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ft 테스트에 대한 반복 지침을 준수합니다. 자금 거래를 수행하는 조직의 직원에 대한 지식을 테스트하는 테스트입니다. 센터에 연락하면 전문가가

제4장. AML/CFT 훈련 및 교육 프로그램과 직원이 이수한 훈련 기록

4.1. 보험중개인을 제외한 비신용 금융기관 개인 기업가고용 계약을 체결한 직원이 없으며 AML/CFT에 대한 훈련 및 교육 프로그램을 개발합니다.

AML/CFT 교육 프로그램은 무학점 부서장의 승인을 받습니다. 금융 기관.

4.2. AML/CFT 훈련 및 교육 프로그램에는 다음이 포함되어야 합니다.

a) 입법 행위 연구 러시아 연방, 러시아 은행 규정 및 AML/CFT 분야에 대한 러시아 연방의 기타 규정;

b) 규칙 및 구현 프로그램 연구 내부통제비신용 금융 기관에서 직원이 수행한 경우 직무, 러시아 연방의 입법 행위, 러시아 은행 규정, 러시아 연방의 기타 규제 법적 행위를 준수하지 않은 경우 비신용 금융 기관의 직원에게 적용될 수 있는 책임 조치 AML/CFT 분야 및 내부 통제 조직 및 이행을 목적으로 채택된 비은행 금융 기관의 내부 문서

c) 범죄수익 세탁 및 테러자금 조달의 유형, 특징적인 패턴 및 방법, 그리고 비정상적인 거래의 식별 및 징후에 대한 기준에 대한 연구

d) 비신용 금융 기관 직원의 AML/CFT 지식을 테스트합니다.

4.3. AML/CFT 교육 프로그램은 담당 책임자가 정기적으로(최소 1년에 한 번) 검토해야 합니다.

4.4. 비신용금융기관에서는 비은행 금융기관 직원의 AML/CFT 지식에 대한 초기 평가가 입문(1차) 브리핑일로부터 1개월 후에 실시됩니다.

비은행 금융기관 직원의 AML/CFT 지식을 테스트하는 형식과 절차는 비은행 금융기관이 독립적으로 결정합니다.

4.5. 비신용금융기관은 직원이 이수한 교육에 대한 기록을 보관해야 합니다.

그러한 기록을 유지하는 절차는 비신용금융기관의 장이 정합니다.

비은행 금융 기관의 직원을 대상으로 소개(1차) 및 대상(예정되지 않은) 브리핑이 수행되었다는 사실은 비은행 금융 기관이 정한 형식과 내용의 문서에 그의 자필 서명으로 확인되어야 합니다. 독립적으로 은행 금융 조직.

4.6. 비신용금융기관의 직원이 AML/CFT 교육을 이수했음을 나타내는 문서(또는 그 사본)는 비신용금융기관에서 근무하는 전체 기간 동안 해당 직원의 개인 파일에 보관됩니다. 이러한 문서를 전자 형식으로 저장할 수 있습니다.

AML/CFT에 대한 목표 교육, 재무 모니터링 및 기타 교육 형태의 지식 수준 향상: 교육 완료를 위한 실제 권장 사항

SYSLOV P.A.:

AML/CFT에 대한 목표 교육을 통해 재무 모니터링 및 기타 형태의 교육 분야에 대한 지식 수준을 높입니다.

목표 교육을 받는 방법과 장소. 현실적인 재무 모니터링 전문가의 조언, 교육 활동 AML/CFT 분야 Pavel Smyslov 훈련이 끝나면

(보석 조직, 부동산 중개인, 임대 및 팩토링 조직, 지불 수락 운영자를 위한 기사)

자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지 교육(AML/CFT 교육)은 자금세탁 방지법의 적용을 받는 많은 조직이 가장 선호하는 책임 중 하나입니다.

실제로 많은 사람들에게 AML/CFT에 대한 목표 교육은 항상 전체 이벤트입니다. 교육 센터에 와서 하루 종일 흥미롭고 유용한 강의를 듣고 수업이 끝나면 인쇄된 인증서를 받아야 합니다. 아름다운 편지지, 사무실 벽에 걸어 놓고 동료들에게 자랑할 수 있습니다. "이제 나는 재무 모니터링과 AML/CFT에 대해 모든 것을 알고 있습니다!"

그러나 이 기사의 저자는 자신이 설립한 재무 모니터링을 위한 지역 간 교육 및 컨설팅 법률 센터와 다른 파트너 교육 센터에서 대상 브리핑을 강사로 가르치고 지식 수준을 높이는 강사인 것을 보여줍니다. 정기적으로 그를 초대해 강의를 하게 되지만, 훈련 요구 사항과 관련하여 입법자가 할당한 책임을 완전히 이행하지 않는 조직 및 기업가의 AML/CFT 내부 통제 시스템에서 훈련은 여전히 ​​매우 약한 연결고리입니다. 직원 교육.

교육 문제를 관리하는 규제 프레임워크는 2010년 8월 3일자 Rosfinmonitoring 명령 No. 203입니다. "교육 및 교육 요구 사항에 관한 규정 승인 시" 조직의 인원거래를 수행하는 중 현금으로또는 기타 재산을 범죄 수익의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달에 맞서 싸우기 위해”(구어적으로 “203 Rosifnmonitoring 명령”이라고 함). 저자의 확고한 전통에 따라 우리는 우리의 도움 없이 스스로 읽을 수 있는 규정의 인용문이 아닌 재무 모니터링 분야의 책임에 대해 이야기할 것입니다. 간단한 말로, 주요 사항과 가장 중요한 사항만 강조 표시합니다.

우선 정의해보자 AML/CFT에 대한 표적 교육을 받아야 하는 사람, 조직 및 기업가의 재무 모니터링에 대한 지식 및 기타 형태의 교육 수준을 높입니다.

따라서 다음 직원은 범죄 수익금의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달 방지에 대한 교육을 받아야 합니다.

a) 조직의 장

b) 조직의 지부장

c) 조직(지부)의 부국장은 자신의 공무에 따라 범죄 수익금의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달을 방지하기 위한 내부 통제의 조직 및 이행을 감독합니다.

d) 범죄 수익의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달 및 그 구현을 위한 프로그램을 방지하기 위해 내부 통제 규칙을 준수할 책임이 있는 조직(지점)의 특별 담당자(간단히 말하면-a 특별 공무원);

디) 수석 회계사조직(지점)의 (회계사), 조직이나 지점의 직원 또는 회계 기능을 수행하는 직원에 직위가 있는 경우

f) 조직(지점)의 법무 부서장 또는 조직의 변호사(있는 경우)

g) 가능한 경우 조직(지점)의 내부 통제 서비스 직원

h) 조직장의 재량에 따라 조직(지점)과 고객의 활동의 세부 사항을 고려하여 조직(지점)의 기타 직원.

따라서 AML/CFT 교육을 받는 직원의 범위가 매우 넓고 많은 조직과 기업가가 생각하는 것처럼 특정 공무원에만 국한되지 않는다는 것을 쉽게 알 수 있습니다.

대부분의 회사는 적어도 최고 경영자, 최고 회계사, 변호사, AML/CFT 특별 책임자 - 모두 Rosfinmonitoring 교육을 받아야 합니다. 범죄 수익금의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달에 맞서 싸우는 분야의 표적 훈련이 포함됩니다.

AML/CFT 의무 교육을 받아야 하는 직원 목록을 조직의 장이 승인해야 한다는 점을 유념하는 것이 매우 중요합니다. 감독 당국은 검사 중에 거의 항상 이 문서를 요청하고 동시에 직원 배치 일정을 보여달라고 요청합니다. 스태프 테이블사이즈를 궁금해할 목적으로 확인하는 것이 아닙니다. 공식 급여, 일부 독자들이 생각할 수도 있지만, 법적으로 교육을 받아야 하는 조직의 모든 직원이 이수했는지 확인하기 위한 것입니다.

이제 AML/CFT 훈련의 형태, 빈도 및 시기를 살펴보겠습니다.

일반적으로 재무 모니터링 분야 교육은 외부 및 내부의 두 그룹으로 나눌 수 있습니다.

외부 형태의 훈련우리는 AML/CFT에 대한 목표 교육을 포함하고 범죄 수익금의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달에 맞서 싸우는 분야의 지식 수준을 높입니다.

내부 교육 형태자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지에 관한 소개 및 추가 브리핑이 포함됩니다.

외부 양식교육은 연방 금융 모니터링 서비스가 설립한 금융 모니터링을 위한 국제 교육 및 방법론 센터(ITMCFM)의 파트너인 전문 교육 센터에서 수행됩니다. AML/CFT에 대한 목표 교육을 제공하고 지식 수준을 높이는 잘 알려진 교육 센터 중 하나는 이 기사의 저자가 설립하고 재능 있는 여동생이 이끄는 금융 모니터링을 위한 지역 간 교육 및 컨설팅 법률 센터(ITMCF)입니다. 세라피마 알렉산드로브나 스미슬로바. ITMCFM의 파트너인 다른 교육 센터도 있습니다.

타겟 AML/CFT 교육이란 무엇입니까? 목표 교육은 조직의 직원이 받는 것을 의미합니다. 기본 지식범죄 수익금의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달을 방지하고 내부 조직의 형성 및 개선에 관한 러시아 연방 법률을 준수하는 데 필요합니다. 조직의 통제, 구현을 위한 프로그램 및 이러한 목적을 위해 채택된 기타 조직 및 관리 문서. 많은 조직과 기업가가 그토록 좋아하는 것은 이러한 형태의 교육입니다. 강의에 와서 흥미롭고 흥미롭고 중요하며 유용한 지식에 빠져들게 됩니다(물론 교육 센터의 강사가 지루한 사람이 아닌 한). , 그러나 경험이 풍부하고 실천적인 AML/CFT 전문가이자 교사이며 귀하의 비즈니스를 진정한 마스터로 삼으십시오). 어떤 사람들은 학원 강의를 들으며 지난 학생 시절을 그리워하며 기억하고, 다른 사람들은 학교 책상과 휴식 시간 종소리를 기억합니다. 따라서 하루 종일 눈에 띄지 않게 날아가고 마지막에는 학생들이 수업 결과에 따라 시험을 치르고 엄숙한 분위기에서 AML/CFT 목표 교육 수료증을 받습니다. AML/CFT에 대한 목표 교육을 실시한 이 기사의 저자는 항상 세미나가 끝날 때마다 청취자의 건강과 행복을 기원하며, AML/CFT 분야에서 얻은 지식과 작업을 불이익 없이 생산적으로 사용하기를 바랍니다. . IUCCPFM도 좋은 전통을 가지고 있습니다. AML/CFT 세미나가 끝나면 기념품이 만들어집니다. 단체 사진재무 모니터링 분야의 목표 교육을 받는 학생들과 함께 강사로 활동합니다.

