W mieście 

Ogólnorosyjski system danych o firmach i przedsiębiorstwach. Dla uczciwego biznesu: jak nie dać się nabrać na przynętę chińskich oszustów. Fikcyjna transakcja: spółka podwójna i firma fasadowa

W praktyce większość przedsiębiorców, zwłaszcza początkujących, ma wiele pytań dotyczących procesu poszukiwania i sprawdzania kontrahentów: jakich narzędzi użyć, czy są ku temu darmowe możliwości, jakie informacje należy przeanalizować itp. Ponadto nie ma standardowych zasad. oraz kryteria takiej weryfikacji. Wszystkie działania, które należy podjąć, są zwykle opracowywane przez same firmy w procesie analizy, w oparciu o ocenę ryzyka.

Według Andreya Khrykina, kierownika projektu w Focus.Forum, proces weryfikacji kontrahentów opiera się na trzech filarach:

  • Wiarygodność – intencje firmy i jej relacje z rządem i innymi partnerami biznesowymi;
  • ocena – określenie głównych kryteriów oceny i obiektywnych informacji;
  • wiedza - zrozumienie, jakie informacje warto wziąć pod uwagę, a jakie nie.

Po co szukać i sprawdzać kontrahentów?

Weryfikacja kontrahenta to zadanie kompleksowe, a nie jednorazowe, jak wielu może sądzić. Jest to jednak konieczne, ponieważ w grę wchodzą pieniądze i reputacja firmy. Nie bez powodu organy podatkowe ostrzegają, że odpowiedzialność za wybór kontrahenta spoczywa wyłącznie na firmie. Dlatego warto interesować się oceną ryzyka i skutki podatkowe jakie mogą powstać w wyniku współpracy z wątpliwymi kontrahentami. Jeśli urząd skarbowy ma roszczenia wobec jednego z Twoich kontrahentów, istnieje duże prawdopodobieństwo, że nieświadomie wpadniesz w kłopoty.

Weryfikacja nowych kontrahentów jest konieczna także ze względu na koncepcję tzw. „nieuzasadnionej korzyści podatkowej”, którą mają uzyskać ci przedsiębiorcy, którzy minimalizują opodatkowanie poprzez uchylanie się od płacenia podatków.

Dlaczego usługa jest wygodna:

  • Wyszukiwanie firmy lub indywidualnego przedsiębiorcy odbywa się według nazwy, adresu, imienia i nazwiska, numeru NIP i innych parametrów. Trafność i wiarygodność informacji jest gwarantowana poprzez dostęp do oficjalnych, otwartych źródeł rządowych.
  • Oprócz najnowszych wyciągów z Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych i Jednolitego Państwowego Rejestru Przedsiębiorców Indywidualnych, użytkownik otrzymuje dane z Kartoteki Naczelnego Sądu Arbitrażowego, Służba federalna komornicy, Baza danych umów rządowych Skarbu Federalnego, Jednolity Federalny Rejestr Informacji o Upadłościach, Baza danych raportów księgowych organizacji Rosstat.
  • Karta firmowa, oprócz wszystkich innych niezbędnych informacji, zawiera wybór linków z wzmiankami o firmie w Internecie, co pozwala przyspieszyć proces zbierania faktów poprzez agregację informacji z mediów, z forów z recenzjami, z strona internetowa samej spółki oraz strony internetowe jej partnerów, dostawców i klientów, ze strony ujawniania informacji emitenta, z zasobów informacyjnych.
  • Użytkownik usługi może objąć nadzorem 1000 firm. Po powzięciu informacji o zmianach danych Contour.Focus poinformuje o nich użytkownika drogą e-mailową.
  • Usługa umożliwia analizę organizacji według kryteriów zadanych przez użytkownika.

Weryfikacja kontrahenta offline, identyfikacja podejrzanych oznak

Wyposażony w wszelkiego rodzaju bezpłatne narzędzia do weryfikacji online, nie zapomnij o dochodzeniu offline.

Co musi być zrobione?

  • Upewnij się, że firma rzeczywiście znajduje się pod adresem wskazanym w dokumentach.

Jest to szczególnie konieczne w przypadkach, gdy prowadzisz negocjacje, na przykład z firma produkcyjna, których działalność wymaga obecności magazynów i pomieszczeń do produkcji. Nieuczciwi kontrahenci mogą wskazywać nieistniejące adresy.

  • Poznaj osobiście zarząd firmy podczas omawiania warunków współpracy i zawierania transakcji.
  • Upewnij się, że firma zamierza dotrzymać warunków transakcji.

Można to zrozumieć jedynie podczas negocjacji, obserwując zachowanie kierownictwa. Należy zachować ostrożność, jeśli kontrahentowi spieszy się z zawarciem umowy i chce szybko zgodzić się na zapłatę, jednocześnie wabiąc niskie ceny i nierealne warunki.

  • Upewnij się, że warunki określone w umowie są wykonalne dla kontrahenta.

Czy kontrahent ma realne możliwości wywiązania się z warunków umowy? Czy będzie w stanie dotrzymać terminów produkcji lub dostawy produktu? Czy naruszy terminy przy kończeniu pracy?

Z roku na rok robienie interesów z Chinami staje się coraz bardziej interesujące. Ceny demokratyczne, wysoka jakość i szeroka gama lokalnych towarów to nie jedyne atuty tego kraju. Na przykład w porównaniu z Tajwanem, Japonią lub Korea Południowa Chiny wdrażają najnowsze technologie znacznie szybciej rozwój techniczny i z większym powodzeniem wprowadza innowacje do produkcji. Chiny znacznie wyprzedzają swoich azjatyckich konkurentów – to właśnie tam przedsiębiorcy udają się, aby kupić na sprzedaż nowe produkty, które wciąż nie mają analogii na świecie.

Jednak dla handlowców głównym czynnikiem przy wyborze partnerów biznesowych w dalszym ciągu jest niski koszt produktów, a często chęć oszczędzania na rzeczach, na których nie warto oszczędzać, skutkuje dla nich poważnymi stratami finansowymi – ceną, jaką trzeba zapłacić za współpracę z pozbawionym skrupułów Chiński wykonawca. Skąpiec, jak to mówią, płaci dwa razy. Nie oznacza to jednak, że wszyscy chińscy dostawcy są oszustami i współpraca z nimi jest niebezpieczna.

Prawdopodobieństwo napotkania pozbawionych skrupułów wykonawców w Chinach zależy od popytu na dany produkt Grupa produktów. Na przykład w tym roku jednym z najczęściej dyskutowanych tematów była kryptowaluta. Z dziesięciu transakcji zakupu sprzętu górniczego sześć kończy się stratami finansowymi dla przedsiębiorców. Nawet doświadczeni pośrednicy mogą mieć trudności z określeniem poziomu wiarygodności kontrahenta, ponieważ wszystkie firmy produkujące dane towary istnieją na rynku nie dłużej niż dwa lata.

Jednocześnie istnieją kategorie towarów, które mają bardzo małe marże (jak np. płytki ceramiczne czy nagrobki), więc na nieuczciwych transakcjach nie można za dużo zarobić, a co za tym idzie, prawdopodobieństwo spełnienia pozbawiony skrupułów wykonawca jest tu niski. W każdym razie przed zawarciem umowy z partnerem z Państwa Środka należy dokładnie się przygotować i z wyprzedzeniem zapoznać się ze sztuczkami lokalnych oszustów.

