Mga pagsubok para sa naka-target na pagtuturo sa ilalim ng ft. Isang pagsubok upang subukan ang kaalaman ng mga empleyado ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon gamit ang mga pondo. Organisasyon ng panloob na kontrol ay
Ang mga tamang sagot sa pagsusulit sa Finnmon na may dalawang tanong ay empirically nagmula:
1.- oo, kailangan ko,
2.- hanggang 30 araw
Gaano kadalas dapat i-update ng empleyado ng customer service ang impormasyong nakuha bilang resulta ng pagkakakilanlan ng customer?
Sagot:
Sa lahat ng kaso sa itaas
Ano ang ginagamit ng empleyado ng customer service kapag inuuri ang isang transaksyon bilang hindi karaniwan?
Sagot:
Isang hanay ng mga pamantayan para sa hinala, mga katangian ng kliyente, mga hinala na mayroon ang empleyado tungkol sa posibleng money laundering, anuman ang halaga ng transaksyon
Dapat bang tukuyin at pag-aralan ng empleyado ng customer service ang mga indibidwal na pinaglilingkuran?
Sagot:
Oo, kapag nagsasagawa ng lahat ng mga operasyon sa pagbabangko at iba pang mga transaksyon sa isang halaga na lumampas itinatag ng batas RF
Anong mga parusa ang maaaring ilapat ng mga awtoridad sa pangangasiwa sa isang institusyon ng kredito para sa mga paglabag? Pederal na Batas sa lugar ng AML/CFT?
Sagot:
Administratibong pagsususpinde ng mga aktibidad
Administrative fine
Pagbawi ng lisensya
Bumili ang kliyente ng isang sertipiko ng deposito sa halagang 1 milyong rubles mula sa isang institusyon ng kredito. Ang operasyong ito ba ay napapailalim sa mandatoryong kontrol?
Sagot:
Oo, sa anumang kaso, sa pamamagitan ng operation code 4006
Alin sa mga nakalistang uri ng mga transaksyon na may movable property para sa halagang lampas sa itinatag na pamantayan sa gastos ang tumutugma sa Transaction Group Code 50?
Sagot:
Pagtanggap o pagkakaloob ng ari-arian sa ilalim ng kasunduan sa pagpapaupa (leasing).
Pagbili at pagbebenta ng mahahalagang metal sa pisikal na anyo at sa impersonal na anyo, pagbili at pagbebenta ng mga barya na gawa sa mamahaling mga metal
Pagbibigay ng walang interes na mga pautang sa mga indibidwal at (o) iba pang legal na entity ng mga legal na entity maliban sa mga institusyon ng kredito, pati na rin ang pagtanggap ng naturang pautang
Anong rate ang ginagamit kapag tinutukoy ang katumbas ng ruble ng halaga ng transaksyon na tinukoy sa halaga ng mahalagang metal o sa dayuhang pera para sa isang transaksyon sa mga mahalagang metal o isang transaksyon sa cash na dayuhang pera?
Sagot:
Rate na itinakda ng Sberbank ng Russia
Sagot:
Lahat ng nakalistang dokumento
Sino ang nagpasya na kilalanin ang transaksyon ng isang kliyente bilang isang operasyon na napapailalim sa pagsususpinde?
Sagot:
Kaugnay na Bank Controller
Alin sa mga sumusunod na uri ng transaksyon sa real estate para sa halagang lampas sa itinatag na pamantayan ng gastos ay tumutugma sa code ng uri ng transaksyon 8001?
Sagot:
Lahat ng mga transaksyon sa real estate
Natuklasan ng isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer na ang mga pondo sa halagang 650,000 rubles ay na-kredito (written off) sa account ng isang legal na entity, ang mga operasyon na hindi pa nagagawa mula noong binuksan ito. Dapat bang ituring ng empleyado ang operasyong ito bilang isang operasyong napapailalim sa mandatoryong kontrol?
Sagot:
Oo, dapat
Sa anong tagal ng panahon sinuspinde ang operasyon kung ang isa man lang sa mga partido ay isang organisasyon o indibidwal kung saan mayroong impormasyong natanggap sa inireseta na paraan tungkol sa kanilang pakikilahok sa mga aktibidad ng terorista?
Mga transaksyon sa mahalagang metal
Anong mga dokumento ang hinihiling ng isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer mula sa isang legal na entity kapag nagbubukas ng isang kasalukuyang account, bilang bahagi ng pagkakakilanlan?
Sagot:
Impormasyon ng kliyente.
Ilang beses dapat sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT ang isang empleyado ng customer service?
Sagot:
Kahit minsan sa isang taon
Anong mga aktibidad ang hindi isinasagawa sa proseso ng pagsuspinde ng isang operasyon kung ang isa man lang sa mga partido ay isang organisasyon o indibidwal kung saan mayroong impormasyong natanggap sa inireseta na paraan tungkol sa kanilang pakikilahok sa mga aktibidad ng terorista?
Sagot:
Ang mga empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer, pagkatapos gumawa ng desisyon na suspindihin ang operasyon, ipaalam sa Kliyente ang tungkol sa mga dahilan ng pagsuspinde ng operasyon
Kung ang isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer ay nagpasiya na ang isang transaksyon na isinasagawa ng isang kliyente ay napapailalim sa mandatoryong kontrol, sa loob ng anong yugto ng panahon dapat siyang magpadala ng mensahe tungkol sa transaksyon sa Controller?
Sagot:
Hindi lalampas sa 10:00 sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng transaksyon
Anong mga dokumento ang batayan para matukoy ang mga benepisyaryo?
Sagot:
Lahat ng nakalistang kasunduan
Ano ang gumagabay sa isang empleyado ng serbisyo sa customer kapag tinutukoy ang mga transaksyong nauugnay sa aktibidad ng ekstremista o terorismo?
Sagot:
Isang listahan na naglalaman ng impormasyon tungkol sa mga taong sangkot sa mga aktibidad ng ekstremista o terorismo, anuman ang halaga at uri ng transaksyon
Alin sa mga sumusunod na istruktura ang mga awtoridad sa pangangasiwa para sa isang institusyon ng kredito sa mga isyu sa AML/CFT:
Sagot:
1) Bangko ng Russia;
3) Serbisyong pederal sa pagsubaybay sa pananalapi;
4) Opisina ng Tagausig ng Russian Federation;
Anong uri ng code ng transaksyon ang itinalaga sa isang kahina-hinalang transaksyon na isinagawa bilang bahagi ng mga scheme para sa "pag-cash out" ng malaking halaga ng pera at pag-withdraw ng kapital sa ibang bansa?
Sagot:
Code 6001 – kahina-hinalang transaksyon
Ano ang gumagabay sa empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer kapag tinutukoy ang mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol?
Sagot:
Ang coincidence ng cost criterion at ang uri ng operasyon
Nalaman ng isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer ang transaksyon ng isang kliyente sa real estate sa halagang 2.5 milyong rubles. Ang operasyong ito ba ay napapailalim sa mandatoryong kontrol?
Sagot:
Hindi, dahil ang halaga ng transaksyon ay hindi lalampas sa 3,000,000 rubles
Alin sa mga sumusunod ang dapat itatag sa panahon ng proseso ng pagkilala sa isang kliyente ng isang legal na entity?
Sagot:
1) buo at pinaikling pangalan;
2) impormasyon tungkol sa pagpaparehistro ng estado;
4) lokasyon at postal address;
6) makipag-ugnayan sa mga numero ng telepono at fax.
1. Ano ang mga aksyon ng isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer kapag kinikilala ang isang transaksyon na na-kredito sa account ng Kliyente sa halagang 100,000 rubles, kung saan ang isa sa mga partido ay isang indibidwal na nasa Listahan na naglalaman ng impormasyon tungkol sa mga taong sangkot sa ekstremista aktibidad o terorismo?
Ang halaga ng transaksyon ay mas mababa sa RUB 600,000, kaya hindi ito napapailalim sa mandatoryong kontrol
Ang mga transaksyon sa mga pondo ng kredito sa account ay hindi napapailalim sa mandatoryong kontrol.
- Nagpapadala ang empleyado ng mensahe sa Controller na may code 7001
Ang tamang sagot ay hindi tinukoy
Ang empleyado ay nagpapadala ng mensahe sa Controller na may tanda ng hinala gamit ang code 6001
2. Anong impormasyon ang kailangang maitatag sa panahon ng pamamaraan para sa pinasimpleng pagkakakilanlan ng isang indibidwal na kliyente?
Apelyido, unang pangalan, patronymic
Ang tamang sagot ay hindi tinukoy
- Apelyido, unang pangalan, patronymic; mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan
Apelyido, unang pangalan, patronymic; petsa at lugar ng kapanganakan; pagkamamamayan; mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan; TIN; data ng insurance certificate ng state pension insurance data ng migration card at dokumentong nagpapatunay sa karapatang manatili sa Russian Federation (para sa dayuhang mamamayan o stateless person)
Apelyido, unang pangalan, patronymic; petsa at lugar ng kapanganakan; pagkamamamayan; mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan; mga detalye ng migration card at dokumentong nagpapatunay sa karapatang manatili sa Russian Federation (para sa isang dayuhang mamamayan o taong walang estado)
3. Anong mga dokumento ang dapat sundin ng isang empleyado ng customer service kapag gumaganap ng mga responsibilidad sa AML/CFT?
Pederal na Batas No. 115-FZ at Mga Panuntunan ng Security Council ng Russian Federation No. 881-5-r
- Lahat ng tinukoy na dokumento
Technological diagram ng VVB SB RF No. 244-4-vvb
Mga Panuntunan ng SB RF No. 881-5-r at VVB Pamamaraan ng SB RF No. 244-4-vvb
Pederal na Batas No. 115-FZ, Mga Panuntunan ng Security Council ng Russian Federation No. 881-5-r, pati na rin ang mga dokumento ng regulasyon ng Bank of Russia (Regulation of the Central Bank of the Russian Federation No. 321-P , Regulasyon ng Bangko Sentral ng Russian Federation No. 262-P, atbp.)
4. Paano tinatasa ng isang empleyado ng customer service ang antas (antas) ng panganib ng legalisasyon (laundering) ng mga kriminal na nalikom at pagpopondo ng terorismo?
Gumagamit ng pamantayang itinatag ng Account Manager
Humihiling ng data sa antas ng panganib mula sa kliyente
Sa kaso ng unang kahilingan ng kliyente, ay nagpapahiwatig na walang antas ng panganib
Ang mas mataas na antas ng panganib ay itinatag lamang para sa mga transaksyong napapailalim sa mandatoryong kontrol
Sa lahat ng paraan sa itaas.
- Gumagamit ng mga palatandaan, itinatag ng Mga Panuntunan No. 881-5-r na may petsang 05/12/10
5. Alin sa mga tinukoy na impormasyon ang hinihiling ng isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer mula sa isang indibidwal kapag kinikilala siya?
Nasyonalidad
Data mula sa sertipiko ng seguro sa pensiyon ng estado
Lahat ng nakalistang impormasyon
Mga detalye ng migration card at dokumentong nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (manirahan) sa Russian Federation para sa isang kliyenteng dayuhan o taong walang estado
- Mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan
6. Sino ang napapailalim sa pagkakakilanlan kung ang kliyente ay nagbigay ng awtoridad na itapon account sa bangko(kontribusyon), sa ibang tao din?
Pagkakakilanlan sa sa kasong ito hindi natupad
- Kapwa ang kliyente at ang taong binigyan ng awtoridad na pamahalaan ang bank account (deposito)
Isang tao na binigyan ng awtoridad na magtapon ng isang bank account (deposito)
7. Ano ang ginagabayan ng empleyado ng customer service department kapag kinikilala ang isang transaksyon bilang kaduda-dudang, na may kaugnayan sa "cashout" ng malaking halaga ng pera at ang pag-withdraw ng kapital sa ibang bansa?
- Mga palatandaan ng pagpapatupad ng mga kahina-hinalang scheme para sa "cash-out" at pag-withdraw ng kapital sa ibang bansa
Ang coincidence ng cost criterion at ang uri ng operasyon
Uri ng operasyon
Pamantayan sa gastos
Ang coincidence ng cost criterion at ang uri ng operasyon, pati na rin ang dalas ng mga operasyon
8. Sa proseso ng pagtukoy sa katapat ng Bangko, sinusuri ba ang presensya nito sa listahan na naglalaman ng impormasyon tungkol sa mga taong sangkot sa mga aktibidad ng ekstremista o terorismo?
- Oo, sa anumang kaso
Hindi, dahil ang mga transaksyon sa mga katapat ay hindi nauugnay sa mga operasyon o transaksyon na tinukoy sa Artikulo 5 ng Pederal na Batas ng Disyembre 2, 1990 No. 395-1 "Sa Mga Bangko at Mga Aktibidad sa Pagbabangko"
Ang tamang sagot ay hindi tinukoy
Hindi naman
Oo, kung ang transaksyon na ginawa sa katapat ay napapailalim sa mandatoryong kontrol
9. Sa anong panahon isinasagawa ang pagsususpinde ng operasyon kung ang isa man lang sa mga partido ay isang organisasyon o indibidwal kung saan mayroong impormasyong natanggap sa inireseta na paraan tungkol sa kanilang pakikilahok sa mga aktibidad ng terorista?
Ang panahon kung saan sinuspinde ang operasyon ay itinakda sa pagpapasya ng Pinuno ng Customer Service Department
Ang panahon kung saan sinuspinde ang operasyon ay nasa pagpapasya ng nauugnay na Controller
Ang panahon kung saan sinuspinde ang operasyon ay itinakda sa pagpapasya ng Awtorisadong Katawan
- Para sa dalawang araw ng negosyo mula sa petsa kung kailan ang utos ng kliyente na isagawa ito ay dapat isagawa, maliban kung ang operasyon ay nasuspinde para sa isang karagdagang panahon sa pamamagitan ng isang resolusyon ng Awtorisadong Katawan
Para sa limang araw ng trabaho mula sa petsa kung kailan ang utos ng kliyente na isakatuparan ito ay dapat isagawa, maliban kung ang operasyon ay nasuspinde para sa isang karagdagang panahon sa pamamagitan ng isang resolusyon ng Awtorisadong Katawan
10. Ano ang ipinagbabawal para sa isang empleyado ng serbisyo sa customer kapag nagpapatupad ng mga hakbang sa AML/CFT?
Anong 26 na uri ng mga dokumento ng AML/CFT ang maaaring humiling sa iyo ng biglaang on-site na inspeksyon ng Bank of Russia? Mahigit sa limang oras ang inilaan sa organisasyon upang magbigay ng mga dokumento ng AML/CFT
(may-akda - abogado, eksperto sa AML/CFT, espesyalista sa mga aktibidad na pang-edukasyon sa larangan ng AML/CFT, editor-in-chief ng media "Bulletin of Financial Monitoring", Ph.D. Sciences Smyslov P.A., kapag gumagamit at sumipi, kinakailangan ang isang link sa site)
Alam ng mga tagapakinig ng aming mga seminar at mga mambabasa ng aming website na alam ni Pavel Aleksandrovich Smyslov ang maraming mga kuwento mula sa pagsasagawa ng pagsasagawa ng mga inspeksyon ng mga paksa ng anti-money laundering na batas ng mga empleyado ng mga awtoridad sa pangangasiwa: mula noong 2005 (ang taon ng kanyang unang kakilala kay Rosfinmonitoring at kanyang unang pagbisita sa gusali ng Rosfinmonitoring sa Moscow), ang mga ganitong kuwento ay naipon na nito malaking halaga, karamihan sa mga ito ay kinukuha niya mula sa mga materyales ng administrative practice na ipinadala sa kanya. Noong Enero 2017, ang kanyang "koleksyon" ng pagsasanay sa pagpapatupad ng batas sa larangan ng AML/CFT ay napunan ng isang kahanga-hangang kahilingan mula sa Bank of Russia, ang organisasyon ay obligadong tumugon sa ilan sa mga posisyon nito sa loob lamang ng... 5 oras at 15 minuto... (!!!)
