podléhající povinné kontrole 10 Kritéria pro identifikaci a znaky neobvyklých transakcí 13 Odpovědnosti zaměstnanců v souvislosti s požadavky zákona AML/CFT Celkem otázek Test „Zaměstnanec jednotky AML/CFT odpovědný za identifikaci transakcí, QAP“ Tento test je určen k otestovat znalosti specialistů oddělení AML/CFT úvěrových institucí odpovědných za identifikaci transakcí podléhajících povinné kontrole. Test lze použít pro najímání, certifikaci a
10 provedení plánovaného znalostního testu. Obecná ustanovení k problematice AML/CFT 2 Kritéria pro transakce podléhající povinné kontrole Vlastnosti identifikace transakcí podléhajících povinné kontrole Předání informací Rosfinmonitoringu 28 Odpovědnost za porušení 4 Celkem otázek Test „Zaměstnanec oddělení AML/CFT odpovědný za identifikaci neobvyklých a sporných transakcí“ Tento test má prověřit znalosti specialistů v odděleních finančního monitoringu úvěrových institucí odpovědných za identifikaci neobvyklých a pochybných transakcí. Test lze použít pro najímání, certifikaci a provádění rutinního testování znalostí. Obecná ustanovení k problematice AML/CFT 2 Známky neobvyklých transakcí 17 Kritéria pro sporné transakce 14 Postup zaměstnanců banky při identifikaci neobvyklých a sporných transakcí Bank of Russia dohled nad spornými transakcemi Odpovědnost za porušení 4 Celkem otázek Tématické testy Obecný test AML/ CFT pro vedoucí pracovníky Obecné otázky k problematice AML/CFT 7 Organizace vnitřní kontroly v bankách pro AML/CFT Transakce podléhající povinné kontrole a neobvyklé transakce Identifikace pro AML/CFT 8 Práva, pravomoci a odpovědnosti banky v oblasti AML / CFT
11 Odpovědnost za delikty v oblasti AML/CFT 2 Otázky celkem Test „Úvodní školení o AML/CFT“ Tento test je určen pro vstupní test znalostí všech zaměstnanců a manažerů bankovních útvarů, kteří absolvovali vstupní (úvodní) školení o AML/CFT programu školení a vzdělávání personálu. Termíny a koncepty 9 Předpisy regulace AML/CFT Orgány a úředníci odpovědní za AML/CFT Základní ustanovení zákona 11-FZ Hlavní interní dokumenty a programy banky k AML/CFT Povinnosti a odpovědnosti zaměstnanců banky v souladu s požadavky legislativy AML/CFT Celkem otázek Test Operace "Typové kódy" pro provozní zaměstnance" Test je sestaven na základě Nařízení centrální banky 321-P pro provozní zaměstnance a umožňuje určit, jak správně testující přiřadí požadovaný kód, podle Adresáře typů operací, a kvalifikuje konkrétní operace, jejichž informace podléhají zaslání oprávněnému orgánu pro účely AML/CFT. Test lze použít při certifikaci zaměstnanců na kterékoli z pozic v odděleních a divizích banky zapojených do práce v oblasti AML/CFT a také při provádění rutinního znalostního testu. Transakce podléhající povinné kontrole 16 Neobvyklé, podezřelé transakce 14 Celkem otázek Test „Kódy typů transakcí pro zaměstnance obsluhující fyzické osoby“ Test je sestaven na základě nařízení centrální banky 321-P pro zaměstnance oddělení obsluhujícího fyzické osoby a umožňuje vám určit, jak správně účastník testu přiřadí požadovaný kód podle adresáře typů transakcí a kvalifikuje konkrétní transakce zákazníka
12 bank, o kterých musí být informace zaslány oprávněnému orgánu pro účely AML/CFT. Test lze použít při certifikaci zaměstnanců na kterékoli z pozic v odděleních a divizích banky zapojených do práce v oblasti AML/CFT a také při provádění rutinního znalostního testu. Transakce podléhající povinné kontrole 16 Neobvyklé, podezřelé transakce 9 Celkem otázek Test „Kódy typů transakcí pro úvěrové úředníky“ Test je sestaven na základě Nařízení centrální banky 321-P pro úvěrové úředníky a umožňuje určit, jak správně testující přiděluje požadovaný kód podle Adresáře typů transakcí a také kvalifikuje konkrétní transakce klientů bank, o kterých je nutné zaslat informace oprávněnému