학생들은 한 번(일생에 한 번) 목표 교육을 받습니다. 특별 공무원의 기능을 수행하려는 사람은 해당 기능을 시작하기 전에 한 번만 목표 교육 형태의 교육을 받는다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 목표 교육 형태의 일회성 교육은 조직(지점)의 책임자, 조직(지점)의 최고 회계사(회계사)(조직의 직원에게 직위가 있는 경우) 또는 조직에서 회계 기능을 수행하는 직원, 법무 부서장 또는 변호사 조직(조직의 직원에 직위가 있는 경우) - 이러한 직원은 AML/CFT에 대한 목표 교육 형태로 일회성 교육을 받아야 합니다. 관련 업무 책임이 할당된 날부터 1년입니다.

이전 단락에 명시된 사람은 목표 교육을 마친 후 3년 이내에 지식 수준을 높이는 다음과 같은 형태의 외부 교육을 받아야 합니다. AML/CFT에 대한 지식 수준 향상은 IMFCM의 파트너인 교육 센터, 특히 지역 간 교육 및 컨설팅 법률 센터에서 주최하는 컨퍼런스, 세미나 및 기타 교육 이벤트에 참여하는 형태로 수행됩니다. 재무 모니터링(IUCTCFM)용. 이러한 형태의 교육을 통해 직원은 책상에 편안히 앉아 AML/CFT 권리와 책임에 대한 흥미로운 설명을 듣습니다. 그리고 다시, 청취자 중 일부는 학생 시절을 기억하고 다른 일부는 " 학년아주 멋진." 그리고 재무 모니터링에 관한 이 중요한 세미나가 IUCFM에서 열렸을 경우 엄숙한 분위기에서 이 기사의 저자는 학생에게 지식 증가 증명서를 수여합니다.

일부 교육 센터에서는 학생들에게 매년 외부 교육을 받아야 한다고 설득하여 문자 그대로 고객을 압도한다는 점에 주목하고 싶습니다. 우편물 AML/CFT에 관한 다양한 세미나에 대한 연구 및 공지 사항을 초대합니다. 한편, Rosfinmonitoring의 명령 203에는 이 기사의 대상이 되는 조직 및 기업가의 직원이 최소한 3년에 한 번씩 AML/CFT에 대한 지식 수준을 높여야 한다고 명시되어 있습니다. 따라서 재무 모니터링 교육, AML/CFT 대상 교육에 참석하거나 교육 센터의 초대를 받을 때마다 지식 수준을 높일 필요가 없습니다. 강의에 자주 참석하는 것은 귀하의 권리이지만 의무는 아닙니다. 이 기사의 저자는 항상 "법적 어조"를 유지하고 빠르게 변화하는 법률의 모든 혁신에 대해 알기 위해 약 1년에 한 번 훈련 센터에서 교육을 받을 것을 권장합니다(다른 사람들처럼 자신의 의견을 강요하지는 않음). AML/CFT 분야에서.

그리고 조직과 기업가가 범죄 수익의 합법화에 맞서기 위해 외부 교육을 받아야 하는 의무에 어느 정도 대처하는 경우(그리고 교육 센터에서 목표 교육 서비스를 제공하는 방식으로 사방에서 넘쳐나더라도 여전히 대처할 수 없을 것입니다) ), 내부 교육 형태(AML/CFT에 대한 입문 및 추가 교육)를 사용하면 모든 것이 훨씬 더 슬프게 됩니다. AML/CFT 문제에 대해 많은 조직 및 개인 기업가의 컨설턴트인 이 기사의 저자는 내부 교육이 어떻게 지연되는지 직접 알고 있습니다.

조직의 입문 교육은 직위를 채용하거나 기사 시작 부분에 지정된 기능을 수행할 때 특별 담당자가 수행합니다. 이 사람은 관리자, 수석 회계사, 변호사, 특별 공무원 및 기타 직원이라는 점을 상기시켜 드리겠습니다. 조직과 기업가가 Rosfinmonitoring 명령 203의 요구 사항에 따라 교육을 받아야 하는 직원 목록에 포함해야 하는 모든 사람.

입문 교육은 직원이 위 직위로 이동(임시 이동)하는 동안 또는 위 기능을 수행하기 위해 특별 담당자가 직원에게 실시하기도 합니다.

동일한 직원은 특별 담당자로부터 AML/CFT에 대한 추가 교육도 받습니다. 최소한 1년에 한 번 또는 다음과 같은 경우에 수행됩니다.

범죄 수익의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달을 방지하는 분야에서 러시아 연방의 기존 규제 법률 행위가 변경되고 새로운 법률이 발효되는 경우

조직이 신규 또는 변경을 승인하는 경우 현재 규칙범죄 수익의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달 및 그 실행 프로그램을 방지하기 위한 내부 통제

조직의 직원을 다른 조직으로 이동시킬 때 정규직범죄 수익의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달 방지 분야에 대한 기존 지식이 합법화 방지에 관한 러시아 연방 법률을 준수하기에 충분하지 않은 경우 조직 내 (임시 작업) ( 세탁) 범죄 수익금 및 테러 자금 조달;

위에서 언급한 조직의 직원이 수행하는 업무 조직을 직원에게 위탁하지만 그와 체결한 계약에 규정되지 않은 경우 고용 계약그러한 업무 수행으로 인해 직원과 체결한 고용 계약 조건의 변경이 수반되지 않는 경우.

소개 및 추가 브리핑은 범죄 수익금의 합법화 (세탁) 및 테러 자금 조달에 맞서 조직에서 개발 한 분야에서 조직 직원을위한 교육 프로그램에 따라 수행된다는 점에 유의해야합니다. Rosfinmonitoring의 요구 사항. 감독 당국은 훈련 프로그램을 확인하는 것을 매우 좋아합니다. 교육 프로그램은 AML/CFT 내부 통제 규정의 필수 부분임을 알려드립니다. 그러나 별도의 문서 형식으로 교육 프로그램을 승인하는 것도 권장합니다. 조직은 AML/CFT 교육 프로그램을 내부 통제 규칙의 일부로만 갖는 것만으로는 충분하지 않으며 독립적인 문서로 승인되어야 한다는 조사관의 요구에 자주 직면합니다.

개발되는 교육 프로그램에는 다음이 포함되어야 합니다.

a) 범죄 수익금의 합법화(세탁) 방지 및 테러 자금 조달 분야에서 러시아 연방의 법적 규제 행위에 대한 연구

b) 직원이 공무를 수행할 때 조직 내 내부 통제 구현을 위한 규칙 및 프로그램과 규제 법적 행위의 요구 사항을 준수하지 못한 경우 조직 직원에게 적용될 수 있는 책임 조치를 연구합니다. 범죄 수익의 합법화(세탁) 방지, 테러 자금 조달 및 내부 통제를 조직하고 구현하기 위해 채택된 조직의 기타 조직 및 행정 문서에 대한 러시아 연방

c) 범죄수익 세탁 및 테러자금 조달의 유형, 특징적인 패턴 및 방법, 그리고 비정상적인 거래의 식별 및 징후에 대한 기준에 대한 연구.

목표 교육과 지식 수준 향상의 결과로 학생들이 아름다운 인증서를 받게 되면, 이미 언급했듯이 많은 사람들이 사무실 벽에 걸어두고 전체 컬렉션을 수집하는 것을 좋아합니다. 인증서를 수집하기로 결정한 경우 교육 센터 MUKPTsFM에서 모든 인증서를 발급합니다. 그런 다음 직원과의 추가 및 입문 교육 사실을 기록하는 방법은 무엇입니까? 이를 위해 두 개의 일지를 보관하는 것이 좋습니다. 하나는 입문 브리핑에 대한 정보용이고 다른 하나는 추가 교육에 대한 정보용입니다. 여기에는 학생의 성, 이름, 부칭 및 직위, 브리핑 날짜, 브리핑 완료 시 직원의 서명, 추가 브리핑 일지에는 교육 주제(이유)도 기록됩니다. 특별관리관이 직접 내부보고를 진행한다는 사실도 잊지 마세요. 당신이 조직에서 혼자 일하더라도, 당신은 이사, 회계사, 특별 공무원(재단사, 목수, 쥐 ​​사냥꾼)입니다. 당신은 여전히 ​​스스로에게 그러한 지시를 내리고 일지에 항목을 작성합니다.