Naniniwala ka pa ba na magkakaroon ka ng oras para maghanda para sa pagsusulit? Na magkakaroon ka ng oras upang kumpletuhin ang lahat ng mga dokumento ng AML/CFT at mga panuntunan sa panloob na kontrol nang retroaktibo? Malalim kang nagkakamali! At makikita mo ang patunay nito para sa iyong sarili sa ibaba. Hindi man lang inisip ng organisasyong nakatanggap ng kahilingang ito na ang normal na araw ng pagtatrabaho nito ay matatakpan ng pagdating ng mga supervisory officer. Ang lahat ay nangyari nang napakabilis at hindi inaasahan.
Ang dami ng dokumentasyon ng AML/CFT na hiniling para sa panahon mula 04/01/2016 hanggang 01/26/2017 ay kahanga-hanga, na kailangang ibigay ng organisasyon para sa pag-verify halos kaagad, sa loob lamang ng ilang oras.
Inaanyayahan namin ang aming mga mambabasa na alamin ang paunang listahan ng mga dokumento ng AML/CFT na hiniling ng mga kinatawan ng ahensyang nangangasiwa para sa pag-verify:
1. Mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa layunin ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen (mula rito ay tinutukoy bilang AML/CFT ICR), na may bisa mula 04/01/2016 hanggang 01/26/2017 (mula rito ay tinutukoy bilang ang Panahon);
2. Lahat ng panloob na dokumento (mga regulasyon, pamamaraan, panuntunan, atbp.) na binuo ng organisasyon at kinokontrol ang mga aktibidad nito sa larangan ng AML/CFT para sa Panahon;
3. Mga dokumento ng direktiba sa paghirang ng isang espesyal na opisyal na responsable para sa pagsunod sa mga patakaran ng panloob na mga patakaran sa AML/CFT at ang pagpapatupad ng mga programa para sa kanilang pagpapatupad
4. Mga Paglalarawan ng Trabaho mga empleyado ng organisasyon na nagpapatakbo batay sa isang kontrata sa pagtatrabaho para sa Panahon;
5. Mga dokumentong nagpapatunay sa pagsunod ng responsableng empleyado sa mga kinakailangan sa kwalipikasyon;
6. Mesa ng staffing noong 04/01/2016, pati na rin ang mga pagbabago para sa panahon mula 04/01/2016 hanggang 01/26/2017, na nagpapahiwatig ng buong pangalan ng mga empleyado;
7. Impormasyon tungkol sa pagkonekta sa Personal na Account ng organisasyon sa portal ng awtorisadong katawan sa impormasyon sa Internet at network ng telekomunikasyon (mula rito ay tinutukoy bilang Personal na Account) na may nakalakip na mga sumusuportang dokumento;
8. Panloob na administratibong dokumento sa pag-access ng empleyado sa Personal na Account (responsableng empleyado, system administrator, atbp.);
9. Mga materyal na panloob na kontrol sa pagpapatupad ng mga dokumento ng AML/CFT para sa Panahon;
10. Magrehistro ng mga pormal na elektronikong mensahe (FES) - kung magagamit;
11. Lahat ng panloob na mensahe na pinagsama-sama ng mga empleyado ng organisasyon at ipinadala sa responsableng empleyado para sa Panahon;
12. Mga elektronikong kopya impormasyon at impormasyon (FES) na tinukoy sa mga sugnay 2 - 7 ng Bank of Russia Directive No. 3484-U, na ipinadala ng organisasyon sa awtorisadong katawan sa pamamagitan ng Personal na Account para sa Panahon (sa elektronikong anyo sa isang naaalis na daluyan ng imbakan, protektado mula sa karagdagang pag-record);
13. Lahat ng mga resibo ng awtorisadong katawan sa pagtanggap/hindi pagtanggap ng FES na natanggap nito sa Panahon (sa elektronikong anyo sa isang naaalis na daluyan ng imbakan na protektado ng sulat);
14. Mga talatanungan (dossier) ng lahat ng kliyente ng organisasyon na pinaglilingkuran sa Panahon (sa papel at/o electronic form);
15. Mga kahilingang natanggap mula sa Rosfinmonitoring tungkol sa mga kliyente ng organisasyon sa Panahon;
16. Mga talatanungan (dossier) ng mga kinatawan ng mga kliyente, mga benepisyaryo na pinaglilingkuran sa Panahon (sa papel at/o sa elektronikong anyo);
17. Mga dokumentong nagpapatunay sa awtoridad ng isang tao bilang kinatawan ng kliyente (kabilang ang isang kapangyarihan ng abogado, kasunduan, gawa ng isang lokal na katawan ng pamahalaan);
18. Panloob na organisasyonal at administratibong mga dokumento na naglalaman ng impormasyon:
TUNGKOL SA paghirang ng mga empleyado responsable para sa pagkakakilanlan ng mga kliyente, mga kinatawan ng kliyente, mga benepisyaryo, mga may-ari ng benepisyo, kabilang ang pagkakumpleto ng pagmuni-muni sa mga questionnaire ng kliyente (dossier) ng impormasyong kinakailangan para sa pagkakakilanlan ng kliyente;
Sa mga opisyal na karapatan at responsibilidad ng mga empleyado na responsable para sa pagkakakilanlan.
19. Impormasyon sa mga sinuspinde na transaksyon ng customer para sa Panahon;
20. Impormasyon sa mga kaso ng pagtanggi na tanggapin ang serbisyo sa customer para sa Panahon;
21. Impormasyon sa mga kaso ng pagtanggi na magsagawa ng mga operasyon (transaksyon) ng mga kliyente sa Panahon
22. Impormasyon sa aplikasyon/hindi paglalapat ng mga hakbang upang i-freeze at harangan) ang mga pondo para sa Panahon;
23. Programa sa pagsasanay at edukasyon para sa mga empleyado ng organisasyon sa larangan ng AML/CFT;
24. Lahat ng mga dokumento upang maitala ang pagsasanay ng mga empleyado ng organisasyon sa larangan ng AML/CFT;
25. Mga dokumentong pang-administratibo ng organisasyon sa paghirang ng mga empleyado na responsable para sa pagpapatupad ng programa sa pagsasanay ng AML/CFT, organisasyon at pagsasagawa ng mga kaganapan sa pagsasanay;
26. Listahan mga istrukturang dibisyon, mga empleyado ng organisasyon na dapat sumailalim sa mandatoryong pagsasanay at edukasyon para sa mga layunin ng AML/CFT sa Panahon.
Inilarawan namin ang marami sa mga hiniling na dokumento ng AML/CFT sa aming website nang higit sa isang beses, at sinasabi namin sa mga tagapakinig ng aming mga seminar kung paano ihanda ang mga ito. Karaniwan, sa panahon ng isang on-site na inspeksyon, pinapalawak at nililinaw ng mga superbisor na opisyal ang listahan ng hiniling na dokumentasyon.
Sa ibaba ay makikita mo ang mga fragment ng kahilingan sa itaas. Ang buong teksto ng kahilingan kasama ang iba pang mga dokumento na hiniling ng Bank of Russia para sa pag-verify (mga 25 higit pang item ng kahilingan) ay ibibigay lamang sa aming mga kliyente na nasa subscriber. mga serbisyo ng impormasyon sa AML/CFT.
Mga fragment ng "malaking" kahilingan mula sa Bank of Russia na nagpapahiwatig ng oras para sa pagsusumite ng mga dokumento ng AML/CFT para sa pag-verify (i-click upang palakihin)
Naka-target na pagsasanay sa AML/CFT, pagtaas ng antas ng kaalaman sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi at iba pang anyo ng pagsasanay: mga praktikal na rekomendasyon para sa pagkumpleto ng pagsasanay
SYSLOV P.A.:
Naka-target na pagsasanay sa AML/CFT, pagtaas ng antas ng kaalaman sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi at iba pang anyo ng pagsasanay:
Paano at saan makakakuha ng naka-target na pagsasanay. praktikal payo mula sa eksperto sa pagsubaybay sa pananalapi, espesyalista sa mga aktibidad na pang-edukasyon sa larangan ng AML/CFT na si Pavel Smyslov sa pagtatapos ng pagsasanay
(artikulo para sa mga organisasyon ng alahas, mga ahensya ng real estate, mga organisasyon sa pagpapaupa at factoring, mga operator ng pagtanggap ng pagbabayad)
Ang pagsasanay para labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo (AML/CFT training) ay isa sa mga paboritong responsibilidad ng maraming organisasyon na napapailalim sa mga kinakailangan ng batas laban sa money laundering.
Sa katunayan, para sa marami, ang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT ay palaging isang buong kaganapan: kailangan mong pumunta sa sentro ng pagsasanay, makinig sa isang kapana-panabik at kapaki-pakinabang na panayam para sa buong araw at, sa pagtatapos nito, makatanggap ng sertipiko na nakalimbag sa magandang letterhead, na maaari mong isabit sa dingding sa iyong opisina at ipagmalaki sa iyong mga kasamahan: “ngayon alam ko na ang lahat tungkol sa pagsubaybay sa pananalapi at AML/CFT!”
Gayunpaman, tulad ng ipinapakita ng kasanayan ng may-akda ng artikulong ito, na isang lektor ng mga naka-target na briefing at pagtaas ng antas ng kaalaman kapwa sa Interregional Training and Consulting Legal Center para sa Financial Monitoring, na kanyang itinatag, at sa iba pang mga partner training center, na regular na nag-aanyaya sa kanya nang may kasiyahan na magbigay ng mga lektura, ang pagsasanay ay isang napakahinang link sa internal control system para sa AML/CFT sa mga organisasyon at negosyante na hindi ganap na nagagampanan ang mga responsibilidad na itinalaga sa kanila ng mambabatas sa mga tuntunin ng mga kinakailangan para sa pagsasanay at edukasyon ng mga tauhan.
Ang balangkas ng regulasyon na namamahala sa mga isyu ng pagsasanay ay ang Order of Rosfinmonitoring na may petsang 03.08.2010 No. 203 “Sa pag-apruba ng mga regulasyon sa mga kinakailangan sa pagsasanay at edukasyon tauhan ng mga organisasyon pagsasagawa ng mga transaksyon sa sa cash o iba pang ari-arian, upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo” (kolokyal na tinutukoy bilang “203 Order of Rosifnmonitoring”). Ayon sa itinatag na tradisyon ng may-akda, makikipag-usap kami sa iyo tungkol sa mga responsibilidad sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi hindi sa mga panipi mula sa mga regulasyon, na maaari mong basahin nang mag-isa, nang wala ang aming tulong, ngunit sa iyong sarili. sa simpleng salita, itinatampok lamang ang mga pangunahing at pinakamahalagang punto.
Upang magsimula, tukuyin natin na dapat sumailalim sa naka-target na pagsasanay sa AML/CFT, pagtaas ng antas ng kaalaman at iba pang anyo ng pagsasanay sa pagsubaybay sa pananalapi sa mga organisasyon at negosyante.
Kaya, ang mga sumusunod na empleyado ay kinakailangang sumailalim sa pagsasanay sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at sa pagpopondo ng terorismo:
a) ang pinuno ng organisasyon;
b) pinuno ng isang sangay ng organisasyon;
c) representante na pinuno ng organisasyon (sangay), alinsunod sa kanyang mga opisyal na tungkulin, nangangasiwa sa organisasyon at pagpapatupad ng panloob na kontrol upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo;
d) isang espesyal na opisyal ng organisasyon (sangay), na responsable para sa pagsunod sa mga patakaran ng panloob na kontrol upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo at mga programa para sa pagpapatupad nito (sa simpleng salita - isang espesyal na opisyal);
d) punong accountant(accountant) ng isang organisasyon (sangay), kung mayroong posisyon sa mga kawani ng organisasyon o sangay, o isang empleyado na gumaganap ng mga tungkulin sa accounting;
f) ang pinuno ng legal na departamento ng organisasyon (sangay) o ang abogado ng organisasyon (kung mayroon man);
g) mga empleyado ng internal control service ng organisasyon (sangay), kung magagamit;
h) iba pang mga empleyado ng organisasyon (sangay) sa pagpapasya ng pinuno ng organisasyon at isinasaalang-alang ang mga detalye ng mga aktibidad ng organisasyon (sangay) at mga kliyente nito.
Kaya, madaling makita na ang hanay ng mga empleyadong sumasailalim sa pagsasanay sa AML/CFT ay napakalawak at hindi limitado lamang sa isang espesyal na opisyal, gaya ng iniisip ng maraming organisasyon at negosyante.
Karamihan sa mga kumpanya ay mayroon pangkalahatang tagapamahala, punong accountant, abogado, espesyal na opisyal ng AML/CFT - lahat sila ay kinakailangang sumailalim sa pagsasanay sa Rosfinmonitoring, kasama. at naka-target na pagsasanay sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo sa terorismo.
Napakahalagang tandaan na dapat aprubahan ng pinuno ng organisasyon ang listahan ng mga empleyado na dapat sumailalim sa mandatoryong pagsasanay sa AML/CFT. Ang mga awtoridad sa pangangasiwa ay halos palaging humihiling ng dokumentong ito sa panahon ng isang inspeksyon, at sa parehong oras ay hilingin na ipakita sa kanila ang iyong iskedyul ng staffing. Ang talahanayan ng mga tauhan ay hindi sinusuri para sa layunin ng pag-usisa tungkol sa laki opisyal na suweldo, gaya ng maaaring isipin ng ilang mambabasa, ngunit upang suriin kung nakumpleto na ito ng lahat ng empleyado ng iyong organisasyon na kinakailangang sumailalim sa pagsasanay ayon sa batas.
