Фут тестийн зааварчилгааг дагаж мөрдөх. Хөрөнгө мөнгөтэй гүйлгээ хийдэг байгууллагын ажилтнуудын мэдлэгийг шалгах тест. Төвтэй холбоо барихдаа мэргэжилтэн

Бүлэг 4. ХА/ТХБ-ын сургалт, боловсролын хөтөлбөр, ажилчдын гүйцэтгэсэн сургалтын бүртгэл

4.1. Даатгалын зуучлагчаас бусад зээлийн бус санхүүгийн байгууллага хувиараа бизнес эрхлэгчмөн хөдөлмөрийн гэрээ байгуулсан ажилтангүй, ХА/ТХГ-ын талаар сургалт, боловсролын хөтөлбөр боловсруулдаг.

ML/CFT сургалтын хөтөлбөрийг зээлийн бус байгууллагын дарга батална санхүүгийн байгууллага.

4.2. AML/CFT сургалт, боловсролын хөтөлбөрт дараахь зүйлс орно.

а) хууль тогтоомжийн актуудыг судлах Оросын Холбооны Улс, ОХУ-ын Банкны дүрэм журам болон ML/CFT-тэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын бусад зохицуулалт;

б) дүрэм, хэрэгжилтийн хөтөлбөрийг судлах дотоод хяналтажилтан гүйцэтгэх үед зээлийн бус санхүүгийн байгууллагад ажлын хариуцлага, түүнчлэн ОХУ-ын хууль тогтоомж, ОХУ-ын Банкны дүрэм журам, ОХУ-ын бусад зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын ажилтанд хүлээлгэх хариуцлагын арга хэмжээ. банк бус санхүүгийн байгууллагын дотоод хяналтыг зохион байгуулах, хэрэгжүүлэх зорилгоор батлагдсан мөлжлөгийн талбар, дотоод баримт бичиг;

в) гэмт хэргийн орлого угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх хэлбэр, шинж чанар, арга барил, түүнчлэн ердийн бус гүйлгээг илрүүлэх, шинж тэмдгийг тодорхойлох шалгуурыг судлах;

г) Зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудын ML/CFT мэдлэгийг шалгах.

4.3. МБ/ХБХБ-ын сургалтын хөтөлбөрийг хариуцсан ажилтан нь үе үе (жилд нэгээс доошгүй удаа) хянаж байх ёстой.

4.4. Зээлийн бус санхүүгийн байгууллагуудад банк бус санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудын ХА/ТХГ-ын талаарх мэдлэгийн анхан шатны үнэлгээг танилцуулга (анхдагч) мэдээлэл өгсөн өдрөөс хойш нэг сарын дараа хийдэг.

Банк бус санхүүгийн байгууллагын ажилтны ГБХТГ-ын мэдлэгийг шалгах хэлбэр, журмыг банк бус санхүүгийн байгууллага бие даан тогтооно.

4.5. Зээлийн бус санхүүгийн байгууллага нь ажилтнуудынхаа хийсэн сургалтын бүртгэлийг хөтөлж байх ёстой.

Ийм бүртгэл хөтлөх журмыг зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын дарга тогтоодог.

Банк бус санхүүгийн байгууллагын ажилтантай танилцуулах (анхдагч) болон зорилтот (төлөвлөгөөт бус) мэдээлэл хийсэн нь түүний хэлбэр, агуулгыг төрийн бус байгууллагаар тогтоосон баримт бичигт гарын үсгээр баталгаажуулсан байх ёстой. банкны санхүүгийн байгууллага бие даасан.

4.6. Зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын ажилтан ML/CFT сургалтанд хамрагдсаныг харуулсан баримт бичиг (эсвэл тэдгээрийн хуулбар) нь зээлийн бус санхүүгийн байгууллагад ажилласан бүх хугацаанд ажилтны хувийн хэрэгт хадгалагдана. Эдгээр баримт бичгийг цахим хэлбэрээр хадгалахыг зөвшөөрнө.

ML/CFT-ийн зорилтот сургалт, санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх, сургалтын бусад хэлбэрүүд: сургалтыг дуусгах практик зөвлөмжүүд

СЫСЛОВ П.А.:

ТХГХ-ийн талаарх зорилтот сургалт, санхүүгийн хяналт-шинжилгээний чиглэлээр мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх болон сургалтын бусад хэлбэрүүд:

Хэрхэн, хаана зорилтот сургалтанд хамрагдах вэ. практик санхүүгийн хяналт-шинжилгээний чиглэлээр мэргэшсэн мэргэжилтний зөвлөгөө боловсролын үйл ажиллагаа AML/CFT салбарт Павел Смыслов сургалт дууссаны дараа

(үнэт эдлэлийн байгууллага, үл хөдлөх хөрөнгийн агентлаг, лизинг, факторингийн байгууллага, төлбөр хүлээн авах операторуудад зориулсан нийтлэл)

Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх сургалт (AML/CFT сургалт) нь мөнгө угаахтай тэмцэх хууль тогтоомжид хамрагддаг олон байгууллагын дуртай үүрэг хариуцлагын нэг юм.

Үнэн хэрэгтээ олон хүмүүсийн хувьд AML/CFT-ийн зорилтот сургалт нь үргэлж бүхэл бүтэн үйл явдал байдаг: та сургалтын төвд ирж, бүтэн өдрийн турш сэтгэл хөдөлгөм, хэрэгтэй лекц сонсож, төгсгөлд нь хэвлэсэн гэрчилгээ авах хэрэгтэй. сайхан хэвлэмэл хуудас, дараа нь та оффисынхоо хананд өлгөж, хамт ажиллагсаддаа "Одоо би санхүүгийн хяналт, ML/CFT-ийн талаар бүгдийг мэдэж байна!" гэж сайрхаж болно.

Гэсэн хэдий ч энэхүү нийтлэлийн зохиогч өөрийн үүсгэн байгуулсан Санхүүгийн хяналт шалгалтын бүс нутаг хоорондын сургалт, зөвлөгөө өгөх эрх зүйн төв болон бусад түнш сургалтын төвүүдэд зорилтот товч танилцуулга, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлдэг багшийн туршлагаас харж болно. Түүнийг тогтмол лекц уншихад таатайгаар урьж, сургалт явуулахад тавигдах шаардлагын талаар хууль тогтоогчоос өгсөн үүрэг, хариуцлагыг бүрэн биелүүлдэггүй байгууллага, бизнес эрхлэгчдэд ХӨХГ-ын эсрэг дотоод хяналтын тогтолцооны маш сул холбоос хэвээр байна. боловсон хүчний боловсрол.

Сургалтын асуудлыг зохицуулах зохицуулалтын тогтолцоо нь Росфинмониторингын 2010.08.03-ны өдрийн 203 тоот "Сургалт, боловсролын шаардлагын журам батлах тухай" тушаал юм. байгууллагын боловсон хүчин-тэй гүйлгээ хийх бэлнээргэмт хэрэг үйлдэж олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх зорилгоор буюу бусад эд хөрөнгөтэй тэмцэх зорилгоор” (Хамгийн хэлээр “Росифнмониторингын 203 тушаал” гэж нэрлэдэг). Зохиогчийн тогтсон уламжлалын дагуу бид тантай санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр хүлээх хариуцлагын талаар зохицуулалтын эшлэлээр бус, бидний тусламжгүйгээр бие даан уншиж болох талаар ярилцах болно. энгийн үгээр, зөвхөн гол болон хамгийн чухал цэгүүдийг онцлон тэмдэглэв.

Эхлэхийн тулд тодорхойлъё ТХГХ-ийн талаар зорилтот сургалтанд хэн хамрагдах ёстой, байгууллага, бизнес эрхлэгчдийн санхүүгийн мониторингийн талаарх мэдлэг, сургалтын бусад хэлбэрийг нэмэгдүүлэх.

Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр дараахь ажилтнууд сургалтад хамрагдах шаардлагатай.

а) байгууллагын дарга;

б) байгууллагын салбарын дарга;

в) албан үүргийнхээ дагуу гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх зорилгоор дотоод хяналтыг зохион байгуулах, хэрэгжүүлэхэд хяналт тавих байгууллагын (салбарын) орлогч дарга;

г) гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөртэй тэмцэх дотоод хяналтын дүрмийг дагаж мөрдөх үүрэгтэй байгууллага (салбар) -ын тусгай албан тушаалтан (энгийн үгээр - тусгай албан тушаалтан);

г) Ахлах нягтлан бодогчБайгууллага (салбар)-ын (нягтлан бодогч), тухайн байгууллага, салбарын боловсон хүчин, нягтлан бодох бүртгэлийн чиг үүрэг гүйцэтгэж буй ажилтан албан тушаалтай бол;

е/байгууллагын (салбар) хуулийн хэлтсийн дарга, эсхүл тухайн байгууллагын хуульч (хэрэв байгаа бол);

ж) байгаа бол тухайн байгууллагын (салбар) дотоод хяналтын албаны ажилтан;

з) байгууллагын даргын үзэмжээр, тухайн байгууллага (салбар) болон түүний үйлчлүүлэгчдийн үйл ажиллагааны онцлогийг харгалзан байгууллагын (салбар) бусад ажилтнууд.

Иймд, олон байгууллага, бизнес эрхлэгчдийн бодож байгаа шиг ХӨХГ-ын сургалтад хамрагдаж буй ажилтнуудын хүрээ маш өргөн бөгөөд зөвхөн тусгай албан тушаалтнаар хязгаарлагдахгүй нь ойлгомжтой.

Ихэнх компаниуд дор хаяж байдаг Гүйцэтгэх захирал, ерөнхий нягтлан бодогч, хуульч, ML/CFT тусгай ажилтан - тэд бүгд Росфинмониторинг, түүний дотор сургалтанд хамрагдах шаардлагатай. гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр зорилтот сургалт явуулах.

ТХГН-ийн заавал сургалтад хамрагдах ажилтны жагсаалтыг байгууллагын дарга батлах ёстой гэдгийг анхаарах нь маш чухал юм. Хяналтын байгууллагууд шалгалтын үеэр энэ баримт бичгийг бараг үргэлж шаарддаг бөгөөд үүний зэрэгцээ ажилтнуудынхаа хуваарийг харуулахыг хүсдэг. Ажилчдын ширээТэд хэмжээсийг сонирхохын тулд шалгадаггүй албан ёсны цалинЗарим уншигчдын бодож байгаачлан хуулийн дагуу сургалтанд хамрагдах ёстой танай байгууллагын бүх ажилчид хамрагдсан эсэхийг шалгах.

Одоо ML/CFT сургалтын хэлбэр, давтамж, цаг хугацааг харцгаая.

Уламжлал ёсоор санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр сургалтыг гадаад, дотоод гэсэн хоёр бүлэгт хувааж болно.

Сургалтын гадаад хэлбэртГэмт хэргээс олсон орлогоо хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр Гэмт хэрэг, гэмт хэрэг, зөрчлөөс урьдчилан сэргийлэх чиглэлээр зорилтот сургалт явуулах, мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх зэрэг ажлуудыг хийж байна.

Сургалтын дотоод хэлбэрүүдэдМөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай танилцуулга болон нэмэлт мэдээлэл багтсан болно.

Гадаад хэлбэрүүдСургалтыг Холбооны Санхүүгийн хяналт шалгалтын албанаас байгуулсан Санхүүгийн мониторингийн олон улсын сургалт, арга зүйн төвийн (ITMCFM) түншүүд болох тусгай сургалтын төвүүд явуулдаг. ЦХГ-ын талаар зорилтот сургалт явуулдаг, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлдэг сургалтын төвүүдийн нэг бол энэхүү нийтлэлийн зохиогчийн үүсгэн байгуулсан, түүний авьяаслаг эгчээр ахлуулсан Санхүүгийн хяналт шалгалтын бүс хоорондын сургалт, зөвлөгөө өгөх хуулийн төв юм. Серафима Александровна Смыслова. ITMCFM-ийн түнш бусад сургалтын төвүүд байдаг.

Зорилтот AML/CFT сургалт гэж юу вэ? Зорилтот сургалт гэдэг нь байгууллагын ажилтнуудыг авдаг үндсэн мэдлэгГэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай ОХУ-ын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөх, түүнчлэн дотоод эрх мэдлийг бий болгох, сайжруулахад шаардлагатай. байгууллагуудын хяналт, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрүүд болон эдгээр зорилгоор батлагдсан бусад зохион байгуулалт, захиргааны баримт бичиг. Энэ сургалтын хэлбэр нь олон байгууллага, бизнес эрхлэгчдэд маш их таалагддаг: та лекцэнд ирж, сонирхолтой, сэтгэл татам, чухал, хэрэгцээтэй мэдлэгийг шимтэн үздэг (мэдээж сургалтын төвийн багш нь уйтгартай биш бол мэдээжийн хэрэг , гэхдээ AML/CFT-ийн туршлагатай, дадлагажигч мэргэжилтэн, багш, таны бизнест жинхэнэ эзэн). Зарим хүмүүс өнгөрсөн оюутны жилүүдийг институтээс лекц уншсанаар санаж, зарим нь хичээлийн ширээ, завсарлагааны хонхыг санаж байна. Тиймээс өдөржингөө үл анзаарагдам өнгөрч, эцэст нь оюутнууд хичээлийн үр дүнд үндэслэн шалгалт бичиж, ХА/CFT-ийн зорилтот сургалтанд хамрагдсан гэрчилгээг хүлээн авдаг. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч нь ЧБХХГ-ын талаар зорилтот сургалт явуулж, семинарын төгсгөлд сонсогчдод эрүүл энх, аз жаргал, олж авсан мэдлэгээ үр бүтээлтэй ашиглахыг хүсэн ерөөе. . IUCCPFM ч бас сайхан уламжлалтай: ML/CFT семинарын төгсгөлд бэлэг дурсгалын зүйл хийдэг. бүлгийн зурагсанхүүгийн мониторингийн чиглэлээр зорилтот сургалтын оюутнуудтай багш.