추가 브리핑을 진행하는 것은 큰 어려움을 초래합니다. 1년에 한 번만 한다면 뭔가 잘못된 일을 하고 있는 것입니다. 자금세탁 방지를 위한 추가 교육은 훨씬 더 자주 수행되어야 합니다. 범죄 수익의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달을 방지하는 분야에 대한 러시아 연방의 법적 규제 행위는 매우 자주(때로는 한 달에 여러 번) 발표되고 변경됩니다. AML/CFT 법률은 너무 자주 변경되므로 모든 내용을 따라잡을 시간이 없을 때도 있습니다. 재무 모니터링 분야의 대규모 법안에서 길을 잃지 않는 방법은 무엇입니까? 모든 것은 매우 간단합니다. 이 기사의 저자는 자발적으로 자신의 웹사이트에서 AML/CFT 분야의 모든 뉴스를 수집하고 있습니다. 재무 모니터링에 대한 기존 규정의 신규 또는 변경 발표에 관한 것입니다. 이 사이트의 주소는 많은 조직과 기업가에게 알려져 있습니다. 2016년에 이 사이트는 창립 이래 10주년을 맞이했습니다. (우리는 조직과 기업가의 이익과 AML/CFT 법안의 대중화를 위해 더 많은 노력을 기울이기를 바랍니다. ). 기사의 저자는 또한 인기있는 AML/CFT에 대한 뉴스 블록을 운영합니다. 소셜 네트워크접촉 중입니다. 이 그룹의 주소는 다음과 같습니다. https://vk.com/smyslovy이 그룹은 AML/CFT 문제에 대한 커뮤니케이션을 목적으로 하며 재무 모니터링에 대한 수백 가지 질문과 답변을 포함하고 있습니다.

사이트를 팔로우하고 다음에서 뉴스를 구독하세요. https://vk.com/smyslovy그리고 AML/CFT 영역에서 어떤 변화가 일어났는지 항상 알 수 있습니다.

우리는 추가 교육에 관해 다음과 같은 질문을 자주 받습니다. "우리는 보석 조직입니다. 2001년 8월 7일자 연방법 No. 115-FZ "범죄 수익의 합법화(세탁) 방지에 관한 개정안이 작성되었습니다." 테러 자금조달” 등이 은행과 관련되어 있습니다. 추가 교육이 필요한가요?" "필요합니다."라고 우리는 대답합니다. "결국 Rosfinmonitoring의 명령 203은 추가 브리핑을 선택적으로 수행해야 한다는 사실에 대해 아무 말도 하지 않습니다."

AML/CFT 분야의 추가 교육에 관한 다음 인기 질문: “승인 후 교육을 실시하는 데 며칠이 주어지나요?” 새로운 에디션내부 통제 규칙, AML/CFT 규정 변경 사항의 발효 또는 이 분야에 대한 새로운 규정의 발효? “전혀 그렇지 않습니다.”라고 우리는 대답합니다. “규칙이 승인된 날, 규범적 행위가 발효되는 날에 지시를 수행할 의무가 있습니다.” 우리는 교육 실시가 며칠이라도 지연되어 감독 당국으로부터 행정적 처벌을 받은 사례를 알고 있습니다.

1. AML/CFT에 대한 목표 교육과 지식 수준 향상은 대면 세미나와 온라인 형식(재무 모니터링에 관한 웹 세미나)을 통해 완료할 수 있습니다. 그러나 우리의 의견으로는 대면 교육을 받는 학생들은 웨비나와 달리 자료를 훨씬 더 깊이 학습합니다. 그러므로 직접 세미나에 참석해 보세요. AML/CFT 웹 세미나는 외딴 지역에 거주하거나 근무하며 교육 센터에 올 기회가 없는 사람들을 위한 옵션입니다.

2. 교육 센터에서 하루 동안 여러 명의 강사를 초청하는 재무 모니터링 세미나(AML/CFT에 대한 목표 교육 및 지식 수준 향상)(수업의 처음 2시간은 첫 번째 강사가 진행하고 그 다음 두 번째 강사가 진행) 셋째 등) – 일반적으로 자료의 명확한 순서가 제시되지 않아 매우 혼란스러워서 강의 품질에 부정적인 영향을 미칩니다. 청취자는 듣지 못할 위험이 있습니다 중요한 자료(첫 번째 강사는 두 번째 강사가 자신을 보완해주기를 바라고, 두 번째 강사는 첫 번째 강사가 이미 모든 것을 이야기했다고 생각하기 때문입니다.) 때로는 강사가 하루 종일 자신의 입장과 모순되어 청중을 혼란스럽게 만드는 경우도 있습니다.

3. 훈련 센터의 교직원에게주의를 기울이십시오. AML/CFT 분야에 대해 피상적인 지식만 갖고 사용법 등을 모르는 강사가 세미나를 진행하는 경우도 있습니다. 개인 계정 Rosfinmonitoring에 보고서를 제출한 적이 없는 Rosfinmonitoring 포털의 조직은 AML/CFT 분야의 규정을 독립적으로 연구하거나 경험이 풍부한 동료와 상담하여 지식을 얻었습니다. 다음 중 하나 최선의 선택강사는 금융 모니터링 분야 실무 전문가로, 다년간 기관 및 기업가들과 함께 일하며 AML/CFT에 대한 지식과 경험을 쌓았고, 자격증도 취득했습니다. 직업 훈련 AML/CFT 분야의 교육 활동 전문가입니다.

교육 전문가의 인증서는 다음과 같습니다.

강사에 대한 캐릭터 참조는 다음과 같습니다.

4. 값싸고 표적화된 AML/CFT 교육을 추구하지 마십시오. 재무 모니터링에 대한 교육 및 지침 가격은 3배 이상 달라질 수 있습니다. 교육이 매우 저렴하게 수행된다면 이는 교육 센터가 무언가(아마도 강사, 경험이 부족한 전문가 초대)를 절약하고 있으며 이는 궁극적으로 교육 품질에 부정적인 영향을 미칠 수 있다는 것을 의미합니다. 목표 교육 수료증을 받을 수 있지만 가장 중요한 지식인 지식은 받을 수 없습니다.

5. AML/CFT 세미나 중에 가장 중요한 사항을 강조하면서 메모해 보세요. AML/CFT에 대한 목표 교육을 이수하거나 지식 수준을 높인 후에는 꼭 시청해 보세요. 규정, 강사가 말한 것입니다.

6. 강사에게 질문하는 것을 부끄러워하지 마세요. 이에 대한 답변은 강사의 직접적인 책임입니다. AML/CFT 세미나는 마지막 질문까지 진행되어야 합니다.

7. 산업별 교육만 필요하다는 의견이 있습니다. 보석상은 별도, 부동산 중개인은 별도, 부동산은 별도 임대 회사등. 실제로 모든 조직의 AML/CFT 법률은 거의 동일합니다. AML/CFT에 대한 경험이 풍부한 강사 및 교사가 예를 들어 부동산 중개업자로서 그룹의 일원으로 강의를 듣는다는 사실에 불편함이 없도록 세미나를 진행합니다. 보석상이 지배적이었습니다. 경험이 풍부한 강사는 그들 중 한 명 이상에게 주의를 빼앗기지 않을 것입니다. 활동 분야, 그 대표자들은 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달에 관한 교육에 참석합니다.

8. AML/CFT 교육을 이수했지만 Rosfinmonitoring에 어떤 보고서가 언제, 어떻게 제출되는지 알지 못한 경우 다른 금융 모니터링 교육 센터에서 재교육을 신청하는 것이 좋습니다. 결국, 보고서를 제출하는 것은 AML/CFT 분야에서 일하는 모든 조직과 기업가의 가장 중요한 책임입니다. 이러한 문제에 대한 무지로 인해 수천 개의 벌금이 부과됩니다.

높은 레벨 Rosfinmonitoring에 보고서를 제출하는 문제에 대한 강사의 지식을 문서화해야 합니다.

9. 일부 교육 센터에서 제공하는 유인물(소책자, CD, AML/CFT 브로셔 등)은 시간이 지남에 따라 구식이 되는 경향이 있습니다. 법률 변경 및 유인물에 있는 문서는 관련성이 없게 됩니다. 다양한 정보 및 법률 데이터베이스에 포함된 현행법에 초점을 맞춰 AML/CFT 영역의 모든 변경 사항을 독립적으로 모니터링하는 것이 좋습니다.

10. 교육 센터에서 AML/CFT 교육 수료증에 기재한 교육 형식의 이름을 주의 깊게 따르십시오. 학생의 지식 수준을 향상시켜야 하는 경우가 있지만 교육은 AML/CFT의 목표 교육으로 구성됩니다. 또는 반대로 연수생은 재무 모니터링에 대한 일회성 대상 브리핑을 받아야했으며 지식 수준 향상 수료증을 받았습니다. 나중에 조사 과정에서 이러한 사실에 대한 언급을 듣게 되어 매우 실망스럽습니다.

11. 한 조직을 대신하여 이미 대상 AML/CFT 교육을 이수한 경우, 교육 인증서에 첫 번째 조직의 이름이 표시되어 있음에도 불구하고 더 이상 다른 조직을 대신하여 이 교육을 받을 필요가 없습니다. 목표 교육 형태의 교육 증명서는 개인화되었으며 귀하의 성, 이름 및 부칭을 포함합니다.

12. 이 글의 저자인 Pavel Aleksandrovich Smyslov의 AML/CFT에 관한 강의와 세미나는 매우 인기가 높습니다. 그는 주로 금융 모니터링을 위한 지역 간 교육 및 컨설팅 법률 센터에서 이를 수행합니다. 그러나 그는 또한 ITMCFM Rosfinmonitoring의 파트너인 강사 및 기타 교육 센터에서도 볼 수 있습니다. 복잡한 AML/CFT 법안에 대해 이야기하는 강사의 간단하고 매력적인 방식과 같은 교육 센터의 학생 및 관리입니다. 그는 크리미아에서 극동 지역까지 전국을 여행하며 AML/CFT에 대한 표적 교육을 실시합니다.

AML/CFT 분야에 대한 목표 교육을 성공적으로 이수하고 지식 수준을 높이기를 바랍니다! 다음 링크를 사용하여 교육에 등록하면 이 기사의 작성자로부터 대상 교육을 받을 수 있습니다.

금융모니터링 전문가, 박사 역사 과학, 변호사 Pavel Smyslov

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두 가지 질문이 포함된 Finnmon 테스트의 정답은 경험적으로 도출되었습니다.

1.- 네, 그래야 해요.

2.- 최대 30일

고객 서비스 직원은 고객 식별 결과로 얻은 정보를 얼마나 자주 업데이트해야 합니까?

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의심 기준, 고객의 특성, 거래 금액에 관계없이 직원이 자금 세탁 가능성에 대해 의심하는 일련의 기준
고객 서비스 직원은 서비스를 받는 개인을 식별하고 연구해야 합니까?