orgánu pro účely AML/CFT. Test lze použít při certifikaci zaměstnanců na kterékoli z pozic v odděleních a divizích banky zapojených do práce v oblasti AML/CFT a také při provádění rutinního znalostního testu. Transakce podléhající povinné kontrole 6 Neobvyklé, podezřelé transakce 4 Celkem otázek Test "Kódy typů transakcí pro pracovníky pokladny" Test je sestaven na základě Předpisů centrální banky 321-P pro pracovníky pokladny a umožňuje určit, jak správně testující přiděluje požadovaný kód podle Adresáře typů transakcí a také kvalifikuje konkrétní transakce klientů bank, o kterých je nutné zaslat informace oprávněnému orgánu pro účely AML/CFT. Test lze použít při certifikaci zaměstnanců na kterékoli z pozic v odděleních a divizích banky zapojených do práce v oblasti AML/CFT a také při provádění rutinního znalostního testu. Transakce podléhající povinné kontrole 11 Neobvyklé, podezřelé transakce 4 Celkem otázek Test „Obecné otázky identifikace klienta pro účely AML/CFT“ Tento test obsahuje nejobecnější otázky 7 4
13 identifikace zákazníka stanovená zákonem 11-FZ, nařízením banky Ruska N 262-P a řadou dalších dokumentů. Test lze použít k posouzení znalostí jakýchkoli specialistů (při přijímání, převodu, sledování výsledků školení při úvodu do tématu AML/CFT, plánovaném testování znalostí a dalších případech). Obecné otázky týkající se identifikace klienta pro účely AML/CFT Požadavky na identifikaci klienta - právnické osoby Požadavky na identifikaci klientů – fyzických osob Identifikace oprávněných osob 2 Identifikace skutečných vlastníků 6 Prověřování aktivit klientů z hlediska účasti na extremistických aktivitách Identifikace JINÝCH osob 4 Požadavky na tvorbu a uchovávání informací o klientech Celkem otázek Test „Interakce s úvěrem instituce s pověřeným orgánem a Bank of Russia v otázkách AML/CFT“ Tento test byl sestaven na základě Nařízení Bank of Russia č. 321-P ze dne 29. srpna 2008 „O postupu pro úvěrové instituce předkládat oprávněným orgán informace stanovené federálním zákonem „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ a zahrnuje kromě obecných dotazů na postup při zasílání informací o transakcích klientů FSFM i speciální otázky pro například otázky týkající se zasílání informací v případech pozastavení klientských transakcí, funkce vyplňování standardního formuláře souboru DBF a další Test lze použít pro certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců oddělení finančního monitoringu banky. Vytváření a zasílání EKO a potvrzení autorizovanému orgánu Příjem IEC od autorizovaného orgánu 4 Zasílání informací o případech odmítnutí 62
14 uzavření smlouvy o bankovním účtu (vkladu) Uložení EES a IES Kódy typů transakcí pro soubory DBF 4 Odeslání informací v případě pozastavení činnosti klienta Zajištění bezpečnosti informací Vlastnosti vyplňování standardního formuláře souboru DBF Prevence pochybných transakcí Provádění kontroly centrální banky 3 Zasílání informací na žádost Rosfinmonitoring Operations ekonomické společnosti vojensko-průmyslového komplexu a Běloruské federace Ruské federace Celkem otázek Test „Opatření vlivu vůči úvěrovým institucím za nedodržování legislativy v oblasti AML/CFT“ Test lze použít k obecnému posouzení znalostí jakýchkoli specialistů (při přijímání, převodu, na základě výsledků školení při úvodu do tématu AML/CFT FT, plánovaném testování znalostí a dalších případech). Základní principy uplatňování donucovacích opatření 7 Opatření pro porušení organizace a fungování vnitřní kontroly pro účely AML/CFT Opatření pro porušení pracovních postupů pro účely AML/CFT Celkem otázek Test „Funkce Bank of Russia provádějící kontroly dodržování bank s požadavky AML/CFT“ Test byl vyvinut na základě požadavků Bank of Russia a doporučení pro organizování kontrol bank oprávněnými zástupci centrální banky. Test odráží jak obecné problémy související s prováděním kontrol, tak i specifika, ke kterým dochází při provádění kontrol dodržování požadavků AML/CFT. Test lze použít pro certifikaci manažerů a zaměstnanců bankovních útvarů a divizí zapojených do práce v oblasti AML/CFT a také pro provádění rutinního testování znalostí. Typy kontrol. Činnosti prováděné zástupci Bank of Russia v rámci kontrol