Оюутнууд нэг удаа (амьдралдаа нэг удаа) зорилтот сургалтанд хамрагддаг. Тусгай албан тушаалтны чиг үүргийг гүйцэтгэхээр төлөвлөж буй хүн ийм чиг үүргийг хэрэгжүүлэхээс өмнө зөвхөн нэг удаа зорилтот зааварчилгааны хэлбэрээр сургалтад хамрагддаг гэдгийг анхаарах нь чухал юм. Зорилтот зааварчилгааны хэлбэрээр нэг удаагийн сургалтыг мөн: байгууллагын дарга (салбар), байгууллагын (салбар) ерөнхий нягтлан бодогч (нягтлан бодогч) (байгууллагын ажилтнуудад албан тушаал байгаа бол) эсвэл Байгууллагад нягтлан бодох бүртгэлийн чиг үүргийг гүйцэтгэдэг ажилтан, хуулийн хэлтсийн дарга, хуульчийн байгууллага (хэрэв тухайн байгууллагын ажилтнуудад албан тушаал байгаа бол) - эдгээр ажилчдыг ХО/ХХТГ-ын талаар зорилтот сургалт хэлбэрээр нэг удаагийн сургалтад хамрагдах ёстой. холбогдох албан тушаалд томилсон өдрөөс хойш жил.

Зорилтот зааварчилгааг дуусгаснаас хойш гурван жилийн дотор өмнөх догол мөрөнд заасан хүмүүс дараахь хэлбэрээр гадны сургалтанд хамрагдах шаардлагатай - мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх. ОУВСХТГ-ын түншүүд болох сургалтын төвүүд, ялангуяа Бүс хоорондын сургалт, зөвлөгөө өгөх хуулийн төвөөс зохион байгуулдаг бага хурал, семинар болон бусад сургалтын арга хэмжээнд оролцох хэлбэрээр ТОГТХГ-ын талаарх мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх хэлбэрээр явуулдаг. Санхүүгийн мониторинг (IUCTCFM). Энэхүү сургалтын хэлбэрээр ажилчид ширээнийхээ ард суугаад ML/CFT-тэй тэмцэх эрх, үүргийнхээ тухай сонирхолтой түүхийг сонсдог. Дахин хэлэхэд сонсогчдын зарим нь оюутан залуу насаа дурсдаг бол зарим нь " хичээлийн жилгайхалтай." Санхүүгийн мониторингийн талаархи энэхүү чухал семинарын төгсгөлд хэрэв IUCFM дээр зохион байгуулагдсан бол энэхүү нийтлэлийн зохиогч оюутанд мэдлэгээ нэмэгдүүлсэн гэрчилгээг хүндэтгэлтэйгээр гардуулж байна.

Зарим сургалтын төвүүд жил бүр гадны сургалтанд хамрагдах шаардлагатай гэж оюутнуудад итгүүлж, үйлчлүүлэгчдээ дарамталж байгааг тэмдэглэхийг хүсч байна. шуудансуралцах урилга, ML/CFT-ийн талаарх төрөл бүрийн семинарын зарын хамт. Үүний зэрэгцээ, Росфинмониторинг-ын 203-р тушаалд энэ нийтлэлд хамаарах байгууллага, бизнес эрхлэгчид 3 жилд нэгээс доошгүй удаа ML/CFT-ийн талаарх мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх шаардлагатай гэж шууд заажээ. Иймд сургалтын төвөөс ирэх урилга бүрд санхүүгийн хяналт, ХӨХГ-ын зорилтот сургалтанд хамрагдах, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх шаардлагагүй. Лекцэнд байнга оролцох нь таны эрх, гэхдээ таны үүрэг биш. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч үргэлж "хууль ёсны өнгө аястай" байх, хурдацтай өөрчлөгдөж буй хууль тогтоомжийн бүх шинэлэг байдлын талаар мэдэхийн тулд жилд ойролцоогоор нэг удаа сургалтын төвүүдэд сургалтанд хамрагдахыг зөвлөж байна (гэхдээ бусдын адил үзэл бодлоо илэрхийлэхгүй) ML/CFT салбарт.

Хэрэв байгууллага, бизнес эрхлэгчид эрүүгийн орлогыг хууль ёсны болгохтой тэмцэх чиглэлээр хөндлөнгийн сургалтанд хамрагдах үүргээ бага эсвэл бага хэмжээгээр даван туулж чадвал (мөн сургалтын төвүүд зорилтот сургалтын үйлчилгээг санал болгож, тал бүрээс нь усанд автсан үед тэд үүнийг даван туулж чадахгүй байх болно. ), дараа нь сургалтын дотоод хэлбэрүүдээр (ТХГХ-ийн танилцуулга болон нэмэлт сургалт) бүх зүйл илүү гунигтай байдаг. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч нь олон байгууллага, хувиараа бизнес эрхлэгчдэд ML/CFL-ийн асуудлаар зөвлөхийн хувьд тэдний дотоод сургалт хэрхэн гацаж байгааг шууд мэддэг.

Байгууллагад нэвтрүүлэх сургалтыг албан тушаалд ажилд авах эсвэл манай нийтлэлийн эхэнд заасан чиг үүргийг гүйцэтгэхэд тусгай албан тушаалтан явуулдаг. Энэ нь менежер, ерөнхий нягтлан бодогч, хуульч, тусгай албан тушаалтан болон бусад ажилчид гэдгийг сануулъя. Росфинмониторингийн 203 дугаар тушаалын шаардлагын дагуу сургалтанд хамрагдах шаардлагатай ажилчдын жагсаалтад байгууллага, бизнес эрхлэгч оруулах ёстой бүх хүмүүс.

Ажилтныг дээрх албан тушаалд шилжүүлэх (түр шилжүүлэх) эсвэл дээр дурдсан чиг үүргийг гүйцэтгэх үед албан тушаалд томилох сургалтыг мөн тусгай албан тушаалтан гүйцэтгэдэг.

Мөн ижил ажилтнуудад тусгай албан тушаалтан ЦХГ-ын талаар нэмэлт сургалт явуулдаг. Жилд дор хаяж нэг удаа эсвэл дараахь тохиолдолд хийдэг.

Гэмт хэрэг үйлдсэн орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын одоогийн зохицуулалтын эрх зүйн актууд өөрчлөгдөж, шинээр хүчин төгөлдөр болох үед;

Байгууллага шинэ эсвэл өөрчлөлтийг батлах үед одоогийн дүрэмгэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрүүдийг хэрэгжүүлэхэд чиглэсэн дотоод хяналт;

Байгууллагын ажилтныг өөр ажилд шилжүүлэх үед байнгын ажилГэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр түүний эзэмшсэн мэдлэг нь ОХУ-ын хууль ёсны үйл ажиллагаатай тэмцэх тухай хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхөд хангалтгүй тохиолдолд байгууллагын дотор (түр зуурын ажил) гэмт хэргээс олсон орлого угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх;

Байгууллагын дээр дурдсан ажилтнуудын гүйцэтгэсэн ажлын зохион байгуулалтыг ажилтанд даатгахдаа түүнтэй байгуулсан гэрээнд заагаагүй болно. хөдөлмөрийн гэрээийм ажил гүйцэтгэх нь ажилтантай байгуулсан хөдөлмөрийн гэрээний нөхцөлийг өөрчлөхөд хүргэхгүй бол.

Танилцуулга болон нэмэлт мэдээлэл нь тус байгууллагаас боловсруулсан гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр байгууллагын ажилтнуудад зориулсан сургалтын хөтөлбөрийн дагуу явагддаг гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй. Росфинмониторингын шаардлага. Хяналтын байгууллагууд сургалтын хөтөлбөрийг шалгах дуртай байдаг. Сургалтын хөтөлбөр нь ГБ/CFT-тэй тэмцэх дотоод хяналтын дүрмийн заавал байх ёстой хэсэг гэдгийг сануулъя. Гэхдээ бид сургалтын хөтөлбөрийг тусдаа баримт бичиг хэлбэрээр батлахыг зөвлөж байна. Байгууллагууд ХӨХГ-ын сургалтын хөтөлбөрийг зөвхөн дотоод хяналтын дүрмийн нэг хэсэг болгон хэрэгжүүлэх нь хангалтгүй гэсэн байцаагч нартай тулгардаг - үүнийг бие даасан баримт бичиг болгон батлах ёстой.

Боловсруулж буй сургалтын хөтөлбөр нь дараахь зүйлийг агуулна.

а) гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг судлах;

б) ажилтан албан үүргээ гүйцэтгэж байх үед байгууллагын дотоод хяналтыг хэрэгжүүлэх журам, хөтөлбөр, түүнчлэн тухайн байгууллагын ажилтанд холбогдох зохицуулалтын эрх зүйн актуудын шаардлагыг биелүүлээгүй тохиолдолд хүлээлгэх хариуцлагын арга хэмжээг судлах. ОХУ-д гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр дотоод хяналтыг зохион байгуулах, хэрэгжүүлэх зорилгоор баталсан байгууллагын бусад зохион байгуулалт, захиргааны баримт бичиг;

в) гэмт хэргийн орлого угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх хэлбэр, шинж чанар, арга барил, түүнчлэн ердийн бус гүйлгээг тодорхойлох шалгуур, шинж тэмдгийг судлах.

Хэрэв зорилтот зааварчилгаа, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлсний үр дүнд оюутнууд үзэсгэлэнтэй гэрчилгээ авдаг бөгөөд үүнийг дээр дурдсанчлан олон хүмүүс оффисынхоо хананд өлгөх дуртай бөгөөд бүхэл бүтэн цуглуулгыг цуглуулдаг (бид найдаж байна гэж найдаж байна. Хэрэв та гэрчилгээ цуглуулахаар шийдсэн бол бүгдийг нь манай сургалтын төв MUKPTsFM танд олгох болно), ажилтнуудтай нэмэлт болон танилцуулах сургалтын баримтыг хэрхэн бүртгэх вэ? Үүнийг хийхийн тулд бид хоёр өдрийн тэмдэглэл хөтлөхийг зөвлөж байна: нэг нь танилцуулга, нөгөө нь нэмэлт сургалтын талаархи мэдээлэл. Тэдгээрийн дотор та оюутнуудын овог, нэр, овог нэр, албан тушаал, зааварчилгаа өгсөн огноо, сургалт дууссан тухай ажилчдын гарын үсэг, нэмэлт зааварчилгааны дэвтэрт сургалтын сэдэв (шалтгаан) зэргийг тэмдэглэнэ. Тусгай албан тушаалтан өөрөө өөртөө зориулж дотоод мэдээлэл хийдэг гэдгийг бүү мартаарай. Байгууллагад ганцаараа ажилладаг байсан ч: та захирал, нягтлан бодогч, тусгай албан тушаалтан (оёдолчин, мужаан, хулгана анчин) - та өөртөө ийм зааварчилгаа өгч, сэтгүүлд бичилт хийдэг.

Нэмэлт танилцуулга хийх нь ихээхэн бэрхшээл учруулдаг. Хэрэв та үүнийг жилд нэг л удаа хийвэл буруу зүйл хийж байна гэсэн үг. Мөнгө угаахтай тэмцэхийн тулд нэмэлт сургалтыг илүү олон удаа хийх шаардлагатай байдаг Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын зохицуулалтын эрх зүйн актууд маш олон удаа (заримдаа сард хэд хэдэн удаа) гарч, өөрчлөгддөг. AML/CFT-ийн хууль тогтоомж маш ойр ойрхон өөрчлөгддөг тул заримдаа танд энэ бүгдийг дагаж мөрдөх цаг байдаггүй. Санхүүгийн хяналтын чиглэлээр хууль тогтоомжид хэрхэн төөрөхгүй байх вэ? Бүх зүйл маш энгийн: энэ нийтлэлийн зохиогч сайн дурын үндсэн дээр ML/CFT-тэй холбоотой бүх мэдээг өөрийн вэбсайтдаа цуглуулсан. Санхүүгийн хяналт шалгалтын талаарх шинэ дүрэм журамд өөрчлөлт оруулах тухай. Энэхүү сайтын хаягийг олон байгууллага, бизнес эрхлэгчид мэддэг: 2016 онд тус сайт нь үүсгэн байгуулагдсаныхаа арван жилийн ойг тэмдэглэж байна (байгууллага, бизнес эрхлэгчдийн сайн сайхны төлөө, ML/CFT хууль тогтоомжийг сурталчлахын төлөө олон жил ажиллахыг хүсэн ерөөе. ). Нийтлэлийн зохиогч нь мөн алдартай дахь AML/CFT дээр мэдээний блок ажиллуулдаг олон нийтийн сүлжээ-тай холбоотой. Энэ бүлгийн хаяг энд байна: https://vk.com/smyslovyБүлэг нь ML/CFT-тэй холбоотой асуудлаар мэдээлэл солилцох зорилготой бөгөөд санхүүгийн мониторингийн талаарх олон зуун асуулт, хариултыг агуулдаг.

Сайтыг дагаж, мэдээнд бүртгүүлээрэй https://vk.com/smyslovyМөн та ML/CFT бүсэд ямар өөрчлөлт гарсан талаар үргэлж мэдэж байх болно.

Нэмэлт сургалтын талаар биднээс ихэвчлэн дараах асуултуудыг асуудаг: "бид үнэт эдлэлийн байгууллага бөгөөд 2001 оны 8-р сарын 7-ны өдрийн 115-ФЗ "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах)тай тэмцэх тухай Холбооны хуульд нэмэлт, өөрчлөлт оруулсан. болон терроризмыг санхүүжүүлэх” банкуудтай холбоотой. Бидэнд нэмэлт сургалт хэрэгтэй юу?" "Шаардлагатай" гэж бид хариулав: "Эцэст нь Росфинмониторингийн 203-р тушаалд нэмэлт танилцуулгыг сонгон шалгаруулах шаардлагатай гэсэн зүйл байхгүй."