답변:

예, 모든 은행 업무 및 기타 거래를 초과하는 금액으로 수행하는 경우 법으로 정한 것 RF
위반에 대해 감독 당국은 신용 기관에 어떤 제재를 가할 수 있습니까? 연방법 AML/CFT 분야에 종사하시나요?

답변:

행정적 활동 정지

행정적 처벌

면허 취소
고객은 신용 기관으로부터 100만 루블 상당의 예금 증서를 구매합니다. 이 작업은 강제 통제 대상입니까?

답변:

예, 어쨌든 작업 코드 4006으로
설정된 비용 기준을 초과하는 금액에 대해 나열된 동산 거래 유형 중 거래 그룹 코드 50에 해당하는 것은 무엇입니까?

답변:

금융리스(리스) 계약에 따른 재산의 수령 또는 제공

물리적 형태와 비인격적 형태의 귀금속 매매, 귀금속으로 만든 코인 매매

신용기관 이외의 법인이 개인 및/또는 기타 법인에게 무이자 대출을 제공하고 해당 대출을 받는 경우
귀금속 거래 또는 현금 외화 거래에서 귀금속 금액 또는 외화로 지정된 거래 금액에 해당하는 루블을 결정할 때 어떤 환율이 사용됩니까?

답변:

러시아 Sberbank가 정한 금리

답변:

나열된 모든 문서
고객의 거래를 정지 대상 영업으로 인정하는 결정은 누가 내리는가?

답변:

관련 은행 컨트롤러
다음 거래 유형 중 어느 것입니까? 부동산설정된 비용 기준을 초과하는 금액은 거래 유형 코드 8001에 해당합니까?

답변:

모든 부동산 거래
고객 서비스 부서의 한 직원은 법인 설립 이후 운영이 이루어지지 않은 법인의 계좌에 650,000 루블의 자금이 입금(상각)되었음을 발견했습니다. 직원은 이 작업을 강제 통제 대상 작업으로 간주해야 합니까?

답변:

응, 그래야 해
당사자 중 적어도 한 명이 테러 활동 참여에 관한 정보를 규정된 방식으로 수신한 조직 또는 개인인 경우 운영이 얼마나 오랫동안 중단됩니까?

귀금속 거래
당좌 계좌를 개설할 때 고객 서비스 부서 직원이 신원 확인의 일환으로 법인에 요청하는 문서는 무엇입니까?

답변:

클라이언트 정보.

고객 서비스 직원은 AML/CFT 교육을 몇 번 받아야 합니까?

답변:

적어도 1년에 한 번
당사자 중 적어도 한 명이 테러 활동 참여에 대해 규정된 방식으로 정보를 받은 조직 또는 개인인 경우 작업 정지 과정에서 수행되지 않는 활동은 무엇입니까?

답변:

고객 서비스 부서 직원은 운영 중단 결정을 내린 후 고객에게 운영 중단 이유를 알립니다.
고객 서비스 부서 직원이 고객이 수행한 거래가 필수 통제 대상이라고 판단한 경우, 거래에 관한 메시지를 컨트롤러에게 언제 보내야 합니까?

답변:

거래일의 다음 영업일 오전 10시까지
수혜자를 식별하기 위한 기초가 되는 문서는 무엇입니까?

답변:

나열된 모든 계약
극단주의 활동이나 테러와 관련된 거래를 식별할 때 고객 서비스 직원에게 지침은 무엇입니까?

답변:

거래 금액 및 성격에 관계없이 극단주의 활동이나 테러에 연루된 사람에 대한 정보가 포함된 목록
다음 중 AML/CFT 문제에 대한 신용 기관의 감독 기관은 무엇입니까?

답변:

1) 러시아 은행

3) 연방 서비스재무 모니터링에 관한 것;

4) 러시아 연방 검찰청;
거액의 자금을 "현금화"하고 해외에서 자본을 인출하기 위한 계획의 일환으로 수행된 모호한 거래에는 어떤 유형의 거래 코드가 할당됩니까?

답변:

코드 6001 – 의심스러운 거래
필수 통제 대상 거래를 식별할 때 고객 서비스 부서 직원에게 지침은 무엇입니까?

답변:

비용 기준과 운영 유형의 일치
고객 서비스 부서의 직원은 고객과 250만 루블의 부동산 거래를 알게 되었습니다. 이 작업은 강제 통제 대상입니까?

답변:

아니요, 거래 금액이 3,000,000 루블을 초과하지 않기 때문에
다음 중 법인의 고객을 식별하는 과정에서 확립해야 하는 것은 무엇입니까?

답변:

1) 전체 및 약칭

2) 주정부 등록에 관한 정보

4) 위치 및 우편 주소

6) 전화번호와 팩스번호로 연락하세요.

1. 고객의 계좌에 100,000 루블의 금액이 적립된 거래를 식별할 때 고객 서비스 부서 직원의 행동은 무엇입니까? 여기서 당사자 중 하나는 극단주의에 연루된 사람에 대한 정보가 포함된 목록에 있는 개인입니다. 활동인가 테러인가?

거래 금액이 RUB 600,000 미만이므로 강제 통제 대상이 아닙니다.

계좌에 자금을 입금하는 거래는 필수 통제 대상이 아닙니다.

- 직원은 코드 7001로 컨트롤러에게 메시지를 보냅니다.

정답은 지정되지 않았습니다

직원은 코드 6001을 사용하여 의심의 징후와 함께 컨트롤러에게 메시지를 보냅니다.
2. 개인 고객 식별을 단순화하기 위한 절차에서 어떤 정보를 설정해야 합니까?

성명

정답은 지정되지 않았습니다

- 성명; 신분증 세부사항

성명; 생년월일 및 출생지 시민권; 신분 증명서의 세부 사항; 주석; 국가 연금 보험 보험 증서 데이터 이주 카드 데이터 및 러시아 연방 체류 권리를 확인하는 서류(외국 시민 또는 무국적자의 경우)

성명; 생년월일 및 출생지 시민권; 신분 증명서의 세부 사항; 러시아 연방 체류 권리를 확인하는 이민 카드 및 서류 세부 정보(외국 시민 또는 무국적자의 경우)
3. AML/CFT 업무를 수행할 때 고객 서비스 직원이 따라야 하는 문서는 무엇입니까?

연방법 No. 115-FZ 및 러시아 연방 안전보장이사회 규칙 No. 881-5-r

- 지정된 모든 서류

VVB SB RF No. 244-4-vvb의 기술 다이어그램

SB RF No. 881-5-r의 규칙 및 SB RF No. 244-4-vvb의 VVB 절차

연방법 No. 115-FZ, 러시아 연방 안전 보장 이사회 규칙 No. 881-5-r 및 러시아 은행 규제 문서(러시아 연방 중앙 은행 규정 No. 321-P) , 러시아 중앙 은행 규정 No. 262-P 등)
4. 고객 서비스 직원은 범죄 수익금의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달 위험 정도(수준)를 어떻게 평가합니까?

계정 관리자가 설정한 기준을 사용합니다.

클라이언트로부터 위험 데이터를 요청합니다.

클라이언트의 첫 번째 요청의 경우 위험 수준이 없음을 나타냅니다.

강제 통제 대상 거래에 대해서만 위험 수준이 높아집니다.

위의 모든 방법으로.

- 표지판을 사용합니다. 규칙에 의해 확립된 2010년 5월 12일자 번호 881-5-r
5. 고객 서비스 부서 직원이 개인 식별 시 특정 정보 중 어떤 정보를 요청합니까?

국적

주 연금 보험 증서의 데이터

나열된 모든 정보

외국인 시민 또는 무국적자가 외국 시민 또는 무국적자인 고객과 함께 러시아 연방에 체류(거주)할 수 있는 권리를 확인하는 이민 카드 및 서류의 세부 사항

- 신분증 세부정보

6. 고객이 처분권한을 제공한 경우 식별대상은 누구입니까? 은행 계좌(기여), 다른 사람에게도?

식별 이 경우수행되지 않음

- 고객 및 은행계좌관리(예금)권한을 부여받은 자 모두

은행계좌처분(예금)권한을 부여받은 자
7. 고액 현금화 및 해외 자금 인출과 관련하여 의심스러운 거래를 식별할 때 고객 서비스 부서 직원은 어떻게 안내합니까?

- "현금화" 및 해외 자본 철수에 대한 모호한 계획 실행의 징후

비용 기준과 운영 유형의 일치

작업 유형

비용 기준

비용 기준과 작업 유형 및 작업 빈도의 일치
8. 은행 거래상대방을 식별하는 과정에서 극단주의 활동이나 테러에 연루된 인물에 대한 정보가 포함된 목록에 해당 거래상대방이 있는지 확인됩니까?

- 네, 어쨌든요.

아니요. 상대방과의 거래는 1990년 12월 2일자 연방법 No. 395-1 "은행 및 은행 활동에 관한" 제5조에 명시된 운영 또는 거래와 관련이 없기 때문입니다.

정답은 지정되지 않았습니다

아니, 아무튼

예, 상대방과 수행된 거래가 강제 통제 대상인 경우
9. 당사자 중 적어도 한 명이 테러 활동 참여에 관한 정보를 규정된 방식으로 수신한 조직 또는 개인인 경우 운영 정지는 얼마 동안 수행됩니까?

서비스 중단 기간은 고객지원부서장의 재량으로 정합니다.

운영이 중단되는 기간은 해당 Controller의 재량에 따라 결정됩니다.

운영이 중단되는 기간은 승인된 기관의 재량에 따라 설정됩니다.

- 권한 있는 기관의 결의에 따라 작업이 추가 기간 동안 중단되지 않는 한, 고객의 작업 수행 명령이 실행되어야 하는 날로부터 영업일 기준 2일 동안

권한 있는 기관의 결의에 따라 작업이 추가 기간 동안 중단되지 않는 한 고객의 명령을 실행해야 하는 날로부터 영업일 기준 5일 동안
10. AML/CFT 조치를 시행할 때 고객 서비스 직원에게 금지되는 것은 무엇입니까?