Fikcyjna transakcja: spółka podwójna i firma fasadowa

Sztuka oszukiwania przybyszów przez chińskich oszustów nie zna granic. Najłatwiejszym sposobem oszustów na wprowadzenie przedsiębiorcy w błąd jest rozmowa telefoniczna lub Internet. Z reguły oszukańczy program rozpoczyna się od telefonu lub listu od kierownika sprzedaży jednego z przedsiębiorstw w Chinach. Sympatyczny sprzedawca oferuje produkt w bardzo atrakcyjnej cenie i z możliwością szybkiej dostawy, jeśli zapłata zostanie dokonana jak najszybciej, najczęściej tego samego dnia. Zdając sobie sprawę, że nie ma wystarczająco dużo czasu, aby polecieć na produkcję na kontrolę, przedsiębiorca ogranicza się do przeglądania strony internetowej firmy. Tam widzi odpowiedni produkt, wszystkie cechy, współrzędne dostawcy i przekonany o bezpieczeństwie transakcji, składa zamówienie i dokonuje wpłaty zaliczki. Kiedy przedsiębiorca nie otrzymawszy przesyłki w terminie kontaktuje się z dostawcą, okazuje się, że po raz pierwszy usłyszał o istnieniu zamówienia i nie otrzymał żadnych pieniędzy. Co się stało? Chiński oszust podając się za pracownika firmy, komunikował się z klientem albo ze specjalnie utworzonego adresu e-mail, którego adres jest dokładnie taki sam, jak ten podany na stronie internetowej firmy i różni się dodatkową kropką lub myślnikiem, albo z adresu zhakowana skrzynka pocztowa prawdziwego menedżera.

Przygotowanie „przedstawienia” dla biznesmena, który decyduje się na osobistą wizytę u potencjalnego kontrahenta, wymaga od oszustów dużego wysiłku. W takim przypadku nie da się wygłosić samych przemówień, dlatego też, aby sprawiać wrażenie prawdziwego przedsięwzięcia, oszuści sięgają po dekoracje i dodatki. Podczas zwiedzania zakład wygląda bardzo naturalnie: maszyny pracują na pełnych obrotach, chińscy pracownicy w pełnych mundurach krzątają się po warsztatach, a główni pracownicy postacie- najwyższej klasy oszuści - dumnie prowadzą swoich naiwnych gości przez wszystkie korytarze budynku, obiecując jednocześnie niesamowite ceny i bajeczne zyski.

Oczywiście po takim królewskim przyjęciu biznesmen spieszy do ojczyzny, aby szybko dopełnić formalności i przekazać potrzebną kwotę nowo wybitym kontrahentom z Państwa Środka. Na tym zazwyczaj kończy się współpraca. Po kilku tygodniach oczekiwania i bezowocnych próbach kontaktu z firmą, oszustwo wychodzi na jaw: wynajęcie fabryki i wynajęcie tłumu gapiów na mały występ w Chinach okazuje się wcale nie takie trudne.

Aby więc nie wpaść w ręce oszustów, przed zawarciem transakcji i przekazaniem środków do Chin konieczne jest przeprowadzenie pełnego audytu potencjalnego partnera. Możesz rozpocząć ten proces dosłownie, bez wychodzenia z domu, analizując informacje o firmie w Internecie.

Pierwszą rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę, jest domena, na której zarejestrowana jest witryna dostawcy. Jeśli na pasku adresu widnieje informacja „.cn” lub „.cn.com”, oznacza to, że jest to adres lokalny, a właściciel przedstawił paszport, aby go zarejestrować. Oszuści starają się unikać reklamowania swojej tożsamości, aby zwrócić na siebie mniejszą uwagę, dlatego umieszczają fałszywe witryny głównie na domenach amerykańskich: jeśli zobaczysz jedną z nich, jest to powód, aby zachować ostrożność.

Kolejnym krokiem jest sprawdzenie daty rejestracji domeny: można tego dokonać na przykład za pomocą usługi „Whois”. Lepiej nie zadzierać z nowicjuszami, ale możesz przyjrzeć się bliżej firmie, która od dawna jest właścicielem nazwy domeny i przestudiować zawartość witryny.

Informacje wskazane lub odwrotnie pominięte na oficjalnej stronie internetowej w Internecie mogą wiele powiedzieć o firmie. Są dwa główne punkty, na które zdecydowanie trzeba zwrócić uwagę: obecność chińskiej wersji strony wraz z wersją angielską oraz wskazanie numeru telefonu stacjonarnego w sekcji opinii.

Mając pewność, że wykonawca odpowiedzialnie podszedł do wypełnienia strony, warto sprawdzić, czy nie kłamał na temat swojego terytorialnego położenia. W tym celu należy skopiować adres produkcji ze strony kontaktowej i wkleić go w pasek wyszukiwania map Google. Jeśli budynek należy do zasobów niemieszkalnych, możesz bezpiecznie przejść do kolejnego etapu kontroli - przestudiowania recenzji.

Aby to zrobić, najpierw wpisz nazwę firmy i „opinie” w pasku adresu, a następnie zmień ostatnie słowo do „oszustwa”. Pierwsza kombinacja pokaże, co myślą o kontrahencie obecni i byli klienci, a druga wyszuka firmę korzystając z listy oszustów.

Po zakończeniu wszystkich procedur z listy kontrolnej przychodzi czas na negocjacje. Zanim jednak zaczniemy omawiać warunki umowy, warto poprosić potencjalnego kontrahenta o kopie dowodu rejestracyjnego i pozwolenia na eksport, jeśli firma działa nie tylko na rynku krajowym. Wszelkie dalsze dyskusje powinny oczywiście odbywać się w formie osobistego spotkania bezpośrednio w przedsiębiorstwie. Aby biznesmen mógł się ubezpieczyć, przed spakowaniem walizek i zarezerwowaniem biletu do Chin możesz poprosić swoich partnerów o oficjalne zaproszenie w celu uzyskania wizy. Uczciwym firmom nie będzie to trudne, jednak oszuści będą szukać najróżniejszych wymówek, aby nie zwrócić na siebie uwagi ambasady.

„Złoty” produkt

Chińczycy mają obsesję na punkcie zarabiania pieniędzy tu i teraz, nie dbając o perspektywy długoterminowej współpracy. Pozyskać więcej pieniędzy od obecnego partnera dostawca musi zwiększyć z nim obroty handlowe, a to oznacza udzielanie rabatów za wolumen. W tych warunkach chińskim przedsiębiorcom znacznie łatwiej i bardziej opłaca się pozyskać kilku nowych klientów, których łatwo wciągnąć w atrakcyjne na pierwszy rzut oka warunki współpracy. Aby więc nie stracić pieniędzy, ważne jest, aby przedsiębiorca dobrze rozumiał rynek i znał przedział cenowy interesującego go produktu.

Ale ta świadomość uchroni Cię przed zawyżonymi cenami dopiero na początku pracy. Niestety, niektórzy szczególnie chciwi kontrahenci już w trakcie współpracy znajdują sposoby na „podniesienie” kosztów. Mówimy tu przede wszystkim o „ukrytych” płatnościach. Przykładowo znany mi przedsiębiorca musiał zapłacić znaczną kwotę podczas odprawy celnej ładunku, ponieważ usługa ta nie była ujęta w umowie z dostawcą. Z reguły unikając rozmów o nieprzewidzianych kosztach, chińscy handlowcy starają się wystawić dodatkową fakturę w momencie, gdy nie ma już możliwości zmiany dostawcy ani zwrotu przedpłaty. Jedynym sposobem na zabezpieczenie firmy przed niepotrzebnymi wydatkami jest zawarcie umowy.

Źle sporządzona umowa

Jednak nie wszystko tutaj jest tak proste, jak mogłoby się wydawać na pierwszy rzut oka. Przede wszystkim warto zaznaczyć, że nie można mówić o jakichkolwiek ustaleniach ustnych – wszystko trzeba sformalizować pismo. Jednocześnie do procesu sporządzania umowy należy podejść bardzo odpowiedzialnie. Najpierw musisz poszukać usług profesjonalny tłumacz. Tylko biegła znajomość języka chińskiego pozwoli stronom poprawnie się zrozumieć i bezbłędnie zapisać osiągnięte porozumienia w oficjalnych dokumentach. Ponadto wszystkie dokumenty muszą zostać dokładnie przestudiowane przez prawników. Każdy błąd lub zaniechanie przy sporządzaniu umowy może skutkować poważnymi problemami i stratami finansowymi dla przedsiębiorcy.

Bardzo ważne jest, aby jak najdokładniej opisać zarówno proces wytwarzania towaru, jak i ostateczny wygląd produktów. Jeśli nie zdradzimy szczegółów, Chińczycy nie przegapią okazji do wymiany materiałów na tańsze i często gorszej jakości, wkładając zaoszczędzone dzięki temu pieniądze do własnej kieszeni.