ML/CFT чиглэлээр нэмэлт сургалтын талаархи дараагийн түгээмэл асуулт: "Зөвшөөрөл авсны дараа сургалт явуулахад хэдэн өдөр өгдөг вэ?" шинэ хэвлэлдотоод хяналтын дүрэм, ML/CFT журамд орсон өөрчлөлтүүд хүчин төгөлдөр болох уу, эсвэл энэ чиглэлээр шинэ журам хүчин төгөлдөр болох уу? "Огт тийм биш" гэж бид хариулдаг: "Та дүрэм батлагдсан өдөр, норматив акт хүчин төгөлдөр болсон өдөр зааварчилгаа өгөх үүрэгтэй." Сургалтыг хэд хоногоор хойшлуулсан нь хяналтын байгууллагаас захиргааны шийтгэл ногдуулдаг байсныг бид мэднэ.

1. ТӨХГ-ын талаарх зорилтот сургалт, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх нь нүүр тулсан семинар болон онлайн хэлбэрээр (санхүүгийн мониторингийн талаарх вебинар) аль алинд нь хийж болно. Гэсэн хэдий ч бидний бодлоор нүүр тулсан сургалтын оюутнууд вэбинараас ялгаатай нь материалыг илүү гүнзгий сурдаг. Тиймээс биечлэн семинар хийхийг хичээ. AML/CFT вебинар нь алслагдсан бүс нутагт ажиллаж, амьдардаг, сургалтын төвд ирэх боломжгүй хүмүүст зориулсан сонголт юм.

2. Сургалтын төвүүд нэг өдрийн турш хэд хэдэн багш урьж оролцуулдаг санхүүгийн мониторинг (зорилтот зааварчилгаа, ТХГБ-ын талаарх мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх) семинар (хичээлийн эхний хоёр цагийг эхний багш заадаг, дараа нь хоёр дахь, Гуравдугаарт гэх мэт) - дүрмээр бол тэд маш эмх замбараагүй, материалыг танилцуулах тодорхой дараалалгүй болж хувирдаг бөгөөд энэ нь лекцийн чанарт сөргөөр нөлөөлдөг. Сонсогчид сонсохгүй байх эрсдэлтэй чухал материал(Учир нь эхний багш хоёр дахь нь өөрийг нь нөхнө гэж найдаж байгаа бол хоёр дахь багш нь эхнийх нь бүх зүйлийг аль хэдийн хэлсэн гэж боддог). Заримдаа лекторууд өдрийн турш өөрсдийн байр суурьтай зөрчилддөг бөгөөд энэ нь зөвхөн сонсогчдыг төөрөгдүүлдэг.

3. Сургалтын төвийн багшлах бүрэлдэхүүнд анхаарахаа мартуузай. Заримдаа семинарыг ТӨХГ-ын талаар өнгөцхөн мэдлэгтэй, жишээлбэл, хэрхэн ашиглахаа мэддэггүй лекторууд явуулдаг. хувийн дансРосфинмониторинг портал дээрх байгууллагууд өөрсдөө хэзээ ч Росфинмониторинг-д тайлан гаргаж байгаагүй бөгөөд МБ/ХХТГ-ын чиглэлээр хууль тогтоомжийг бие даан судалж, эсвэл илүү туршлагатай хамт олонтойгоо зөвлөлдсөнөөр мэдлэгээ олж авсан. Нэг нь хамгийн сайн сонголтуудЛектор нь санхүүгийн хяналтын чиглэлээр мэргэшсэн дадлагажигч мэргэжилтэй, олон жил байгууллага, бизнес эрхлэгчидтэй хамтран ажилласны үр дүнд ГБ/ХБХ-ын талаар мэдлэг, туршлага хуримтлуулсан, мөн энэ чиглэлээр мэргэшсэн мэргэжилтэн юм. Мэргэжлийн сургалт PL/CFT чиглэлээр боловсролын үйл ажиллагаа хариуцсан мэргэжилтнээр.

Боловсролын мэргэжилтний гэрчилгээ ийм байдаг

Лекторын дүрийн лавлагаа дараах байдалтай байж болно.

4. Хямдхан, зорилтот AML/CFT сургалтын араас бүү хөө. Сургалтын үнэ, санхүүгийн мониторингийн зааварчилгаа нь гурав ба түүнээс дээш удаа ч өөрчлөгдөж болно. Хэрэв сургалт маш хямд явагдах юм бол сургалтын төв нь ямар нэгэн зүйлд хэмнэлт гаргаж байна гэсэн үг юм (бага магадтай лекторууд, туршлагагүй мэргэжилтнүүдийг урих), энэ нь эцсийн эцэст таны сургалтын чанарт сөргөөр нөлөөлж болзошгүй юм. Та зорилтот зааварчилгааг дуусгасан гэрчилгээ авах боломжтой, гэхдээ хамгийн чухал зүйл болох мэдлэгийг хүлээн авахгүй.

5. ТХГХ-ийн семинарын үеэр таны хувьд хамгийн чухал зүйлүүдийг тодруулан тэмдэглэл хөтлөхийг хичээ. Зорилтот сургалтанд хамрагдсаны дараа эсвэл AML/CFT-ийн талаарх мэдлэгээ дээшлүүлсний дараа өөрөө үзэхээ мартуузай дүрэм журам, энэ тухай лектор танд хэлсэн.

6. Багшаас асуулт асуухаас бүү ич. Тэдэнд хариулт өгөх нь лекторын шууд үүрэг юм. AML/CFT семинар таны сүүлчийн асуулт хүртэл үргэлжлэх ёстой.

7. Зөвхөн салбарын тусгай сургалт шаардлагатай гэсэн үзэл бодол байдаг: i.e. үнэт эдлэлийн хувьд тусдаа, үл хөдлөх хөрөнгийн агентлагт тусдаа, тусдаа түрээсийн компаниудгэх мэт. Бодит байдал дээр бүх байгууллагуудын PL/CFT хууль тогтоомж нь бараг ижил байдаг. Үл хөдлөх хөрөнгийн зуучлалын чиглэлээр мэргэшсэн туршлагатай багш, багш нар семинарыг зохион байгуулах бөгөөд та жишээ нь үл хөдлөх хөрөнгийн агентлагийн нэг хэсэг болж лекц сонссоноос болж таагүй мэдрэмжийг мэдрэхгүй байх болно. ямар үнэт эдлэлүүд давамгайлж байв. Туршлагатай лектор тэдний нэгээс илүүгийнхээ анхаарлыг холдуулахгүй. үйл ажиллагааны талбар, тэдний төлөөлөгчид мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх сургалтад хамрагдаж байна.

8. Хэрэв та ML/CFT сургалтыг дүүргэсэн боловч Росфинмониторинг-д ямар тайланг ямар хугацаанд, хэрхэн ирүүлснийг хэлээгүй бол санхүүгийн хяналтын өөр сургалтын төвд давтан сургалтанд хамрагдахыг зөвлөж байна. Эцсийн эцэст, тайлан гаргах нь ML/CFT чиглэлээр ажилладаг аливаа байгууллага, бизнес эрхлэгчийн хамгийн чухал үүрэг юм. Эдгээр асуудлыг үл тоомсорлосноор олон мянган торгууль ногдуулдаг.

Өндөр түвшинРосфинмониторингэд тайлан гаргах талаархи багшийн мэдлэгийг баримтжуулсан байх ёстой.

9. Зарим сургалтын төвөөс танд олгодог тараах материал (товхимол, CD, AML/CFT товхимол г.м.) нь цаг хугацааны явцад хуучирч хоцрох хандлагатай байдаг: хууль тогтоомжид өөрчлөлт орж, гарын авлага дахь баримт бичиг нь хамааралгүй болдог. Төрөл бүрийн мэдээлэл, хууль эрх зүйн мэдээллийн санд агуулагдаж буй одоогийн хууль тогтоомжид анхаарлаа хандуулж, ML/CFT бүс дэх бүх өөрчлөлтийг бие даан хянахыг бид зөвлөж байна.

10. МХБХБ-ын сургалтын гэрчилгээн дээр сургалтын төвөөс танд бичсэн сургалтын маягтын нэрийг анхааралтай дагаж мөрдөөрэй. Оюутан өөрийн мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх шаардлагатай байдаг ч сургалтыг ML/CFT-ийн зорилтот сургалт гэж тодорхойлдог. Эсвэл эсрэгээр, дадлагажигч нь санхүүгийн мониторингийн талаар нэг удаагийн зорилтот танилцуулгад хамрагдах ёстой байсан бөгөөд түүнд мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлсэн гэрчилгээ олгосон. Хяналт шалгалтын үеэр эдгээр баримтын талаар тайлбар авах нь үнэхээр сэтгэл дундуур байна.

11. Хэрэв та аль хэдийн нэг байгууллагын нэрийн өмнөөс ХЛ/ТБХБ-ын зорилтот сургалтанд хамрагдсан бол сургалтын гэрчилгээнд анхны байгууллагынхаа нэрийг бичсэн байсан ч өөр байгууллагын нэрийн өмнөөс сургалтанд хамрагдах шаардлагагүй болно: танд сануулъя. Сургалтын гэрчилгээ нь зорилтот заавар хэлбэрээр хийгдсэн бөгөөд энэ нь таны овог, овог нэр, овог нэрийг агуулсан байх болно.

12. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч Павел Александрович Смысловын ХӨҮГ-ын талаарх лекц, семинар маш их алдартай. Тэрээр тэднийг голчлон Санхүүгийн хяналт шалгалтын бүс нутаг хоорондын сургалт, зөвлөгөө өгөх хуулийн төвд явуулдаг. Гэхдээ түүнийг ITMCFM Rosfinmonitoring-ийн хамтрагч багш нар болон бусад сургалтын төвүүдийн дунд харж болно: оюутнууд болон сургалтын төвүүдийн удирдлага нь ЛХ/ХХТХ-ийн нарийн төвөгтэй хууль тогтоомжийн талаар багшийн энгийн бөгөөд сонирхолтой ярианд дуртай. Тэрээр маш их аялж, Крымээс Алс Дорнод хүртэл улс даяар ML/CFT-ийн зорилтот сургалт явуулдаг.

Зорилтот сургалтаа амжилттай дүүргэж, ML/CFT-ийн чиглэлээр мэдлэгээ дээшлүүлэхийг хүсэн ерөөе! Та энэ линкийг ашиглан түүнтэй хамт сургалтад бүртгүүлснээр энэ нийтлэлийн зохиогчоос зорилтот сургалт авах боломжтой.

Санхүүгийн мониторингийн мэргэжилтэн, доктор. түүх Шинжлэх ухаан, хуульч Павел Смыслов

Материалыг ашиглах, иш татахдаа сайтын холбоос шаардлагатай!

* * *

Манай олон нийтлэлийг үзээрэйСанхүүгийн хяналт ба AML/CFT-ийн талаарх мэдээллийг эндээс авна уу.

Санхүүгийн хяналт, ML/CFT, мөнгө угаахтай тэмцэх хууль тогтоомж, 115-FZ болон бусад холбогдох асуудлуудын талаархи манай практик нийтлэл, нийтлэлүүдийн жагсаалт

Мөн өөр олон зүйл.

Илүү дэлгэрэнгүй мэдээллийг ЭНД.

-д бүртгүүлнэ үү "Санхүүгийн мониторингийн мэдээллийн эмхэтгэл"- санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр Орос улсад анхны үнэгүй, тогтмол мэдээ:

Хоёр асуулт бүхий Финландын Мон тестийн зөв хариултыг эмпирик байдлаар гаргаж авсан:

1.- тийм ээ, би тэгэх ёстой,

2.- 30 хүртэл хоног

Хэрэглэгчийн үйлчилгээний ажилтан үйлчлүүлэгчийг таньж мэдсэний үр дүнд олж авсан мэдээллийг хэр олон удаа шинэчлэх ёстой вэ?

Хариулт:

Дээр дурдсан бүх тохиолдолд
Харилцагчийн үйлчилгээний ажилтан гүйлгээг ердийн бус гэж ангилахдаа юу ашигладаг вэ?

Хариулт:

Гүйлгээний хэмжээнээс үл хамааран сэжигтэй байдлын шалгуур, үйлчлүүлэгчийн шинж чанар, ажилтны мөнгө угаах боломжтой гэсэн сэжиглэл.
Үйлчлүүлэгчийн үйлчилгээний ажилтан үйлчлүүлж буй хүмүүсийг тодорхойлж, судлах ёстой юу?

Хариулт:

Тийм ээ, банкны бүх үйл ажиллагаа болон бусад гүйлгээг давсан хэмжээгээр хийх үед хуулиар тогтоосон RF
Зөрчил гаргасан тохиолдолд хяналтын байгууллагаас зээлийн байгууллагад ямар шийтгэл ногдуулж болох вэ? Холбооны хууль AML/CFT бүсэд?

Хариулт:

Үйл ажиллагааг захиргааны түдгэлзүүлэх

Захиргааны шийтгэл

Лицензийг хүчингүй болгох
Үйлчлүүлэгч нь зээлийн байгууллагаас 1 сая рублийн хадгаламжийн гэрчилгээ худалдаж авдаг. Энэ үйл ажиллагаанд заавал хяналт тавих ёстой юу?

Хариулт:

Тийм ээ, ямар ч тохиолдолд 4006 үйлдлийн кодоор
Тогтоосон өртгийн шалгуур үзүүлэлтээс давсан үнийн дүнтэй хөдлөх эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээний төрлүүдийн аль нь Гүйлгээний бүлгийн 50 кодтой тохирч байна вэ?