"러시아 연방 중앙 은행 (러시아 은행)"(러시아 연방 법률 수집, 2002, No. 28, Article 2790; 2003, No. 2, Article 157; No. 52 (Part I), Article 5032) 러시아 은행은 신용 기관 직원의 훈련 및 교육에 대해 다음과 같은 요구 사항을 설정합니다.

사법 관행 및 법률 - 2004년 8월 9일자 러시아 은행 지침 N 1485-U(2014년 11월 27일 개정) 신용 기관 직원 훈련 및 교육 요구 사항

2.1.6. 범죄 수익금의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달에 맞서 싸우는 문제에 관해 신용 기관 직원을 위한 교육 프로그램

(2003년 1월 16일자 N 6-T 러시아 중앙은행 서신으로 개정됨)

2.1.7. 개인 및 법인과의 은행 계좌 (예금) 계약 체결을 거부하고 거래 수행에 대한 고객의 명령 이행을 거부하기 위해 신용 기관에서 작업을 조직하는 절차를 정의하는 프로그램

1 .1 설명이 포함된 테스트 목록 폴더: 일반 테스트 => 은행 테스트 => 합법화 방지 폴더 테스트 수 일반 테스트 은행 테스트 합법화 방지 데모 테스트 3 직무 테스트 17 주제별 테스트 28 총 테스트 수: 48 N 테스트 등급 실증 테스트 실증 테스트 "AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 구성" 일반 질문 2 내부 통제 프로그램 2 내부 통제 구성 2 비정상적인 거래에 대한 위험 및 기준 2 책임 조치 2 총 질문 실증 테스트 "Rosfinmonitoring과의 상호 작용" 일반 질문 2 절차 정보 전송용 2 표준 DBF 파일 양식 작성 기능 2 AML/CFT 목적을 위한 전자 메시지 유형 2 Rosfin 모니터링 요청 2 총 질문 데모 테스트 "AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 조직"(1.182)

2 일반질문 2 내부통제 프로그램 2 내부통제 조직 2 비정상적 운영의 위험과 기준 2 행정적 제재 2 총 문항 10 직무시험 부서장 - 일반 AML/CFT 시험 시험문제는 각 기관의 규정 및 다양한 권고사항을 바탕으로 개발됩니다. 범죄 수익금의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달을 방지하는 분야에서 은행의 내부 통제 시스템을 조직하는 데 러시아 은행이 참여했습니다. 이 테스트는 모든 수준의 은행 부서, 서비스 및 부문 책임자를 위한 AML/CFT 문제에 대한 교육 및 인증에 널리 사용될 수 있습니다. AML/CFT 시스템 전반에 관련된 일반적인 문제와 특히 AML/CFT 목적의 내부 통제 규칙을 구현하기 위한 특정 프로그램을 구현하는 동안 발생하는 기능이 모두 반영됩니다. 이 테스트는 채용, 인증 및 실시에 사용될 수 있습니다. 예정된 검사관리자의 지식 구조적 구분항아리. 일반 AML/CFT 문제 10 AML/CFT 요구 사항 준수 프레임워크 내에서 직원의 권리와 의무 AML/CFT 목적을 위한 고객 식별 9 강제 통제 대상 거래 및 비정상적인 거래 식별 기준 책임 조치 3 질문 총계 책임 AML/CFT 임원 - 테스트 1 AML/CFT 분야의 법률 준수 및 적용에 대한 책임 직원 및 은행 부서(그룹)의 재무 모니터링 전문가의 지식과 교육을 테스트하기 위해 특별히 고안된 테스트 중 첫 번째입니다. 이 테스트에는 AML/CFT 시스템 전체와 관련된 일반적인 질문과 AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규칙을 구현하기 위한 프로그램 구현과 관련된 질문이 모두 포함되어 있습니다. 시험은 할 수 있다

3 책임 직원 또는 은행 재무 모니터링 부서 직원의 지식을 채용, 인증 및 정기적인 테스트를 수행할 때 사용됩니다. 일반 AML/CFT 발행 AML/CFT 방지를 위한 업무 구성 요건 강제 통제 대상 거래 및 비정상적인 거래 식별 기준 AML/CFT 목적에 따른 직원의 권리와 의무 6 정보 제출 절차 승인된 기관 AML/CFT 목적 AML/CFT를 담당하는 직원에 대한 요구 사항 AML/CFT 목적을 위한 고객 식별 10 책임 조치 4 총 질문 책임 AML/CFT 담당자 - 테스트 2 책임 있는 직원의 지식과 교육을 테스트하기 위해 특별히 고안된 두 번째 AML/CFT 테스트 분야의 법률 준수 및 적용에 관해 은행 부서(그룹)를 모니터링하는 금융 전문가. AML/CFT 분야의 법률 시행에 대한 국제협력 문제와 러시아 은행의 통제 및 감독 문제를 포함하여 AML/CFT 분야 문제의 내용과 범위를 대폭 확대합니다. 이 테스트는 책임 직원 또는 은행 재무 모니터링 부서 직원의 지식을 채용, 인증 및 정기적인 테스트를 수행할 때 사용할 수 있습니다. 일반 조항합법화에 대한 대응 조직 합법화 방지 권한 있는 기관에 정보 제공 10 합법화 방지를 위한 국제 협력 비정상적인 거래 및 운영 식별 기준 국가 결제 시스템. AML/CFT의 특징. 8 78

4 은행 결제 대행사의 활동 통제, 신원 확인 지침 AML/CFT 법안 시행에 대한 러시아 은행의 통제 및 감독 6 11 총 질문 AML/CFT 담당 책임자 - 테스트 3 지식을 테스트하기 위해 특별히 고안된 세 번째 질문 AML/CFT 테스트 분야의 규정 준수 및 법률 적용 문제에 관해 은행의 책임 직원 및 재무 모니터링 전문가 부서(그룹)를 교육합니다. 이 테스트는 책임 직원 또는 은행 재무 모니터링 부서 직원의 지식을 채용, 인증 및 정기적인 테스트를 수행할 때 사용할 수 있습니다. AML/CFT 문제에 대한 일반 조항 12 AML/CFT를 방지하기 위한 신용 기관에서의 작업 조직 강제 통제 대상 운영 1 연방법 No. 11-FZ "범죄 수익의 합법화(세탁) 방지" 총 질문 테스트 "승인됨" AML/CFT 분야의 직원" 이 테스트는 AML/CFT 분야의 법률 준수 및 적용에 대한 승인된 직원과 개별 부서(그룹) 및 은행 VSP의 재무 모니터링 전문가의 지식과 교육을 테스트하기 위해 특별히 설계되었습니다. CFT. 이 테스트에는 AML/CFT 시스템 전체와 관련된 일반적인 질문과 AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규칙을 구현하기 위한 프로그램 구현과 관련된 질문이 모두 포함되어 있습니다. 이 테스트는 특정 은행 직원의 지식을 채용, 인증 및 정기적으로 테스트할 때 사용할 수 있습니다. AML/CFT에 관한 일반적인 질문 VSP 6의 AML/CFT 시스템 구성 고객, 고객 대리인 및 수혜자 식별 요구 사항 AML/CFT 목적을 위한 위험 관리 필수 거래 식별

5 제어 비정상적인 거래 식별 4 Rosfinmonitoring에 정보 제공 11 ECO 형성 절차 총 질문 수 1.22 AML/CFT 문제에 대한 인력 교육을 조직하고 수행하는 직원을 위한 테스트 이 테스트는 8월 9일자 중앙 은행 지침을 기반으로 작성되었습니다. , 2004 N 148-U "신용 기관 직원 훈련 및 교육 요구 사항"은 주로 AML/CFT 문제에 대한 직원 교육을 조직하고 수행하기 위해 은행에서 담당하는 직원을 교육하고 지식을 테스트하는 데 사용됩니다. 그러나 다른 은행 전문가, 특히 책임 있는 AML/CFT 담당자 및 내부 통제 시스템 직원에 대한 인증을 수행할 때도 사용할 수 있습니다. 이 테스트는 특정 은행 직원의 지식을 채용, 인증 및 정기적으로 테스트할 때 사용할 수 있습니다. 일반 질문 인사 교육 업무 구성 교육 프로그램 내용 브리핑 특징 전체 질문 내부 통제 시스템 직원을 위한 AML/CFT 테스트 AML/CFT 문제에 대한 은행 내부 통제 시스템 직원을 위한 지식 테스트 및 고품질 교육을 실시하는 테스트 . 일반적인 질문 외에도 설문 조사 구성 및 고객 파일 유지 절차에 대한 질문과 AML/CFT 목적으로 활동을 수행하는 은행에서 특별히 임명된 직원의 자격 요건에 대한 질문이 포함되어 있습니다. 이 테스트는 채용, 인증 및 은행 내부 통제 시스템 지식에 대한 일상적인 테스트 수행에 사용될 수 있습니다. 일반 AML/CFT 문제 10 AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 조직 요구사항 강제 통제 대상 영업 및 비정상적인 거래 AML/CFT 목적을 위한 식별