Tingnan natin ngayon ang mga form, dalas at oras ng pagsasanay sa AML/CFT.
Conventionally, ang pagsasanay sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi ay maaaring nahahati sa dalawang grupo: panlabas at panloob.
Sa mga panlabas na anyo ng pagsasanay Kasama namin ang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT at pagtaas ng antas ng kaalaman sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo sa terorismo.
Sa mga panloob na anyo ng pagsasanay sa paglaban sa money laundering at sa pagpopondo ng terorismo ay kinabibilangan ng panimula at karagdagang mga briefing.
Mga panlabas na anyo ang pagsasanay ay isinasagawa ng mga dalubhasang sentro ng pagsasanay na mga kasosyo ng International Training and Methodological Center for Financial Monitoring (ITMCFM), na itinatag ng Federal Service for Financial Monitoring. Isa sa mga kilalang training center na nagbibigay ng naka-target na pagsasanay sa AML/CFT at nagpapataas ng antas ng kaalaman ay ang Interregional Training and Consulting Legal Center for Financial Monitoring (ITMCF), na itinatag ng may-akda ng artikulong ito at pinamumunuan ng kanyang talentadong kapatid na babae. Serafima Aleksandrovna Smyslova. Mayroong iba pang mga sentro ng pagsasanay na kasosyo ng ITMCFM.
Ano ang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT? Ang naka-target na pagsasanay ay nangangahulugan na ang mga empleyado ng mga organisasyon ay tumatanggap pangunahing kaalaman kinakailangan para sa kanilang pagsunod sa batas ng Russian Federation sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo ng terorismo, pati na rin ang pagbuo at pagpapabuti ng panloob na kontrol ng mga organisasyon, mga programa para sa pagpapatupad nito at iba pang mga dokumentong pang-organisasyon at administratibo na pinagtibay para sa mga layuning ito. Ito ang uri ng pagsasanay na labis na gustong-gusto ng maraming organisasyon at negosyante: dumalo ka sa isang panayam at isawsaw ang iyong sarili sa kawili-wili, kaakit-akit, mahalaga at kapaki-pakinabang na kaalaman (maliban kung, siyempre, ang lektor ng sentro ng pagsasanay ay hindi isang uri ng pagkabagot. , ngunit isang may karanasan at nagsasanay na AML/CFT na espesyalista, guro at tunay na master ang iyong negosyo). Ang ilang mga tao ay naaalala nang may pananabik sa mga nakaraang taon ng mag-aaral sa mga lektura mula sa institute, habang ang iba ay naaalala ang mga mesa sa paaralan at mga kampana para sa mga pahinga. Kaya, ang buong araw ay lumipad nang hindi napapansin, sa pagtatapos kung saan ang mga mag-aaral, batay sa mga resulta ng aralin, ay sumulat ng isang pagsubok at sa isang solemne na kapaligiran ay tumatanggap ng isang sertipiko ng pagkumpleto ng naka-target na pagsasanay sa AML/CFT. Ang may-akda ng artikulong ito, na nagsagawa ng naka-target na pagsasanay sa AML/CFT, palaging sa pagtatapos ng seminar ay nagnanais ng kalusugan, kaligayahan at lahat ng pinakamahusay, produktibong paggamit ng nakuhang kaalaman at trabaho sa larangan ng AML/CFT nang walang parusa. . Ang IUCCPFM ay mayroon ding magandang tradisyon: sa pagtatapos ng AML/CFT seminar, isang souvenir ang ginawa pangkalahatang larawan lektor sa mga mag-aaral ng naka-target na pagtuturo sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi.
Ang mga mag-aaral ay sumasailalim sa naka-target na pagtuturo nang isang beses (isang beses sa kanilang buhay). Mahalagang tandaan na ang isang taong nagpaplanong gampanan ang mga tungkulin ng isang espesyal na opisyal ay sumasailalim sa pagsasanay sa anyo ng naka-target na pagtuturo nang isang beses lamang bago magsimula ang naturang mga pag-andar. Ang isang beses na pagsasanay sa anyo ng naka-target na pagtuturo ay dapat ding kumpletuhin ng: ang pinuno ng organisasyon (sangay), ang punong accountant (accountant) ng organisasyon (sangay) (kung mayroong posisyon sa kawani ng organisasyon) o isang empleyado na gumaganap ng mga tungkulin sa accounting sa organisasyon, ang pinuno ng isang legal na departamento o isang organisasyon ng abogado (kung mayroong posisyon sa mga kawani ng organisasyon) – ang mga empleyadong ito ay dapat sumailalim sa isang beses na pagsasanay sa anyo ng naka-target na pagsasanay sa AML/CFT sa loob ng isang taon mula sa petsa ng pagtatalaga ng nauugnay.
Hindi lalampas sa tatlong taon pagkatapos makumpleto ang naka-target na pagtuturo, ang mga taong tinukoy sa nakaraang talata ay kinakailangang sumailalim sa sumusunod na anyo ng panlabas na pagsasanay - pagtaas ng antas ng kaalaman. Ang pagtaas ng antas ng kaalaman sa AML/CFT ay isinasagawa sa anyo ng pakikilahok sa mga kumperensya, seminar at iba pang mga kaganapan sa pagsasanay, na inorganisa ng mga sentro ng pagsasanay - mga kasosyo ng IMFCM at, sa partikular, ng Interregional Training and Consulting Legal Center para sa Pagsubaybay sa Pinansyal (IUCTCFM). Sa ganitong paraan ng pagsasanay, ang mga empleyado ay uupo sa kanilang mga mesa at nakikinig sa isang kamangha-manghang salaysay tungkol sa kanilang mga karapatan at responsibilidad sa AML/CFT. At muli, naaalala ng ilan sa mga nakikinig ang kanilang kabataang mag-aaral, at iba pa " taon ng paaralan
kahanga-hanga." At sa pagtatapos ng mahalagang seminar na ito sa pagsubaybay sa pananalapi, kung ito ay gaganapin sa IUCFFM, ang may-akda ng artikulong ito sa isang solemne na kapaligiran ay nagtatanghal sa tagapakinig ng isang sertipiko ng pagtaas ng kaalaman. Nais naming tandaan na ang ilang mga sentro ng pagsasanay ay kumbinsihin ang mga mag-aaral na sila ay kinakailangang sumailalim sa panlabas na pagsasanay taun-taon at literal na puspusan ang kanilang mga kliyente mga mailing
At kung ang mga organisasyon at negosyante ay higit pa o mas kaunti ay makayanan ang obligasyon na sumailalim sa panlabas na pagsasanay sa paglaban sa legalisasyon ng mga kriminal na nalikom (at hindi pa rin nila makayanan kapag sila ay binaha mula sa lahat ng panig ng mga sentro ng pagsasanay sa kanilang mga alok ng mga naka-target na serbisyo sa pagsasanay ), pagkatapos ay sa mga panloob na anyo ng pagsasanay (panimulang at karagdagang pagsasanay sa AML/CFT) ang lahat ay mas malungkot. Ang may-akda ng artikulong ito, bilang isang consultant sa maraming organisasyon at indibidwal na negosyante sa mga isyu sa AML/CFT, alam mismo kung paano nananatili ang panloob na pagsasanay sa kanila.
Ang pagsasanay sa induction sa organisasyon ay isinasagawa ng isang espesyal na opisyal kapag nag-hire para sa mga posisyon o upang maisagawa ang mga function na tinukoy sa pinakadulo simula ng aming artikulo. Paalalahanan ka namin na ito ay isang manager, isang punong accountant, isang abogado, isang espesyal na opisyal, at iba pang mga empleyado, i.e. lahat ng mga dapat isama ng organisasyon at negosyante sa listahan ng mga empleyado na kinakailangang sumailalim sa pagsasanay alinsunod sa mga kinakailangan ng Order 203 ng Rosfinmonitoring.
Ang pagsasanay sa induction ay isinasagawa din ng isang espesyal na opisyal sa mga empleyado sa panahon ng kanilang paglipat (pansamantalang paglipat) sa mga posisyon sa itaas o upang maisagawa ang mga tungkulin sa itaas.
Ang parehong mga empleyado ay binibigyan din ng karagdagang pagsasanay sa AML/CFT ng isang espesyal na opisyal. Isinasagawa ito nang hindi bababa sa isang beses sa isang taon o sa mga sumusunod na kaso:
Kapag ang umiiral na mga regulasyong ligal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo ay binago at ang mga bago ay pumasok sa puwersa;
Kapag inaprubahan ng organisasyon ang bago o nagbago kasalukuyang mga tuntunin panloob na kontrol upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo at mga programa para sa pagpapatupad nito;
Kapag inilipat ang isang empleyado ng isang organisasyon sa isa pa permanenteng trabaho(pansamantalang trabaho) sa loob ng organisasyon kung sakaling ang kanyang umiiral na kaalaman sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo ay hindi sapat upang sumunod sa batas ng Russian Federation sa paglaban sa legalisasyon ( laundering) ng mga nalikom mula sa krimen, at pagpopondo ng terorismo;
Kapag ipinagkatiwala sa isang empleyado ang organisasyon ng trabaho na isinagawa ng mga nabanggit na empleyado ng organisasyon, ngunit hindi itinakda ng kasunduan na natapos sa kanya kontrata sa pagtatrabaho kapag ang pagganap ng naturang trabaho ay hindi nangangailangan ng pagbabago sa mga tuntunin ng kontrata sa pagtatrabaho na natapos sa empleyado.
Dapat pansinin na ang pambungad at karagdagang mga briefing ay isinasagawa alinsunod sa programa ng pagsasanay para sa mga empleyado ng organisasyon sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo, na binuo ng organisasyon na isinasaalang-alang. ang mga kinakailangan ng Rosfinmonitoring.
Ang mga awtoridad sa pangangasiwa ay mahilig magsuri sa programa ng pagsasanay. Paalalahanan ka namin na ang programa sa pagsasanay ay isang mandatoryong bahagi ng mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa AML/CFT. Ngunit inirerekumenda din namin ang pag-apruba sa programa ng pagsasanay sa anyo ng isang hiwalay na dokumento. Kadalasan, ang mga organisasyon ay nahaharap sa mga kahilingan mula sa mga inspektor na hindi sapat na magkaroon ng AML/CFT na programa sa pagsasanay lamang bilang bahagi ng mga panuntunan sa panloob na kontrol - dapat din itong maaprubahan bilang isang independiyenteng dokumento.
Ang programa ng pagsasanay na binuo ay dapat kasama ang:
a) pag-aaral ng mga regulasyong ligal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo;
b) pag-aaral ng mga patakaran at programa para sa pagpapatupad ng panloob na kontrol sa organisasyon kapag ang isang empleyado ay gumaganap ng mga opisyal na tungkulin, pati na rin ang mga hakbang sa pananagutan na maaaring mailapat sa isang empleyado ng organisasyon para sa pagkabigo na sumunod sa mga kinakailangan ng mga regulasyong ligal na aksyon ng ang Russian Federation sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen, at pagpopondo ng terorismo at iba pang mga dokumento ng organisasyon at administratibo ng organisasyon na pinagtibay para sa layunin ng pag-aayos at pagpapatupad ng panloob na kontrol;
Kung, bilang isang resulta ng naka-target na pagtuturo at pagtaas ng antas ng kaalaman, ang mga mag-aaral ay tumatanggap ng magagandang mga sertipiko, na, tulad ng nabanggit na namin, maraming mga tao ang gustong mag-hang sa dingding ng kanilang opisina, nangongolekta ng isang buong koleksyon ng mga ito (umaasa kami na kung magpasya kang mangolekta ng mga sertipiko, ang lahat ng ito ay ibibigay sa iyo ng aming sentro ng pagsasanay na MUKPTsFM), kung gayon paano itala ang mga katotohanan ng karagdagang at panimulang pagsasanay sa mga empleyado? Para magawa ito, inirerekumenda namin na magtago ka ng dalawang journal: ang isa para sa impormasyon tungkol sa panimulang briefing, ang isa para sa impormasyon tungkol sa karagdagang pagsasanay. Sa mga ito ay naitala mo ang mga apelyido, unang pangalan, patronymic at posisyon ng mga mag-aaral, ang mga petsa ng mga briefing, mga pirma ng mga empleyado sa pagkumpleto ng pagsasanay, at sa karagdagang log ng briefing ay naitala mo rin ang paksa (dahilan) ng pagsasanay. Huwag kalimutan na ang espesyal na opisyal ay nagsasagawa rin ng mga panloob na briefing para sa kanyang sarili. Kahit na nagtatrabaho ka nang mag-isa sa isang organisasyon: ikaw ay isang direktor, isang accountant, at isang espesyal na opisyal (isang sastre, isang karpintero, at isang mangangaso ng daga) - binibigyan mo pa rin ang iyong sarili ng gayong mga tagubilin at gumawa ng mga entry sa mga journal.
Ang pagsasagawa ng mga karagdagang briefing ay nagdudulot ng malaking kahirapan. Kung isang beses mo lang ginagawa ito sa isang taon, mali ang ginagawa mo. Ang karagdagang pagsasanay upang labanan ang money laundering ay kailangang isagawa nang mas madalas, dahil Ang mga regulasyong ligal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo ay inisyu at binago nang madalas (minsan kahit ilang beses sa isang buwan). Ang batas ng AML/CFT ay napakadalas na nagbabago na kung minsan ay wala kang oras upang makasabay sa lahat ng ito. Paano hindi maliligaw sa malaking katawan ng batas sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi? Ang lahat ay napaka-simple: ang may-akda ng artikulong ito, sa isang boluntaryong batayan, ay nangongolekta sa kanyang website sa loob ng maraming taon na ngayon ang lahat ng mga balita sa larangan ng AML/CFT, kasama. na may kaugnayan sa pagpapalabas ng bago o mga pagbabago sa mga kasalukuyang regulasyon sa pagsubaybay sa pananalapi. Ang address ng site na ito ay kilala sa maraming organisasyon at negosyante: Noong 2016, ipinagdiriwang ng site ang ikasampung anibersaryo nito mula nang itatag ito (nais namin itong mas maraming taon ng trabaho para sa kapakinabangan ng mga organisasyon at negosyante at para sa pagpapasikat ng batas ng AML/CFT ). Ang may-akda ng artikulo ay nagpapatakbo din ng isang bloke ng balita sa AML/CFT sa sikat Ang grupo ay inilaan para sa komunikasyon sa mga isyu sa AML/CFT at naglalaman ng daan-daang mga tanong at sagot sa pagsubaybay sa pananalapi.