Хариулт:

Санхүүгийн түрээсийн (түрээсийн) гэрээний дагуу эд хөрөнгийг хүлээн авах буюу олгох

Үнэт металлыг биет болон хувийн бус хэлбэрээр худалдан авах, худалдах, үнэт металлаар хийсэн зоос худалдаж авах, худалдах

Зээлийн байгууллагаас бусад хуулийн этгээдээс хувь хүн болон (эсвэл) бусад хуулийн этгээдэд хүүгүй зээл олгох, түүнчлэн ийм зээл авах.
Үнэт металлын гүйлгээ, бэлэн гадаад валюттай хийсэн гүйлгээнд үнэт металл эсвэл гадаад валютаар хийсэн гүйлгээний дүнгийн рублийн эквивалентыг тодорхойлохдоо ямар ханшийг ашигладаг вэ?

Хариулт:

ОХУ-ын Сбербанк тогтоосон ханш

Хариулт:

Бүртгэгдсэн бүх баримт бичиг
Үйлчлүүлэгчийн гүйлгээг түдгэлзүүлсэн үйл ажиллагаа гэж хүлээн зөвшөөрөх шийдвэрийг хэн гаргадаг вэ?

Хариулт:

Холбогдох банкны хянагч
Дараах төрлийн гүйлгээний аль нь үл хөдлөх хөрөнгөтогтоосон зардлын шалгуур үзүүлэлтээс давсан үнийн дүн нь гүйлгээний төрлийн код 8001-тэй тохирч байна уу?

Хариулт:

Үл хөдлөх хөрөнгийн бүх гүйлгээ
Үйлчлүүлэгчийн үйлчилгээний хэлтсийн ажилтан хуулийн этгээдийн дансанд 650,000 рублийн мөнгийг шилжүүлсэн (хасах), нээгдсэнээс хойш үйл ажиллагаа явуулаагүй болохыг олж мэдэв. Ажилтан энэ ажиллагааг заавал хянах ёстой үйл ажиллагаа гэж үзэх ёстой юу?

Хариулт:

Тийм ээ, би тэгэх ёстой
Талуудын аль нэг нь террорист үйл ажиллагаанд оролцсон тухай тогтоосон журмаар мэдээлэл авсан байгууллага, хувь хүн байвал үйл ажиллагааг хэдий хугацаанд түдгэлзүүлэх вэ?

Үнэт металлтай хийсэн гүйлгээ
Харилцагчийн үйлчилгээний хэлтсийн ажилтан харилцах данс нээлгэхдээ таниулахдаа ямар бичиг баримтыг хуулийн этгээдээс шаарддаг вэ?

Хариулт:

Үйлчлүүлэгчийн мэдээлэл.

Хэрэглэгчийн үйлчилгээний ажилтан хэдэн удаа ML/CFT сургалтанд хамрагдах ёстой вэ?

Хариулт:

Жилд дор хаяж нэг удаа
Талуудын дор хаяж нэг нь террорист үйл ажиллагаанд оролцсон тухай тогтоосон журмаар мэдээлэл авсан байгууллага, хувь хүн байвал үйл ажиллагааг түдгэлзүүлэх явцад ямар үйл ажиллагаа явуулахгүй вэ?

Хариулт:

Үйлчлүүлэгчийн үйлчилгээний хэлтсийн ажилтнууд үйл ажиллагааг түдгэлзүүлэх шийдвэр гаргасны дараа үйл ажиллагааг зогсоох болсон шалтгааны талаар үйлчлүүлэгчид мэдэгдэнэ.
Харилцагчийн үйлчилгээний хэлтсийн ажилтан үйлчлүүлэгчийн хийсэн гүйлгээг заавал хянах ёстой гэж тодорхойлсон бол гүйлгээний талаар ямар хугацаанд хянагч руу мессеж илгээх ёстой вэ?

Хариулт:

Гүйлгээ хийсэн өдрийн дараах ажлын өдрийн 10:00 цагаас хэтрэхгүй
Хүлээн авагчийг тодорхойлох үндэслэл нь ямар баримт бичиг вэ?

Хариулт:

Бүртгэгдсэн бүх гэрээнүүд
Хэт даврагч үйл ажиллагаа эсвэл терроризмтой холбоотой гүйлгээг илрүүлэхэд харилцагчийн үйлчилгээний ажилтан юу чиглүүлдэг вэ?

Хариулт:

Гүйлгээний хэмжээ, шинж чанараас үл хамааран хэт даврагч үйл ажиллагаа, терроризмд оролцсон хүмүүсийн талаарх мэдээллийг агуулсан жагсаалт
Дараах бүтцийн аль нь Зээлийн байгууллагыг PL/CFT-ийн асуудлаарх хяналтын байгууллага вэ?

Хариулт:

1) Оросын банк;

3) холбооны үйлчилгээсанхүүгийн хяналтын тухай;

4) ОХУ-ын Прокурорын газар;
Их хэмжээний мөнгийг “бэлэн мөнгө болгох”, гадаадад хөрөнгө гаргах схемийн хүрээнд хийгдсэн эргэлзээтэй гүйлгээнд ямар төрлийн гүйлгээний кодыг оноодог вэ?

Хариулт:

Код 6001 - сэжигтэй гүйлгээ
Заавал хяналтанд байх гүйлгээг тодорхойлохдоо харилцагчийн үйлчилгээний хэлтсийн ажилтан юу чиглүүлдэг вэ?

Хариулт:

Зардлын шалгуур үзүүлэлт ба үйл ажиллагааны төрлүүдийн давхцал
Үйлчлүүлэгчийн үйлчилгээний хэлтсийн ажилтан үйлчлүүлэгч 2.5 сая рублийн үл хөдлөх хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээг олж мэдсэн. Энэ үйл ажиллагаанд заавал хяналт тавих ёстой юу?

Хариулт:

Үгүй ээ, гүйлгээний хэмжээ 3,000,000 рубльээс хэтрэхгүй
Хуулийн этгээдийн үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох явцад дараахь зүйлсийн аль нь заавал байх ёстой вэ?

Хариулт:

1) бүтэн ба товчилсон нэр;

2) улсын бүртгэлийн тухай мэдээлэл;

4) байршил, шуудангийн хаяг;

6) холбоо барих утас, факсын дугаар.

1. Үйлчлүүлэгчийн дансанд 100,000 рублийн дүнтэй гүйлгээ хийсэн гүйлгээг тодорхойлохдоо харилцагчийн үйлчилгээний хэлтсийн ажилтан ямар үйлдэл хийдэг вэ гэвэл талуудын нэг нь хэт даврагч үйл ажиллагаанд оролцсон хүмүүсийн талаарх мэдээллийг агуулсан жагсаалтад орсон хувь хүн юм. үйл ажиллагаа эсвэл терроризм уу?

Гүйлгээний дүн нь 600,000 рубльээс бага тул заавал хяналт тавихгүй

Дансанд мөнгө шилжүүлэх гүйлгээ нь заавал хяналтанд байдаггүй.

- Ажилтан Хянагч руу 7001 кодтой мессеж илгээдэг

Зөв хариултыг заагаагүй байна

Ажилтан 6001 кодыг ашиглан хардалтын шинж тэмдэг бүхий мессежийг хянагч руу илгээдэг
2. Үйлчлүүлэгчийг хялбаршуулсан байдлаар тодорхойлох журмын явцад ямар мэдээллийг бүрдүүлэх шаардлагатай вэ?

Бүтэн нэр

Зөв хариултыг заагаагүй байна

- Бүтэн нэр; иргэний үнэмлэхийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл

Бүтэн нэр; Он сар өдөр, төрсөн газар; иргэний харьяалал; иргэний үнэмлэхийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл; TIN; улсын тэтгэврийн даатгалын даатгалын гэрчилгээний өгөгдөл, шилжилт хөдөлгөөний картын мэдээлэл, ОХУ-д оршин суух эрхийг баталгаажуулсан баримт бичиг (гадаадын иргэн, харьяалалгүй хүний ​​хувьд)

Бүтэн нэр; Он сар өдөр, төрсөн газар; иргэний харьяалал; иргэний үнэмлэхийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл; шилжилт хөдөлгөөний картын дэлгэрэнгүй мэдээлэл, ОХУ-д оршин суух эрхийг баталгаажуулсан баримт бичиг (гадаадын иргэн, харьяалалгүй хүний ​​хувьд)
3. Хэрэглэгчийн үйлчилгээний ажилтан ML/CFT үүргээ гүйцэтгэхдээ ямар бичиг баримтыг баримтлах ёстой вэ?

Холбооны хууль № 115-ФЗ, ОХУ-ын Аюулгүй байдлын зөвлөлийн дүрэм № 881-5-r

- Заасан бүх бичиг баримт

VVB SB RF-ийн технологийн диаграмм No 244-4-vvb

SB RF No 881-5-r ба VVB дүрэм журам SB RF No 244-4-vvb журам.

Холбооны хууль № 115-ФЗ, ОХУ-ын Аюулгүй байдлын зөвлөлийн дүрэм № 881-5-r, түүнчлэн ОХУ-ын Банкны зохицуулалтын баримт бичиг (ОХУ-ын Төв банкны журам No 321-P). , ОХУ-ын Төв банкны журам No 262-P гэх мэт)
4. Үйлчлүүлэгчийн үйлчилгээний ажилтан гэмт хэргийн орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэх эрсдэлийн зэрэг (түвшин) -ийг хэрхэн үнэлдэг вэ?

Дансны менежерийн тогтоосон шалгуурыг ашигладаг

Үйлчлүүлэгчээс эрсдэлийн түвшний мэдээллийг авахыг хүсдэг

Үйлчлүүлэгчийн анхны хүсэлтийн хувьд эрсдэлийн түвшин байхгүй гэдгийг харуулж байна

Эрсдлийн өндөр түвшинг зөвхөн заавал хяналтанд байх гүйлгээнд тогтооно

Дээрх бүх арга замаар.

- тэмдэг ашигладаг, дүрмээр тогтоосон 05/12/10-ны өдрийн 881-5-р тоот
5. Үйлчлүүлэгчийн үйлчилгээний хэлтсийн ажилтан хэн болохыг тогтоохдоо тухайн хүнээс ямар мэдээлэл шаарддаг вэ?

Иргэншил

Улсын тэтгэврийн даатгалын гэрчилгээний өгөгдөл

Бүртгэгдсэн бүх мэдээлэл

Гадаадын иргэн, харьяалалгүй хүн ОХУ-д гадаадын иргэн, харьяалалгүй хүнтэй хамт байх (оршин суух) эрхийг баталгаажуулсан шилжилт хөдөлгөөний карт, баримт бичгийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл.

- Иргэний үнэмлэхийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл

6. Үйлчлүүлэгч захиран зарцуулах эрх олгосон бол хэнийг тодорхойлох ёстой банкны данс(хувь нэмэр), бас өөр хүнд?

Тодорхойлолт энэ тохиолдолдхийгээгүй

- Үйлчлүүлэгч болон банкны данс (хадгаламж) удирдах эрх бүхий этгээд хоёулаа.

Банкны данс (хадгаламж) захиран зарцуулах эрх олгосон этгээд
7. Хэрэглэгчийн үйлчилгээний хэлтсийн ажилтан их хэмжээний мөнгө "бэлэн мөнгө гаргах" болон гадаадад хөрөнгө гаргахтай холбоотой эргэлзээтэй гүйлгээг тодорхойлохдоо юуг баримталдаг вэ?

- "Бэлэн мөнгө гаргах" эргэлзээтэй схемийг хэрэгжүүлэх, гадаадад хөрөнгө гаргах шинж тэмдэг.

Зардлын шалгуур үзүүлэлт ба үйл ажиллагааны төрлүүдийн давхцал

Үйл ажиллагааны төрөл

Зардлын шалгуур

Зардлын шалгуур үзүүлэлт, үйл ажиллагааны төрөл, түүнчлэн үйл ажиллагааны давтамжийн давхцал
8. Банкны эсрэг этгээдийг тодорхойлох явцад хэт даврагч үйл ажиллагаа, терроризмд холбогдсон хүмүүсийн талаарх мэдээлэл бүхий жагсаалтад байгаа эсэхийг шалгадаг уу?

- Тийм ээ, ямар ч байсан

Үгүй ээ, эсрэг талуудтай хийсэн гүйлгээ нь 1990 оны 12-р сарын 2-ны өдрийн 395-1 "Банк, банкны үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хуулийн 5 дугаар зүйлд заасан үйл ажиллагаа, гүйлгээтэй холбоогүй тул

Зөв хариултыг заагаагүй байна

Үгүй ээ, ямар ч байсан

Тийм ээ, хэрэв эсрэг талтай хийсэн гүйлгээ нь заавал хяналтанд байх юм бол
9. Талуудын аль нэг нь террорист үйл ажиллагаанд оролцсон тухай тогтоосон журмаар мэдээлэл авсан байгууллага, хувь хүн байвал үйл ажиллагааг ямар хугацаанд түдгэлзүүлэх вэ?

Үйл ажиллагааг түр зогсоох хугацааг Хэрэглэгчийн үйлчилгээний хэлтсийн даргын үзэмжээр тогтооно

Үйл ажиллагааг түдгэлзүүлэх хугацаа нь холбогдох Хянагчийн үзэмжээр байна

Үйл ажиллагааг түр зогсоох хугацааг Эрх бүхий байгууллагын үзэмжээр тогтооно

-Эрх бүхий байгууллагын тогтоолоор үйл ажиллагааг нэмэлт хугацаагаар түдгэлзүүлээгүй тохиолдолд захиалагчийн захиалгыг гүйцэтгэх ёстой өдрөөс хойш ажлын хоёр өдрийн дотор.

Эрх бүхий байгууллагын тогтоолоор үйл ажиллагааг нэмэлт хугацаагаар түдгэлзүүлээгүй тохиолдолд захиалагчийн захиалгыг гүйцэтгэх ёстой өдрөөс хойш ажлын тав хоногийн дотор.
10. Хэрэглэгчийн үйлчилгээний ажилтан ML/CFT арга хэмжээг хэрэгжүүлэхдээ юуг хориглодог вэ?