Konieczne jest także określenie warunków dostawy, aby strona chińska nie uległa pokusie opóźniania produkcji przy równoległej realizacji innych zamówień.

Ponadto, w przypadku, gdy coś jest sprzeczne z warunkami umowy, konieczne jest wskazanie odpowiednich kar i kar.

W części umowy dotyczącej płatności należy zapisać dane dostawcy, ponieważ prawdziwe firmy przyjmują środki przelewem na konto bankowe osoba prawna. Wezwania do zapłaty w innej formie, np. Western Union, wskazują na nieuczciwe intencje ze strony dostawcy.

Tak naprawdę współpraca z Chinami, jeśli zostanie jasno ustalona, ​​przyniesie nie tylko zysk, ale i przyjemność. Chińczycy to bardzo przyjazny i pracowity naród. Ale jak w każdym innym kraju, nie wszyscy tu żyją uczciwie. Jeśli przedsiębiorca nie będzie przykładał należytej uwagi do debugowania procesów biznesowych na wszystkich etapach współpracy ze stroną chińską, najprawdopodobniej poniesie straty.

Czy można dziś w Rosji prowadzić działalność całkowicie uczciwie, regularnie płacąc wszystkie podatki, jednocześnie mieć dobre dochody i nie bać się, że pewnego dnia przyjdą po ciebie i wyślą cię tam, gdzie wrócisz (jeśli mam szczęście) dopiero za kilka lat? Rozmawialiśmy o tym z zastępcą Dumy Państwowej Kirą Łukjanową, autorką kontrowersyjnego projektu amnestii dla skazanych za przestępstwa gospodarcze. Rozmowa okazała się smutna.

Kira Aleksandrowna, ogólny ton naszej rozmowy będzie najwyraźniej zależał od tego, jak ocenisz stan klimatu biznesowego w Rosji, jej atrakcyjność inwestycyjną, bezpieczeństwo majątku i… jakość krajowego wymiaru sprawiedliwości. Jeśli to możliwe, w pięciostopniowej skali.

Solidna dwójka. Stan klimatu biznesowego, jak wielokrotnie podkreślał prezydent, jest niezadowalający. Inwestycje do nas nie napływają, biznes ucieka z kraju. I wcale nie kapitał „spekulacyjny”, nie abstrakcyjna oligarchia, ale pełnoprawni przedstawiciele małego i średniego biznesu. Po prostu boją się kontynuować działalność gospodarczą we własnym kraju. Boją się presji państwa i „lądowań”, które stały się zjawiskiem powszechnym. To nie są horrory... Wielokrotnie przeprowadzaliśmy interaktywne badania: aż 70% osób z kapitałem jest gotowych opuścić Rosję, przenosząc swój biznes za granicę. Niech będzie mały. Pakują walizki. Jeżdżą do Czech, Bułgarii, żeby robić to samo, co tutaj – sprzedawać farby, okucia meblowe itp. Byle i gdziekolwiek, tylko nie tutaj. Proszę zwrócić uwagę, że nie jadą do USA, ale do krajów byłego obozu socjalistycznego, gdzie ideologia, w przeciwieństwie do naszej, zbliżyła się do ogólnoeuropejskiej. Kupują nieruchomości (tam jest taniej) i otwierają firmę. Po pewnym czasie otrzymują pozwolenie na pobyt, korzyści podatkowe. Cenią inwestorów i starają się pozyskać tych, którzy są gotowi zainwestować w gospodarkę nie tylko milion, ale i 100, 50 tysięcy euro. Co my robimy? I nie przyciągamy obcych, a „wypalamy” swoich… Wielu z tych, którzy zamierzają zostać, ogranicza swoje romanse. W zeszłym roku na przykład liczba tych, którzy zaprzestali działalności organizacje komercyjne stanowili 45,3% ogólnej liczby zarejestrowanych. W Rosji absolutnie nikt, bez względu na to, jak indywidualnie prowadzi interesy, nie może czuć się chroniony.

Jeśli chodzi o sprawiedliwość krajową, to właśnie z powodu jej niedociągnięć, zwłaszcza w zakresie ochrony własności, cudzoziemcy w dalszym ciągu boją się inwestować w Rosji. O niepodległości w ogóle bym nie mówił. Osobliwość Nasz system sądowniczy charakteryzuje się wyraźnym nastawieniem represyjnym i represyjnym. Jeśli sprawa trafi do sądu, nie ma nadziei na uniewinnienie.


Przy okazji, o niepodległości. Rada Sędziów proponuje utworzenie na koszt państwa systemy specjalne bezpieczeństwo w pomieszczeniach sędziowskich. Kiedy sędzia jest spokojny o swoje życie, istnieje więcej gwarancji sprawiedliwej sprawiedliwości – to się sugeruje.

To jest o dotyczące bezpieczeństwa fizycznego sędziów, ale takich przykładów jest niewiele. Z reguły sędziowie są poddawani presji administracyjnej, zastraszani pozbawieniem stanowiska lub dyskwalifikacją. Wydając uniewinnienie w sprawie przestępstwa gospodarczego, sędzia naraża się na niebezpieczeństwo wypadnięcia z obiegu. Uważa się, że wyrok powinien być winny - przynajmniej grzywna, ale nie uniewinnienie. To są statystyki, nie można od nich uciec.


Stare powiedzenie, że nie można zrezygnować z pisma i więzienia, pozostaje aktualne w naszym kraju. Krok w lewo to pierwszy, krok w prawo to drugi... Ilu przedsiębiorców, według Pana szacunków, przebywa obecnie w więzieniach?

Ogółem w rosyjskich koloniach, więzieniach i aresztach śledczych przetrzymywanych jest ponad 806 tys. osób (0,6% ogółu ludności kraju). Wśród nich są przedsiębiorcy o kierunkach czysto gospodarczych – jak podaje Centrum Badań Prawno-Ekonomicznych – do 100 tys. Co szósty biznesmen w naszym kraju był kiedykolwiek objęty dochodzeniem.


Jak aktywnie wykorzystuje się narzędzie ścigania karnego nie w celu ukarania rzeczywiście winnych, ale w celu redystrybucji majątku, wyeliminowania konkurentów, wyrównania rachunków itp.?

Ostatnie 5-7 lat było niezwykle aktywne. Jedyną wadą baranka Kryłowa było to, że wilk chciał jeść. Wielu z obecnie odbywających kary zawiniło tylko dlatego, że komuś podobał się ich biznes. Po co gotować Zajęcie bandyty sami, gdy można to zrobić rękami funkcjonariuszy organów ścigania, pilnie „poproś” ich o znalezienie jakiejś wskazówki. I na pewno ją znajdą. „Będą wzywać pomocy” 171, 159, 174 lub 199, podatek, art. kk. Gdyby była osoba, byłby artykuł. System egzekwowania prawa jako instytucja z pewnością zamienia się w zbiorowego najeźdźcę.


Jaki jest, Pana zdaniem, stosunek liczby rzeczywiście winnych do osób skazanych w sfabrykowanych, zamówionych sprawach? Jak kształtuje się liczba wyroków skazujących i uniewinniających za przestępstwa gospodarcze?

Uniewinnienia nie przekraczają 1%. Od jednej trzeciej do połowy przedsiębiorców odbywa karę pozbawienia wolności, jeśli nie na bezpośredni rozkaz, to na podstawie zarzutów, za które całkiem możliwe było nie trafić do więzienia. Weźmy ten sam artykuł 159 Kodeksu karnego – „Oszustwo”: na jego podstawie skazanych jest około 30 tysięcy osób rocznie. Jest to naprawdę bardzo wygodne dla funkcjonariuszy organów ścigania, ponieważ może przyciągnąć każdego, kto nie jest zbyt leniwy. W naszym Kodeksie karnym zarezerwowano dla niego tylko pół strony. A jeśli wziąć pod uwagę prawo niemieckie, austriackie, to jest tam szczegółowo opisane: pierwszy rodzaj oszustwa, szósty, dziesiąty... Wiele podrozdziałów. W naszym kraju w artykule „Oszustwo” znajduje się także osoba, która okradła babcię lub zbudowała piramida finansowa oraz osoba, która była komuś winna pieniądze, ale z powodu kryzysu nie oddała ich w terminie. Jego sprawę można było rozwiązać na drodze cywilnej, a on przebywa w celi więziennej.