15 Vlastnosti provádění kontroly pobočky úvěrové organizace Práva a povinnosti Banky Ruska při provádění kontrol úvěrových organizací Práva a povinnosti úvěrových organizací při provádění kontrol Bankou Ruska Registrace výsledků kontroly Seznámení s výsledky kontroly. Vypracování námitek Celkem otázek Test "Typologie praní špinavých peněz a financování terorismu" Test vychází ze Směrnice CBR č. 100-T a Dopisu CBR ze dne T. Test je poměrně složitý a je určen pro pracovníky odpovědné za organizaci AML /CFT práce, a vedoucí oddělení. Otázky jsou sestaveny k hlavním typologiím praní špinavých peněz a TF (podle FATF) a také k problémům, s nimiž se potýkají činnosti bank v oblasti AML/CFT, identifikovaných v memorandu ADB. Hlavní otázky testu lze využít při vedení seminářů k rozšíření znalostí bankovních specialistů v oblasti využívání různých schémat praní špinavých peněz a TF zločineckými organizacemi, jakož i při výběru prostředků zaměřených na boj proti klientům, jejichž podnikání je založeno na výběry hotovosti. Příjem hotovosti z účtů osob nerezidentů Bezhotovostní převody 4 Neziskové organizace a spojení s financováním terorismu 4 Použití pojišťovnictví za účelem legalizace PD/TF Operace vlivných politických osob v souvislosti s legalizací PD Involvement profesionální konzultanti pro praní špinavých peněz Memorandum ADB 6 Celkem otázek Test „Klasifikace typů transakcí pro pokladní“ Test byl sestaven na základě nařízení centrální banky 321-P pro 32
16 pokladních pracovníků a umožňuje vám identifikovat, jak správně testovaný klasifikuje konkrétní hotovostní transakce jako typy transakcí, o kterých se informace předkládají oprávněnému orgánu pro účely AML/CFT. Test lze využít pro certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců kterékoli z pozic útvarů a divizí banky, které provádějí hotovostní transakce. Transakce podléhající povinné kontrole 10 Neobvyklé, podezřelé transakce Celkem otázek Test "Klasifikace typů transakcí pro provozní zaměstnance" (účty právnických osob) Test je sestaven na základě Předpisu centrální banky 321-P pro provozní zaměstnance a umožňuje Vám zjistit, jak správně testovaný klasifikuje konkrétní uskutečněné transakce právnické osoby, typy transakcí, o kterých se informace předkládají oprávněnému orgánu pro účely AML/CFT. Test lze využít pro certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců provozních útvarů banky. Transakce podléhající povinné kontrole 14 Neobvyklé, podezřelé transakce 11 Celkem otázek Test „Klasifikace typů transakcí pro provozní zaměstnance“ (transakce fyzických osob) Test je sestaven na základě Nařízení centrální banky 321-P pro zaměstnance bank obsluhující fyzické osoby a umožňuje určit, jak správně testovaná osoba kvalifikuje konkrétní transakce prováděné jednotlivci jako typy transakcí, o kterých se informace předkládají oprávněnému orgánu pro účely AML/CFT. Test lze použít pro certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců bankovních divizí obsluhujících fyzické osoby. Transakce podléhající povinné kontrole 1 Neobvyklé, podezřelé transakce 10 Postup pro pozastavené transakce Celkem otázek 30 88