"ОХУ-ын Төв банкны тухай (ОХУ-ын Банк)" (ОХУ-ын хууль тогтоомжийн цуглуулга, 2002, № 28, 2790-р зүйл; 2003, № 2, 157-р зүйл; 52 (I хэсэг), зүйл. 5032) ОХУ-ын Банк зээлийн байгууллагад боловсон хүчнийг сургах, сургахад дараахь шаардлагыг тавьдаг.

Шүүхийн практик ба хууль тогтоомж - ОХУ-ын Банкны 2004 оны 8-р сарын 09-ний өдрийн N 1485-U заавар (2014 оны 11-р сарын 27-нд нэмэлт, өөрчлөлт оруулсан) Зээлийн байгууллагад боловсон хүчнийг сургах, сургахад тавигдах шаардлагуудын тухай.

2.1.6. гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх асуудлаар зээлийн байгууллагын ажилтнуудад зориулсан сургалтын хөтөлбөр;

(ОХУ-ын Төв банкны 2003 оны 1-р сарын 16-ны өдрийн N 6-T захидлаар нэмэлт өөрчлөлт оруулсан)

2.1.7. Зээлийн байгууллагад хувь хүн, хуулийн этгээдтэй банкны данс (хадгаламж) гэрээ байгуулахаас татгалзах, гүйлгээ хийх үйлчлүүлэгчийн даалгаврыг биелүүлэхээс татгалзах ажлыг зохион байгуулах журмыг тодорхойлсон хөтөлбөр;

1 .1 Тайлбар бүхий тестийн жагсаалт Хавтас: Ерөнхий тестүүд => Банкны тестүүд => ХУУЛЬЧЛАЛТЫН ЭСРЭГ хавтас Туршилтын тоо Ерөнхий тест Банкны шалгалт ХУУЛЬЧЛАХЫН ЭСРЭГ Үзүүлэх тест 3 Ажлын тест 17 Сэдвийн тест 28 Нийт тестийн тоо: 48 Н Туршилтын үнэлгээ Үзүүлэх тест "ХБХГХ-ын зорилгоор дотоод хяналтыг зохион байгуулах" Ерөнхий асуултууд 2 Дотоод хяналтын хөтөлбөрүүд 2 Дотоод хяналтын зохион байгуулалт 2 Ер бусын гүйлгээний эрсдэл, шалгуур 2 Хариуцлагын арга хэмжээ 2 Нийт асуулт "Росфинмониторингтэй харилцах" үзүүлэх тест Ерөнхий асуулт 2 Журам мэдээлэл илгээх 2 DBF файлын стандарт маягтыг бөглөх онцлог 2 AML/CFT зорилгоор цахим мессежийн төрлүүд 2 Росфин мониторингийн хүсэлт 2 Нийт асуултууд Демо-тест "ХЛ/CFT зорилгоор дотоод хяналтын зохион байгуулалт" (1.182)

2 Ерөнхий асуултууд 2 Дотоод хяналтын хөтөлбөрүүд 2 Дотоод хяналтын зохион байгуулалт 2 Ер бусын үйл ажиллагааны эрсдэл, шалгуур 2 Захиргааны шийтгэл 2 Нийт асуулт 10 Ажлын байрны шалгалт Албан тушаалын дарга - ЦХГ-ын ерөнхий шалгалт Тестийн асуултуудыг хууль тогтоомж, олон төрлийн зөвлөмжид үндэслэн боловсруулдаг. ОХУ-ын Банк гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр банкны дотоод хяналтын тогтолцоог зохион байгуулах тухай. Уг шалгалтыг аль ч шатны банкны газар, үйлчилгээ, хэлтсийн дарга нарт ХӨХГ-ын асуудлаар сургалт, гэрчилгээ олгоход өргөнөөр ашиглах боломжтой. ЦХГ-ын тогтолцоотой холбоотой ерөнхий асуудлууд, ялангуяа ТОГ-ын зорилгоор дотоод хяналтын дүрмийг хэрэгжүүлэх тусгай хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэх явцад тохиолддог онцлог шинж чанаруудыг тусгасан болно. Туршилтыг ажилд авах, баталгаажуулах, удирдахад ашиглаж болно төлөвлөгөөт шалгалтменежерүүдийн мэдлэг бүтцийн хэлтэссав. ТОГ-ын ерөнхий асуудлууд 10 ТХГХ-ын шаардлагад нийцүүлэх хүрээнд ажилтны эрх, үүрэг ТОГТХ-ын зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 9 Заавал хяналтад хамрагдах гүйлгээ, хэвийн бус гүйлгээг илрүүлэх шалгуур Хариуцлагын арга хэмжээ 3 Нийт асуултууд ХГБХГ-ын хариуцлагатай ажилтан - Тест 1 Банкны хэлтэс (бүлэг)-ийн хариуцлагатай ажилтан, санхүүгийн хяналтын мэргэжилтнүүдийн МБ/ХХТГ-ын чиглэлээр хууль тогтоомжийн хэрэгжилт, хэрэгжилтийн талаарх мэдлэг, сургалтыг шалгах зорилгоор тусгайлан боловсруулсан тестийн эхнийх нь юм. Тест нь ТБХГ-ын тогтолцоотой холбоотой ерөнхий асуултууд болон ТХГХ-ын зорилгоор дотоод хяналтын дүрмийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрийн хэрэгжилттэй холбоотой асуултуудыг агуулна. Туршилт болно

3. Банкны санхүүгийн хяналтын нэгжийн хариуцлагатай ажилтан, ажилчдыг ажилд авах, баталгаажуулах, мэдлэгийн ээлжит шалгалт явуулахад ашиглах. МХГ-ын нийтлэг асуудал ХАЛ/ХБХ-аас урьдчилан сэргийлэх ажлыг зохион байгуулахад тавигдах шаардлага Заавал хяналтад байх гүйлгээ, хэвийн бус гүйлгээг тодорхойлох шалгуурууд ТОГТХ-ын зорилгоор ажилтны эрх, үүрэг 6 ТББ-д мэдээлэл өгөх журам эрх бүхий байгууллага ML/CFT-ийн зорилгоор ХТГХ-ын үйл ажиллагаа хариуцсан ажилтнуудад тавигдах шаардлага ТОГТХГ-ын зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 10 Хариуцлагын арга хэмжээ 4 Нийт асуултууд ML/CFT хариуцсан ажилтан - Тест 2 Хариуцлагатай ажилтнуудын мэдлэг, сургалтыг шалгах зорилгоор тусгайлан боловсруулсан хоёр дахь нь Мөн санхүүгийн мэргэжилтнүүд ХА/ХХТ-ийн шалгалтын чиглэлээр хууль тогтоомжийн хэрэгжилт, хэрэгжилтэд банкны хэлтэс (бүлэг) хяналт тавих. Олон улсын хамтын ажиллагаа, ОХУ-ын Банкнаас энэ чиглэлийн хууль тогтоомжийн хэрэгжилтэд тавих хяналт, хяналт зэрэг олон улсын хамтын ажиллагааны асуудлуудыг PL/CFT-тэй тэмцэх асуудлын агуулга, хүрээг ихээхэн өргөжүүлж байна. Тус шалгалтыг тухайн банкны санхүүгийн хяналтын нэгжийн Хариуцлагатай ажилтан болон ажилчдыг ажилд авах, баталгаажуулах, мэдлэгийн ээлжит шалгалт явуулахад ашиглаж болно. Ерөнхий заалтуудхуульчлахаас урьдчилан сэргийлэх ажлыг зохион байгуулах Эрх бүхий байгууллагад мэдээлэл өгөх 10 Хуульчлахтай тэмцэх олон улсын хамтын ажиллагаа Ер бусын гүйлгээ, үйл ажиллагааг тодорхойлох шалгуур Үндэсний төлбөрийн систем. AML/CFT-ийн онцлог. 8 78

4 Банкны төлбөрийн агентуудын үйл ажиллагаанд тавих хяналт, таних заавар. ОХУ-ын Банкны ХӨҮГ-ын тухай хууль тогтоомжийн хэрэгжилтэд тавих хяналт, хяналт 6 11 Нийт асуултууд: Тест 3 Мэдлэг шалгах зорилгоор тусгайлан боловсруулсан гурав дахь нь. Мөн банкны хариуцлагатай ажилтан, санхүүгийн хяналтын мэргэжилтнүүдийн хэлтэс (бүлэг)-ийг ГЛ/ХХБ-ын шалгалтын чиглэлээр хууль тогтоомжийн хэрэгжилт, хэрэгжилтийн асуудлаар сургах. Тус шалгалтыг тухайн банкны санхүүгийн хяналтын нэгжийн Хариуцлагатай ажилтан болон ажилчдыг ажилд авах, баталгаажуулах, мэдлэгийн ээлжит шалгалт явуулахад ашиглаж болно. ML/CFT-ийн асуудлаарх ерөнхий заалтууд 12 Зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагаанаас урьдчилан сэргийлэх ажлын зохион байгуулалт Заавал хяналтад байх үйл ажиллагаа 1 Холбооны хууль No11-FZ "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах)тай тэмцэх тухай" Нийт асуултууд Туршилтын "Эрх бүхий" ТХГХ-ийн салбарын ажилтан" Энэхүү шалгалт нь тус банкны салбар нэгж (бүлэг) болон МХБХ-ны эрх бүхий ажилтан, санхүүгийн хяналтын мэргэжилтнүүдийн МХГ-ын чиглэлээр хууль тогтоомжийн хэрэгжилт, хэрэгжилтийн талаарх мэдлэг, сургалтыг шалгахад тусгайлан зориулагдсан болно/ CFT. Тест нь ТБХГ-ын тогтолцоотой холбоотой ерөнхий асуултууд болон ТХГХ-ын зорилгоор дотоод хяналтын дүрмийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрийн хэрэгжилттэй холбоотой асуултуудыг агуулна. Тус шалгалтыг тухайн банкны ажилчдыг ажилд авах, баталгаажуулах, мэдлэгийн ердийн шалгалт хийх үед ашиглаж болно. ТХГБ-ын талаархи ерөнхий асуултууд 6 Үйлчлүүлэгч, үйлчлүүлэгчийн төлөөлөгч, ашиг хүртэгчдийг тодорхойлоход тавигдах шаардлага ТОГТХ-ын зорилгод зориулсан эрсдэлийн удирдлага Заавал хийх гүйлгээг тодорхойлох.

5 хяналт Ер бусын гүйлгээг илрүүлэх 4 Росфинмониторингэд мэдээлэл өгөх 11 ЭКО бүрдүүлэх журам Нийт асуултууд 1.22 ЦХХГ-ын асуудлаар боловсон хүчний сургалтыг зохион байгуулах, явуулах үүрэг бүхий ажилтнуудад зориулсан шалгалт Энэхүү шалгалтыг Төв банкны 8 дугаар сарын 9-ний өдрийн удирдамжийг үндэслэн эмхэтгэсэн болно. , 2004 оны N 148-U "Зээлийн байгууллагад боловсон хүчнийг сургах, сургахад тавигдах шаардлагуудын тухай" нь голчлон банкинд ХӨХГ-ын асуудлаар боловсон хүчний сургалтыг зохион байгуулах, явуулах үүрэгтэй ажилтнуудын мэдлэгийг шалгах, сургахад чиглэгддэг. Гэсэн хэдий ч үүнийг банкны бусад мэргэжилтнүүд, тухайлбал, ГХХГ-ын хариуцлагатай ажилтан, дотоод хяналтын системийн ажилтнуудад гэрчилгээ олгоход ашиглаж болно. Тус шалгалтыг тухайн банкны ажилчдыг ажилд авах, баталгаажуулах, мэдлэгийн ердийн шалгалт хийх үед ашиглаж болно. Ерөнхий асуултууд Боловсон хүчний сургалтын ажлын зохион байгуулалт Сургалтын хөтөлбөрийн агуулга Мэдээллийн онцлог Нийт асуултууд Дотоод хяналтын системийн ажилтнуудад зориулсан ХГХХТ-ийн шалгалт Банкны дотоод хяналтын тогтолцооны ажилтнуудад МХГ/ХХТГ-ын асуудлаар мэдлэг шалгах, чанартай сургалт явуулах тест. . Энэ нь ерөнхий асуултуудаас гадна санал асуулга зохион байгуулах, үйлчлүүлэгчийн файл хөтлөх журам, мөн банкинд тусгайлан томилогдсон ажилтнуудад тавигдах мэргэшлийн шаардлагын талаархи асуултуудыг багтаасан болно. Тус шалгалтыг ажилд авах, баталгаажуулах, банкны дотоод хяналтын тогтолцооны талаарх мэдлэгийг тогтмол шалгахад ашиглаж болно. ML/CFT-тэй холбоотой нийтлэг асуудлууд 10 ML/CFT-ийн зорилгоор дотоод хяналтыг зохион байгуулахад тавигдах шаардлага Заавал хяналтанд хамрагдах үйл ажиллагаа, ердийн бус гүйлгээ ХЛ/ХБХ-ын зорилгоор тодорхойлох.