Sundin ang site, mag-subscribe sa balita sa Ang batas ng AML/CFT ay napakadalas na nagbabago na kung minsan ay wala kang oras upang makasabay sa lahat ng ito. Paano hindi maliligaw sa malaking katawan ng batas sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi? Ang lahat ay napaka-simple: ang may-akda ng artikulong ito, sa isang boluntaryong batayan, ay nangongolekta sa kanyang website sa loob ng maraming taon na ngayon ang lahat ng mga balita sa larangan ng AML/CFT, kasama. na may kaugnayan sa pagpapalabas ng bago o mga pagbabago sa mga kasalukuyang regulasyon sa pagsubaybay sa pananalapi. Ang address ng site na ito ay kilala sa maraming organisasyon at negosyante: Noong 2016, ipinagdiriwang ng site ang ikasampung anibersaryo nito mula nang itatag ito (nais namin itong mas maraming taon ng trabaho para sa kapakinabangan ng mga organisasyon at negosyante at para sa pagpapasikat ng batas ng AML/CFT ). Ang may-akda ng artikulo ay nagpapatakbo din ng isang bloke ng balita sa AML/CFT sa sikat at palagi mong malalaman kung anong mga pagbabago ang naganap sa lugar ng AML/CFT.
Madalas kaming tinatanong tungkol sa karagdagang pagsasanay, humigit-kumulang sa mga sumusunod: "kami ay isang organisasyon ng alahas, ang mga pagbabago ay ginawa sa Pederal na Batas ng Agosto 7, 2001 No. 115-FZ "Sa Paglaban sa Legalisasyon (Laundering) ng Mga Nalikom mula sa Krimen and the Financing of Terrorism” na may kaugnayan sa mga bangko.
Kailangan ba natin ng karagdagang pagsasanay?" "Kailangan," sagot namin: "Pagkatapos ng lahat, ang Order 203 ng Rosfinmonitoring ay walang sinasabi tungkol sa katotohanan na ang mga karagdagang briefing ay kailangang isagawa nang pili." Ang susunod na tanyag na tanong tungkol sa karagdagang pagsasanay sa larangan ng AML/CFT: "ilang araw ang ibinibigay upang isagawa ang pagsasanay pagkatapos ng mga pag-apruba?" bagong edisyon
mga panuntunan sa panloob na kontrol, ang pagpasok sa puwersa ng mga pagbabago sa mga regulasyon ng AML/CFT o ang pagpasok sa puwersa ng isang bagong regulasyon sa lugar na ito?
"Hindi naman," sagot namin: "Obligado kang magsagawa ng mga tagubilin sa araw na maaprubahan ang mga patakaran, sa araw na magkabisa ang normative act." Alam namin ang mga kaso kung saan ang pagkaantala sa pagsasagawa ng pagsasanay, kahit na sa loob ng ilang araw, ay humantong sa mga parusang administratibo mula sa mga awtoridad sa pangangasiwa. 1. Ang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT at pagtaas ng antas ng kaalaman ay maaaring kumpletuhin kapwa sa anyo ng face-to-face na mga seminar at sa online na format (mga webinar sa pagsubaybay sa pananalapi). Gayunpaman, sa aming opinyon, mas malalim na natututo ng mga estudyante ng pagsasanay sa harapan ang materyal, hindi tulad ng mga webinar. Samakatuwid, subukang kumuha ng mga personal na seminar. Ang AML/CFT webinar ay isang opsyon para sa mga nakatira o nagtatrabaho sa malalayong rehiyon at walang pagkakataong pumunta sa training center.(dahil ang unang lecturer ay umaasa na ang pangalawa ay makadagdag sa kanya, at ang pangalawang lecturer ay nag-iisip na ang una ay nasabi na ang lahat). Minsan sinasalungat ng mga lecturer ang kanilang mga posisyon sa buong araw, na nakakalito lamang sa mga manonood.
3. Siguraduhing bigyang pansin ang mga tauhan ng pagtuturo ng sentro ng pagsasanay. Minsan ang mga seminar ay isinasagawa ng mga lektor na mababaw lamang ang kaalaman sa larangan ng AML/CFT at hindi alam, halimbawa, kung paano gamitin. personal na account ang mga organisasyon sa portal ng Rosfinmonitoring, na sila mismo ay hindi kailanman nagsumite ng mga ulat sa Rosfinmonitoring, ay nakakuha ng kanilang kaalaman sa pamamagitan ng independiyenteng pag-aaral ng mga regulasyon sa larangan ng AML/CFT o pagkonsulta sa kanilang mga mas may karanasang kasamahan. Isa sa pinakamahusay na mga pagpipilian Ang lecturer ay isang practicing specialist sa larangan ng financial monitoring, na nakakuha ng kanyang kaalaman at karanasan sa AML/CFT sa maraming taon ng trabaho sa mga organisasyon at negosyante, at nakapasa din bokasyonal na pagsasanay bilang isang espesyalista sa mga aktibidad na pang-edukasyon sa larangan ng AML/CFT.
Ito ang hitsura ng isang sertipiko ng isang espesyalista sa edukasyon
Ito ang maaaring hitsura ng isang sanggunian ng karakter para sa isang lektor:
4. Huwag habulin ang mura, naka-target na pagsasanay sa AML/CFT.
Ang mga presyo para sa pagsasanay at mga tagubilin sa pagsubaybay sa pananalapi ay maaaring mag-iba kahit tatlo o higit pang beses. Malinaw na kung ang pagsasanay ay isinasagawa nang napakamura, nangangahulugan ito na ang sentro ng pagsasanay ay nagtitipid sa isang bagay (malamang sa mga lektor, nag-iimbita ng mga walang karanasan na mga espesyalista), na sa huli ay maaaring negatibong makaapekto sa kalidad ng iyong pagsasanay. Maaari kang makatanggap ng isang sertipiko ng pagkumpleto ng naka-target na pagtuturo, ngunit hindi makatanggap ng pinakamahalagang bagay - kaalaman. 5. Sa panahon ng seminar ng AML/CFT, subukang kumuha ng mga tala, na itinatampok ang pinakamahalagang punto para sa iyo. Pagkatapos makumpleto ang naka-target na pagsasanay o pataasin ang iyong antas ng kaalaman sa AML/CFT, tiyaking panoorin ito nang mag-isa mga regulasyon
, na sinabi sa iyo ng lecturer.
6. Huwag mahiyang magtanong sa lecturer. Ang pagbibigay ng mga sagot sa kanila ay direktang responsibilidad ng lecturer. Ang seminar ng AML/CFT ay dapat magpatuloy hanggang sa iyong huling tanong. 7. May opinyon na ang pagsasanay na tukoy sa industriya lamang ang kailangan: i.e. hiwalay para sa mga alahas, hiwalay para sa mga ahensya ng real estate, hiwalay para sa atbp. Sa katotohanan, ang batas ng AML/CFT para sa lahat ng organisasyon ay halos magkapareho. Ang isang makaranasang lektor at guro sa AML/CFT ay magsasagawa ng seminar sa paraang hindi ka makakaranas ng anumang discomfort mula sa katotohanan na, bilang, halimbawa, isang ahensya ng real estate, nakinig ka sa isang lecture bilang bahagi ng isang grupo sa na nangingibabaw ang mga alahas. Ang isang makaranasang lektor ay hindi mag-aalis ng higit sa isa sa kanila ng kanyang atensyon. larangan ng aktibidad, na ang mga kinatawan ay dumalo sa pagsasanay sa anti-money laundering at ang pagpopondo ng terorismo.
8. Kung nakumpleto mo na ang pagsasanay sa AML/CFT, ngunit hindi pa sinabihan kung aling mga ulat sa Rosfinmonitoring ang isinumite sa loob ng anong panahon at kung paano, inirerekomenda namin na mag-apply ka para sa muling pagsasanay sa isa pang sentro ng pagsasanay sa pagsubaybay sa pananalapi. Pagkatapos ng lahat, ang pag-file ng mga ulat ay ang pinakamahalagang responsibilidad ng anumang organisasyon at negosyante na nagtatrabaho sa larangan ng AML/CFT. Ang kamangmangan sa mga isyung ito ay puno ng libu-libong multa.
Mataas na antas Ang kaalaman ng lecturer sa mga bagay ng pagsusumite ng mga ulat sa Rosfinmonitoring ay dapat na dokumentado
9. Ang mga handout (mga booklet, CD, AML/CFT brochure, atbp.) na ibinibigay sa iyo ng ilang mga sentro ng pagsasanay ay malamang na maging luma sa paglipas ng panahon: ang mga pagbabago sa batas at ang mga dokumento sa mga handout ay nagiging walang kaugnayan. Inirerekomenda namin na independyente mong subaybayan ang lahat ng mga pagbabago sa lugar ng AML/CFT, na tumutuon sa kasalukuyang batas na nilalaman sa iba't ibang impormasyon at legal na database.
10. Maingat na sundin ang pangalan ng anyo ng pagsasanay na isinulat sa iyo ng sentro ng pagsasanay sa sertipiko ng pagsasanay ng AML/CFT.
Nangyayari na ang isang mag-aaral ay kailangang pagbutihin ang kanilang antas ng kaalaman, ngunit ang pagsasanay ay nakabalangkas bilang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT. O, sa kabaligtaran, ang trainee ay kailangang sumailalim sa isang beses na naka-target na briefing sa pagsubaybay sa pananalapi, at binigyan siya ng sertipiko ng pagkumpleto ng pagtaas sa antas ng kaalaman. Nakakadismaya na makatanggap ng mga komento sa mga katotohanang ito sa ibang pagkakataon sa panahon ng isang inspeksyon.
12. Ang mga lektura at seminar sa AML/CFT ng may-akda ng artikulong ito, si Pavel Aleksandrovich Smyslov, ay napakapopular. Pangunahin niyang isinasagawa ang mga ito sa Interregional Training and Consulting Legal Center para sa Financial Monitoring. Ngunit makikita rin siya sa mga lecturer at iba pang training center - mga kasosyo ng ITMCFM Rosfinmonitoring: mga mag-aaral at pamamahala ng mga training center tulad ng simple at nakakaengganyong paraan ng lecturer sa pakikipag-usap tungkol sa kumplikadong batas ng AML/CFT. Madalas siyang naglalakbay at nagsasagawa ng naka-target na pagsasanay sa AML/CFT sa buong bansa: mula sa Crimea hanggang sa Malayong Silangan.
Hinihiling namin na makumpleto mo ang naka-target na pagsasanay at madagdagan ang iyong kaalaman sa larangan ng AML/CFT! Maaari kang makatanggap ng naka-target na pagsasanay mula sa may-akda ng artikulong ito sa pamamagitan ng pag-sign up para sa pagsasanay kasama niya gamit ang link na ito:
Dalubhasa sa pagsubaybay sa pananalapi, Ph.D. kasaysayan Agham, abogado na si Pavel Smyslov
Kapag gumagamit at sumipi ng materyal, isang link sa site ay kinakailangan!
* * *
Tingnan ang aming maraming mga artikuloimpormasyon sa pagsubaybay sa pananalapi at AML/CFT dito:
Listahan ng aming mga praktikal na artikulo at publikasyon sa pagsubaybay sa pananalapi, AML/CFT, batas laban sa money laundering, 115-FZ at iba pang nauugnay na isyu
At marami pang iba.
Higit pang mga detalye DITO.