17 1.248 Test „Klasifikace typů operací pro úvěrové úředníky“ Test je sestaven na základě Předpisů centrální banky 321-P a 37-P pro úvěrové úředníky a umožňuje určit, jak správně testovaný kvalifikuje konkrétní operace, které vznikají v procesu poskytování úvěrů právnickým a fyzickým osobám, druhy operací, informace, které jsou předkládány oprávněnému orgánu pro účely AML/CFT. Test lze využít pro certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců úvěrových oddělení bank. Operace. podléhá povinné kontrole 12 Neobvyklé, podezřelé transakce 8 Celkem otázek Test "Právní odpovědnost" úředníci a úvěrových institucí za delikty v oblasti AML/CFT“ Účelem tohoto testu je získat bankovní manažery a zaměstnance všech úrovní počátečních, základních znalostí v oblasti trestní, správní a pracovní právo Otázky jsou sestaveny k základním pojmům právních norem a vymáhání práva, stejně jako k problematice odpovědnosti úředníků za páchání trestné činnosti a deliktů v oblasti AML/CFT. Test lze využít pro certifikaci a provádění běžného testování znalostí pracovníků právních oddělení banky. Obecná ustanovení 3 Trestní odpovědnost 6 Hmotná odpovědnost Obecné podmínky odpovědnost 4 Druhy sankcí za porušení v oblasti AML/CFT 2 Celkem otázek Test „Identifikace klientů – fyzických osob pro účely AML/CFT“ Tento test zahrnuje nejobecnější otázky identifikace klientů – fyzických osob, stanovené zákonem 11-FZ , Bankovní řád Rusko N 262-P a řada dalších dokumentů. Test lze použít k posouzení znalostí jakýchkoli specialistů (při přijímání, převodu, na základě výsledků školení při zavádění tématu
18 AML/CFT, plánované testování znalostí a další případy). Obecné otázky týkající se identifikace klientů pro účely AML/CFT Postup identifikace klientů – fyzických osob 12 Postup identifikace příjemců 2 Identifikace fyzických osob – cizinců Kontrola aktivit klientů z hlediska účasti na extremistických aktivitách Transakce prováděné bez identifikace fyzických osob, zjednodušené identifikace Akce při nemožnosti identifikace klienta nebo příjemce Celkem otázek Test "Identifikace klientů - právnických osob pro účely AML/CFT" Tento test zahrnuje nejobecnější otázky identifikace klientů - právnických osob zřízených zákonem 11-FZ, Bank of Russia Předpis N 262-P a řada dalších dokumentů. Test lze použít k posouzení znalostí jakýchkoli specialistů (při přijímání, převodu, sledování výsledků školení při úvodu do tématu AML/CFT, plánovaném testování znalostí a dalších případech). Obecné otázky k identifikaci klientů pro účely AML/CFT Postup při identifikaci klientů - právnických osob Identifikace příjemců 2 Identifikace nerezidentských právnických osob 3 Posouzení míry rizika transakcí klienta Informace obdržené za účelem identifikace právnických a fyzických osob podnikatelé Prověřování aktivit klientů z hlediska účasti na extremistických aktivitách Opatření v případě nemožnosti identifikace klienta nebo příjemce Celkem otázek Test „Vlastnosti identifikace a předávání informací o 76
19 transakcí s movitým majetkem (kód 000) "Testové otázky jsou vypracovány na základě předpisů a různých doporučení Bank of Russia k problematice identifikace a zasílání informací o transakcích s movitým majetkem, které podléhají povinné kontrole. Test lze široce využít při školení a certifikaci v problematice AML /FT manažerů a zaměstnanců bankovních divizí podílejících se na realizaci těchto operací a transakcí Test lze použít pro certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců příslušných bankovních divizí. Obecné otázky 2 Transakce s movitým majetkem podléhající povinné kontrole Předání informací oprávněnému orgánu 8 Celkem otázek Test „Funkce vyplňování standardního formuláře souboru DBF“ Tento test je sestaven na základě nařízení Bank of Russia č. 321-P ze dne 29. srpna 2008 „O postupu úvěrových institucí předkládat oprávněnému orgánu informace stanovené spolkovým zákonem „O boji proti legalizaci (praní) příjmů získaných kriminálními prostředky a financování terorismu“ a je určené speciálně k prověření znalostí specialistů v odděleních (skupinách) finančního