6 Мэргэшлийн шаардлага ML/CFT зохион байгуулах зорилгоор банкны мэргэжилтнүүдэд Хуулийн хэлтсийн ажилтнуудад зориулсан ОНХГ-ын шалгалтын нийт асуултууд Банкны хуулийн хэлтсийн ажилтнуудад зориулсан ерөнхий шалгалтыг төрийн байгууллага, ОХУ-ын Банкны янз бүрийн зохицуулалтын хууль тогтоомж, хууль тогтоомжийн актуудын үндсэн дээр боловсруулдаг. хууль эрх зүйн талууд ML/CFT чиглэлээр ажиллах. Тест нь банкуудад ML/CFT-ийн ажлыг зохион байгуулахтай холбоотой ерөнхий асуудлууд, мөн зөвхөн хуулийн үйлчилгээнд зориулсан тодорхой асуудлыг зохицуулсан дотоод хяналтын дүрмийн тусгай хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэх явцад тохиолддог онцлогуудыг тусгасан болно. Жишээлбэл, банкны хуулийн хэлтсийн ажилтнуудыг ажилд авах, баталгаажуулах, мэдлэгийн тогтмол шалгалт хийх үед үйлчлүүлэгчийг таних, асуух асуултуудыг ашиглаж болно. ТХГБ-ын ерөнхий асуудлууд 19 Заавал хяналтад байх үйл ажиллагаа, хэвийн бус гүйлгээ ТХГХ-ын зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 17 Банкны дансны гэрээ байгуулахаас татгалзах, банкны дансны гэрээг цуцлах Нийт асуултууд Аюулгүй байдлын албанд тавигдах ХГХХТ-ийн ерөнхий шалгалт Аюулгүй байдлын албаны ажилтнуудад зориулсан шалгалт нь одоогийн хууль тогтоомж, банкны янз бүрийн хэлтсүүдийн ML/CFT-тэй тэмцэх үйл ажиллагааны талаархи дотоод журмын үндсэн зарчмуудыг практикт ашиглах мэдлэг, чадварыг үнэлэх боломжийг олгодог. AML/CFT-ийн талаархи ерөнхий асуултуудын зэрэгцээ зөвхөн аюулгүй байдлын хэлтэст хамаарах асуултууд, тухайлбал, харилцагчийн гүйлгээний талаарх мэдээллийг эрх бүхий байгууллагад илгээхдээ банкны нууцыг хадгалах журмыг зохицуулсан асуултуудыг боловсруулсан болно тухайн банкны хэлтсийн ажилтнуудыг ажилд авах, баталгаажуулах, төлөвлөгөөт мэдлэгийн шалгалтыг явуулах. ML/CFT-ийн ерөнхий асуудлууд Ер бусын гүйлгээг тодорхойлоход заавал мөрдөх хяналт, шалгуурууд

7 Террорист үйл ажиллагаа явуулж буй этгээдүүдийг илрүүлэх 6 PL/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчдийг илрүүлэх 9 Аюулгүй байдал мэдээллийн нууцлал EES болон IES-ийг шилжүүлэх, хүлээн авах явцад 10 Нийт асуултууд "Банкны дансны гүйлгээ ба гүйлгээ" шалгалт Энэ тестийг гүйлгээний талаарх мэдээллийг олж илрүүлэх, танилцуулах ажилд оролцсон банкны ажилтнуудын гэрчилгээжүүлэх үед ХА/ТБХБ-ын асуудлаар мэдлэг шалгахад ашигладаг. заавал хяналтанд хамрагдах банкны дансны данс (хадгаламж) (кодын бүлэг 4000). Тодруулбал, үйл ажиллагааны хэлтэс, хувь хүн, хуулийн этгээдтэй ажиллах хэлтэс, зээлийн хэлтэс, хуулийн хэлтэс, хэлтэс. гадаад эдийн засгийн үйл ажиллагаа. PL/CFT-тэй тэмцэх үндсэн асуудлуудыг агуулсан 6 хэсгээс бүрдэнэ заасан ангилалбанкны ажилтнууд. Тус шалгалтыг тухайн банкны ажилчдыг ажилд авах, баталгаажуулах, мэдлэгийн ердийн шалгалт хийх үед ашиглаж болно. ТОГ-ын ерөнхий асуудлууд 6 Зайлшгүй хяналтад байх үйл ажиллагаа, хэвийн бус гүйлгээ ХАЛ/ТХГ-ын зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 17 Гүйлгээний код 10 Нийт асуултууд “ХХГ/ХХБ ба мөнгөн гүйлгээ” тест Энэ тестийг ХА/ТБХБ-ын асуудлаар мэдлэгийг шалгахад ашигладаг. Заавал хяналтанд хамрагдах бэлэн мөнгөний гүйлгээний талаарх мэдээллийг олж тогтоох, танилцуулах ажилд оролцсон банкны ажилтнуудын гэрчилгээжүүлэх (кодын бүлэг 1000). Тодруулбал, үйл ажиллагааны хэлтэс, хэлтэс, хувь хүн, хуулийн этгээдтэй ажиллах, үнэт цаасны хэлтэс, касс, гадаад худалдааны үйл ажиллагаа. Энэ нь тодорхой ангилалд хамаарах банкны ажилтнуудын PL/CFT-тэй холбоотой үндсэн асуудлууд, тухайлбал таних шалгуур, хэвийн бус гүйлгээний шинж тэмдгүүдийг агуулсан гурван хэсгээс бүрдэнэ. Тус шалгалтыг тухайн банкны ажилчдыг ажилд авах, баталгаажуулах, ердийн мэдлэгийн шалгалт хийх үед ашиглаж болно

8 ХГХХТ-ийн ерөнхий асуудал 6 Заавал хянан шалгах ажил гүйлгээ 6 Ер бусын гүйлгээг тодорхойлох шалгуур, шинж тэмдэг 4 Гэм гүйлгээний зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 18 Гүйлгээний төрлүүдийн код 6 Нийт асуултууд "ХБХБ ба үнэт цаастай хийсэн гүйлгээ" тест. мэдлэгийг сорих, ХӨХГ-ын асуудлаар үнэт цаасны хэлтсийн ажилтнуудад чанартай сургалт явуулах. Энэ нь ерөнхий зүйлээс гадна заавал хянах ёстой харилцагчийн гүйлгээний талаархи асуултууд, мөн эдгээр хэлтсийн ажлын онцлогт нөлөөлж буй ер бусын гүйлгээний шалгуур, шинж тэмдгүүдийг агуулдаг. Тестийг ажилд авах, баталгаажуулах, гүйлгээ хийж буй банкны ажилтнуудын мэдлэгийг тогтмол шалгахад ашиглаж болно. үнэт цаас. ML/CFT-ийн ерөнхий асуудлууд 2 Заавал хянуулах гүйлгээ 7 Ер бусын гүйлгээг тодорхойлох шалгуур, шинж тэмдэг 8 ML/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 10 Үйлчлүүлэгчийн захиалгыг биелүүлэхээс татгалзах 3 Нийт асуултууд “ХХТ, зээлийн гүйлгээ” тест Энэ тест Банкны зээлийн хэлтсийн ажилтнуудыг ML/CFL-ийн асуудлаар мэдлэгийг шалгах, сургах хэрэгцээг хангах үндсэн арга хэрэгсэл болно. Энэ нь ерөнхий хэсгүүдээс гадна заавал хянах ёстой харилцагчийн гүйлгээний талаархи асуултууд, түүнчлэн эдгээр хэлтсийн ажлын онцлогт нөлөөлдөг ер бусын гүйлгээний шалгуур, шинж тэмдгүүдийг агуулсан хэсгүүдийг агуулдаг. Тестийг банкны зээлийн хэлтсийн ажилтнуудыг ажилд авах, баталгаажуулах, мэдлэгийн ердийн шалгалт хийх үед ашиглаж болно. PL/CFT-ийн ерөнхий асуудлууд 7 Заавал хяналтад байх гүйлгээ ба ердийн бус гүйлгээ PL/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 12 Гүйлгээний төрлийн кодууд 4 Нийт асуултууд

9 1.233 Шалгалт "МХГ/ХБХ ба иргэдийн шилжүүлгийн гүйлгээ, банкны картуудболон хадгаламж" Энэхүү шалгалт нь заавал хяналтад байх иргэн, банкны карт, хадгаламжийн шилжүүлгийн талаарх гүйлгээний талаарх мэдээллийг олж тогтоох, танилцуулах ажилд оролцож буй банкны ажилтнуудын PL/CFT-тэй холбоотой мэдлэгийг шалгах зорилготой юм. Энэ ангиллын ажлын онцлогийг тусгасан болно. Тестийг банкны үйлчилгээний хэлтсийн ажилтнуудыг ажилд авах, баталгаажуулах, ердийн мэдлэгийн шалгалт хийх үед ашиглаж болно. хувь хүмүүс. ТХГБ-ын ерөнхий асуудлууд 6 Заавал хяналт тавих гүйлгээ, хэвийн бус гүйлгээ ХЗХГ-ын зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 20 Гүйлгээний төрлүүдийн код 4 Нийт асуултууд Тест "МХГ ба олон улсын төлбөр тооцоо, корреспондент харилцаа, гадаад худалдааны үйл ажиллагаа" Энэхүү тест нь Зайлшгүй хяналтанд байх гүйлгээний талаарх мэдээллийг олж тогтоох, танилцуулах үйл ажиллагаанд оролцдог банкны корреспондент харилцаа, олон улсын төлбөр тооцооны хэлтсийн ажилтнуудын PL/CFT-тэй холбоотой мэдлэгийг шалгахад зориулагдсан. Энэ ангиллын ажилтнуудын ажлын онцлогийг тусгасан болно. Заавал хяналтад байх ажил гүйлгээ 10 Ер бусын гүйлгээг илрүүлэх, илрүүлэх шалгуур 13 Гэм гүйлгээний тухай хуулийн шаардлагад нийцүүлэн ажилтны хүлээх үүрэг Нийт асуултууд Тест "Гүйлгээг тодорхойлох үүрэгтэй ХЗХГ-ын нэгжийн ажилтан, QAP" Энэхүү тест нь заавал хяналтад байх гүйлгээг тодорхойлох үүрэгтэй ML/CFT зээлийн байгууллагуудын хэлтсийн мэргэжилтнүүдийн мэдлэгийг шалгах. Туршилтыг ажилд авах, баталгаажуулах болон ашиглах боломжтой

10 хуваарийн дагуу мэдлэгийн шалгалт хийх. ML/CFT-тэй холбоотой нийтлэг заалтууд 2 Заавал хяналтад байх гүйлгээний шалгуур үзүүлэлтүүд Заавал хяналтад байх гүйлгээг тодорхойлох онцлог Росфинмониторингэд мэдээлэл шилжүүлэх 28 Зөрчлийн хариуцлага 4 Нийт асуултууд Тест “Эвгүй, эргэлзээтэй гүйлгээг илрүүлэх үүрэгтэй ХА/ТХГ-ын нэгжийн ажилтан”. Энэхүү тест нь ердийн бус, эргэлзээтэй гүйлгээг илрүүлэх үүрэгтэй зээлийн байгууллагуудын санхүүгийн хяналтын хэлтсийн мэргэжилтнүүдийн мэдлэгийг шалгах зорилготой юм. Туршилтыг ажилд авах, баталгаажуулах, ердийн мэдлэгийн шалгалт хийхэд ашиглаж болно. ML/CFT асуудлын талаархи ерөнхий заалтууд 2 Ер бусын гүйлгээний шинж тэмдэг 17 Эргэлзээтэй гүйлгээний шалгуур 14 Ер бусын, эргэлзээтэй гүйлгээг илрүүлэх үед банкны ажилтны үйл ажиллагаа ОХУ-ын Банк эргэлзээтэй гүйлгээнд тавих хяналт Зөрчлийн хариуцлага 4 Нийт асуулт Сэдвийн тестүүд МХБ-ын ерөнхий шалгалт/ Гүйцэтгэх албан тушаалтнуудад зориулсан ЗБХТХГ-ын асуудлаарх ерөнхий асуултууд 7 ТӨХГ-ын эсрэг банкууд дахь дотоод хяналтыг зохион байгуулах. Албадан хяналтад хамрагдах ажил гүйлгээ ба ердийн бус гүйлгээг илрүүлэх 8 Банкны ХӨХГ-ын талаарх эрх, эрх мэдэл, үүрэг хариуцлага. / CFT

11 ТХГХГ-ын чиглэлээр үйлдэгдсэн гэмт хэрэгт хүлээлгэх хариуцлага 2 Нийт асуултууд Тест "ХБХБ-ын талаарх танилцуулга сургалт" Энэхүү шалгалт нь анхан шатны (танилцуулах) шалгалтыг дүүргэсэн банкны хэлтсийн нийт ажилтан, менежерүүдийн мэдлэгийг шалгахад зориулагдсан болно. ML/CFT боловсон хүчнийг бэлтгэх, боловсролын хөтөлбөрийн талаар сургалт. Нэр томьёо, ойлголт 9 Дүрэм журамТБХГ-ыг зохицуулах 11-ФЗ хуулийн үндсэн заалтууд ТХГҮГ-ын тухай банкны дотоод үндсэн баримт бичиг, хөтөлбөрүүд ХАЛ/ХБХБ-ын хууль тогтоомжийн шаардлагад нийцүүлэн банкны ажилтны үүрэг, хариуцлага Нийт асуултууд Тест Үйл ажиллагааны ажилтнуудад зориулсан "төрлийн код" үйл ажиллагаа" Туршилтыг Төв банкны 321-P журамд үндэслэн үйл ажиллагааны ажилтнуудад зориулан эмхэтгэсэн бөгөөд шалгалтанд хамрагдагч нь үйл ажиллагааны төрлүүдийн лавлахын дагуу шаардлагатай кодыг хэр зөв оноож байгааг тодорхойлох боломжийг олгодог. , мөн тодорхой үйл ажиллагааны шаардлага хангасан бөгөөд тэдгээрийн талаарх мэдээллийг ХО/ТХГ-ын зорилгоор эрх бүхий байгууллагад илгээх ёстой. Энэхүү шалгалтыг банкны хэлтэс, хэлтсийн албан тушаалын ажилтнуудыг МХГ/ХХГ-ын ажилд баталгаажуулах, мөн мэдлэгийн ээлжит шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. Заавал хяналт тавих гүйлгээ 16 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 14 Нийт асуулт "Хувь хүмүүст үйлчилдэг ажилтны гүйлгээний төрлүүдийн кодууд" Тестийг Төв банкны 321-P журамд үндэслэн иргэдэд үйлчилдэг хэлтсийн ажилтнуудад зориулан эмхэтгэсэн болно. Гүйлгээний төрлүүдийн лавлахын дагуу шалгалтанд оролцогч шаардлагатай кодыг хэр зөв оноож, харилцагчийн тодорхой гүйлгээг шалгаруулж байгааг тодорхойлох