Mag-subscribe sa "Bulletin ng Pagsubaybay sa Pinansyal"- ang unang libre at regular na paglabas ng balita sa Russia sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi:
1 .1 Listahan ng mga pagsubok na may paglalarawan Folder: Pangkalahatang mga pagsubok => Mga pagsubok sa pagbabangko => ANTI-LEGALIZATION Folder Bilang ng mga pagsubok Pangkalahatang pagsubok Mga pagsubok sa pagbabangko ANTI-LEGALIZATION Mga pagsubok sa demonstrasyon 3 Mga pagsusulit sa trabaho 17 Mga temang pagsusulit 28 Kabuuang bilang ng mga pagsubok: 48 N Test Rating Mga pagsubok sa demonstrasyon Pagsubok sa demonstrasyon "Organisasyon ng panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT" Pangkalahatang mga tanong 2 Mga programa sa panloob na kontrol 2 Organisasyon ng panloob na kontrol 2 Mga panganib at pamantayan para sa hindi pangkaraniwang mga transaksyon 2 Mga hakbang sa pananagutan 2 Kabuuang mga tanong Pagsusuri sa demonstrasyon "Pakikipag-ugnayan sa Rosfinmonitoring" Pangkalahatang mga tanong 2 Pamamaraan para sa pagpapadala ng impormasyon 2 Mga tampok ng pagsagot sa isang karaniwang form ng DBF file 2 Mga uri ng mga elektronikong mensahe para sa mga layunin ng AML/CFT 2 Mga kahilingan sa Rosfinmonitoring 2 Kabuuang mga tanong Demo-test "Organization of internal control para sa mga layunin ng AML/CFT" (1.182)
2 Mga pangkalahatang tanong 2 Mga Programang Panloob na Kontrol 2 Organisasyon ng panloob na kontrol 2 Mga panganib at pamantayan ng hindi pangkaraniwang mga operasyon 2 Mga parusang pang-administratibo 2 Kabuuang mga tanong 10 Mga pagsusulit sa trabaho Pinuno ng departamento - Pangkalahatang pagsusulit sa AML/CFT Ang mga tanong sa pagsusulit ay binuo batay sa mga regulasyon at iba't ibang rekomendasyon ng ang Bank of Russia sa pag-aayos ng internal control system ng bangko sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo. Ang pagsusulit ay maaaring malawakang magamit sa pagsasanay at sertipikasyon sa mga isyu sa AML/CFT para sa mga pinuno ng mga departamento, serbisyo at dibisyon ng isang bangko sa anumang antas. Parehong pangkalahatang isyu na nauugnay sa AML/CFT system sa kabuuan, at ang mga tampok na nangyayari sa panahon ng pagpapatupad ng mga partikular na programa para sa pagpapatupad ng mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT, sa partikular, ay makikita. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa pagkuha, sertipikasyon at pagsasagawa nakatakdang inspeksyon kaalaman sa mga pinuno ng mga istrukturang dibisyon ng bangko. Pangkalahatang isyu ng AML/CFT 10 Mga karapatan at obligasyon ng mga empleyado sa loob ng balangkas ng pagsunod sa mga kinakailangan ng AML/CFT Pagkilala sa mga kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT 9 Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol at pamantayan para sa pagtukoy ng mga hindi pangkaraniwang transaksyon Mga hakbang sa pananagutan 3 Kabuuang mga tanong Responsableng AML/CFT opisyal - Pagsubok 1 Ang una sa mga pagsusulit na partikular na idinisenyo upang subukan ang kaalaman at pagsasanay ng mga Responsableng empleyado at mga espesyalista sa pagsubaybay sa pananalapi ng mga departamento ng bangko (mga grupo) sa pagsunod at aplikasyon ng batas sa larangan ng AML/CFT. Ang pagsusulit ay naglalaman ng parehong pangkalahatang mga tanong na nauugnay sa AML/CFT system sa kabuuan, at mga tanong na nauugnay sa pagpapatupad ng mga programa para sa pagpapatupad ng mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT. Ang pagsubok ay maaari
3 na gagamitin kapag kumukuha, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsusuri ng kaalaman ng Responsableng Empleyado o mga empleyado ng financial monitoring unit ng bangko. Pangkalahatang isyu ng AML/CFT Mga kinakailangan para sa pag-aayos ng trabaho upang maiwasan ang AML/CFT Transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol at pamantayan para sa pagtukoy ng mga hindi pangkaraniwang transaksyon Mga karapatan at obligasyon ng mga empleyado para sa layunin ng AML/CFT 6 Pamamaraan para sa pagsusumite ng impormasyon sa awtorisadong katawan para sa layunin ng AML/CFT Mga Kinakailangan para sa mga empleyadong responsable para sa AML/CFT Pagkilala sa mga kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT 10 Mga sukat ng responsibilidad 4 Kabuuang mga tanong Responsableng opisyal ng AML/CFT - Pagsubok 2 Ang pangalawa sa mga partikular na idinisenyo upang subukan ang kaalaman at sanayin ang mga responsableng empleyado at mga espesyalista sa pagsubaybay sa pananalapi ng mga departamento ng bangko (mga grupo) sa pagsunod at aplikasyon ng batas sa larangan ng mga pagsubok sa AML/CFT. Makabuluhang pinalawak ang nilalaman at hanay ng mga isyu sa larangan ng AML/CFT, kabilang ang mga isyu ng internasyonal na kooperasyon at kontrol at pangangasiwa ng Bank of Russia sa pagpapatupad ng batas sa lugar na ito. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag kumukuha, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsubok sa kaalaman ng Responsableng Empleyado o mga empleyado ng yunit ng pagsubaybay sa pananalapi ng bangko. Pangkalahatang probisyon at organisasyon ng kontraaksyon sa legalisasyon Pag-iwas sa legalisasyon Pagbibigay ng impormasyon sa awtorisadong katawan 10 Internasyonal na kooperasyon upang labanan ang legalisasyon Pamantayan para sa pagtukoy ng mga hindi pangkaraniwang transaksyon at operasyon Pambansang sistema ng pagbabayad. Mga tampok ng AML/CFT. 8 78
4 Kontrol sa mga aktibidad ng mga ahente sa pagbabayad sa bangko, mga tagubilin sa pagkilala Pagkontrol at pangangasiwa ng Bank of Russia sa pagpapatupad ng batas ng AML/CFT 6 11 Kabuuang mga tanong Responsableng opisyal ng AML/CFT - Pagsubok 3 Ang pangatlo sa mga partikular na idinisenyo upang subukan ang kaalaman at pagsasanay ng mga Responsableng empleyado at mga departamento ng mga espesyalista sa pagsubaybay sa pananalapi (mga grupo) ng bangko sa mga isyu ng pagsunod at aplikasyon ng batas sa larangan ng mga pagsubok sa AML/CFT. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag kumukuha, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsubok sa kaalaman ng Responsableng Empleyado o mga empleyado ng yunit ng pagsubaybay sa pananalapi ng bangko. Pangkalahatang probisyon sa mga isyu sa AML/CFT 12 Organisasyon ng trabaho sa mga institusyon ng kredito upang maiwasan ang AML/CFT Operations na napapailalim sa mandatoryong kontrol 1 Pederal na Batas Blg. 11-FZ "Sa Paglaban sa Legalisasyon (Laundering) ng Mga Nalikom mula sa Krimen" Kabuuang mga tanong Pagsubok "Awtorisado" empleyado sa larangan ng AML/CFT" Ang pagsusulit na ito ay partikular na idinisenyo upang subukan ang kaalaman at pagsasanay ng mga Awtorisadong empleyado at mga espesyalista sa pagsubaybay sa pananalapi ng magkahiwalay na mga departamento (grupo) at VSP ng bangko sa pagsunod at aplikasyon ng batas sa larangan ng AML/ CFT. Ang pagsusulit ay naglalaman ng parehong pangkalahatang mga tanong na nauugnay sa AML/CFT system sa kabuuan, at mga tanong na nauugnay sa pagpapatupad ng mga programa para sa pagpapatupad ng mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag nag-hire, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga tinukoy na empleyado ng bangko. Pangkalahatang tanong sa AML/CFT Organisasyon ng AML/CFT system sa VSP 6 Mga kinakailangan para sa pagkilala sa mga kliyente, kinatawan ng kliyente at benepisyaryo Pamamahala sa peligro para sa mga layunin ng AML/CFT Pagkilala sa mga transaksyong napapailalim sa mandatory
5 kontrol Pagkilala sa mga hindi pangkaraniwang transaksyon 4 Pagbibigay ng impormasyon sa Rosfinmonitoring 11 Pamamaraan para sa pagbuo ng ECO Kabuuang mga katanungan 1.22 Pagsusuri para sa mga empleyadong responsable sa pag-aayos at pagsasagawa ng pagsasanay ng mga tauhan sa mga isyu sa AML/CFT Ang pagsusulit na ito ay pinagsama-sama batay sa Direktiba ng Central Bank na may petsang Agosto 9 . Gayunpaman, maaari rin itong gamitin kapag nagsasagawa ng sertipikasyon ng iba pang mga espesyalista sa pagbabangko, sa partikular, ang Responsableng Opisyal ng AML/CFT at mga empleyado ng internal control system. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag nag-hire, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga tinukoy na empleyado ng bangko. Pangkalahatang mga katanungan Organisasyon ng trabaho sa pagsasanay ng mga tauhan Mga nilalaman ng programa ng pagsasanay Mga tampok ng briefing Kabuuang mga tanong Pagsusuri sa AML/CFT para sa mga empleyado ng internal control system Isang pagsubok upang subukan ang kaalaman at magsagawa ng mataas na kalidad na pagsasanay para sa mga empleyado ng internal control system ng bangko sa mga isyu sa AML/CFT . Bilang karagdagan sa mga pangkalahatang tanong, naglalaman ito ng mga katanungan sa pag-aayos ng survey at ang pamamaraan para sa pagpapanatili ng file ng isang kliyente, pati na rin ang mga tanong sa mga kinakailangan sa kwalipikasyon para sa mga espesyal na hinirang na empleyado sa bangko na nagsasagawa ng kanilang mga aktibidad para sa mga layunin ng AML/CFT. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa pag-hire, sertipikasyon at pagsasagawa ng nakagawiang pagsubok ng kaalaman sa internal control system ng bangko. Pangkalahatang isyu ng AML/CFT 10 Mga kinakailangan para sa pagsasaayos ng panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT Mga operasyong napapailalim sa mandatoryong kontrol at hindi pangkaraniwang mga transaksyon Pagkilala para sa mga layunin ng AML/CFT
6 Mga kinakailangan sa kwalipikasyon sa mga espesyalista sa bangko para sa layunin ng pag-aayos ng AML/CFT Kabuuang mga katanungan Pagsusuri ng AML/CFT para sa mga legal na departamento Ang pangkalahatang pagsusuri para sa mga empleyado ng mga legal na departamento ng mga bangko ay pinagsama-sama batay sa mga regulasyon at pambatasan ng mga katawan ng estado at ang Bank of Russia na kumokontrol sa iba't ibang legal na aspeto magtrabaho sa larangan ng AML/CFT. Ang pagsubok ay sumasalamin sa parehong pangkalahatang mga isyu na nauugnay sa organisasyon ng AML/CFT na trabaho sa mga bangko, pati na rin ang mga tampok na nangyayari sa panahon ng pagpapatupad ng mga partikular na programa ng mga panuntunan sa internal na kontrol na kumokontrol sa mga partikular na isyu, para lamang sa mga serbisyong legal. Halimbawa, ang mga tanong ng pagkakakilanlan at pagtatanong ng mga kliyente Ang pagsusulit ay maaaring gamitin kapag kumukuha, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga empleyado ng legal na departamento ng bangko. Pangkalahatang isyu ng AML/CFT 19 Mga operasyong napapailalim sa mandatoryong kontrol at hindi pangkaraniwang mga transaksyon Pagkilala sa mga kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT 17 Pagtanggi na magtapos ng isang kasunduan sa bank account, pagwawakas ng isang kasunduan sa bank account Kabuuang mga tanong Pagsusuri ng AML/CFT para sa serbisyo ng seguridad Pangkalahatang AML/CFT pagsubok para sa mga empleyado ng serbisyo sa seguridad, na nagbibigay-daan upang masuri ang antas ng kaalaman at kakayahang magamit sa pagsasanay ang mga batayan ng kasalukuyang batas at panloob na mga regulasyon sa pakikipag-ugnayan ng iba't ibang mga dibisyon ng pagbabangko sa gawaing AML/CFT. Kasama ng mga pangkalahatang tanong sa AML/CFT, ang mga partikular na tanong ay iginuhit, na nakakaapekto lamang sa mga departamento ng seguridad, mga katanungan, sa partikular, sa pagsasaayos ng pamamaraan para sa pagpapanatili ng lihim ng bangko kapag nagpapadala ng impormasyon tungkol sa mga transaksyon ng customer sa awtorisadong katawan Ang pagsubok ay maaaring gamitin kapag pagkuha, pagpapatunay at pagsasagawa ng nakatakdang pagsusuri sa kaalaman ng mga empleyado ng tinukoy na dibisyon ng bangko. Pangkalahatang isyu ng AML/CFT Mga mandatoryong kontrol at pamantayan para sa pagtukoy ng mga hindi pangkaraniwang transaksyon
7 Pagkilala sa mga taong nagsasagawa ng mga aktibidad ng terorista 6 Pagkilala sa mga kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT 9 Seguridad seguridad ng impormasyon sa panahon ng paglilipat at pagtanggap ng EES at IES 10 Kabuuang mga katanungan Pagsubok "AML/CFT at mga transaksyon sa mga bank account" Ginagamit ang pagsusulit na ito upang subukan ang kaalaman sa mga isyu sa AML/CFT kapag nagsasagawa ng sertipikasyon ng mga empleyado ng bangko na kasangkot sa pagtukoy at paglalahad ng impormasyon sa mga transaksyon sa mga account sa bank account (mga deposito) na napapailalim sa mandatoryong kontrol (code group 4000). Sa partikular, mga dibisyon sa pagpapatakbo, mga kagawaran kapwa para sa pagtatrabaho sa mga indibidwal at legal na entity, mga departamento ng kredito at mga legal na departamento, mga departamento aktibidad sa ekonomiya ng ibang bansa. Binubuo ng 6 na seksyon na naglalaman ng mga pangunahing isyu sa larangan ng AML/CFT para sa tinukoy na kategorya mga empleyado ng bangko. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag nag-hire, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga tinukoy na empleyado ng bangko. Pangkalahatang mga isyu sa AML/CFT 6 Mga operasyong napapailalim sa mandatoryong kontrol at hindi pangkaraniwang mga transaksyon Pagkilala sa mga kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT 17 Mga code ng transaksyon 10 Kabuuang tanong Subukan ang “AML/CFT at mga transaksyong cash” Ginagamit ang pagsusulit na ito upang subukan ang kaalaman sa mga isyu sa AML/CFT kapag pagsasagawa ng sertipikasyon ng mga empleyado ng bangko na kasangkot sa pagtukoy at paglalahad ng impormasyon sa mga transaksyong cash na napapailalim sa mandatoryong kontrol (code group 1000). Sa partikular, ang mga operational divisions, mga departamento, kapwa para sa pagtatrabaho sa mga indibidwal at legal na entity, mga securities department, cash desk, mga aktibidad sa dayuhang kalakalan. Binubuo ito ng tatlong seksyon na naglalaman ng mga pangunahing isyu sa larangan ng AML/CFT para sa tinukoy na kategorya ng mga empleyado ng bangko, kabilang ang pamantayan sa pagkakakilanlan at mga palatandaan ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag nag-hire, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga tinukoy na empleyado ng bangko