monitoringu banky (pobočky) odpovědných za vytvoření a předložení ECO společnosti Rosfinmonitoring. Obecné otázky 8 Vlastnosti vyplňování souboru DBF 17 Kódy transakcí Celkem otázek Test "Funkce identifikace a poskytování informací o transakcích s nemovitostmi (kód 8000)" Tento test je vyvinut na základě Metodická doporučení o identifikaci a předkládání informací o transakcích s nemovitostmi podléhajícími povinné kontrole (kódová skupina 80) (schváleno Výborem Asociace ruských bank pro AML/CFT a rizika compliance (zápis ze schůze výboru ze dne č. 26) a je určen pro certifikaci a rutinní testování znalostních manažerů a pracovníků vnitřního kontrolního systému, provozního, kreditního, právního oddělení 92 69
20 banky, stejně jako odpovědný pracovník AML/CFT. Pojem nemovitosti 4 Transakce s nemovitostmi podléhající povinné kontrole Záznam a zasílání informací oprávněnému orgánu Celkem otázek Test "Organizace práce úvěrových institucí v rámci AML/CFT" Test byl sestaven na základě Nařízení centrální banky 37-P pro všechny zaměstnance banky. Test lze použít při certifikaci zaměstnanců na kterékoli z pozic v odděleních a divizích banky zapojených do práce v oblasti AML/CFT a také při provádění rutinního znalostního testu. Organizace systému AML/CFT v úvěrové instituci Program pro řízení rizika legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu Program pro identifikaci transakcí v činnosti klientů, které jsou předmětem OK a neobvyklých transakcí A program pro odmítnutí uzavření smlouvy o bankovním účtu Program, který určuje postup pro interakci úvěrové instituce s osobami pověřenými identifikací Program pro zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku Známky neobvyklých transakcí 7 Celkem otázek Test "Vedoucí oddělení Obecný test o AML/CTF" Mimo analytiky 30 Celkem otázek Test "Mezinárodní spolupráce Ruské federace v oblasti AML/CFT" Tento test lze využít při provádění rutinního testu znalostí pracovníků oddělení finančního monitoringu úvěrových institucí, které jsou nejvíce se podílí na implementaci legislativy k 67
21 AML/CFT. Účast Ruské federace mezinárodní organizace o AML/CFT Nová doporučení FATF 9 Celkem otázek Test „Řízení rizik ML/TF pro odpovědného pracovníka“ Odpovědný pracovník v oblasti AML/CFT musí při výkonu své práce neustále vyhodnocovat míru vlivu různých bankovních rizik, zejména rizika právního a riziko ztráty obchodní pověst. Tento test je speciálně vytvořen k posouzení schopnosti bankovních specialistů, posouzení jejich dovedností a schopnosti správně kvalifikovat transakce podléhající povinné kontrole a neobvyklé, podezřelé transakce denně prováděné klienty bank a míru jejich vystavení různým typům rizik. Tento test lze využít při provádění rutinního testu znalostí zaměstnanců úvěrových institucí, které se nejvíce podílejí na implementaci AML/CFT legislativy (např. pracovníci strukturálních divizí finančního monitoringu). Obecná problematika řízení rizik ML/TF 10 Hodnocení rizik klienta 2 Typy neobvyklých sporných transakcí 18 Celkem otázek Test „Ekonomické a právní základy AML/CFT“ Tento test lze použít k provedení vstupního testu znalostí zaměstnanců úvěrového oddělení instituce, které se nejvíce podílejí na implementaci legislativy v oblasti AML/CFT (např. pracovníci strukturálních divizí finančního monitoringu). Úvod. Pojmy „praní špinavých peněz“ a „financování terorismu“ Metody a metody praní špinavých peněz 12 Financování terorismu Právní základ mezinárodní spolupráce v oblasti AML/CFT Total issues