6 자격 요건 AML/CFT 구성을 목적으로 은행 전문가에게 총 문항 법무 부서를 위한 AML/CFT 테스트 은행 법무 부서 직원을 대상으로 하는 일반 테스트는 다양한 규제를 규제하는 국가 기관 및 러시아 은행의 규정 및 입법 행위에 기초하여 구성됩니다. 법적 측면 AML/CFT 분야에서 일합니다. 이 테스트는 은행의 AML/CFT 업무 조직과 관련된 일반적인 문제뿐만 아니라 법률 서비스에 대해서만 특정 문제를 규제하는 내부 통제 규칙의 특정 프로그램을 구현하는 동안 발생하는 기능을 모두 반영합니다. 예를 들어, 고객 식별 및 질문에 대한 질문은 은행 법무 부서 직원의 지식을 고용, 인증 및 정기적으로 테스트할 때 사용될 수 있습니다. 일반 AML/CFT 문제 19 강제 통제 대상 업무 및 비정상 거래 AML/CFT 목적을 위한 고객 식별 17 은행 계좌 약정 거부, 은행 계좌 약정 해지 총 질문 보안 서비스에 대한 AML/CFT 테스트 일반 AML/CFT 보안 서비스 직원을 위한 테스트로 AML/CFT 업무에서 다양한 은행 부서의 상호 작용에 대한 현행 법률 및 내부 규정의 기본 사항을 실제로 적용할 수 있는 지식과 능력 수준을 평가할 수 있습니다. AML/CFT에 대한 일반적인 질문과 함께 보안 부서에만 영향을 미치는 특정 질문, 특히 고객 거래에 대한 정보를 권한 있는 기관에 보낼 때 은행 비밀 유지 절차를 규제하는 질문이 작성되었습니다. 이 테스트는 다음과 같은 경우에 사용할 수 있습니다. 특정 은행 부서 직원의 채용, 인증 및 예정된 지식 테스트 수행. 일반 AML/CFT 문제 비정상적인 거래 식별을 위한 필수 통제 및 기준

7 테러 활동을 수행하는 사람의 식별 6 AML/CFT 목적을 위한 고객 식별 9 보안 정보 보안 EES 및 IES 전송 및 승인 중 10 총 문항 테스트 "AML/CFT 및 은행 계좌 거래" 이 테스트는 거래 정보 식별 및 제시와 관련된 은행 직원 인증을 수행할 때 AML/CFT 문제에 대한 지식을 테스트하는 데 사용됩니다. 강제 통제 대상 은행 계좌 계좌(예금)(코드 그룹 4000). 특히, 운영 부서, 개인 및 법인과 협력하는 부서, 신용 부서 및 법무 부서, 부서 대외 경제 활동. AML/CFT 분야의 주요 이슈를 담은 6개 섹션으로 구성되어 있습니다. 지정된 카테고리은행 직원. 이 테스트는 특정 은행 직원의 지식을 채용, 인증 및 정기적으로 테스트할 때 사용할 수 있습니다. 일반 AML/CFT 문제 6 강제 통제 대상 업무 및 비정상 거래 AML/CFT 목적을 위한 고객 식별 17 거래 코드 10 총 문제 "AML/CFT 및 현금 거래" 테스트 이 테스트는 다음과 같은 경우에 AML/CFT 문제에 대한 지식을 테스트하는 데 사용됩니다. 강제 통제 대상인 현금 거래에 대한 정보를 식별하고 제시하는 데 관여하는 은행 직원에 대한 인증 수행(코드 그룹 1000) 특히, 개인 및 법인과 협력하기 위한 운영 부서, 부서, 증권 부서, 현금 데스크, 대외 무역 활동. 특정 범주의 은행 직원을 대상으로 식별 기준, 이례적 거래 징후 등 AML/CFT 분야의 주요 쟁점을 담은 3개 섹션으로 구성됩니다. 이 테스트는 특정 은행 직원의 지식을 채용, 인증 및 정기적인 테스트를 수행할 때 사용할 수 있습니다.

8 일반 AML/CFT 문제 6 강제 통제 대상 거래 6 비정상적인 거래의 식별 기준 및 징후 4 AML/CFT 목적의 고객 식별 18 거래 유형 코드 6 총 질문 "AML/CFT 및 증권 거래" 테스트 AML/CFT 이슈에 대한 지식 테스트 및 증권 부서 직원을 위한 고품질 교육을 실시합니다. 일반적인 질문 외에도 필수 통제 대상인 고객 거래에 대한 질문과 해당 부서의 업무 세부 사항에 영향을 미치는 비정상적인 거래의 기준 및 징후가 포함되어 있습니다. 이 테스트는 거래를 수행하는 은행 직원의 지식을 고용, 인증 및 정기적인 테스트를 수행할 때 사용할 수 있습니다. 증권. 일반 AML/CFT 문제 2 강제 통제 대상 거래 7 비정상적인 거래의 식별 기준 및 징후 8 AML/CFT 목적을 위한 고객 식별 10 고객 주문 실행 거부 3 총 질문 "AML/CFT 및 신용 거래" 테스트 이 테스트는 AML/CFT 문제에 대한 지식을 테스트하고 은행 신용 부서 직원을 교육해야 하는 주요 도구입니다. 일반적인 섹션 외에도 필수 통제 대상인 고객 거래에 대한 질문과 해당 부서의 업무 세부 사항에 영향을 미치는 비정상적인 거래의 기준 및 징후가 있는 섹션이 포함되어 있습니다. 이 테스트는 은행 신용 부서 직원의 지식을 채용, 인증 및 정기적으로 테스트할 때 사용할 수 있습니다. 일반 AML/CFT 문제 7 강제 통제 대상 거래 및 비정상 거래 AML/CFT 목적을 위한 고객 식별 12 거래 유형 코드 4 총 질문

9 1.233 테스트 "AML/CFT 및 시민 이전 거래, 은행 카드및 예금" 이 테스트는 강제 통제 대상인 시민, 은행 카드 및 예금 이체 거래에 대한 정보를 식별하고 제시하는 은행 직원의 AML/CFT 문제에 대한 지식을 테스트하기 위한 것입니다. 이 범주 작업의 세부 사항을 반영합니다. 이 테스트는 은행 서비스 부서 직원의 채용, 인증 및 일상적인 지식 테스트를 수행할 때 사용할 수 있습니다. 개인. 일반 AML/CFT 문제 6 강제 통제 대상 거래 및 비정상 거래 AML/CFT 목적을 위한 고객 식별 20 거래 유형 코드 4 총 질문 "AML/CFT 및 국제 결제, 환거래 관계, 대외 무역 활동" 테스트 본 테스트는 다음과 같습니다. 강제 통제 대상 거래에 대한 정보를 식별하고 제시하는 데 관여하는 은행 통신 관계 직원 및 국제 결제 부서 직원의 AML/CFT 문제에 대한 지식 검증을 위한 것입니다. 이 테스트는 특정 은행 직원의 지식을 채용, 인증 및 정기적으로 테스트할 때 사용할 수 있습니다. 강제통제 대상 거래 10 이상거래 식별기준 및 징후 13 AML/CFT법 요구사항과 관련된 직원의 책임 총 문항 테스트 "AML/CFT 단위 거래 식별 담당 직원, QAP" 본 테스트는 다음을 목적으로 합니다. 필수 통제 대상 거래 식별을 담당하는 AML/CFT 신용 기관 부서 전문가의 지식을 테스트합니다. 이 시험은 채용, 인증 및 기타 목적으로 사용될 수 있습니다.

10 예정된 지식 테스트를 실시합니다. AML/CFT 문제에 대한 일반 조항 2 강제 통제 대상 거래 기준 강제 통제 대상 거래 식별 기능 Rosfinmonitoring에 정보 전송 28 위반에 대한 책임 4 총 질문 테스트 "비정상적이고 의심스러운 거래 식별을 담당하는 AML/CFT 부서 직원" 이 테스트는 비정상적이고 의심스러운 거래를 식별하는 신용 ​​기관의 금융 모니터링 부서 전문가의 지식을 테스트하기 위한 것입니다. 이 테스트는 채용, 인증 및 일상적인 지식 테스트 수행에 사용될 수 있습니다. AML/CFT 문제에 대한 일반 조항 2 비정상적인 거래의 징후 17 의심스러운 거래의 기준 14 이상하고 의심스러운 거래를 식별할 때 은행 직원의 행동 의심스러운 거래에 대한 러시아 은행 감독 위반에 대한 책임 4 총 질문 주제별 테스트 AML/CFT의 일반 테스트 임원을 위한 CFT AML/CFT 7 문제에 관한 일반적인 질문 AML/CFT에 대한 은행 내부 통제 조직 강제 통제 대상 거래 및 비정상적인 거래 AML/CFT 8 AML 분야에서 은행의 권리, 권한 및 책임 식별 /CFT

11 AML/CFT 분야 범죄에 대한 책임 2 총 문항 테스트 "AML/CFT 입문 교육" 이 테스트는 초기(입문) 과정을 마친 은행 부서의 모든 직원 및 관리자의 지식에 대한 초기 테스트를 위한 것입니다. AML/CFT 인력 훈련 및 교육 프로그램에 대한 훈련. 용어 및 개념 9 규정 AML/CFT 규제 AML/CFT를 담당하는 기관 및 공무원 법률 11-FZ의 기본 조항 AML/CFT에 관한 은행의 주요 내부 문서 및 프로그램 AML/CFT 법률의 요구 사항을 준수하는 은행 직원의 의무 및 책임 총 질문 수 테스트 운영 직원을 위한 "유형 코드" 작업 " 이 테스트는 운영 직원을 위한 중앙 은행 규정 321-P를 기반으로 작성되었으며, 운영 유형 디렉터리에 따라 응시자가 필요한 코드를 얼마나 정확하게 할당했는지 확인할 수 있습니다. AML/CFT 목적으로 승인된 기관에 전송되는 특정 작업에 대한 정보를 확인합니다. 이 테스트는 AML/CFT 업무와 관련된 은행 부서 및 부서의 모든 직책에 대한 직원을 인증할 때뿐만 아니라 일상적인 지식 테스트를 수행할 때에도 사용할 수 있습니다. 필수 통제 대상 거래 16 비정상적이고 의심스러운 거래 14 총 질문 "개인에게 서비스를 제공하는 직원을 위한 거래 유형 코드" 테스트 이 테스트는 개인에게 서비스를 제공하는 부서의 직원을 위한 중앙 은행 규정 321-P를 기반으로 작성되었으며 다음을 수행할 수 있습니다. 시험 응시자가 거래 유형 디렉터리에 따라 필수 코드를 얼마나 정확하게 할당하고 특정 고객 거래에 자격을 부여하는지 확인합니다.