Według Sąd Najwyższy w pierwszym półroczu 2011 r. zatrzymano 3 razy mniej przedsiębiorców (10 tys.) niż w tym samym okresie roku ubiegłego. Przedstawione jako bardzo pocieszający fakt.

Przynajmniej trochę, ale naprawdę pociesza. Co najmniej 10 tysięcy rodzin zostało szczęśliwych. Przed interwencją prezydenta uwzględniono 90% wniosków o zastosowanie tymczasowego aresztu, obecnie jest to o 20% mniej. Oczywiście niewiele, ale przynajmniej jakiś ruch do przodu.


Kiro Aleksandrowna, jesteś pomysłodawcą i jednym ze współautorów projektu ustawy o amnestii dla osób skazanych za przestępstwa gospodarcze w związku z 20. rocznicą odzyskania przez Rosję niepodległości. Wasza inicjatywa spotkała się z wrogością i została odrzucona przez większość Dumy. Jaki jest powód? „Więźniowie ekonomiczni” po zwolnieniu będą stanowić realne zagrożenie bezpieczeństwo ekonomiczne Państwa?

Pomysł naszego kolegi z " Zjednoczona Rosja„została nazwana niemoralną i populistyczną, z czym kategorycznie się nie zgadzam. Zeszłoroczna amnestia z okazji Dnia była niemoralna. Wielkie zwycięstwo, kiedy nasi krytycy wypuścili na wolność niespełna sto zamiast rzekomych 300 tysięcy osób. 63 osoby z ponad 800 tysięcy to setne części procenta.


Ostatnio Dmitrij Miedwiediew oświadczył, że nie jest przeciwny amnestiom i wezwał do jednoznacznego określenia, na które pociągi należy je rozszerzyć. Przedstawiciele Jednej Rosji, którzy wcześniej kategorycznie się jej sprzeciwiali, po pożegnalnych słowach prezydenta oświadczyli, że są gotowi sami opracować odpowiedni projekt ustawy. Jak Pana zdaniem może zakończyć się taka próba przejęcia inicjatywy? Amnestia dla bardzo Limitowana ilość artykuły?

Temat amnestii jest obecnie aktywnie dyskutowany w Administracji Prezydenta i na razie jest to nasza „szeroka” wersja, która obejmuje artykuły 159 „Oszustwo”, 160 „Defraudacja” i 165 „Oszustwo lub nadużycie zaufania”, czyli przyjąć za podstawę. Jedna Rosja stwierdziła, że ​​w naszej wersji amnestii (w jej opracowywaniu uczestniczyli bardzo znani prawnicy i eksperci) było wielu błędy techniczne, więc łatwiej będzie napisać nowy. Myślę, że na początku sesji jesiennej przedstawią swój projekt, być może bez uwzględnienia ww. artykułów. 159. zostanie albo całkowicie usunięty, albo tylko pierwsza część pozostanie z niewielkimi uszkodzeniami. Jeżeli się to przyjmie, to większość „ekonomicznych” nie otrzyma wolności Święta noworoczne(Nasze Święto Niepodległości wypada 12 grudnia) i będą musieli siedzieć od dzwonu do dzwonka i nie liczyć na wolność. Siedzieć w okropnych warunkach (nasze więzienia można porównać tylko z tymi w Afryce), z chronicznymi chorobami, których oczywiście nikt tam nie leczy.


To, że na najwyższym szczeblu zaczęto mówić o „amnestii ekonomicznej”, jest jedynie przejawem miłosierdzia, czy trzeźwą kalkulacją? Przecież więzienia są przepełnione. Może po prostu trzeba zwolnić miejsce dla nowych więźniów?

Obydwa. Państwo wydaje 16,5 na utrzymanie jednego więźnia tysiąc rubli na miesiąc. Jeśli porównamy te liczby ze średnią wynagrodzenie wynagrodzenie w regionach – 15–20 tysięcy rubli, wtedy wyglądają bardzo efektownie.


Bohater Włodzimierza Wysockiego, Gleb Żegłow z „Miejsca spotkań…” zapewniał, że nie ma kary bez winy. Według sondaży jego punkt widzenia podziela większość Rosjan – ludzie w dalszym ciągu postrzegają biznesmenów jako rabusiów, którzy jedynie starają się „zarobić łatwe pieniądze” i oszukać sąsiadów. Dlatego dobrze im służy. Czyż nie środowisko biznesowe, ale całe społeczeństwo jest gotowe na amnestię gospodarczą? Jak przełamać stereotyp „przedsiębiorca to oszust”?

Bardzo bolesne pytanie. Mimo że większość „skazanych za ekonomię” z pewnością zasługuje na wcześniejsze zwolnienie i powrót do pełnoprawnej działalności, amnestia gospodarcza w Rosji raczej nie zyska masowej popularności. Społeczeństwo jest zbyt negatywnie nastawione do przedsiębiorców. Większość myślący ludzie Z wyższa edukacja opowiadają się za jego urzeczywistnieniem. Ale ten stereotyp, który rozwinął się za Gorbaczowa, kiedy powstawały pierwsze spółdzielnie, jest bardzo trwały. A tych oszustów należy bić prawem jak cepam przy każdej okazji. Rozmowa o amnestii ekonomicznej ze społeczeństwem, z ludźmi, którzy nie wyznają żadnej ideologii, jest trudna, ale konieczna. Trzeba wyjaśnić, że biznesmeni nie są źli, są po prostu inni, że ich życie nie jest łatwiejsze, ale pod wieloma względami trudniejsze. Tak, nie stoją przy maszynie, ale nie są próżniakami i złodziejami. Po prostu chcą pracować na siebie, mieszkając w Rosji, tworząc jednocześnie miejsca pracy dla innych i nie chcą, aby państwo odebrało im 90% zysków.


Czy w czasie amnestii należy wymazać kartotekę osób skazanych na karę więzienia w zawieszeniu?

W naszej redakcji – tak. Ustalamy ten zerowy punkt odniesienia, od którego możemy zacząć życie od nowa.


Twoim zdaniem, jaki procent skazanych na podstawie zmyślonych zarzutów, którzy zostali zwolnieni, znajdzie siłę, aby walczyć o ponowne rozpatrzenie sprawy, domagać się od państwa zadośćuczynienia za szkody moralne i materialne (rujnowanie Ministerstwa Finansów roszczeniami) , przeprowadzić dochodzenie i zdemaskować kogoś? W końcu biznesmeni to w większości ludzie aktywni i w większości nie złamani.

Trudno powiedzieć, oczywiście wszystko zależy od charakteru danej osoby. Ale próba ukarania osób, które wysłały cię do więzienia bez powodu, przed sądem wymaga dużo czasu, wydatków, nerwów i może stać się udręką. Myślę, że większość przejdzie do konkretnych spraw, westchnie ciężko i zacznie wszystko od nowa. Ktoś odejdzie...


Niedawno prezes Sądu Najwyższego Wiaczesław Lebiediew zaproponował zakończenie spraw karnych i zwolnienie z odpowiedzialności karnej oskarżonych, którzy w pełni odpokutowali i naprawili wyrządzoną szkodę (obecnie w tym przypadku kara jest jedynie złagodzona). Okazuje się, że walka o sprawiedliwość jest dla siebie droższa? Zarzucają mi, że nie rozumiem czego? To oczywiście złe, ale łatwiej żałować za coś, czego się nie zrobiło, niż coś udowodnić...

Dotarcie do prawdy jest dla nas niezwykle trudne. W środowisku organów ścigania, prokuratury i wymiaru sprawiedliwości istnieje wzajemna odpowiedzialność; honoru munduru broni się wszelkimi środkami, co często jest interpretowane całkowicie błędnie. Dlatego pokusa, aby szczerze żałować za to, czego nie zrobiłeś, uznając w duszy swoją niewinność, będzie bardzo wielka.