12 банк, тэдгээрийн талаарх мэдээллийг ML/CFT зорилгоор эрх бүхий байгууллагад илгээх ёстой. Энэхүү шалгалтыг банкны хэлтэс, хэлтсийн албан тушаалын ажилтнуудыг МХГ/ХХГ-ын ажилд баталгаажуулах, мөн мэдлэгийн ээлжит шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. Заавал хяналтад байх гүйлгээ 16 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 9 Нийт асуулт "Зээлийн ажилтнуудын гүйлгээний төрлүүдийн кодууд" Тестийг Төв банкны зээлийн ажилтнуудад зориулсан журмын 321-P-д үндэслэн эмхэтгэсэн бөгөөд зээлийн ажилтнуудад зориулсан гүйлгээ хэр зөв болохыг тодорхойлох боломжийг танд олгоно. Туршилтын оролцогч нь Гүйлгээний төрлүүдийн лавлахын дагуу шаардлагатай кодыг зааж өгөхөөс гадна банкны үйлчлүүлэгчдийн тодорхой гүйлгээний шалгуурыг хангадаг бөгөөд эдгээрийн талаарх мэдээллийг ГЛ/ХХГ-ын зорилгоор эрх бүхий байгууллагад илгээх ёстой. Энэхүү шалгалтыг банкны хэлтэс, хэлтсийн албан тушаалын ажилтнуудыг МХГ/ХХГ-ын ажилд баталгаажуулах, мөн мэдлэгийн ээлжит шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. Заавал хянагдах гүйлгээ 6 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 4 Нийт асуулт Тест "Бэлэн мөнгөний ажилчдын гүйлгээний төрлүүдийн кодууд" Тестийг Төв банкны журмын 321-P-д үндэслэн бэлэн мөнгөний ажилчдад зориулан эмхэтгэсэн бөгөөд энэ нь бэлэн мөнгөний ажилчдын гүйлгээг хэр зөв хийхийг тодорхойлох боломжийг танд олгоно. Туршилтын оролцогч нь Гүйлгээний төрлүүдийн лавлахын дагуу шаардлагатай кодыг зааж өгөхөөс гадна банкны үйлчлүүлэгчдийн тодорхой гүйлгээний шалгуурыг хангадаг бөгөөд эдгээрийн талаарх мэдээллийг ГЛ/ХХГ-ын зорилгоор эрх бүхий байгууллагад илгээх ёстой. Энэхүү шалгалтыг банкны хэлтэс, хэлтсийн албан тушаалын ажилтнуудыг МХГ/ХХГ-ын ажилд баталгаажуулах, мөн мэдлэгийн ээлжит шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. Заавал хяналтад байх гүйлгээ 11 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 4 Нийт асуулт Тест “МХГ/ХХБ-ын зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох ерөнхий асуултууд” Энэхүү тест нь хамгийн ерөнхий асуултуудыг агуулна 7 4

11-FZ хууль, ОХУ-ын Банкны зохицуулалт N 262-P болон бусад хэд хэдэн баримт бичгүүдээр тогтоосон 13 хэрэглэгчийн таних. Туршилтыг аливаа мэргэжилтний мэдлэгийг үнэлэхэд ашиглаж болно (ажилд авах, шилжүүлэх үед, ML/CFT сэдвийг танилцуулах явцад сургалтын үр дүнгийн дагуу, хуваарьт мэдлэгийн шалгалт болон бусад тохиолдолд). ML/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчийг танихтай холбоотой ерөнхий асуултууд Үйлчлүүлэгчийг танихад тавигдах шаардлага - хуулийн этгээдҮйлчлүүлэгч - хувь хүмүүсийг тодорхойлоход тавигдах шаардлага Хүлээн авагчийг тодорхойлох 2 Үр ашиг хүртэгчийг тодорхойлох 6 Хэт даврагч үйл ажиллагаанд оролцсон үйлчлүүлэгчийн үйл ажиллагааг шалгах БУСАД хүмүүсийг тодорхойлох 4 Үйлчлүүлэгчийн талаарх мэдээллийг бүрдүүлэх, хадгалахад тавигдах шаардлага Нийт асуултууд Тест "Зээлийн харилцан үйлчлэл" PL/CFT асуудлаар эрх бүхий байгууллага болон ОХУ-ын Банктай хамтран" Энэхүү туршилтыг ОХУ-ын Банкны 2008 оны 8-р сарын 29-ний өдрийн 321-P "Зээлийн байгууллагуудаас эрх бүхий байгууллагад ирүүлэх журмын тухай" журмын үндсэн дээр боловсруулсан болно. "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай" Холбооны хуульд заасан мэдээллийг багтаасан бөгөөд үйлчлүүлэгчийн гүйлгээний талаархи мэдээллийг FSFM-д илгээх журмын талаархи ерөнхий асуултуудаас гадна тусгай асуултуудыг багтаасан болно Жишээлбэл, үйлчлүүлэгчийн гүйлгээг түдгэлзүүлсэн тохиолдолд мэдээлэл илгээхтэй холбоотой асуултууд, стандарт DBF файлын маягтыг бөглөх онцлогууд болон бусад тестийг банкны санхүүгийн хяналтын хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. ЭКО-г бүрдүүлж, баталгаажуулалтыг эрх бүхий байгууллагад илгээх Эрх бүхий байгууллагаас ЭЕШ хүлээн авах 4 Татгалзсан тохиолдлын талаарх мэдээлэл илгээх 62

14 Банкны дансны (мэдээллийн) гэрээ байгуулах ЭЕШ ба IES хадгалах DBF файлын гүйлгээний төрлүүдийн код 4 Үйлчлүүлэгчийн үйл ажиллагаа түр зогссон тохиолдолд мэдээлэл илгээх DBF файлын стандарт маягтыг бөглөх онцлог Эргэлзээтэй гүйлгээ хийхээс урьдчилан сэргийлэх Төв банкны хяналт шалгалт 3 Цэргийн аж үйлдвэрийн цогцолбор болон ОХУ-ын Беларусь улсын эдийн засгийн нийгэмлэгүүдийн Росфин мониторингийн үйл ажиллагааны хүсэлтээр мэдээлэл илгээх Нийт асуултууд Тест "Зээлийн байгууллагуудад хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд үзүүлэх нөлөөллийн арга хэмжээ" Тестийг аливаа мэргэжилтний мэдлэгийг ерөнхийд нь үнэлэхэд ашиглаж болно (ажилд авах, шилжүүлэх, сургалтын үр дүнд үндэслэн МЭҮХС-ийн сэдвийг нэвтрүүлэх, төлөвлөгөөт мэдлэгийн шалгалт болон бусад тохиолдолд). албадлагын арга хэмжээг хэрэглэх үндсэн зарчим 7 ГХБХГ-ын зорилгоор дотоод хяналтын зохион байгуулалт, үйл ажиллагааг зөрчсөн тохиолдолд авах арга хэмжээ ОНХГ-ын зорилгоор ажлын горим зөрчсөн тохиолдолд авах арга хэмжээ Нийт асуултууд Тест “Оросын Банкны банкуудын мөрдөлтөд хяналт шалгалт хийх онцлог Тестийг ОХУ-ын Банкны шаардлага, Төв банкны итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчдийн банкуудад хяналт шалгалтыг зохион байгуулах зөвлөмжид үндэслэн боловсруулсан болно. Энэхүү шалгалт нь хяналт шалгалт хийхтэй холбоотой ерөнхий асуудлууд болон ML/CFT-ийн шаардлагад нийцэж байгаа эсэхийг шалгах явцад тохиолддог онцлог шинж чанаруудыг хоёуланг нь тусгасан болно. Энэхүү шалгалтыг ХӨХГ-ын ажилд оролцож буй банкны хэлтэс, хэлтсийн менежер, ажилчдыг баталгаажуулах, мөн ердийн мэдлэгийн шалгалт хийхэд ашиглаж болно. Чекийн төрлүүд. Хяналт шалгалтын хүрээнд ОХУ-ын Банкны төлөөлөгчдийн хийсэн үйл ажиллагаа

15 Зээлийн байгууллагын салбарыг шалгах онцлог Зээлийн байгууллагад шалгалт хийхдээ ОХУ-ын Банкны эрх, үүрэг ОХУ-ын Банкнаас шалгалт хийх үед зээлийн байгууллагын эрх, үүрэг Хяналт шалгалтын үр дүнг бүртгэх. шалгалтын үр дүн. Эсэргүүцэл гаргах Нийт асуултууд "Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх гэмт хэргийн төрлүүд" Тест нь НИТХ-ын №100-Т заавар болон НТБ-ын Т огнооны захидалд үндэслэсэн болно. Туршилт нь нэлээд төвөгтэй бөгөөд AML-ийг зохион байгуулах үүрэгтэй ажилтнуудад зориулагдсан болно. /ТБХ-ны ажил, хэлтсийн дарга нар. Асуултуудыг мөнгө угаах болон TF (ФАТФ-ын дагуу) үндсэн төрлүүд, түүнчлэн АХБ-ны санамж бичигт тодорхойлсон банкуудын PL/CFT үйл ажиллагаанд тулгарч буй асуудлуудын талаар эмхэтгэсэн. Шалгалтын гол асуултуудыг эрүүгийн байгууллагуудын мөнгө угаах, TF-ийн янз бүрийн схемийг ашиглах талаархи банкны мэргэжилтнүүдийн мэдлэгийг өргөжүүлэх, түүнчлэн бизнест суурилсан үйлчлүүлэгчидтэй тэмцэхэд чиглэсэн арга хэрэгслийг сонгох семинар зохион байгуулахад ашиглаж болно. бэлэн мөнгө авах. Оршин суугч бус иргэдийн данснаас бэлэн мөнгө хүлээн авах Бэлэн бус мөнгөн гуйвуулга 4 Ашгийн бус байгууллага, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй холбоотой 4 Ашиглах даатгалын бизнес PD/TF-ийн оролцоог хуульчлахтай холбоотой нөлөө бүхий улс төрийн хүмүүсийн үйл ажиллагааг хуульчлах зорилгоор мэргэжлийн зөвлөхүүдмөнгө угаахтай холбоотой АХБ-ны санамж бичиг 6 Нийт асуултууд Тест "Няравын гүйлгээний төрлүүдийн ангилал" Тестийг Төв банкны 321-P журамд үндэслэн эмхэтгэсэн.

16 бэлэн мөнгөний ажилтантай бөгөөд шалгалт авагч тодорхой бэлэн мөнгөний гүйлгээг гүйлгээний төрөлд хэр зөв ангилж, мөлжлөгт гэмт хэрэг, зөрчилтэй тэмцэх зорилгоор эрх бүхий байгууллагад ирүүлсэн мэдээллийг тодорхойлох боломжтой болгодог. Туршилтыг банкны хэлтэс, хэлтсийн аль ч албан тушаалын ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. бэлэн мөнгөний гүйлгээ. Заавал хяналтад байх гүйлгээ 10 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ Нийт асуултууд Тест "Үйл ажиллагааны ажилтнуудын гүйлгээний төрлүүдийн ангилал" (хуулийн этгээдийн данс) Тестийг Төв банкны 321-P дүрмийн үндсэн дээр үйл ажиллагааны ажилтнуудад зориулан эмхэтгэсэн бөгөөд танд Шалгагч нь хуулийн этгээдийн гүйцэтгэсэн тодорхой хэлцлийг хэр зөв ангилж, гүйлгээний төрөл, тэдгээрийн талаарх мэдээллийг ХО/ТХГ-ын зорилгоор эрх бүхий байгууллагад ирүүлсэн зэргийг тодорхойлох. Энэхүү шалгалтыг банкны үйл ажиллагааны хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. Заавал хяналтад байх гүйлгээ 14 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 11 Нийт асуулт "Үйл ажиллагааны ажилтнуудын гүйлгээний төрлүүдийн ангилал" (хувь хүмүүсийн гүйлгээ) Тестийг Төв банкны 321-P журамд үндэслэн хувь хүн болон банкны ажилтнуудад үйлчилдэг. Шинжилгээнд хамрагдаж буй этгээд хувь хүмүүсийн хийсэн тодорхой гүйлгээг гүйлгээний төрөлд хэр зэрэг нийцүүлж байгааг тодорхойлох боломжийг танд олгоно. Туршилтыг хувь хүмүүст үйлчилдэг банкны хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. Заавал хяналт тавих гүйлгээ 1 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 10 Түр зогсоосон гүйлгээний журам Нийт асуулт 30 88

17 1.248 Тест "Зээлийн ажилтнуудад зориулсан үйл ажиллагааны төрлүүдийн ангилал" Тестийг зээлийн ажилтнуудад зориулсан Төв банкны журмын 321-P ба 37-P-д үндэслэн эмхэтгэсэн бөгөөд шалгалтанд хамрагдагч нь үүссэн тодорхой үйл ажиллагааг хэр зөв шалгуур болгож байгааг тодорхойлох боломжийг олгодог. Хуулийн этгээд, иргэнд зээл олгох үйл явц, үйл ажиллагааны төрөл, ХО/ХХГ-ын зорилгоор эрх бүхий байгууллагад ирүүлсэн мэдээлэл. Туршилтыг банкны зээлийн хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. Үйл ажиллагаа. заавал хяналтад байх 12 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 8 Нийт асуулт Тест "Хууль зүйн хариуцлага" албан тушаалтнуудЗээлийн байгууллагуудыг гэмт хэрэг үйлдэх гэмт хэрэг, гэмт хэрэг, зөрчлийг арилгуулах, гэмт хэрэг, зөрчлийг арилгуулах, гэмт хэрэг, зөрчлийг арилгуулах, гэмт хэрэг, зөрчлийг арилгуулах, гэмт хэрэг, зөрчлийг арилгуулах" Энэхүү шалгалтын зорилго нь бүх шатны банкны менежер, ажилтнуудад эрүүгийн, захиргааны болон хөдөлмөрийн хуульАсуултуудыг хууль эрх зүйн хэм хэмжээ, хууль сахиулах ажиллагааны үндсэн ойлголтууд, мөн Гэмт хэргийн гэмт хэрэг, гэмт хэрэг үйлдсэн албан тушаалтнуудад хүлээлгэх хариуцлагын асуудлын талаар эмхэтгэсэн болно. Туршилтыг банкны хуулийн хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. Нийтлэг заалт 3 Эрүүгийн хариуцлага 6 Материаллаг хариуцлага Ерөнхий нөхцлүүдхариуцлага 4 ML/CFT-ийн чиглэлээр зөрчилд хүлээлгэх торгуулийн төрлүүд 2 Нийт асуултууд Тест "Үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох - ХБХГХ-ын зорилгоор хувь хүн" Энэхүү тест нь 11-FZ хуулиар тогтоосон үйлчлүүлэгч - хувь хүнийг тодорхойлох хамгийн ерөнхий асуултуудыг агуулдаг. , Банкны журам ОХУ-ын N 262-P болон бусад хэд хэдэн баримт бичиг. Туршилтыг аливаа мэргэжилтний мэдлэгийг үнэлэхэд ашиглаж болно (ажил авах, шилжүүлэх, сэдвийг танилцуулахдаа сургалтын үр дүнд үндэслэн).