8 Pangkalahatang isyu ng AML/CFT 6 Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol 6 Pamantayan sa pagkakakilanlan at mga palatandaan ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon 4 Pagkilala sa mga kliyente para sa layunin ng AML/CFT 18 Mga code ng mga uri ng transaksyon 6 Kabuuang mga tanong Subukan ang "AML/CFT at mga transaksyong may mga seguridad" Pagsubok sa pagsubok ng kaalaman at Pagsasagawa ng mataas na kalidad na pagsasanay para sa mga empleyado ng mga departamento ng seguridad sa mga isyu sa AML/CFT. Bilang karagdagan sa mga pangkalahatan, naglalaman ito ng mga tanong sa mga transaksyon ng customer na napapailalim sa mandatoryong kontrol, pati na rin ang mga pamantayan at palatandaan ng mga hindi pangkaraniwang transaksyon na nakakaapekto sa mga detalye ng gawain ng mga dibisyong ito. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag nag-hire, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga empleyado ng bangko na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga seguridad. Pangkalahatang mga isyu sa AML/CFT 2 Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol 7 Pamantayan sa pagkilala at mga palatandaan ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon 8 Pagkilala sa mga kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT 10 Pagtanggi na isagawa ang utos ng kliyente 3 Kabuuang mga tanong Pagsubok sa “AML/CFT at mga transaksyon sa kredito” Nagsisilbi ang pagsubok na ito bilang pangunahing kasangkapan para sa pangangailangang subukan ang kaalaman at sanayin ang mga empleyado ng mga departamento ng kredito sa bangko sa mga isyu sa AML/CFT. Naglalaman ng mga seksyon kung saan, bilang karagdagan sa mga pangkalahatan, may mga tanong sa mga transaksyon ng customer na napapailalim sa mandatoryong kontrol, pati na rin ang mga pamantayan at palatandaan ng mga hindi pangkaraniwang transaksyon na nakakaapekto sa mga detalye ng gawain ng mga dibisyong ito. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa pagkuha, sertipikasyon at pagsasagawa ng karaniwang pagsusuri sa kaalaman ng mga empleyado ng mga departamento ng kredito sa bangko. Pangkalahatang isyu ng AML/CFT 7 Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol at hindi pangkaraniwang mga transaksyon Pagkilala sa mga kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT 12 Mga code ng mga uri ng transaksyon 4 Mga kabuuang tanong
9 1.233 Pagsubok sa "AML/CFT at mga transaksyon sa paglilipat ng mga mamamayan, mga bank card at mga deposito" Ang pagsusulit na ito ay inilaan upang subukan ang kaalaman sa mga isyu sa AML/CFT ng mga empleyado ng bangko na kasangkot sa pagtukoy at paglalahad ng impormasyon sa mga transaksyon sa paglilipat ng mga mamamayan, bank card at deposito, na napapailalim sa mandatoryong kontrol. Sinasalamin ang mga detalye ng gawain ng kategoryang ito ng mga empleyado at binubuo ng -ty na mga seksyon na naglalaman ng iba't ibang mga katanungan sa larangan ng AML/CFT Ang pagsusulit ay maaaring gamitin kapag kumukuha, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsusuri sa kaalaman ng mga empleyado ng mga departamento ng serbisyo sa bangko. mga indibidwal. Pangkalahatang isyu ng AML/CFT 6 Mga operasyong napapailalim sa mandatoryong kontrol at hindi pangkaraniwang mga transaksyon Pagkilala sa mga kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT 20 Mga code ng mga uri ng transaksyon 4 Kabuuang mga tanong Pagsubok "AML/CFT at mga internasyonal na pagbabayad, relasyon sa koresponden, mga aktibidad sa kalakalang panlabas" Ang pagsusulit na ito ay nilayon para sa kaalaman sa pag-verify sa mga isyu ng AML/CFT ng mga empleyado ng mga relasyon sa koresponden ng bangko at mga departamentong pang-internasyonal na pag-aayos na kasangkot sa pagtukoy at paglalahad ng impormasyon sa mga transaksyong napapailalim sa mandatoryong kontrol. Sinasalamin ang mga detalye ng gawain ng kategoryang ito ng mga empleyado Ang pagsubok ay maaaring gamitin kapag nag-hire, nagpapatunay at nagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga tinukoy na empleyado ng bangko. Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol 10 Pamantayan para sa pagtukoy at mga palatandaan ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon 13 Mga responsibilidad ng mga empleyado na may kaugnayan sa mga kinakailangan ng Batas ng AML/CFT Kabuuang mga tanong Pagsubok "Empleyado ng yunit ng AML/CFT na responsable para sa pagtukoy ng mga transaksyon, QAP" Ang pagsusulit na ito ay inilaan upang subukan ang kaalaman ng mga espesyalista sa departamento na AML/CFT na mga institusyon ng kredito na responsable sa pagtukoy ng mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa pagkuha, sertipikasyon at
10 pagsasagawa ng nakatakdang pagsusulit sa kaalaman. Pangkalahatang mga probisyon sa mga isyu sa AML/CFT 2 Pamantayan para sa mga transaksyong napapailalim sa mandatoryong kontrol Mga tampok ng pagtukoy sa mga transaksyong napapailalim sa mandatoryong kontrol Paglipat ng impormasyon sa Rosfinmonitoring 28 Responsibilidad para sa mga paglabag 4 Kabuuang mga tanong Subukan ang “Empleyado ng unit ng AML/CFT na responsable sa pagtukoy ng mga hindi pangkaraniwang at kaduda-dudang mga transaksyon” Ang pagsusulit na ito ay inilaan upang subukan ang kaalaman ng mga espesyalista sa mga departamento ng pagsubaybay sa pananalapi ng mga institusyon ng kredito na responsable sa pagtukoy ng mga hindi pangkaraniwang at kaduda-dudang mga transaksyon. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa pagkuha, sertipikasyon at pagsasagawa ng nakagawiang pagsusuri sa kaalaman. Pangkalahatang mga probisyon sa mga isyu sa AML/CFT 2 Mga palatandaan ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon 17 Pamantayan para sa mga kaduda-dudang transaksyon 14 Mga aksyon ng mga empleyado ng bangko kapag kinikilala ang mga hindi pangkaraniwang at kaduda-dudang mga transaksyon Pangangasiwa ng Bank of Russia sa mga kaduda-dudang transaksyon Responsibilidad para sa mga paglabag 4 Kabuuang mga tanong Mga temang pagsusulit Ang pangkalahatang pagsubok ng AML/ CFT para sa mga executive Pangkalahatang tanong sa isyu ng AML/CFT 7 Organisasyon ng panloob na kontrol sa mga bangko para sa AML/CFT Mga Transaksyon na napapailalim sa sapilitang kontrol at hindi pangkaraniwang mga transaksyon Pagkilala para sa AML/CFT 8 Mga karapatan, kapangyarihan at responsibilidad ng bangko sa larangan ng AML / CFT
11 Responsibilidad para sa mga pagkakasala sa larangan ng AML/CFT 2 Kabuuang mga katanungan Pagsubok "Pambungad na pagsasanay sa AML/CFT" Ang pagsusulit na ito ay inilaan para sa isang paunang pagsubok ng kaalaman ng lahat ng mga empleyado at mga tagapamahala ng mga departamento ng bangko na nakakumpleto ng paunang (panimulang) pagsasanay sa AML/CFT personnel training at education program. Mga tuntunin at konsepto 9 Mga dokumento sa regulasyon nagreregula ng AML/CFT Mga katawan at opisyal na responsable para sa AML/CFT Pangunahing probisyon ng Batas 11-FZ Pangunahing panloob na mga dokumento at programa ng bangko sa AML/CFT Mga tungkulin at responsibilidad ng mga empleyado ng bangko bilang pagsunod sa mga kinakailangan ng batas ng AML/CFT Kabuuang mga tanong Pagsubok "Mga uri ng code" na mga operasyon para sa mga empleyado sa pagpapatakbo" Ang pagsubok ay pinagsama-sama sa batayan ng Central Bank Regulation 321-P para sa mga empleyado sa pagpapatakbo at nagbibigay-daan sa iyo upang matukoy kung gaano ka tama itinalaga ng test takeer ang kinakailangang code, ayon sa Direktoryo ng mga uri ng operasyon, at kwalipikado ang mga partikular na operasyon, impormasyon tungkol sa kung saan ay napapailalim sa pagpapadala sa awtorisadong katawan para sa mga layunin ng AML/CFT . Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag nagpapatunay sa mga empleyado para sa alinman sa mga posisyon ng mga departamento at dibisyon ng bangko na kasangkot sa gawaing AML/CFT, gayundin kapag nagsasagawa ng regular na pagsusulit sa kaalaman. Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol 16 Hindi pangkaraniwan, kahina-hinalang mga transaksyon 14 Kabuuang mga tanong Pagsubok "Mga code ng mga uri ng transaksyon para sa mga empleyado na naglilingkod sa mga indibidwal" Ang pagsusulit ay pinagsama-sama batay sa Central Bank Regulation 321-P para sa mga empleyado ng departamento na naglilingkod sa mga indibidwal at nagpapahintulot sa iyo na tukuyin kung gaano katama itinalaga ng kumukuha ng pagsusulit ang kinakailangang code , ayon sa Direktoryo ng Mga Uri ng Mga Transaksyon, at kwalipikado ang mga partikular na transaksyon ng customer
12 bangko, impormasyon tungkol sa kung alin ang dapat ipadala sa awtorisadong katawan para sa mga layunin ng AML/CFT. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag nagpapatunay sa mga empleyado para sa alinman sa mga posisyon ng mga departamento at dibisyon ng bangko na kasangkot sa gawaing AML/CFT, gayundin kapag nagsasagawa ng regular na pagsusulit sa kaalaman. Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol 16 Hindi pangkaraniwan, kahina-hinalang mga transaksyon 9 Kabuuang mga tanong Pagsubok "Mga code ng mga uri ng mga transaksyon para sa mga opisyal ng kredito" Ang pagsusulit ay pinagsama-sama sa batayan ng Central Bank Regulation 321-P para sa mga opisyal ng kredito at nagbibigay-daan sa iyo upang matukoy kung gaano ka tama ang itinatalaga ng test taker ang kinakailangang code, ayon sa Direktoryo ng mga uri ng mga transaksyon, at kwalipikado rin ang mga partikular na transaksyon ng mga kliyente sa bangko, ang impormasyon tungkol sa kung saan dapat ipadala sa awtorisadong katawan para sa mga layunin ng AML/CFT. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag nagpapatunay sa mga empleyado para sa alinman sa mga posisyon ng mga departamento at dibisyon ng bangko na kasangkot sa gawaing AML/CFT, gayundin kapag nagsasagawa ng regular na pagsusulit sa kaalaman. Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol 6 Hindi pangkaraniwan, kahina-hinalang mga transaksyon 4 Kabuuang mga tanong Pagsubok "Mga code ng mga uri ng mga transaksyon para sa mga cash worker" Ang pagsusulit ay pinagsama-sama sa batayan ng Central Bank Regulations 321-P para sa mga cash worker at nagbibigay-daan sa iyo upang matukoy kung gaano ka tama ang itinatalaga ng test taker ang kinakailangang code, ayon sa Direktoryo ng mga uri ng transaksyon, at kwalipikado rin ang mga partikular na transaksyon ng mga kliyente sa bangko, ang impormasyon tungkol sa kung saan dapat ipadala sa awtorisadong katawan para sa mga layunin ng AML/CFT. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag nagpapatunay sa mga empleyado para sa alinman sa mga posisyon ng mga departamento at dibisyon ng bangko na kasangkot sa gawaing AML/CFT, gayundin kapag nagsasagawa ng regular na pagsusulit sa kaalaman. Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol 11 Hindi pangkaraniwan, kahina-hinalang mga transaksyon 4 Kabuuang mga tanong Pagsubok "Mga pangkalahatang tanong ng pagkakakilanlan ng kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT" Kasama sa pagsusulit na ito ang pinakapangkalahatang mga tanong 7 4
13 pagkakakilanlan ng customer na itinatag ng Batas 11-FZ, Bank of Russia Regulation N 262-P at ilang iba pang mga dokumento. Maaaring gamitin ang pagsusulit upang masuri ang kaalaman ng sinumang mga espesyalista (sa panahon ng pagkuha, paglilipat, pagsunod sa mga resulta ng pagsasanay sa panahon ng pagpapakilala sa paksa ng AML/CFT, naka-iskedyul na pagsubok sa kaalaman at iba pang mga kaso). Mga pangkalahatang tanong tungkol sa pagkakakilanlan ng kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT Mga kinakailangan para sa pagkakakilanlan ng kliyente - mga legal na entity Mga kinakailangan para sa pagkilala sa mga kliyente - mga indibidwal Pagkilala sa mga benepisyaryo 2 Pagkilala sa mga may-ari ng benepisyo 6 Pagsusuri sa mga aktibidad ng mga kliyente para sa pakikilahok sa mga aktibidad ng ekstremista Pagkilala sa IBANG tao 4 Mga kinakailangan para sa pagbuo at pag-iimbak ng impormasyon tungkol sa mga kliyente Kabuuang mga katanungan Pagsubok "Pakikipag-ugnayan ng isang kredito institusyon na may awtorisadong katawan at ang Bank of Russia sa mga isyu ng AML/CFT" Ang pagsusulit na ito ay pinagsama-sama sa batayan ng Bank of Russia Regulation No. 321-P na may petsang Agosto 29, 2008 "Sa pamamaraan para sa mga institusyon ng kredito na isumite sa awtorisadong katawan ang impormasyong ibinigay ng Pederal na Batas "Sa Paglaban sa Legalisasyon (Laundering) ng Mga Nalikom mula sa Krimen at Pagpopondo sa terorismo" at kasama, bilang karagdagan sa mga pangkalahatang tanong tungkol sa pamamaraan para sa pagpapadala ng impormasyon tungkol sa mga transaksyon ng kliyente sa Federal Financial Markets Service, espesyal Halimbawa, ang mga tanong tungkol sa pagpapadala ng impormasyon sa mga kaso ng pagsususpinde ng mga transaksyon ng kliyente, mga tampok ng pagpuno ng isang karaniwang form ng file ng DBF, at iba pa Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa sertipikasyon at pagsasagawa ng regular na pagsusuri sa kaalaman ng mga empleyado ng pinansyal ng bangko mga departamento ng pagsubaybay. Pagbubuo at pagpapadala ng ECO at mga kumpirmasyon sa awtorisadong katawan Pagtanggap ng IEC mula sa awtorisadong katawan 4 Pagpapadala ng impormasyon tungkol sa mga kaso ng pagtanggi 62