Do Dumy Państwowej wpłynął projekt ustawy zakazujący wszczynania postępowań karnych dotyczących oszustw i defraudacji przeciwko przedsiębiorcom bez oświadczenia ofiar. Jaki jest jego los?

Chciałbym mieć nadzieję, że to przyjmą, chociaż nie otrzymał wiele pozytywne recenzje. Takie zmiany, mimo że dotyczą jedynie pierwszej i drugiej części art. 159 i 165 kodeksu karnego, opiewających na kwotę odszkodowania do 250 tys. rubli, w dalszym ciągu będą chronić przedsiębiorców przed naciskami sił bezpieczeństwa. Teraz sprawy karne na podstawie tych artykułów można wszcząć na wniosek prokuratury. To ona inicjuje zdecydowaną większość takich spraw.


Z dość przebiegłych statystyk MSW można wyciągnąć ciekawy wniosek: liczba przestępstw gospodarczych stale maleje, a liczba spraw karnych nie maleje. Jaki jest powód? Czy jeden oskarżony jest oskarżony o kilka spraw karnych?

Pozycje ekonomiczne należą do zidentyfikowanej kategorii, a nie do kategorii „na wniosek”. Z 10 wszczętych spraw 2-3 trafiają do sądu, reszta się rozsypuje – albo naprawdę nie udało im się zebrać porządnej bazy dowodowej, albo zmusili przedsiębiorców do zapłaty „odszkodowań”. Ponadto liczba tego typu spraw nie maleje, gdyż w ostatnim czasie bardzo aktywnie wykorzystywany jest „pozagospodarczy” art. 206 kodeksu karnego „Nadużycie władzy”.


Istnieje opinia, że ​​amnestia jest rodzajem przysługi państwa, ale nie lekarstwem na wady organów ścigania, sądownictwa, więziennictwa, podatków czy przyznania się do błędów. A nasze ustawodawstwo w dalszym ciągu zawiera normy, których po prostu nie da się przestrzegać. Czy podzielasz ten punkt widzenia?

Tak, jest to akt miłosierdzia, ale nie lekarstwo. Choroby nie da się pokonać jedną tabletką. To nie jest panaceum na wszystkie bolączki. Ale to pierwszy krok, szansa państwa na pokazanie, że zmienia swoje podejście do świata biznesu, przebaczając zarówno dobro, jak i zło. Dlatego nie można nie cieszyć się z pojawiającej się możliwości uwolnienia tysięcy niesprawiedliwie skazanych osób, ale nie można zakładać, że na tym wszystko się skończy. To pytanie pozostanie otwarte nawet po amnestii.

Kompleksowe „leczenie” polega na ponownym przemyśleniu całości ramy prawne w dziedzinie przedsiębiorczości, ponieważ zawiera normy, które nowoczesne warunki nie jest już możliwe do spełnienia. Wielu przedsiębiorców odbywa karę na podstawie artykułów Kodeksu karnego nieznanych cywilizowanemu prawu. Musimy radykalnie się zmienić system sądownictwa, uwolnić sędziów od zależności. A jeśli staną się naprawdę niezależni, to nie drobni urzędnicy czy biznesmeni pójdą do więzienia, ale większe ptaki.

Ale najskuteczniejszym środkiem może być jedynie globalny „obrót” Kod podatkowy. Wszelkie twierdzenia, że ​​mamy bardzo niskie stawki podatkowe, są nieszczere. W innych krajach niektóre podatki mogą być wyższe, ale jest ich tak wiele, że można je wliczyć w koszt produkcji! Nigdy o tym nie marzyliśmy. Mamy obciążenie podatkowe w wysokości 98 kopiejek na rubel dochodu. Czy Pana zdaniem w takich warunkach można mówić o prosperowaniu i inwestowaniu małych i średnich przedsiębiorstw? innowacyjne technologie? Trzeba go do tego zachęcać, oszczędzać na jakichś podatkach, wtedy będzie chętniej inwestował we własny przemysł, we własną produkcję. Już nawet nie mówię o własności intelektualnej, patentach, które w naszym kraju faktycznie nie mają wpływu na kapitalizację spółki. Weźmy jeden z największych Firmy amerykańskie- producent Coca-Coli. Jej bilans obejmuje 70% wartości niematerialnych i prawnych oraz markę. Zabierzcie markę, a nie będzie firmy. Jesteśmy od tego dalecy. Rozumienie problemu jest jedynie na samej górze, nie ma jednak wsparcia ze strony kierownictwa średniego szczebla, które za swoje zadanie uważa jedynie pompowanie zasobów za granicę.

W kraje zachodnie zrozumieć, że nie ma sensu oczekiwać dużych dochodów podatkowych od start-upu w ciągu pierwszych kilku lat. Trzeba ją pielęgnować i pielęgnować, a dopiero wtedy, jak ta kura, zacznie znosić złote jajka. Mamy obowiązek natychmiastowego wykazania zysków i zapłaty od nich podatku. Dochodzi do tego, że księgowi osiągają ten zysk za zgodą kierownictwa, z którym nie chce się kłócić Urząd podatkowy, po prostu go „rysują”, bo tak naprawdę go nie ma i nie może istnieć – cóż, przedsiębiorstwo jeszcze nie stanęło na nogi, po prostu w nie inwestują.


Wprowadzane są poprawki, zmieniają się przepisy, ale praktyka egzekwowania prawa pozostaje niezmieniona. Zły sen nie chce zniknąć. Wszyscy krzyczą, że mały biznes to nasza nadzieja i wsparcie, że trzeba o niego dbać na wszelkie możliwe sposoby, a tak naprawdę traktują go jak cytrynę, którą można wycisnąć i wyrzucić do śmietnika. Czy jest jakieś światełko w tym tunelu?

Widzisz, niezależnie od tego, jak dobre, idealne prawa zostaną przyjęte przed praktyką ich stosowania, jeśli sąd będzie musiał uwięzić tę osobę, to ją uwięzi.

Powtarzam, tym przełomem mogłaby być radykalna reforma Ordynacji podatkowej. Wyrażę wywrotowy sąd, który zresztą podzielają wszyscy: jeśli przedsiębiorcy będą działać ściśle według Ordynacji podatkowej, to w ogóle nie zarobią.

Weźmy mój „ulubiony” ust. 3 art. 32 Ordynacji podatkowej: „Jeżeli w ciągu dwóch miesięcy od dnia upływu terminu na wykonanie wezwania do zapłaty podatku przesłanego podatnikowi na podstawie postanowienia o wszczęciu postępowania za popełnienie przestępstwa skarbowego podatnik nie uiścił w całości kwot określonych w art ten wymóg kwotę zaległości, której wielkość pozwala przypuszczać, że doszło do naruszenia przepisów o podatkach i opłatach, noszącego znamiona przestępstwa, organy podatkowe są obowiązane w terminie 10 dni od dnia stwierdzenia tych okoliczności , o przesłanie materiałów organom śledczym w celu rozstrzygnięcia kwestii wszczęcia sprawy karnej.” W praktyce mamy następującą sytuację: do firmy przychodzi inspektor i stwierdza, że ​​od 5 lat zaniża ona do budżetu określoną kwotę (powiedzmy 10 mln rubli), a wkrótce może zostać wszczęta sprawa karna. „Wszyscy płaciliśmy uczciwie, sam to nagrałeś” – mówią biznesmeni. „A potem po prostu to przeoczyliśmy” – mówią urzędnicy podatkowi. A nie możesz wytłumaczyć inspektorowi, że Twoja firma zajmuje się np. działalnością maklerską, w której obroty są duże, ale zysk niezbyt duży, bo na niego nie składają się obroty, a prowizje, które broker jest opłacany.