22 Obecný test „Transakce podléhající povinné kontrole pro účely AML/CFT“ Testové otázky jsou vytvořeny na základě federálního zákona 11-FZ, nařízení a různých doporučení Bank of Russia k problematice identifikace a zasílání informací o předmětu transakce k povinné kontrole. Test je univerzální a lze jej široce využít při školeních a certifikacích v problematice AML/CFT pro manažery a zaměstnance bankovních oddělení zapojených do těchto operací a transakcí. Test lze využít pro certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců příslušných útvarů banky. Obecná problematika 2 Transakce s peněžními prostředky v hotovosti (kód skupiny 10) Transakce na bankovních účtech (kód skupiny 40) 8 Transakce s movitým majetkem (kód skupiny 0) 9 Transakce s nemovitostmi (kód skupiny 80) 2 Transakce s extremisty (kód skupiny 70 ) 2 operace neziskových organizací (kód skupiny 90) 4 operace příkazů k obraně státu (kód skupiny 41) Celkem otázek Obecný test „Příznaky neobvyklých transakcí a sporných transakcí pro účely AML/CFT“ Testové otázky jsou vytvořeny na základě federálního zákona 11-FZ , předpisů a doporučení Bank of Russia k problematice identifikace a zasílání informací o neobvyklých transakcích a sporných transakcích. Test je univerzální a lze jej široce využít při školeních a certifikacích v problematice AML/CFT pro manažery a zaměstnance bankovních oddělení zapojených do těchto operací a transakcí. Test lze využít pro certifikaci a provádění rutinního testování znalostí zaměstnanců příslušných útvarů banky. Obecné otázky 2 Obecné znaky neobvyklé transakce 6 Transakce s peněžními prostředky v hotovosti
23 Provádění peněžních převodů 2 Provádění obchodů na základě úvěrových smluv 4 Provádění mezinárodních plateb 4 Provádění transakcí s cennými papíry a deriváty finanční nástroje Provádění elektronického bankovnictví a plateb pomocí plastových karet Známky pochybných transakcí 13 Celkem otázek
Odpovědi na otázky
Otázka 1. Klasický model praní peněz zahrnuje následující fáze procesu praní::
A. Umístění, vrstvení, integrace
B. Integrace, vytěsnění, skrytí
C. Umístění, výměna, výběr
D. Výměna, integrace, stratifikace
Otázka 2. Který dokument představuje komplexní rámec pro režim boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu a je určen pro použití všemi zeměmi s přihlédnutím ke specifikům vnitrostátního právního systému?
A. Mezinárodní úmluva o potlačování financování terorismu, 1999
B. Federální zákon ze dne 8. 7. 2001 č. 115 - Federální zákon „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“
D. Vídeňská úmluva proti nedovolenému obchodu narkotické drogy a psychotropní látky 1988
E. Palermská úmluva proti nadnárodnímu organizovanému zločinu z roku 2000
Otázka 3. Který dokument položil základy mezinárodní spolupráce v oblasti boje proti praní peněz a stal se prvním mezinárodním právním aktem v boji proti praní peněz?
A. Mezinárodní úmluva o potlačování financování terorismu, 1999;
B. Palermská úmluva proti nadnárodnímu organizovanému zločinu z roku 2000;
C. Úmluva OSN proti nedovolenému obchodu s omamnými a psychotropními látkami, 1988
D. Meridská úmluva proti korupci z roku 2003
Otázka 4. Co znamená opatření zaměřená na boj proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu?
A. Organizace a provádění vnitřní kontroly;
B. Povinná kontrola;
C. Zákaz informovat klienty a další osoby o opatřeních přijatých v boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, s výjimkou informování klientů o pozastavení obchodu, odmítnutí provedení příkazu klienta k provádět transakce nebo odmítnutí uzavřít dohodu o bankovním účtu (vkladu) z důvodu potřeby předložit dokumenty z důvodů stanovených tímto spolkovým zákonem,
D. Další opatření přijatá v souladu s federálními zákony.
E. Vše výše uvedené.
Otázka 5. Organizace vnitřní kontroly za účelem boje proti praní peněz a financování terorismu je:
A. Soubor opatření přijatých organizacemi provádějícími transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem, včetně vypracování pravidel vnitřní kontroly, jmenování zvláštních úředníků odpovědných za provádění pravidel vnitřní kontroly.