14 pagtatapos ng kasunduan sa bank account (deposito) Pag-iimbak ng EES at IES Mga code ng mga uri ng transaksyon para sa mga file ng DBF 4 Pagpapadala ng impormasyon kung sakaling masuspinde ang operasyon ng isang kliyente Pagtiyak ng seguridad ng impormasyon Mga tampok ng pagsagot sa isang karaniwang form ng DBF file Pag-iwas sa mga kaduda-dudang transaksyon Pagsasagawa inspeksyon ng Central Bank 3 Pagpapadala ng impormasyon sa kahilingan ng Rosfinmonitoring Operations economic society ng military-industrial complex at Belarusian Federation of the Russian Federation Kabuuang mga tanong Pagsubok "Mga sukat ng impluwensya laban sa mga institusyon ng kredito para sa hindi pagsunod sa batas sa larangan ng AML/CFT" Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa pangkalahatang pagtatasa ng kaalaman ng sinumang mga espesyalista (kapag nag-hire, naglilipat, batay sa mga resulta ng pagsasanay kapag ipinakilala ang paksa ng AML/CFT FT, naka-iskedyul na pagsubok sa kaalaman at iba pang mga kaso). Mga pangunahing prinsipyo ng paglalapat ng mga hakbang sa pagpapatupad 7 Mga hakbang para sa paglabag sa organisasyon at pagpapatakbo ng internal na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT Mga hakbang para sa paglabag sa mga pamamaraan ng trabaho para sa mga layunin ng AML/CFT Kabuuang mga tanong Pagsubok “Mga Tampok ng Bank of Russia na nagsasagawa ng mga inspeksyon sa pagsunod ng mga bangko na may mga kinakailangan sa AML/CFT” Ang pagsubok ay binuo batay sa mga kinakailangan ng Bank of Russia at mga rekomendasyon para sa pag-aayos ng mga inspeksyon ng mga bangko ng mga awtorisadong kinatawan ng Central Bank. Ang pagsusulit ay sumasalamin sa parehong mga pangkalahatang isyu na nauugnay sa pagsasagawa ng mga inspeksyon at ang mga partikular na nangyayari kapag nagsasagawa ng mga inspeksyon para sa pagsunod sa mga kinakailangan ng AML/CFT. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa sertipikasyon ng mga tagapamahala at empleyado ng mga departamento ng bangko at mga dibisyong kasangkot sa gawaing AML/CFT, gayundin para sa pagsasagawa ng karaniwang pagsusuri sa kaalaman. Mga uri ng tseke. Mga aktibidad na isinasagawa ng mga kinatawan ng Bank of Russia bilang bahagi ng mga inspeksyon
15 Mga tampok ng pagsasagawa ng isang inspeksyon ng isang sangay ng isang credit organization Mga Karapatan at obligasyon ng Bank of Russia kapag nagsasagawa ng mga inspeksyon ng mga credit organization Mga Karapatan at obligasyon ng mga credit organization kapag nagsasagawa ng mga inspeksyon ng Bank of Russia Pagpaparehistro ng mga resulta ng inspeksyon Familiarization sa ang mga resulta ng inspeksyon. Pagbubuo ng mga pagtutol Kabuuang mga tanong Pagsubok "Mga tipolohiya ng money laundering at pagpopondo ng terorismo" Ang pagsusulit ay batay sa CBR Directive No. 100-T at sa CBR Letter na may petsang T. Ang pagsusulit ay medyo kumplikado at idinisenyo para sa mga empleyadong responsable sa pag-aayos ng AML /CFT trabaho, at mga pinuno ng mga departamento. Ang mga tanong ay pinagsama-sama sa mga pangunahing tipolohiya ng money laundering at TF (ayon sa FATF), gayundin ang mga problemang kinakaharap sa mga aktibidad ng AML/CFT ng mga bangko, na tinukoy sa ADB memorandum. Ang mga pangunahing katanungan ng pagsusulit ay maaaring gamitin kapag nagsasagawa ng mga seminar upang mapalawak ang kaalaman ng mga espesyalista sa pagbabangko sa paggamit ng iba't ibang money laundering at TF scheme ng mga kriminal na organisasyon, gayundin sa pagpili ng mga paraan na naglalayong kontrahin ang mga kliyente na ang negosyo ay batay sa pag-withdraw ng pera. Pagtanggap ng pera mula sa mga account ng mga hindi residenteng indibidwal Mga non-cash transfer 4 Mga non-profit na organisasyon at mga koneksyon sa pagpopondo ng terorista 4 Paggamit negosyo ng insurance para sa layuning gawing legal ang PD/TF Operations ng mga maimpluwensyang tao sa pulitika kaugnay ng legalisasyon ng PD Involvement mga propesyonal na consultant para sa money laundering ADB Memorandum 6 Kabuuang mga tanong Pagsubok "Pag-uuri ng mga uri ng mga transaksyon para sa mga cashier" Ang pagsusulit ay pinagsama-sama batay sa Regulasyon ng Bangko Sentral 321-P para sa 32
16 cash worker at ginagawang posible na tukuyin kung gaano katama ang pag-uuri ng sumasagot sa pagsusulit sa mga partikular na transaksyon sa pera bilang mga uri ng mga transaksyon, ang impormasyon tungkol sa kung saan ay isinumite sa awtorisadong katawan para sa mga layunin ng AML/CFT. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa sertipikasyon at pagsasagawa ng nakagawiang pagsusuri ng kaalaman ng mga empleyado ng alinman sa mga posisyon ng mga departamento at mga dibisyon ng bangko na nagsasagawa mga transaksyong cash. Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol 10 Hindi pangkaraniwan, kahina-hinalang mga transaksyon Kabuuang mga tanong Pagsubok "Pag-uuri ng mga uri ng mga transaksyon para sa mga empleyadong nagpapatakbo" (mga account ng mga legal na entity) Ang pagsusulit ay pinagsama-sama sa batayan ng Central Bank Regulations 321-P para sa mga empleyado sa pagpapatakbo at nagbibigay-daan sa iyo upang matukoy kung gaano katama ang pag-uuri ng kumuha ng pagsusulit sa mga partikular na transaksyong isinagawa ng mga legal na entity, mga uri ng mga transaksyon, impormasyon tungkol sa kung saan isinumite sa awtorisadong katawan para sa mga layunin ng AML/CFT. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa sertipikasyon at pagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga empleyado ng mga operating department ng bangko. Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol 14 Hindi pangkaraniwan, kahina-hinalang mga transaksyon 11 Kabuuang mga tanong Pagsubok "Pag-uuri ng mga uri ng mga transaksyon para sa mga empleyado sa pagpapatakbo" (mga transaksyon ng mga indibidwal) Ang pagsusulit ay pinagsama-sama sa batayan ng Central Bank Regulation 321-P para sa mga empleyado ng bangko na naglilingkod sa mga indibidwal at ay nagbibigay-daan sa iyo na matukoy kung gaano katama ang taong sinusuri na kwalipikado ang mga partikular na transaksyon na ginawa ng mga indibidwal bilang mga uri ng mga transaksyon, impormasyon tungkol sa kung saan ay isinumite sa awtorisadong katawan para sa mga layunin ng AML/CFT. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa sertipikasyon at pagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga empleyado ng mga dibisyon ng bangko na naglilingkod sa mga indibidwal. Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol 1 Hindi pangkaraniwan, kahina-hinalang mga transaksyon 10 Pamamaraan para sa mga sinuspinde na transaksyon Kabuuang mga tanong 30 88
17 1.248 Pagsubok "Pag-uuri ng mga uri ng mga operasyon para sa mga opisyal ng kredito" Ang pagsusulit ay pinagsama-sama batay sa Mga Regulasyon ng Central Bank 321-P at 37-P para sa mga opisyal ng kredito at nagbibigay-daan sa iyo upang matukoy kung gaano katama ang kumukuha ng pagsusulit ay kwalipikado sa mga partikular na operasyon na lumitaw sa proseso ng pagpapahiram sa mga legal na entity at indibidwal, mga uri ng operasyon, impormasyon na isinumite sa awtorisadong katawan para sa mga layunin ng AML/CFT. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa sertipikasyon at pagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga empleyado ng mga departamento ng kredito sa bangko. Mga operasyon. napapailalim sa mandatoryong kontrol 12 Hindi pangkaraniwan, kahina-hinalang mga transaksyon 8 Kabuuang mga tanong Subukan ang "Legal na pananagutan" mga opisyal at mga institusyon ng kredito para sa mga pagkakasala sa larangan ng AML/CFT" Ang layunin ng pagsusulit na ito ay makakuha ng mga tagapamahala ng bangko at mga empleyado ng lahat ng antas ng panimulang, pangunahing kaalaman sa larangan ng kriminal, administratibo at batas sa paggawa Ang mga tanong ay pinagsama-sama sa mga pangunahing konsepto ng mga legal na kaugalian at pagpapatupad ng batas, gayundin ang mga problema sa pananagutan ng mga opisyal para sa paggawa ng mga krimen at pagkakasala sa larangan ng AML/CFT. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa sertipikasyon at pagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga empleyado ng mga legal na departamento ng bangko. Pangkalahatang probisyon 3 Pananagutang kriminal 6 Pananagutan sa pananalapi Pangkalahatang kondisyon pananagutan 4 Mga uri ng mga parusa para sa mga paglabag sa larangan ng AML/CFT 2 Kabuuang mga tanong Pagsubok "Pagkilala sa mga kliyente - mga indibidwal para sa mga layunin ng AML/CFT" Kasama sa pagsusulit na ito ang pinaka-pangkalahatang mga tanong ng pagkakakilanlan ng mga kliyente - mga indibidwal, na itinatag ng Batas 11-FZ , Bank Regulations Russia N 262-P at ilang iba pang mga dokumento. Maaaring gamitin ang pagsusulit upang masuri ang kaalaman ng sinumang mga espesyalista (kapag nag-hire, naglilipat, batay sa mga resulta ng pagsasanay kapag nagpapakilala ng isang paksa
18 AML/CFT, naka-iskedyul na pagsubok sa kaalaman at iba pang mga kaso). Pangkalahatang tanong tungkol sa pagkilala sa mga kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT Ang pamamaraan para sa pagkilala sa mga kliyente - mga indibidwal 12 Ang pamamaraan para sa pagtukoy ng mga benepisyaryo 2 Pagkilala sa mga indibidwal - mga dayuhang mamamayan Pagsusuri sa mga aktibidad ng mga kliyente para sa pakikilahok sa mga aktibidad ng ekstremista Mga transaksyon na isinasagawa nang walang pagkilala sa mga indibidwal, pinasimple pagkakakilanlan Mga aksyon kapag imposibleng makilala ang isang kliyente o benepisyaryo Kabuuang mga tanong Pagsubok "Pagkilala sa mga kliyente - mga legal na entity para sa mga layunin ng AML/CFT" Kasama sa pagsusulit na ito ang pinaka-pangkalahatang mga tanong ng pagkilala sa mga kliyente - mga legal na entity na itinatag ng Batas 11-FZ, Bank of Russia Regulasyon N 262-P at marami pang ibang dokumento. Maaaring gamitin ang pagsusulit upang masuri ang kaalaman ng sinumang mga espesyalista (sa panahon ng pagkuha, paglilipat, pagsunod sa mga resulta ng pagsasanay sa panahon ng pagpapakilala sa paksa ng AML/CFT, naka-iskedyul na pagsubok sa kaalaman at iba pang mga kaso). Pangkalahatang tanong sa pagtukoy ng mga kliyente para sa mga layunin ng AML/CFT Ang pamamaraan para sa pagkilala sa mga kliyente - mga legal na entity Pagkilala sa mga benepisyaryo 2 Pagkilala sa mga hindi residenteng legal na entity 3 Pagtatasa sa antas ng panganib ng mga transaksyon ng isang kliyente Ang impormasyon na natanggap para sa layunin ng pagtukoy ng mga legal na entidad at indibidwal mga negosyante Pagsusuri sa mga aktibidad ng mga kliyente para sa pakikilahok sa mga aktibidad ng ekstremista Mga aksyon kung imposibleng makilala ang isang kliyente o benepisyaryo Kabuuang mga tanong Pagsubok "Mga tampok ng pagkilala at pagpapadala ng impormasyon tungkol sa 76
19 na mga transaksyon na may movable property (code 000) "Ang mga tanong sa pagsubok ay binuo batay sa mga regulasyon at iba't ibang rekomendasyon ng Bank of Russia sa isyu ng pagkilala at pagpapadala ng impormasyon tungkol sa mga transaksyon sa movable property na napapailalim sa mandatoryong kontrol. Ang pagsubok maaaring malawakang magamit sa pagsasanay at sertipikasyon sa mga isyu sa AML /FT ng mga tagapamahala at empleyado ng mga dibisyon ng bangko na kasangkot sa pagpapatupad ng mga operasyon at transaksyong ito. Pangkalahatang mga tanong 2 Mga transaksyon na may movable property na napapailalim sa mandatoryong kontrol Paglipat ng impormasyon sa awtorisadong katawan 8 Kabuuan ng mga tanong Pagsubok "Mga tampok ng pagpuno ng isang karaniwang form ng isang DBF file" Ang pagsusulit na ito ay pinagsama-sama sa batayan ng Bank of Russia Regulation No. 321-P na may petsang Agosto 29, 2008 "Sa pamamaraan para sa mga institusyon ng kredito na isumite sa awtorisadong katawan ang impormasyong ibinigay para sa Pederal na Batas "Sa Paglaban sa Legalisasyon (Laundering) ng Kita na nakuha sa pamamagitan ng kriminal na paraan at ang pagpopondo ng terorismo" at ito ay sadyang nilayon upang subukan ang kaalaman ng mga espesyalista sa mga departamento ng pagsubaybay sa pananalapi (mga grupo) ng bangko (sangay) na responsable para sa pagbuo at pagsusumite ng ECO sa Rosfinmonitoring. Pangkalahatang tanong 8 Mga tampok ng pagpuno ng DBF file 17 Mga code ng transaksyon Kabuuang mga tanong Pagsubok "Mga tampok ng pagtukoy at pagbibigay ng impormasyon sa mga transaksyon sa real estate (code 8000)" Ang pagsusulit na ito ay binuo batay sa Mga rekomendasyong metodolohikal sa pagtukoy at paglalahad ng impormasyon sa mga transaksyon sa real estate na napapailalim sa mandatoryong kontrol (code group 80) (naaprubahan ng Committee of the Association of Russian Banks on AML/CFT and Compliance Risks (Minutes of the Committee meeting dated No. 26) at nilayon para sa sertipikasyon at regular na pagsubok ng mga tagapamahala ng kaalaman at empleyado ng internal control system, operational, credit, legal na departamento 92 69
20 na bangko, gayundin ang Responsableng AML/CFT Officer. Konsepto ng real estate 4 Mga transaksyon sa real estate na napapailalim sa mandatoryong kontrol Pagre-record at pagpapadala ng impormasyon sa awtorisadong katawan Kabuuang mga tanong Pagsubok "Organisasyon ng trabaho ng mga institusyon ng kredito sa ilalim ng AML/CFT" Ang pagsusulit ay pinagsama-sama batay sa Central Bank Regulation 37-P para sa lahat ng empleyado ng bangko. Maaaring gamitin ang pagsusulit kapag nagpapatunay sa mga empleyado para sa alinman sa mga posisyon ng mga departamento at dibisyon ng bangko na kasangkot sa gawaing AML/CFT, gayundin kapag nagsasagawa ng regular na pagsusulit sa kaalaman. Organisasyon ng isang sistema ng AML/CFT sa isang institusyon ng kredito Isang programa para sa pamamahala sa panganib ng legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo Isang programa para sa pagtukoy ng mga transaksyon sa mga aktibidad ng mga kliyente na napapailalim sa OK at hindi pangkaraniwang mga transaksyon A programa para sa pagtanggi na tapusin ang isang kasunduan sa bank account Isang programa na tumutukoy sa pamamaraan para sa pakikipag-ugnayan ng isang institusyong pang-kredito sa mga taong pinagkatiwalaan ng pagkakakilanlan Programa para sa pagyeyelo (pag-block) ng mga pondo o iba pang ari-arian Mga palatandaan ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon 7 Kabuuang mga tanong Pagsubok "Head of department General test on AML/CTF" Outside analytics 30 Total questions Test "International cooperation of the Russian Federation in the field of AML/CFT" Maaaring gamitin ang pagsusulit na ito kapag nagsasagawa ng regular na pagsubok ng kaalaman ng mga empleyado ng mga departamento ng pagsubaybay sa pananalapi ng mga institusyon ng kredito, na kung saan ay karamihan sa mga kasangkot sa pagpapatupad ng batas sa 67