Z trudnej sytuacji można wyjść tylko na dwa sposoby: szybki, ale nielegalny i legalny, ale czasochłonny i nie zawsze skuteczny. To pierwsze często sugerują same organy podatkowe: „zgodzić się” na 20 proc. zapowiadanej kwoty. Po drugie, złóż skargę i pozwij. Najpierw złóż skargę do wyższej instancji. organ podatkowy, gdzie Ci powiedzą: najpierw zapłać, a potem idź do sądu, a jeśli udowodnisz, że masz rację, zwrócimy Ci każdy grosz. Jeśli pospieszysz się z pozwaniem bez płacenia, Twoje aktywa i konta zostaną zajęte, co spowoduje trudne do rozwiązania problemy z kontrahentami i klientami. Jednym słowem wpędzią Cię w ślepy zaułek. Zatem, aby utrzymać się na powierzchni, księgowi muszą wykazać się innym podstawa podatku, „przelicz” pensje, zapomnij o zwrotach podatku VAT.

Uwolnij ich od tej potrzeby, a wtedy wszystko się poprawi. Zadbaj o to, aby biznes działał na korzyść kraju, a nie myślał o tym, jak przeżyć, a wtedy sytuacja zacznie się zmieniać lepsza strona. Wszyscy nie mogą wyjechać. Zapewnij więc reszcie normalne środowisko życia.

Jak znaleźć informacje o interesującej nas firmie?

Wpisz nazwę firmy w pasku wyszukiwania i kliknij przycisk strzałki po prawej stronie paska wyszukiwania. Aby zawęzić wyszukiwanie, możesz po nazwie firmy wpisać region, w którym się ona znajduje, np.:

Uczciwy biznes Moskwa

Na stronie wyników wyszukiwania możesz użyć filtrów po prawej stronie, aby zapewnić wygodniejsze przeglądanie. Aby zawęzić zapytanie, użyj paska wyszukiwania u góry strony wyników wyszukiwania. Jeśli Twoje zapytanie jest popularne, po jego wpisaniu zobaczysz sugestie wyszukiwania.

Z jakich źródeł projekt Honest Business czerpie informacje?

Główne źródła danych:
ogólne informacje o spółce - Jednolity Państwowy Rejestr Podmiotów Prawnych;
dane finansowe - Rosstat;
dane o postępowaniach sądowych – akta spraw arbitrażowych;
dane o postępowaniu egzekucyjnym – strona internetowa urzędu komorniczego;
dane o znakach towarowych - Rospatent;
informacje o osobach zdyskwalifikowanych, adresach masowych itp. - usługi obsługi podatkowej;
informacje o licencjonowanych rodzajach działalności – prawo federalne o licencjonowanych rodzajach działalności;
informacje o licencjach – Jednolity Państwowy Rejestr Podmiotów Prawnych oraz wykazy licencjobiorców na stronach internetowych organów wydających licencje;
informacje o ryzykownych działaniach - Ustawa federalna o zwalczaniu legalizacji i prania dochodów z przestępczości oraz o zwalczaniu terroryzmu;
informacje o osobach znajdujących się na listach terrorystów – Rosfinmonitoring;
informacje o numerach telefonów i stronach internetowych firm - wyszukiwarka internetowa (informacje niepotwierdzone).

Co zrobić, jeśli na stronie internetowej znajdują się informacje o Twojej firmie” Prywatna sprawa„nie do końca poprawne?

Zarejestruj się na stronie i napisz do nas o błędzie korzystając z usługi Zgłoś błąd na stronie firmowej. Sprawdzimy Twoje dane i jeśli błąd powstał z naszej winy, poprawimy go. Jeśli źródłem błędu są oficjalne dane, wyjaśnimy, jak usunąć te informacje.

Kim są firmy latające nocą?

W różnych momentach Ministerstwo Podatków i Ceł oraz Bank Centralny sformułowały szereg kryteriów, które spełniają takie firmy. Tutaj jest kilka z nich:
firma ma minimum kapitał zakładowy;
założycielem i dyrektorem firmy jest ta sama osoba;
spółka jest zarejestrowana pod adresem rejestracji masowej;
dyrektor i Główny księgowy- ta sama osoba;
dyrektor lub założyciel firmy jest dyrektorem lub założycielem w duże ilości firmy;
firma nie posiada strony internetowej w Internecie;
Nie ma bezpośredniego związku z szefem firmy.
Sprawdziliśmy wszystkie spółki pod kątem spełniania tych kryteriów, z wyjątkiem tej samej osoby, która pełni funkcję dyrektora i głównego księgowego. Będziesz musiał to zrobić sam.
Wyniki naszego sprawdzenia znajdziesz w dziale Niezawodność, który znajduje się na stronie każdej firmy.

Dlaczego współpraca z firmami spełniającymi kryteria firm latających nocą jest niebezpieczna?

Inspektorzy podatkowi będą częściej odwiedzać Cię w celu przeprowadzenia kontroli na miejscu.
1. Zarządzenie Federalnej Służby Podatkowej Rosji z dnia 30 maja 2007 r. nr MM-3-06/33 „W sprawie zatwierdzenia koncepcji planowania kontroli podatkowych na miejscu” zawiera 12 kryteriów ryzyka. Ostatnie, dwunaste kryterium nosi nazwę „Prowadzenia działalności finansowo-gospodarczej obarczonej wysokim ryzykiem podatkowym”. Kryterium to obejmuje również transakcje z pozbawionymi skrupułów kontrahentami. Koncepcja ta bezpośrednio stanowi, że podatnicy, o których wiadomo, że są zaangażowani w schematy uchylania się od płacenia podatków z wykorzystaniem systemów „loty nocne”, są w pierwszej kolejności uwzględniani w planie kontroli. W rezultacie możesz po prostu zostać obciążony dodatkowymi podatkami. Organy podatkowe opracowały prosty sposób na uzupełnienie budżetu: wystarczy znaleźć wśród swoich kontrahentów jednodniowe firmy, uznać oszczędności uzyskane z transakcji z nimi za nieuzasadnioną korzyść podatkową i narosnąć zaległości. Niestety, praktyka arbitrażowa w takich przypadkach okazuje się, że jest to po stronie organów podatkowych.
2. Możesz mieć problemy z Kodeksem karnym. Dla samych organizatorów firm fasadowych art. 173 ust. 1 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej przewiduje w najgorszym przypadku do trzech lat więzienia. W przypadku udowodnionej historii niedopłacania podatków można zastosować do Ciebie art. 199 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej „Unikanie podatków i (lub) opłat od organizacji”, który w przypadku niepowodzenia obiecuje do dwóch lat więzienia z możliwą dyskwalifikacją do trzech lat.
Mamy nadzieję, że nic takiego Cię nie spotka. Prosimy o zachowanie ostrożności, gdyż wizyty w agencjach śledczych same w sobie są nieprzyjemne.

Czym są firmy bliźniacze?

Tworzenie duplikatów firm jest dość powszechną nieuczciwą praktyką. Zarząd spółki zakłada spółki o identycznych lub bardzo podobnych nazwach, aby ukryć część dochodów przed założycielami (akcjonariuszami) spółki głównej. Zazwyczaj firma bliźniacza ma ten sam adres co firma główna, ten sam autoryzowany rodzaj działalności, konto w tym samym banku itp. Duplikat firmy wykorzystuje wszystkie dostępne techniki mimikry. Honest Business sprawdza firmy według nazwy i adresu, a jeśli zostanie znaleziona zgodność, poinformujemy Cię o tym.

Co zrobić, jeśli Twój kontrahent ma spółkę bliźniaczą?

Na szczęście ta nieuczciwa praktyka częściej stosowana jest przy transakcjach jednorazowych, takich jak transakcje kupna-sprzedaży. Dokładnie sprawdź wszystkie dane identyfikacyjne w umowach, porównaj je z danymi z licencji, świadectw własności itp. Pamiętaj, że INN i OGRN są unikalnymi identyfikatorami.

Czy można samodzielnie sprawdzić kontrahenta?

Tak, agencje rządowe ujawniają wystarczające informacje. Możesz samodzielnie skontaktować się ze źródłami, z których Honest Business otrzymuje informacje i stworzyć własną dokumentację. Zalecamy wydrukowanie go lub zapisanie na dysku. Zbieramy, organizujemy i analizujemy informacje wyłącznie dla Ciebie, aby zaoszczędzić Twój czas. W żadnym wypadku nie należy płacić usługom weryfikacji kontrahenta 200-500 rubli za zaświadczenie z Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych.