12개 은행에 대한 정보는 AML/CFT 목적으로 승인된 기관에 전송되어야 합니다. 이 테스트는 AML/CFT 업무와 관련된 은행 부서 및 부서의 모든 직책에 대한 직원을 인증할 때뿐만 아니라 일상적인 지식 테스트를 수행할 때에도 사용할 수 있습니다. 필수 통제 대상 거래 16 비정상적이고 의심스러운 거래 9 총 질문 "신용 담당자를 위한 거래 유형 코드" 테스트 이 테스트는 신용 담당자를 위한 중앙 은행 규정 321-P를 기반으로 작성되었으며 응시자는 거래 유형 디렉토리에 따라 필요한 코드를 할당하고 은행 고객의 특정 거래에 대한 자격도 부여합니다. 이에 대한 정보는 AML/CFT 목적을 위해 승인된 기관에 전송되어야 합니다. 이 테스트는 AML/CFT 업무와 관련된 은행 부서 및 부서의 모든 직책에 대한 직원을 인증할 때뿐만 아니라 일상적인 지식 테스트를 수행할 때에도 사용할 수 있습니다. 필수 통제 대상 거래 6 비정상적이고 의심스러운 거래 4 총 질문 "현금 근로자를 위한 거래 유형 코드" 테스트 이 테스트는 현금 근로자에 ​​대한 중앙 은행 규정 321-P를 기반으로 작성되었으며 얼마나 정확한지 결정할 수 있습니다. 응시자는 거래 유형 디렉토리에 따라 필요한 코드를 할당하고 은행 고객의 특정 거래에 대한 자격도 부여합니다. 이에 대한 정보는 AML/CFT 목적을 위해 승인된 기관에 전송되어야 합니다. 이 테스트는 AML/CFT 업무와 관련된 은행 부서 및 부서의 모든 직책에 대한 직원을 인증할 때뿐만 아니라 일상적인 지식 테스트를 수행할 때에도 사용할 수 있습니다. 강제 통제 대상 거래 11 비정상적이고 의심스러운 거래 4 총 문항 테스트 "AML/CFT 목적을 위한 고객 식별에 대한 일반적인 질문" 이 테스트에는 가장 일반적인 질문이 포함됩니다. 7 4

13 법률 11-FZ, 러시아 은행 규정 N 262-P 및 기타 여러 문서에 의해 설정된 고객 식별입니다. 이 테스트는 모든 전문가의 지식을 평가하는 데 사용할 수 있습니다(채용, 이동, AML/CFT 주제 소개 중 교육 결과, 예정된 지식 테스트 및 기타 사례). AML/CFT 목적을 위한 고객 식별에 관한 일반적인 질문 고객 식별 요구 사항 - 법인고객 식별 요구 사항-개인 수혜자 식별 2 실소유자 식별 6 극단주의 활동에 참여하기 위한 고객 활동 확인 기타 개인 식별 4 고객에 대한 정보 형성 및 저장 요구 사항 총 질문 "신용 상호 작용 테스트" AML/CFT 문제에 대해 승인된 기관 및 러시아 은행이 있는 기관" 이 테스트는 2008년 8월 29일자 러시아 은행 규정 번호 321-P에 기초하여 작성되었습니다. "신용 기관이 승인된 기관에 제출하는 절차에 대해 연방법 "범죄 수익의 합법화(세탁) 방지 및 테러 자금 조달에 관한" 정보를 포함하며 고객 거래에 관한 정보를 FSFM에 보내는 절차에 대한 일반적인 질문 외에도 특별 질문이 포함됩니다. 예를 들어 고객 거래가 중단된 경우 정보 전송에 관한 질문, 표준 DBF 파일 양식 작성 기능 등에 대한 질문이 있으며, 은행 금융 모니터링 부서 직원의 인증 및 일상적인 지식 테스트를 수행하는 데 사용할 수 있습니다. 권한 있는 기관에 ECO 및 확인서 작성 및 전송 권한 있는 기관으로부터 IEC 수신 4 거부 사례에 대한 정보 전송 62

14 은행 계좌(예금) 계약 체결 EES 및 IES 저장 DBF 파일에 대한 거래 유형 코드 4 고객 운영 중단 시 정보 전송 정보 보안 보장 표준 DBF 파일 양식 작성 기능 의심스러운 거래 방지 수행 중앙 은행 검사 3 군 공업 단지의 Rosfinmonitoring 운영 경제 사회 및 러시아 벨로루시 연방의 요청에 따라 정보 전송 총 질문 테스트 "분야의 법률 위반에 대한 신용 기관에 대한 영향력 측정 AML/CFT" 이 테스트는 모든 전문가의 지식에 대한 일반적인 평가에 사용할 수 있습니다(채용, 이동 시, AML/CFT FT 주제 소개 시 교육 결과, 예정된 지식 테스트 및 기타 사례를 기반으로 함). 집행조치 적용의 기본원칙 7 AML/CFT 목적의 내부통제 조직 및 운영 위반에 대한 조치 AML/CFT 목적의 업무절차 위반에 대한 조치 총 문항 테스트 “은행의 규정 준수 여부를 검사하는 러시아 은행의 특징” AML/CFT 요구 사항” 이 테스트는 러시아 은행의 요구 사항과 중앙 은행의 승인된 대리인이 은행 검사를 조직하기 위한 권장 사항을 기반으로 개발되었습니다. 이 테스트는 검사 수행과 관련된 일반적인 문제와 AML/CFT 요구 사항 준수를 보장하기 위해 검사를 수행할 때 발생하는 세부 사항을 모두 반영합니다. 이 테스트는 AML/CFT 업무와 관련된 은행 부서 및 사업부의 관리자와 직원을 인증하고 일상적인 지식 테스트를 수행하는 데 사용될 수 있습니다. 수표 유형. 검사의 일환으로 러시아 은행 대표가 수행한 활동

15 신용 기관 지점 검사 수행의 특징 신용 기관 검사 수행 시 러시아 은행의 권리와 의무 러시아 은행 검사 수행 시 신용 기관의 권리와 의무 검사 결과 등록 검사 결과. 이의 제기 총 질문 테스트 "자금 세탁 및 테러 자금 조달의 유형" 테스트는 CBR 지침 번호 100-T 및 T 날짜의 CBR 서신을 기반으로 합니다. 이 테스트는 매우 복잡하며 AML 조직을 담당하는 직원을 위해 설계되었습니다. /CFT 업무 및 부서장입니다. 질문은 자금세탁 및 TF(FATF에 따른)의 주요 유형뿐만 아니라 ADB 각서에서 확인된 은행의 AML/CFT 활동에서 직면하는 문제에 대해 정리되었습니다. 테스트의 주요 질문은 범죄 조직의 다양한 자금세탁 및 TF 계획 사용에 대한 은행 전문가의 지식을 확장하기 위한 세미나를 실시할 때뿐만 아니라 비즈니스가 기반을 둔 고객에 대응하기 위한 수단을 선택하는 데 사용될 수 있습니다. 현금 인출. 비거주 개인 계좌에서 현금 수령 비현금 송금 4 비영리단체 및 테러자금 조달 연계 4 활용 보험업 PD 연루 합법화와 관련하여 유력 정치인의 PD/TF 운영을 합법화하기 위한 목적 전문 컨설턴트자금 세탁 ADB 각서 6 총 문항 테스트 "계산원 거래 유형 분류" 테스트는 32에 대한 중앙 은행 규정 321-P를 기반으로 작성되었습니다.

16명의 현금 직원을 대상으로 하며 응시자가 특정 현금 거래를 거래 유형으로 얼마나 정확하게 분류하는지 확인할 수 있으며, 이에 대한 정보는 AML/CFT 목적으로 승인된 기관에 제출됩니다. 이 테스트는 인증을 수행하고 은행의 모든 ​​부서 및 사업부의 직위에 대한 직원의 지식에 대한 일상적인 테스트를 수행하는 데 사용될 수 있습니다. 현금 거래. 필수 통제 대상 거래 10 비정상적이고 의심스러운 거래 총 질문 "운영 직원을 위한 거래 유형 분류" 테스트(법인 계정) 이 테스트는 운영 직원을 위한 중앙 은행 규정 321-P를 기반으로 작성되었으며 다음을 허용합니다. 응시자가 수행된 특정 거래, 거래 유형, AML/CFT 목적으로 승인된 기관에 제출되는 정보를 얼마나 정확하게 분류하는지 확인합니다. 이 테스트는 은행 운영 부서 직원의 지식을 인증하고 일상적인 테스트를 수행하는 데 사용될 수 있습니다. 필수 통제 대상 거래 14 비정상적이고 의심스러운 거래 11 총 문항 테스트 "운영 직원에 대한 거래 유형 분류"(개인 거래) 테스트는 개인 및 금융 서비스를 제공하는 은행 직원을 대상으로 중앙 은행 규정 321-P를 기반으로 작성되었습니다. 테스트 대상 사람이 개인이 수행한 특정 거래를 거래 유형으로 얼마나 정확하게 자격을 부여하는지 확인할 수 있으며, 이에 대한 정보는 AML/CFT 목적으로 권한 있는 기관에 제출됩니다. 이 테스트는 개인에게 서비스를 제공하는 은행 부서 직원의 지식을 인증하고 일상적인 테스트를 수행하는 데 사용될 수 있습니다. 강제통제 대상 거래 1 이례적이고 의심스러운 거래 10 거래 정지 절차 총 질문 수 30 88

17 1.248 테스트 "신용 담당자를 위한 운영 유형 분류" 이 테스트는 신용 담당자를 위한 중앙 은행 규정 321-P 및 37-P를 기반으로 작성되었으며 응시자가 발생하는 특정 작업에 얼마나 정확하게 자격을 부여하는지 확인할 수 있습니다. 법인 및 개인에게 대출하는 과정에서 운영 유형, AML/CFT 목적으로 권한 있는 기관에 제출되는 정보. 이 테스트는 은행 신용 부서 직원의 지식을 인증하고 일상적인 테스트를 수행하는 데 사용할 수 있습니다. 운영. 강제 통제 대상 12 비정상적이고 의심스러운 거래 8 총 질문 "법적 책임" 테스트 공무원 AML/CFT 분야 범죄에 대한 신용 기관" 이 테스트의 목적은 범죄, 행정 및 범죄 분야의 모든 수준의 초기, 기본 지식을 갖춘 은행 관리자 및 직원을 확보하는 것입니다. 노동법질문은 AML/CFT 분야에서 범죄를 저지르는 공무원의 책임 문제뿐만 아니라 법적 규범과 법 집행의 기본 개념에 대해 정리되었습니다. 이 테스트는 은행 법무 부서 직원의 지식을 인증하고 일상적인 테스트를 수행하는 데 사용될 수 있습니다. 일반 조항 3 형사 책임 6 물질적 책임 일반 용어책임 4 AML/CFT 분야 위반에 대한 처벌 유형 2 총 질문 테스트 "AML/CFT 목적을 위한 고객 - 개인 식별" 이 테스트에는 법률 11-FZ에 의해 확립된 고객 - 개인 식별에 대한 가장 일반적인 질문이 포함됩니다. , 러시아 은행 규정 N 262-P 및 기타 여러 문서. 이 테스트는 모든 전문가의 지식을 평가하는 데 사용할 수 있습니다(고용, 이전, 주제 소개 시 교육 결과를 기반으로 함).