B. Opatření přijatá organizacemi zabývajícími se transakcemi s finančními prostředky nebo jiným majetkem, včetně vypracování a schválení pravidel vnitřní kontroly.
C. Opatření přijatá organizacemi zabývajícími se transakcemi s finančními prostředky nebo jiným majetkem, včetně jmenování zvláštních úředníků odpovědných za dodržování pravidel vnitřní kontroly.
D. Implementace vnitřních kontrolních pravidel a programů pro její realizaci, jakož i dodržování zákonných požadavků na identifikaci klientů, jejich zástupců, příjemců, na dokládání informací a jejich předkládání oprávněnému orgánu, na uchovávání dokumentů a informací, na školení a vzdělávání personálu.
Otázka 6. Federální výkonný orgán oprávněný přijímat opatření k boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu je:
A. Ministerstvo financí Ruské federace
B. Federální služba pro finanční monitorování
C. Generální prokuratura Ruské federace
D. Vláda Ruské federace
Otázka 7. Hlavní povinnosti organizací provádějících transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem:
A. Identifikujte klienta, zástupce klienta a příjemce
B. Vytvořte pravidla vnitřní kontroly
C. Oznamovat oprávněnému orgánu transakce podléhající povinné kontrole a další operace, jejichž provádění může směřovat k praní špinavých peněz nebo financování terorismu
D. Vše výše uvedené
Otázka 8. Organizace provádějící transakce s hotovostí nebo jiným majetkem jsou povinny:
A. Uchovávejte informace nezbytné k identifikaci osoby po dobu nejméně tří let od data ukončení vztahu s klientem
B. Uchovávejte informace nezbytné k identifikaci osoby po dobu nejméně pěti let od data ukončení vztahu s klientem
C. Uchovávejte informace nezbytné k identifikaci osoby po dobu nejméně tří let od data transakce
D. Uchovávejte informace nezbytné k identifikaci osoby po dobu nejméně tří let od data ukončení vztahu s klientem
Otázka 9. Jaké postupy zahrnuje organizace při identifikaci klienta, zástupce klienta nebo příjemce:
A. Zjištění identity klienta, zástupce klienta a příjemce
B. Kontrola dostupnosti údajů o klientovi, zástupci klienta, příjemci v Seznamu osob zapojených do extremismu nebo terorismu
C. Určení, zda klient, zástupce klienta nebo příjemce je zahraničním veřejným činitelem
D. Posouzení a přiřazení stupně (úrovně) rizika klientovi
E. Aktualizace informací získaných při identifikaci
F. Vše výše uvedené
Otázka 10. V jakém období v souladu s požadavky federálního zákona ze dne 8. 7. 2001 č. 115 – spolkového zákona „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“, organizace provozující mimo transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem je povinen hlásit Rosfinmonitoringu podezřelou transakci?
A. Nejpozději jeden pracovní den po dni, kdy byla taková transakce zjištěna
B. Ihned v den zjištění
C. Nejpozději do tří pracovních dnů po dni zjištění takové operace
D. Do jednoho měsíce od data transakce
Otázka 11. Provádění finančních transakcí a jiných transakcí s finančními prostředky nebo jiným majetkem vědomě získaným jinými osobami trestními prostředky za účelem právního vlastnictví, užívání a nakládání s uvedenými finančními prostředky nebo jiným majetkem s sebou nese odpovědnost způsobem stanoveným v:
B. Trestní zákoník Ruské federace
C. Kodex správních deliktů Ruské federace
D. Občanské právo a zákoník správní delikt Ruská Federace
Otázka 12. Organizace provádějící transakce s finančními prostředky a jiným majetkem v souladu s článkem 7 federálního zákona č. 115-FZ jsou povinny ve vztahu ke svým klientům – fyzickým osobám zjistit následující informace:
A. příjmení, jméno a příjmení (pokud zákon nebo národní zvyklosti nestanoví jinak),
B. občanství,
C. datum narození, údaje o dokladu totožnosti,
D. údaje o migrační kartě, dokladu potvrzujícím právo cizince nebo osoby bez státní příslušnosti pobývat (pobývat) v Ruské federaci,
E. adresa místa bydliště (registrace) nebo místa pobytu,
F. identifikační číslo daňového poplatníka (je-li k dispozici);
G. Všechny uvedené údaje
Otázka 13. Pravidla vnitřní kontroly pro účely boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu organizací provádějící transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem podléhají:
A. Koordinace s ministerstvem financí Ruska
B. Dohoda s Bankou Ruska
C. Koordinace s dozorovým úřadem nebo Rosfinmonitoringem (pokud v oblasti činnosti organizace provádějící transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem neexistuje dozorový úřad)
D. Schválení vedoucím organizace
E. Schválení vedoucím organizace a směr k oznamovací procedura na dozorový úřad
Otázka 14. Jakým způsobem nebo v jaké formě by měly být doloženy informace v rámci identifikace klienta (příjemce)?