Czy wystarczy sprawdzić kontrahenta zgodnie z Jednolitym Państwowym Rejestrem Podmiotów Prawnych?

Wystarczy, że interesują Cię diagnozy z kategorii „pacjent żyje” lub „pacjent nie żyje”. Jeśli podchodzisz do biznesu rozważnie, to zainteresują Cię nieco trafniejsze diagnozy, przynajmniej „prawdopodobnie pacjent żyje, a nie żyje”. Aby to zrobić, musisz zajrzeć do innych źródeł.

Po co monitorować swojego kontrahenta?

Nie jest to konieczne, jeśli masz krótką, jednorazową transakcję. Jeśli kontrahent jest dla Ciebie ważny (np. koszty umowy z nim stanowią ponad 10% kosztów Twojego biznesu lub jego usługi są dla Ciebie istotne: np. otworzyłeś prywatną przedszkole i zawarłeś z firmą umowę na dostawę żywności), naszym zdaniem absolutnie konieczna jest znajomość głównych okoliczności, w jakich znajdują się Twoi kontrahenci. Skorzystaj z usługi Śledź firmę na stronie firmy i bądź na bieżąco ze zmianami w kontaktach, zarządzie i założycielach interesujących Cię firm; Otrzymuj informacje o nowych sporach sądowych i rozwoju toczących się spraw arbitrażowych. Reaguj na zmiany w odpowiednim czasie i zarządzaj ryzykiem. Dzięki nam zarządzanie ryzykiem staje się proste!

Jaki jest poziom niezawodności?

Poziom wiarygodności firmy obliczamy według własnej metodologii. Jest to zagregowany wskaźnik, którego obliczenie uwzględnia kilka grup ryzyk: ryzyko branżowe, ryzyko własne przedsiębiorstwa, ryzyko stabilność finansowa itp., a także specyficzne ryzyka, takie jak spółka mieszcząca się w cechach spółek fasadowych oraz przyszłe ryzyka oparte na informacjach o postępowaniach prawnych. Z metodologią wyliczania oceny możesz zapoznać się na stronie Regulamin. Poziom wiarygodności jest prywatną opinią Honest Business; informacje te nie mogą być wykorzystywane do podejmowania jakichkolwiek decyzji zarządczych.

Nie odpowiadamy na pytanie, czy warto współpracować z daną firmą, czy nie. Ta decyzja należy do Ciebie. Naszym celem jest pomoc w zadawaniu pytań kontrahentowi i identyfikowaniu ewentualnych problematycznych kwestii. Zapoznaj się ze szczegółami poziomu niezawodności w sekcji Niezawodność na stronie firmy, zadaj pytania swojemu partnerowi i podejmij decyzję.

Co to są „podobne firmy”?

Zdarza się, że przychodzisz do szefa z propozycją zawarcia umowy z tą czy inną firmą i słyszysz w odpowiedzi: kto jeszcze jest na rynku? Aby ułatwić Ci odpowiedź na to pytanie, wybraliśmy firmy posiadające podobne rodzaj aktywności, którzy działają w tym samym regionie co Twój dostawca i nie mają gorszej oceny. Mamy nadzieję, że pomoże Ci to w rozmowie z szefem. A utrzymywanie dostawców w czujności poprzez od czasu do czasu badanie rynku nigdy nie jest złym pomysłem.

Współpracujemy z firmami zagranicznymi, czy musimy zbierać na ich temat dokumentację?

Artykuł 401 Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej wprost stanowi, że działalność gospodarczą należy prowadzić z zachowaniem zasad ostrożności i należytej staranności, a więc firmy zagraniczne potrzeba sprawdzenia. Honest Business nie prowadzi jeszcze działalności w innych jurysdykcjach. Poniżej znajdziesz listę zasobów, w których możesz uzyskać informacje o spółkach niebędących rezydentami Federacji Rosyjskiej. Część tych zasobów jest płatna. Jeżeli z jakiegoś powodu nie czujesz się na siłach samodzielnie przeprowadzić weryfikację, napisz do nas – zbierzemy informacje i przetłumaczymy je dla Ciebie. Uwaga: usługa jest płatna. Źródła:

„newdesign:company.foreign.details” nie jest komponentem

Czy musimy sprawdzać kontrahenta, z którym współpracujemy od dłuższego czasu?

Nasze doświadczenie niestety podpowiada nam, że należy sprawdzić także znanych kontrahentów. Ich założyciele, zarząd, sytuacja finansowa itp. mogą ulec zmianie, co może mieć gorszy wpływ na wywiązywanie się przez nich ze swoich zobowiązań. Podajmy przykład z naszej własnej praktyki. Jakoś musieliśmy odkupić instrumenty, żeby zweryfikować autentyczność dokumentów. Dostawca wywiązał się z pierwszego kontraktu bez żadnych reklamacji i dostarczył sprzęt roboczy w całości w terminie. W przypadku drugiego kontraktu sytuacja okazała się inna: po otrzymaniu zaliczki dostawca zniknął, przestał odbierać telefony, e-maile i oficjalne skargi. Udało nam się wywiązać ze swoich zobowiązań dopiero po sześciu miesiącach, składając wniosek do sądu. Później, po przeanalizowaniu sytuacji, zdaliśmy sobie sprawę, że gdybyśmy z wyprzedzeniem zwrócili uwagę na pojawiające się postępowanie prawne z udziałem firmy dostawcy, moglibyśmy spodziewać się kłopotów i jakoś się przed nimi zabezpieczyć, na przykład nie płacąc zaliczki. Jak to mówią ufaj, ale sprawdzaj...

„Uczciwy Biznes” skierowany jest do użytkowników, którzy planują swoją przyszłość na okres dłuższy niż obecnie. Niestety nie znaleźliśmy innych wskaźników pozwalających przewidzieć rating spółki w średnim terminie. Informacje finansowe są dostępne z dużym opóźnieniem: Rosstat publikuje dane o wynikach działalności za przeszłość rok podatkowy począwszy od września przyszłego roku. Jeśli spojrzeć na wyniki finansowe ubiegłego roku w grudniu, dość trudno wyciągnąć wnioski na podstawie informacji sprzed roku. Dlatego też przyszłe ryzyko mierzymy na podstawie roszczeń zgłaszanych wobec spółki.

Po co nam statystyki dotyczące spraw arbitrażowych za poprzednie okresy?

Aby zwiększyć obiektywność wyroku. Jeśli widzisz, że firma nie brała wcześniej udziału w sprawy sądowe, a teraz na przykład wytoczono przeciwko niej dziesięć pozwów, to jest powód do niepokoju. Jest oczywiste, że zaszły pewne zmiany i rozsądnie byłoby uzyskać uwagi od kontrahenta, aby upewnić się, że ta sytuacja nie dotyczy Ciebie. Jeśli firma jest stale zaangażowana w kilka próby, być może jest to praktyka powszechna w przypadku tego typu działalności, ale i tak lepiej jest uzyskać uwagi.

Jeśli firma ogłosi upadłość, co to oznacza?

Zgodnie z Kodeksem postępowania arbitrażowego wniosek o ogłoszenie upadłości osoby prawnej może złożyć osoba, której zadłużenie przekracza 300 tysięcy rubli. Być może Twój kontrahent po prostu nie płaci pieniędzy. Zalecamy rozpatrywanie tej sytuacji w powiązaniu z najnowszymi informacjami finansowymi – na dzień dzisiejszy w tym przypadku musisz się tylko dowiedzieć od kontrahenta. Umowa przewiduje pewne możliwości minimalizacji ryzyka: możesz np. regulować wysokość zaliczki.

Firmy różnią się przede wszystkim skalą prowadzonej działalności. Dlatego zmuszeni byliśmy szukać jakiegoś względnego wskaźnika, który charakteryzowałby problem z dużym stopniem obiektywizmu. Rzeczywiście, jeśli firma ma na koncie 100 milionów środków własnych, to z łatwością może uregulować roszczenia o jeden milion. Jeśli majątek firmy wyceniono na 100 tysięcy rubli, to nawet w przypadku sprzedaży całego majątku mogą pojawić się duże problemy z zaspokojeniem wielomilionowych roszczeń. Przy kalkulacji szkód za uniwersalny wskaźnik przyjmujemy koszt aktywa netto(w ogólnym przypadku suma dla sekcji 3 bilansu „Kapitał i rezerwy”), ponieważ w ogólnym przypadku charakteryzuje ona zdolność spółki do regulowania swoich zobowiązań, a wszystkie finanse sprowadzamy do niej jako wspólnego mianownika.