18 AML/CFT, 예정된 지식 테스트 및 기타 사례). AML/CFT 목적을 위한 고객 식별에 관한 일반적인 질문 고객 식별 절차 - 개인 12 수혜자 식별 절차 2 개인 식별 - 외국인 극단주의 활동에 참여했는지 고객의 활동 확인 개인을 식별하지 않고 수행되는 거래, 단순화됨 식별 고객 또는 수혜자를 식별할 수 없는 경우의 조치 총 질문 테스트 "AML/CFT 목적을 위한 고객 - 법인 식별" 이 테스트에는 러시아 은행 법률 11-FZ에 의해 설립된 법인인 고객 식별에 대한 가장 일반적인 질문이 포함됩니다. 규정 N 262-P 및 기타 여러 문서. 이 테스트는 모든 전문가의 지식을 평가하는 데 사용할 수 있습니다(채용, 이동, AML/CFT 주제 소개 중 교육 결과, 예정된 지식 테스트 및 기타 사례). AML/CFT 목적의 고객 식별에 관한 일반적인 질문 고객 식별 절차 - 법인 수혜자 식별 2 비거주 법인 식별 3 고객 거래의 위험 정도 평가 법인 및 개인 식별을 목적으로 받은 정보 기업가 극단주의 활동에 참여하기 위해 고객의 활동 확인 고객 또는 수혜자를 식별하는 것이 불가능한 경우 조치 총 질문 테스트 "76에 대한 정보를 식별하고 전송하는 기능

19개 동산 거래(코드 000) "시험 문제는 필수 통제 대상인 동산 거래에 대한 정보를 식별하고 전송하는 문제에 대한 러시아 은행의 규정 및 다양한 권장 사항을 기반으로 개발되었습니다. 테스트 이러한 운영 및 거래의 구현과 관련된 은행 부서의 관리자 및 직원의 AML 문제/FT에 대한 교육 및 인증에 널리 사용될 수 있습니다. 이 테스트는 관련 은행 부서 직원의 지식을 인증하고 일상적인 테스트를 수행하는 데 사용될 수 있습니다. 일반 질문 2 필수 통제 대상 동산 거래 권한 있는 기관에 정보 전송 총 8개 질문 테스트 "DBF 파일의 표준 양식 작성 기능" 이 테스트는 러시아 은행 규정 No. 2008년 8월 29일자 321-P "범죄 수단으로 얻은 소득의 합법화(세탁) 방지 및 테러 자금 조달에 관한" 연방법에서 제공한 정보를 신용 기관이 권한 있는 기관에 제출하는 절차에 대해 ECO의 형성 및 Rosfinmonitoring 제출을 담당하는 은행(지점)의 재무 모니터링 부서(그룹) 전문가의 지식을 테스트하기 위해 특별히 고안되었습니다. 일반 문제 8 DBF 파일 작성 기능 17 거래 코드 총 문제 테스트 "부동산 거래 정보 식별 및 제공 기능 (코드 8000)" 이 테스트는 다음을 기반으로 개발되었습니다. 방법론적 권장 사항강제 통제(코드 그룹 80) 대상 부동산 거래에 대한 정보 식별 및 제시에 관한 정보(AML/CFT 및 규정 준수 위험에 관한 러시아 은행 협회 위원회의 승인(26번 위원회 회의록)) 내부 통제 시스템, 운영, 신용, 법무 부서의 지식 관리자 및 직원에 대한 인증 및 일상 테스트용 92 69

20 은행 및 책임 AML/CFT 책임자. 부동산의 개념 4 강제 통제 대상인 부동산 거래 권한 있는 기관에 정보 기록 및 전송 총 문항 테스트 "AML/CFT에 따른 신용 기관 업무 조직" 테스트는 중앙 은행 규정 37-P를 기반으로 작성되었습니다. 모든 은행 직원을 대상으로 합니다. 이 테스트는 AML/CFT 업무와 관련된 은행 부서 및 부서의 모든 직책에 대한 직원을 인증할 때뿐만 아니라 일상적인 지식 테스트를 수행할 때에도 사용할 수 있습니다. 신용 기관의 AML/CFT 시스템 조직 범죄 수익금의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달 위험을 관리하기 위한 프로그램 고객의 활동에서 정상 거래 및 비정상적인 거래의 대상이 되는 거래를 식별하기 위한 프로그램 A 은행 계좌 계약 체결을 거부하는 프로그램 신원 확인을 맡은 사람과 신용 기관의 상호 작용 절차를 결정하는 프로그램 자금 또는 기타 재산을 동결(차단)하는 프로그램 비정상적인 거래 징후 7 총 질문 테스트 "부서장 일반 테스트 on AML/CTF" 외부 분석 총 30개 질문 테스트 "AML/CFT 분야에서 러시아 연방의 국제 협력" 이 테스트는 신용 기관의 금융 모니터링 부서 직원의 지식에 대한 일상적인 테스트를 수행할 때 사용할 수 있습니다. 67에 관한 법률 시행에 가장 많이 관여

21 AML/CFT. 러시아 연방 참여 국제기구 on AML/CFT 새로운 FATF 권고 사항 총 9개 문항 "책임자를 위한 ML/TF 위험 관리" 테스트 AML/CFT 책임자는 업무를 수행할 때 다양한 은행 위험, 주로 법적 위험과 위험의 영향 정도를 지속적으로 평가해야 합니다. 손실 위험 사업 평판. 이 테스트는 은행 전문가의 능력을 평가하고, 필수 통제가 적용되는 거래와 은행 고객이 매일 수행하는 비정상적이고 의심스러운 거래 및 다양한 유형의 위험에 대한 노출 정도를 올바르게 검증하는 기술과 능력을 평가하기 위해 특별히 만들어졌습니다. 이 테스트는 AML/CFT 법률 시행에 가장 많이 관여하는 신용 ​​기관 직원(예: 금융 모니터링 구조 부서 직원)의 지식에 대한 일상적인 테스트를 수행할 때 사용할 수 있습니다. ML/TF 위험 관리의 일반적인 문제 10 고객 위험 평가 2 특이하고 의심스러운 거래 유형 18 총 질문 "AML/CFT의 경제 및 법적 기초" 테스트 이 테스트는 신용 직원의 지식에 대한 초기 테스트를 수행하는 데 사용할 수 있습니다. AML/CFT 법률 시행에 가장 많이 관여하는 기관(예: 금융 모니터링 구조 부서의 직원). 소개. “자금세탁” 및 “테러자금조달”의 개념 자금세탁의 방법 및 방법 12 테러자금조달 법적 근거 AML/CFT에 관한 국제협력 총 질문수

22 일반 테스트 "AML/CFT 목적으로 강제 통제 대상 거래" 테스트 문제는 거래 대상에 대한 정보 식별 및 전송 문제에 대한 연방법 11-FZ, 규정 및 러시아 은행의 다양한 권장 사항을 기반으로 개발되었습니다. 강제 통제를 하게 됩니다. 이 테스트는 보편적이며 이러한 운영 및 거래와 관련된 은행 부서의 관리자 및 직원을 위한 AML/CFT 문제에 대한 교육 및 인증에 널리 사용될 수 있습니다. 이 테스트는 은행 관련 부서 직원의 지식을 인증하고 일상적인 테스트를 수행하는 데 사용될 수 있습니다. 일반 문제 2 현금 거래(그룹 코드 10) 은행 계좌 거래(그룹 코드 40) 8 동산 거래(그룹 코드 0) 9 부동산 거래(그룹 코드 80) 2 극단주의자 관련 거래(그룹 코드 70) ) 2 NPO 작전(그룹 코드 90) 4 국방 명령 작전(그룹 코드 41) 총 문제 일반 시험 “AML/CFT 목적을 위한 비정상적인 거래 및 의심스러운 거래의 징후” 시험 문제는 연방법 11-FZ, 규정에 따라 개발되었습니다. 비정상적인 거래 및 의심스러운 거래에 대한 정보를 식별하고 전송하는 문제에 대한 러시아 은행의 권장 사항. 이 테스트는 보편적이며 이러한 운영 및 거래와 관련된 은행 부서의 관리자 및 직원을 위한 AML/CFT 문제에 대한 교육 및 인증에 널리 사용될 수 있습니다. 이 테스트는 은행 관련 부서 직원의 지식을 인증하고 일상적인 테스트를 수행하는 데 사용될 수 있습니다. 일반적인 질문 2 일반 징후비정상적인 거래 6 현금으로 자금을 이용한 거래

23 송금 수행 2 대출 계약에 따른 거래 수행 4 국제 결제 수행 4 증권 및 파생 상품 거래 수행 금융 상품플라스틱 카드를 이용한 전자뱅킹 및 결제 수행 의심스러운 거래 징후 총 질문 수 13