A. Dotazníkem (vypracování dokumentu obsahujícího informace o klientovi organizace a jeho činnosti a také informace o příjemci)
B. Sestavení a vedení dokumentace o klientovi a příjemci
C. Rozhovor s klientem se nahrává
D. Používá se záznam videa
E. Způsob a formy stanoví organizace samostatně ve vnitřních kontrolních pravidlech
Otázka 15. Co musí obsahovat identifikační program ve vztahu k zahraničnímu veřejnému činiteli?
A. Postup identifikace zahraničních veřejných činitelů, jakož i jejich manželů a blízkých příbuzných (příbuzní v přímé vzestupné a sestupné linii (rodiče a děti, prarodiče a vnuci), plnokrevných a polokrevných mezi jednotlivci, kteří jsou nebo jsou být přijat do služby mít společného otce nebo matku) bratry a sestry, adoptivní rodiče a adoptované děti)
B. Postup při přijímání zahraničních veřejných činitelů
C. Opatření ke zjištění původu finančních prostředků nebo jiného majetku zahraničních veřejných činitelů
D. Postup pro pravidelnou aktualizaci informací získaných v důsledku identifikace klientů organizace, identifikace a identifikace příjemců, jakož i aktualizace informací o zahraničních veřejných činitelích v rámci jejích služeb
E. Vše výše uvedené je pravda
Otázka 16. Kdy zvláštní úředník poskytuje dodatečné pokyny?
A. Alespoň jednou ročně
B. Jednou za tři roky
C. Neprovádí zvláštní úředník
D. Vede vedoucí organizace jednou za čtvrtletí
E. Nejméně jednou ročně nebo při změnách právních předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu nebo pravidel vnitřní kontroly nebo při převedení zaměstnance na jinou práci
Otázka 17. Blokování (zmrazení) vlastnosti je:
A. Určeno vlastníkovi nebo držiteli majetku, organizacím provádějícím transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem, jiným osobám, zákaz provádět transakce s majetkem patřícím organizaci nebo jednotlivci zařazenému na seznam organizací a jednotlivců, ve vztahu k nimž existují informace o jejich zapojení do extremistických aktivit nebo terorismu nebo důvody k podezření z jejich účasti na teroristických aktivitách, pokud neexistují důvody pro zařazení na seznam
B. Pozastavení transakce s nemovitostmi na základě oznámení společnosti Rosfinmonitoring
C. Rozhodnutí organizace neuskutečnit transakci s majetkem z důvodu přiřazení vyšší úrovně rizika klientovi
Otázka 18. Jak často by měly organizace provádějící transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem kontrolovat přítomnost organizací a jednotlivců mezi svými klienty, vůči nimž by měla být uplatněna opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku, a informovat Rosfinmonitoring o výsledcích kontroly ?
A. Jednou za šest měsíců
B. Nejméně jednou za tři měsíce
C. Organizace samostatně stanoví dobu kontroly ve vnitřním kontrolním řádu
D. Měsíčně
Otázka 19. V jaké lhůtě by měla organizace aktualizovat informace o klientovi, pokud existují pochybnosti o spolehlivosti a přesnosti dříve obdržených informací?
A. Do měsíce
B. Okamžitě
C. Do sedmi pracovních dnů ode dne, kdy taková pochybnost vznikne
D. Nejpozději do tří pracovních dnů po dni vzniku těchto pochybností
Napsat recenzi