18 AML/CFT, хуваарьт мэдлэгийн шалгалт болон бусад тохиолдол). ML/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох ерөнхий асуултууд Үйлчлүүлэгч-хувь хүнийг тодорхойлох журам 12 Хүлээн авагчийг тодорхойлох журам 2 Хувь хүн-гадаадын иргэнийг илрүүлэх Үйлчлүүлэгчийн үйл ажиллагааг хэт даврагч үйл ажиллагаанд оролцсон эсэхийг шалгах Хувь хүнийг тодорхойлохгүйгээр хийсэн гүйлгээ, хялбаршуулсан таних Үйлчлүүлэгч эсвэл ашиг хүртэгчийг тодорхойлох боломжгүй үед хийх арга хэмжээ Нийт асуултууд Тест "МХГ/ХХХ-ийн зорилгоор үйлчлүүлэгчид - хуулийн этгээдийг тодорхойлох" Энэхүү тест нь ОХУ-ын Банкны 11-ФЗ хуулиар тогтоосон үйлчлүүлэгч - хуулийн этгээдийг тодорхойлох хамгийн ерөнхий асуултуудыг багтаасан болно. N 262-P журам болон бусад олон баримт бичиг. Туршилтыг аливаа мэргэжилтний мэдлэгийг үнэлэхэд ашиглаж болно (ажилд авах, шилжүүлэх үед, ML/CFT сэдвийг танилцуулах явцад сургалтын үр дүнгийн дагуу, хуваарьт мэдлэгийн шалгалт болон бусад тохиолдолд). ML/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох нийтлэг асуултууд Үйлчлүүлэгч-хуулийн этгээдийг тодорхойлох журам Үр ашиг хүртэгчийг тодорхойлох 2 Оршин суугч бус хуулийн этгээдийг тодорхойлох 3 Үйлчлүүлэгчийн гүйлгээний эрсдэлийн зэрэглэлийг үнэлэх Хуулийн этгээд, хувь хүнийг тодорхойлох зорилгоор хүлээн авсан мэдээлэл. Бизнес эрхлэгчид Үйлчлүүлэгчдийн үйл ажиллагааг хэт даврагч үйл ажиллагаанд оролцсон эсэхийг шалгах Үйлчлүүлэгч, ашиг хүртэгчийг тодорхойлох боломжгүй тохиолдолд хийх арга хэмжээ Нийт асуултууд Тест "76-ийн талаарх мэдээллийг таних, дамжуулах онцлог.

Хөдлөх эд хөрөнгөтэй хийсэн 19 гүйлгээ (код 000) "Тестийн асуултууд нь заавал хяналтанд байх хөдлөх эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээний талаархи мэдээллийг тодорхойлох, илгээх асуудлаар ОХУ-ын Банкны зохицуулалт, янз бүрийн зөвлөмжийн үндсэн дээр боловсруулсан болно. Туршилт Эдгээр үйл ажиллагаа, гүйлгээг хэрэгжүүлэхэд оролцож буй банкны хэлтсийн менежер, ажилтнуудын ТТХ-ны асуудлаар сургалт, гэрчилгээ олгоход өргөнөөр ашиглаж болно. Ерөнхий асуултууд 2 Заавал хянах ёстой хөдлөх эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээ Эрх бүхий байгууллагад мэдээлэл шилжүүлэх Нийт асуултууд "DBF файлын стандарт маягтыг бөглөх онцлогууд" Энэхүү тестийг ОХУ-ын Банкны № 201-р журмын үндсэн дээр эмхэтгэсэн болно. 2008 оны 8-р сарын 29-ний өдрийн 321-P "Эрүүгийн аргаар олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай Холбооны хуульд заасан мэдээллийг зээлийн байгууллагуудаас эрх бүхий байгууллагад ирүүлэх журмын тухай". ЭКО-г бүрдүүлэх, Росфинмониторингэд оруулах үүрэгтэй банк (салбар) -ын санхүүгийн хяналтын хэлтэс (бүлэг) дэх мэргэжилтнүүдийн мэдлэгийг шалгах зорилготой. Ерөнхий асуулт 8 DBF файл бөглөх онцлог 17 Гүйлгээний код Нийт асуулт Тест "Үл хөдлөх хөрөнгийн гүйлгээг тодорхойлох, мэдээлэл өгөх онцлог (код 8000)" Энэхүү тестийг үндсэн дээр боловсруулсан болно. Арга зүйн зөвлөмжзаавал хяналтанд хамрагдах үл хөдлөх хөрөнгийн гүйлгээний талаарх мэдээллийг тодорхойлох, танилцуулах тухай (кодын бүлэг 80) (ОХУ-ын Банкуудын Холбооны МӨБХБХХХХолбооны Хорооноос баталсан, Хорооны 26-р хуралдааны тэмдэглэл) дотоод хяналтын систем, үйл ажиллагаа, зээл, хууль эрх зүйн хэлтсийн менежер, ажилтнуудын гэрчилгээ олгох, мэдлэгийг тогтмол шалгах 92 69

20 банк, түүнчлэн ML/CFT хариуцсан ажилтан. Үл хөдлөх хөрөнгийн тухай ойлголт 4 Заавал хяналт тавих үл хөдлөх хөрөнгийн гүйлгээ Мэдээллийг бүртгэх, эрх бүхий байгууллагад илгээх Нийт асуултууд Тест "МБХГХЗГ-ын хүрээнд зээлийн байгууллагуудын ажлын зохион байгуулалт" Тестийг Төв банкны 37-P журмын үндсэн дээр эмхэтгэсэн. банкны бүх ажилчдад. Энэхүү шалгалтыг банкны хэлтэс, хэлтсийн албан тушаалын ажилтнуудыг МХГ/ХХГ-ын ажилд баталгаажуулах, мөн мэдлэгийн ээлжит шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. Зээлийн байгууллагад ML/CFT системийг зохион байгуулах Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэх эрсдэлийг удирдах програм Банкны дансны гэрээ байгуулахаас татгалзах хөтөлбөр Зээлийн байгууллага нь итгэмжлэгдсэн хүмүүстэй харилцах журмыг тодорхойлдог хөтөлбөр Хөрөнгө мөнгө болон бусад эд хөрөнгийг царцаах (хаах) хөтөлбөр Ер бусын гүйлгээний шинж тэмдэг 7 Нийт асуулт Тест "тэнхимийн дарга Ерөнхий тест on AML/CTF" Гадны аналитик 30 Нийт асуулт "ОХУ-ын ML/CFT-ийн чиглэлээр олон улсын хамтын ажиллагаа" Тест Энэхүү тестийг зээлийн байгууллагуудын санхүүгийн хяналтын хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг тогтмол шалгахад ашиглаж болно. хууль тогтоомжийн хэрэгжилтэд хамгийн их оролцдог 67

21 AML/CFT. ОХУ-ын оролцоо олон улсын байгууллагуудТХГБ-ын тухай FATF-ийн шинэ зөвлөмжүүд 9 Нийт асуултууд "Хариуцлагатай албан тушаалтанд зориулсан ML/TF эрсдэлийн менежмент"-ийн сорил ТХГН-ийн хариуцлагатай ажилтан нь ажлаа хийхдээ банкны янз бүрийн эрсдэл, ялангуяа хууль эрх зүйн эрсдэл, эрсдэлийн нөлөөллийн түвшинг байнга үнэлж байх ёстой. алдах эрсдэл бизнесийн нэр хүнд. Энэхүү тестийг банкны мэргэжилтнүүдийн ур чадвар, заавал хяналтад байх гүйлгээ, банкны үйлчлүүлэгчдийн өдөр бүр хийдэг ердийн бус, сэжигтэй гүйлгээ, янз бүрийн эрсдэлд өртөх зэрэгт нийцүүлэн үнэлэх чадварыг үнэлэх зорилгоор тусгайлан боловсруулсан болно. Энэхүү тестийг ML/CFT хууль тогтоомжийг хэрэгжүүлэхэд хамгийн их оролцдог зээлийн байгууллагуудын ажилтнуудын мэдлэгийг тогтмол шалгахад ашиглаж болно (жишээлбэл, санхүүгийн хяналтын бүтцийн хэлтсийн ажилтнууд). ML/TF эрсдэлийн удирдлагын ерөнхий асуудлууд 10 Үйлчлүүлэгчийн эрсдэлийн үнэлгээ 2 Ер бусын, эргэлзээтэй гүйлгээний төрлүүд 18 Нийт асуултууд Тест "ХБ/ХХМ-ийн эдийн засаг, эрх зүйн үндэс" Энэхүү тестийг зээлийн ажилтнуудын мэдлэгийн анхан шатны шалгалтыг хийхэд ашиглаж болно. ML/CFT хууль тогтоомжийг хэрэгжүүлэхэд хамгийн их оролцдог байгууллагууд (жишээлбэл, санхүүгийн мониторингийн бүтцийн хэлтсийн ажилтнууд). Оршил. "Мөнгө угаах" ба "терроризмыг санхүүжүүлэх" гэсэн ойлголтууд Мөнгө угаах арга, арга 12 Терроризмыг санхүүжүүлэх. Хууль эрх зүйн үндэслэл ML/CFT дээр олон улсын хамтын ажиллагаа Нийт асуудал

22 Ерөнхий тест "МЛ/ХХГ-ын зорилгоор заавал хяналт тавих гүйлгээ" Тестийн асуултуудыг Холбооны хууль 11-ФЗ, ОХУ-ын Банкны зохицуулалт, гүйлгээний сэдвийн талаархи мэдээллийг тодорхойлох, илгээх талаархи янз бүрийн зөвлөмжийг үндэслэн боловсруулсан болно. заавал хяналт тавих. Энэхүү шалгалт нь бүх нийтийн шинж чанартай бөгөөд эдгээр үйл ажиллагаа, гүйлгээнд оролцож буй банкны хэлтсийн менежер, ажилтнуудад PL/CFT-тэй холбоотой асуудлаар сургалт, гэрчилгээ олгоход өргөнөөр ашиглах боломжтой. Туршилтыг банкны холбогдох хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. Ерөнхий асуудал 2 Бэлэн мөнгөтэй хийсэн гүйлгээ (бүлэг код 10) Банкны дансны гүйлгээ (бүлэг код 40) 8 Хөдлөх эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээ (бүлэг код 0) 9 Үл хөдлөх хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээ (бүлэг код 80) 2 Хэт даврагчидтай хийсэн гүйлгээ ( бүлгийн код 70) ) 2 NPO үйл ажиллагаа (бүлгийн код 90) 4 Улсын хамгаалалтын захиалгын ажиллагаа (бүлгийн код 41) Нийт асуултууд Ерөнхий тест "МӨХГ-ын зорилгоор хийсэн ер бусын гүйлгээ, эргэлзээтэй гүйлгээний шинж тэмдэг" Туршилтын асуултуудыг Холбооны хууль 11-FZ , дүрэм журмын дагуу боловсруулсан болно. мөн ер бусын гүйлгээ, эргэлзээтэй гүйлгээний талаарх мэдээллийг тодорхойлох, илгээх асуудлаар ОХУ-ын Банкны зөвлөмж. Энэхүү шалгалт нь бүх нийтийн шинж чанартай бөгөөд эдгээр үйл ажиллагаа, гүйлгээнд оролцож буй банкны хэлтсийн менежер, ажилтнуудад PL/CFT-тэй холбоотой асуудлаар сургалт, гэрчилгээ олгоход өргөнөөр ашиглах боломжтой. Туршилтыг банкны холбогдох хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. Ерөнхий асуултууд 2 Ерөнхий шинж тэмдэгердийн бус гүйлгээ 6 Бэлэн мөнгөтэй хийсэн гүйлгээ

23 Мөнгө шилжүүлэг хийх 2 Зээлийн гэрээний дагуу гүйлгээ хийх 4 Олон улсын төлбөр тооцоо хийх 4 Үнэт цаас, деривативтай гүйлгээ хийх санхүүгийн хэрэгсэлПластик карт ашиглан цахим банк, төлбөр тооцоо хийх Эргэлзээтэй гүйлгээний шинж тэмдэг 13 Нийт асуулт