Dlaczego nie wszystkie firmy mają wskaźniki finansowe?

Jedno źródło danych o wyniki finansowe działalnością spółek jest Rosstat. Niestety nie wszystkie firmy przekazują raporty organom statystycznym. W Rosji zarejestrowanych jest ponad 9 milionów firm. W 2013 r. nieco ponad 1,5 mln przedsiębiorstw przekazało do organów statystycznych swoje bilanse. To trzykrotnie więcej niż w 2012 roku. Na dane za 2014 rok czekamy po 18 września. Śledź wiadomości.

Dlaczego firmy nieposiadające informacji finansowych zajmują niższą pozycję w rankingu niż ich odpowiedniki z branży?

Z psychologicznego punktu widzenia ludzka natura ocenia nieznane z większym ryzykiem niż znane negatywne informacje. Tutaj obowiązuje ta sama logika. Jeśli operujemy po prostu liczbami, część czynników ryzyka jest powiązana z wartością aktywów netto spółki. W związku z tym, jeśli sprawozdania finansowe nie zostaną dostarczone, wówczas wartość aktywów netto do obliczenia wynosi zero. Przy wyliczaniu ratingu każdy, nawet nieistotny wymóg (złożony pozew, otwarta egzekucja) znacznie pogarsza wyniki spółki. Jeśli Twoja firma jest wśród tych, którzy nie zapewnili sprawozdania finansowe, a chcesz poprawić swoją ocenę napisz do nas. Skontaktujemy się z Tobą i postaramy się szybko rozwiązać problem.

Jak szukać relacji pomiędzy firmami?

Zacznij od firmy, którą znasz. Na stronie firmy w formie linków prezentowane są informacje o dyrektorze generalnym, założycielach i założonych spółkach. Po kliknięciu w link do stanowiska Dyrektor lub Założyciel zostanie wygenerowana strona z wynikami wyszukiwania zawierająca informacje o firmach, w których interesująca Cię osoba jest dyrektorem lub założycielem. Status swojego uczestnictwa znajdziesz w danych firmy pod jej nazwą. Kliknij link do strony firmy, następnie kliknij link do informacji o osobach powiązanych i tak dalej, aż sprawdzisz wszystkie możliwe powiązania. Wrócić do wyniki wyszukiwania, skorzystaj ze standardowej funkcji „Wstecz” przeglądarki. Aktualnie przygotowujemy wygodną prezentację informacji o spółkach powiązanych. Poczekaj na to w następnej wersji.

Co oznacza napis „prawdopodobnie imiennik” obok pełnego imienia i nazwiska? indywidualny?

Honest Business pozyskuje informacje głównie z baz danych agencje rządowe. Bazy te powstawały przez długi czas, a zasady ich tworzenia były stale udoskonalane. O zgodności informacji na temat danej osoby możemy mówić wówczas, gdy imię i nazwisko oraz numer NIP są zgodne. Niestety, niektóre rejestry Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych nie zawierają informacji o numerze TIN, a „listy terrorystów” również nie zawierają informacji o numerze TIN danej osoby. Jeśli tylko imię i nazwisko się zgadza, nie możemy z całą pewnością wyciągnąć wniosków co do identyfikacji danej osoby, a zarzuty dyskwalifikacji i pomocnictwa w terroryzmie są bardzo poważne. Takie przypadki niepełnej identyfikacji (wyłącznie przez zbieżność imion) oznaczamy napisem „prawdopodobnie imiennik”. Następnie możesz przeprowadzić dodatkową identyfikację i wyciągnąć własne wnioski.

Co zrobić, jeśli nie możesz znaleźć prawdziwych beneficjentów firmy?

Jeśli relacje pomiędzy założycielami i dyrektorami nie pozwalają nam rzucić światła na rzeczywiste interesy, zalecamy kreatywne podejście do problemu. Słabym punktem każdego programu są ludzie. Można znaleźć nieznanego dyrektora lub założyciela, który może podpisać dokumenty, ale od razu prawdziwa praca, potrzebujemy specjalistów. Zwróć uwagę na przedstawicieli takiej spółki w sądach, przy rozpatrywaniu spraw arbitrażowych iw postępowaniach konkurencyjnych. Dowiedz się, kogo jeszcze reprezentowali ci ludzie. Zapytania wyszukiwania i Media społecznościowe może być bardzo pouczające. Jeśli nie znajdziesz potrzebnych informacji, napisz do nas, postaramy się pomóc. Uwaga: usługa jest płatna.

Czy informacje otrzymane od Honest Business są wystarczające, aby uznać kontrahenta za zweryfikowanego?

Sprawdzamy wszystkie główne ryzyka związane ze współpracą z kontrahentem. Jednak nigdy nie zaszkodzi być po bezpiecznej stronie. Wpisz nazwę kontrahenta w wyszukiwarkę i zobacz wyniki. Oczywiście będą to informacje pochodzące z niezweryfikowanych źródeł i bez dodatkowej weryfikacji nie można na ich podstawie dokonać oceny. W 90% przypadków nie będzie nic. Kolejne 9% przekaże Ci informacje, które już znasz, ale 1% może znacząco wpłynąć na Twoją ocenę ryzyka kontrahenta.
Radzimy to zrobić:
1. Wydrukuj dokumentację kontrahenta korzystając z usługi Drukuj na stronie firmowej.
2. Wydrukuj wyciąg z Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych dla kontrahenta. Usługa dostępna jest na dole strony firmowej. Uwaga: Jednolity Państwowy Rejestr Podmiotów Prawnych umożliwia wydrukowanie wyciągu wyłącznie na bieżąca data. Później będzie trudno odzyskać te informacje.
3. Poproś kontrahenta o kopie dokumentów założycielskich. Minimalny zestaw: czarter, certyfikat OGRN, NIP, protokół o ustaleniu podeszwy Organ wykonawczy, Karta bankowa. Pożądane są kopie paszportów dyrektora i głównego księgowego oraz inne dokumenty – o ile pozwala na to sytuacja.
4. Wydrukuj wyniki wyszukiwania informacji o kontrahentu w Internecie. Wszystkie dokumenty złóż do pliku i umieść w folderze „Kontrahenci 201…”. Na żądanie pokaż folder inspektorom podatkowym.

Jak często musisz aktualizować profil kontrahenta?

Ustawa federalna „O zwalczaniu legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu” nr 115-FZ wymaga okresowej aktualizacji dokumentacji kontrahentów, ale co najmniej raz w roku. Uważamy, że wskazane jest ustalanie częstotliwości aktualizacji w zależności od poziomu ryzyka kontrahenta. Na przykład dla kontrahentów z wysoki poziom niezawodność i niezawodność powyżej średniej, można aktualizować dokumentację raz w roku, przy średnim poziomie wiarygodności - raz na sześć miesięcy, dla firm o niezawodności poniżej średniej - kwartalnie, a przy niskim poziomie wiarygodności ustawić okres miesięczny. Poszukaj automatycznych aktualizacji dokumentacji w następnej wersji witryny.

Dla kogo przeznaczony jest projekt „Uczciwy Biznes”?

Nasz grupy docelowej- właściciele przedsiębiorstw, dyrektorzy generalni, główni księgowi, specjaliści ds. zakupów i menedżerowie ds. zgodności. Oferujemy prostą technikę usuwania większości ryzyk związanych z wyborem kontrahentów. Jeśli ze względu na wykonywaną pracę potrzebujesz okresowo dokładniejszego sprawdzenia kontrahentów, napisz do nas, zrobimy to za Ciebie za niewielką opłatą. Jeżeli stale potrzebujesz dogłębnej analizy kontrahenta, wskazane byłoby zatrudnienie specjalisty posiadającego doświadczenie w prowadzeniu czynności dochodzeniowych.