21 AML/CFT. Ang paglahok ng Russian Federation sa mga internasyonal na organisasyon sa AML/CFT Mga bagong rekomendasyon ng FATF 9 Kabuuang mga tanong Pagsubok sa "ML/TF Risk Management para sa Responsableng Opisyal" Kapag isinasagawa ang kanyang trabaho, ang Responsableng AML/CFT Officer ay dapat na patuloy na tasahin ang antas ng impluwensya ng iba't ibang panganib sa pagbabangko, pangunahin ang legal na panganib at panganib ng pagkawala reputasyon ng negosyo. Ang pagsusulit na ito ay espesyal na nilikha upang masuri ang kakayahan ng mga espesyalista sa pagbabangko, masuri ang kanilang mga kasanayan at kakayahang wastong maging kwalipikado sa mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol at hindi pangkaraniwang, kahina-hinalang mga transaksyon na isinasagawa araw-araw ng mga kliyente ng bangko at ang antas ng kanilang pagkakalantad sa iba't ibang uri ng mga panganib. Maaaring gamitin ang pagsusulit na ito kapag nagsasagawa ng isang regular na pagsubok ng kaalaman ng mga empleyado ng mga institusyon ng kredito na pinaka-kasangkot sa pagpapatupad ng batas ng AML/CFT (halimbawa, mga empleyado ng mga istrukturang dibisyon ng pagsubaybay sa pananalapi). Pangkalahatang isyu ng pamamahala sa peligro ng ML/TF 10 Pagsusuri sa panganib ng kliyente 2 Mga uri ng hindi pangkaraniwan, kaduda-dudang mga transaksyon 18 Kabuuang tanong Pagsubok sa "Economic and Legal Fundamentals of AML/CFT" Ang pagsusulit na ito ay maaaring gamitin upang magsagawa ng paunang pagsubok ng kaalaman ng mga empleyado sa kredito mga institusyon na pinaka-kasangkot sa pagpapatupad ng batas sa AML/CFT (halimbawa, mga empleyado ng mga istrukturang dibisyon ng pagsubaybay sa pananalapi). Panimula. Ang mga konsepto ng “money laundering” at “financing of terrorism” Paraan at pamamaraan ng money laundering 12 Pagpopondo ng terorismo Batayang legal internasyonal na kooperasyon sa AML/CFT Kabuuang mga isyu
22 Pangkalahatang pagsubok "Mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT" Ang mga tanong sa pagsubok ay binuo batay sa Federal Law 11-FZ, mga regulasyon at iba't ibang rekomendasyon ng Bank of Russia sa isyu ng pagkilala at pagpapadala ng impormasyon tungkol sa paksa ng mga transaksyon sa mandatoryong kontrol. Ang pagsusulit ay pangkalahatan at maaaring malawakang gamitin sa pagsasanay at sertipikasyon sa mga isyu sa AML/CFT para sa mga tagapamahala at empleyado ng mga departamento ng bangko na kasangkot sa mga operasyon at transaksyong ito. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa sertipikasyon at pagsasagawa ng nakagawiang pagsusuri ng kaalaman ng mga empleyado ng mga nauugnay na departamento ng bangko. Pangkalahatang isyu 2 Mga transaksyon sa cash in cash (group code 10) Mga transaksyon sa mga bank account (group code 40) 8 Mga transaksyon sa movable property (group code 0) 9 Mga transaksyon sa real estate (group code 80) 2 Transaksyon na kinasasangkutan ng mga extremist ( group code 70 ) 2 NPO operations (group code 90) 4 State defense order operations (group code 41) Kabuuang mga tanong Pangkalahatang pagsubok “Mga palatandaan ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon at kaduda-dudang mga transaksyon para sa mga layunin ng AML/CFT” Ang mga tanong sa pagsusulit ay binuo batay sa Pederal na Batas 11-FZ , mga regulasyon at mga rekomendasyon ng Bank of Russia sa isyu ng pagtukoy at pagpapadala ng impormasyon tungkol sa hindi pangkaraniwang mga transaksyon at mga kaduda-dudang transaksyon. Ang pagsusulit ay pangkalahatan at maaaring malawakang gamitin sa pagsasanay at sertipikasyon sa mga isyu sa AML/CFT para sa mga tagapamahala at empleyado ng mga departamento ng bangko na kasangkot sa mga operasyon at transaksyong ito. Ang pagsusulit ay maaaring gamitin para sa sertipikasyon at pagsasagawa ng nakagawiang pagsusuri ng kaalaman ng mga empleyado ng mga nauugnay na departamento ng bangko. Pangkalahatang tanong 2 Pangkalahatang mga palatandaan hindi pangkaraniwang mga transaksyon 6 Mga transaksyon na may mga pondo sa cash
23 Pagsasagawa ng mga paglilipat ng pera 2 Pagsasagawa ng mga transaksyon sa ilalim ng mga kasunduan sa pautang 4 Pagsasagawa ng mga internasyonal na pagbabayad 4 Pagsasagawa ng mga transaksyon sa mga securities at derivatives mga instrumento sa pananalapi Pagsasagawa ng electronic banking at pagbabayad gamit ang mga plastic card Mga palatandaan ng mga kaduda-dudang transaksyon 13 Kabuuang mga katanungan
Mga sagot sa mga tanong
Tanong 1. Ang klasikong modelo ng money laundering ay kinabibilangan ng mga sumusunod na yugto sa proseso ng laundering::
A. Placement, layering, integration
B. Integrasyon, displacement, concealment
C. Placement, exchange, withdrawal
D. Pagpapalitan, pagsasama-sama, pagsasapin-sapin
Tanong 2. Aling dokumento ang kumakatawan sa isang komprehensibong balangkas para sa rehimeng anti-money laundering at kontra-terorismo sa pagpopondo, at inilaan para sa paggamit ng lahat ng mga bansa, na isinasaalang-alang ang mga detalye ng pambansang legal na sistema?
A. International Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism, 1999
B. Pederal na Batas ng 08/07/2001 No. 115 - Pederal na Batas "Sa Paglaban sa Legalisasyon (Laundering) ng Mga Nalikom mula sa Krimen at Pagpopondo ng Terorismo"
D. Vienna Convention laban sa Illicit Traffic narcotic drugs at psychotropic substances 1988
E. Palermo Convention laban sa Transnational Organized Crime 2000
Tanong 3. Aling dokumento ang naglatag ng pundasyon para sa internasyonal na kooperasyon sa larangan ng paglaban sa money laundering at naging unang internasyonal na legal na aksyon sa paglaban sa money laundering?
A. International Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism, 1999;
B. Palermo Convention laban sa Transnational Organized Crime 2000;
C. UN Convention laban sa Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances, 1988
D. Merida Convention laban sa Korupsyon 2003
Tanong 4. Ano ang tumutukoy sa mga hakbang na naglalayong labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagtustos ng terorismo?
A. Organisasyon at pagpapatupad ng panloob na kontrol;
B. Mandatoryong kontrol;
C. Pagbabawal sa pagpapaalam sa mga kliyente at iba pang mga tao tungkol sa mga hakbang na ginawa upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo, maliban sa pagpapaalam sa mga kliyente tungkol sa pagsususpinde ng isang transaksyon, ang pagtanggi na ipatupad ang utos ng kliyente na magsagawa ng mga transaksyon, o ang pagtanggi na pumasok sa isang kasunduan sa bank account (deposito), sa pangangailangang magbigay ng mga dokumento sa mga batayan na ibinigay ng Pederal na Batas na ito,
D. Iba pang mga hakbang na ginawa alinsunod sa mga pederal na batas.
E. Lahat ng nabanggit.
Tanong 5. Organisasyon ng panloob na kontrol upang labanan ang money laundering at ang pagtustos ng terorismo ay:
A. Isang hanay ng mga hakbang na ginawa ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian, kabilang ang pagbuo ng mga panuntunan sa panloob na kontrol, ang paghirang ng mga espesyal na opisyal na responsable para sa pagpapatupad ng mga panuntunan sa panloob na kontrol.
B. Mga hakbang na ginawa ng mga organisasyong nakikibahagi sa mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian, kabilang ang pagbuo at pag-apruba ng mga panuntunan sa panloob na kontrol.
C. Mga hakbang na ginawa ng mga organisasyong nakikibahagi sa mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian, kabilang ang paghirang ng mga espesyal na opisyal na responsable para sa pagsunod sa mga panuntunan sa panloob na kontrol.
D. Pagpapatupad ng mga panuntunan at programa sa panloob na kontrol para sa pagpapatupad nito, pati na rin ang pagsunod sa mga legal na kinakailangan para sa pagkilala sa mga kliyente, kanilang mga kinatawan, mga benepisyaryo, para sa pagdodokumento ng impormasyon at pagsusumite nito sa awtorisadong katawan, para sa pag-iimbak ng mga dokumento at impormasyon, para sa pagsasanay at edukasyon ng mga tauhan.
Tanong 6. Ang pederal na executive body na awtorisadong gumawa ng mga hakbang upang labanan ang money laundering at ang pagpopondo ng terorismo ay:
A. Ministri ng Pananalapi ng Russian Federation
B. Serbisyong Pederal para sa Pagsubaybay sa Pinansyal
C. General Prosecutor's Office ng Russian Federation
D. Pamahalaan ng Russian Federation
Tanong 7. Ang mga pangunahing responsibilidad ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian:
A. Kilalanin ang kliyente, kinatawan ng kliyente at benepisyaryo
B. Bumuo ng mga panuntunan sa panloob na kontrol
C. Mag-ulat sa awtorisadong katawan tungkol sa mga operasyong napapailalim sa mandatoryong kontrol at iba pang mga operasyon na ang pagpapatupad nito ay maaaring naglalayon sa money laundering o pagpopondo ng terorista
D. Lahat ng nabanggit
Tanong 8. Obligado ang mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon gamit ang cash o iba pang ari-arian:
A. Mag-imbak ng impormasyong kinakailangan upang makilala ang isang tao nang hindi bababa sa tatlong taon mula sa petsa ng pagwawakas ng relasyon sa kliyente
B. Mag-imbak ng impormasyong kinakailangan upang makilala ang isang tao nang hindi bababa sa limang taon mula sa petsa ng pagwawakas ng relasyon sa kliyente
C. Mag-imbak ng impormasyong kinakailangan upang makilala ang isang tao nang hindi bababa sa tatlong taon mula sa petsa ng transaksyon
D. Mag-imbak ng impormasyong kinakailangan upang makilala ang isang tao nang hindi bababa sa tatlong taon mula sa petsa ng pagwawakas ng relasyon sa kliyente
Tanong 9. Anong mga pamamaraan ang kasama ng isang organisasyon sa pagtukoy ng isang kliyente, kinatawan ng kliyente, o benepisyaryo:
A. Pagtatatag ng pagkakakilanlan ng kliyente, kinatawan ng kliyente at benepisyaryo
B. Sinusuri ang pagkakaroon ng impormasyon tungkol sa kliyente, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo sa Listahan ng mga taong sangkot sa ekstremismo o terorismo
C. Pagtukoy kung ang kliyente, kinatawan ng kliyente, o benepisyaryo ay isang dayuhang pampublikong opisyal
D. Pagtatasa at pagtatalaga ng antas (antas) ng panganib sa kliyente
E. Pag-update ng impormasyong nakuha sa panahon ng pagkakakilanlan
F. Lahat ng nabanggit
Tanong 10. Sa anong panahon, alinsunod sa mga kinakailangan ng Pederal na Batas ng 08/07/2001 No. 115 - Pederal na Batas "Sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo ng terorismo," isang organisasyon na nagdadala ang mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian ay obligadong mag-ulat ng kahina-hinalang transaksyon sa Rosfinmonitoring?
A. Hindi lalampas sa isang araw ng negosyo kasunod ng araw na natukoy ang naturang transaksyon
B. Kaagad sa araw ng pagtuklas
C. Hindi lalampas sa tatlong araw ng trabaho kasunod ng araw na natukoy ang naturang operasyon
D. Sa loob ng isang buwan mula sa petsa ng transaksyon
Tanong 11. Ang pagsasagawa ng mga transaksyon sa pananalapi at iba pang mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian na sadyang nakuha ng ibang mga tao sa pamamagitan ng mga kriminal na paraan upang mabigyan ng legal na pagmamay-ari, paggamit at pagtatapon ng nasabing mga pondo o iba pang ari-arian ay nangangailangan ng pananagutan sa paraang itinakda ng:
A. Batas sibil
B. Kodigo sa Kriminal ng Russian Federation
C. Code of Administrative Offenses ng Russian Federation
D. Batas sibil at ang Kodigo ng pagkakasalang administratibo Russian Federation
Tanong 12. Ang mga organisasyong nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo at iba pang ari-arian, alinsunod sa Artikulo 7 ng Pederal na Batas Blg. 115-FZ, ay kinakailangang magtatag ng sumusunod na impormasyon kaugnay ng kanilang mga kliyente - mga indibidwal:
A. apelyido, unang pangalan, at patronymic (maliban kung iba ang itinatadhana ng batas o pambansang kaugalian),
B. pagkamamamayan,
C. petsa ng kapanganakan, mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan,
D. mga detalye ng isang migration card, isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (manirahan) sa Russian Federation,
E. address ng lugar ng paninirahan (pagpaparehistro) o lugar ng pananatili,
F. numero ng pagkakakilanlan ng nagbabayad ng buwis (kung magagamit);
G. Lahat ng nakalistang datos
Tanong 13. Ang mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa layunin ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo ng isang organisasyong nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian ay napapailalim sa:
A. Koordinasyon sa Ministri ng Pananalapi ng Russia
B. Kasunduan sa Bank of Russia
C. Koordinasyon sa awtoridad ng pangangasiwa o Rosfinmonitoring (kung walang awtoridad sa pangangasiwa sa lugar ng aktibidad ng organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian)
D. Pag-apruba ng pinuno ng organisasyon
E. Pag-apruba ng pinuno ng organisasyon at direksyon sa pamamaraan ng abiso sa awtoridad ng pangangasiwa
Tanong 14. Sa anong paraan o sa anong anyo dapat idokumento ang impormasyon bilang bahagi ng pagkakakilanlan ng kliyente (benepisyaryo)?
A. Sa pamamagitan ng questionnaire (pagguhit ng isang dokumento na naglalaman ng impormasyon tungkol sa kliyente ng organisasyon at sa kanyang mga aktibidad, pati na rin ang impormasyon tungkol sa benepisyaryo)
B. Pag-iipon at pagpapanatili ng dossier sa kliyente at benepisyaryo
C. Ang pakikipag-usap sa kliyente ay nire-record ng audio
D. Ginagamit ang video recording
E. Ang pamamaraan at mga form ay tinutukoy ng organisasyon nang nakapag-iisa sa mga panuntunan sa panloob na kontrol
Tanong 15. Ano ang dapat isama sa programa ng pagkakakilanlan na may kaugnayan sa isang dayuhang pampublikong opisyal?
A. Ang pamamaraan para sa pagtukoy sa mga dayuhang opisyal ng publiko, gayundin ang kanilang mga asawa at malalapit na kamag-anak (mga kamag-anak sa direktang pataas at pababang linya (mga magulang at anak, lolo't lola at apo), mga buo at kalahating dugo, sa mga indibidwal na o kasalukuyang tinanggap para sa serbisyo na mayroong isang karaniwang ama o ina) mga kapatid, mga magulang na nag-ampon at mga anak na ampon)
B. Pamamaraan sa pagkuha ng mga dayuhang opisyal ng publiko
C. Mga hakbang upang matukoy ang pinagmulan ng mga pondo o iba pang ari-arian ng mga dayuhang pampublikong opisyal
D. Ang pamamaraan para sa pana-panahong pag-update ng impormasyong nakuha bilang resulta ng pagkilala sa mga kliyente ng organisasyon, pagtukoy at pagkilala sa mga benepisyaryo, pati na rin ang pag-update ng impormasyon tungkol sa mga dayuhang opisyal ng publiko sa ilalim ng serbisyo nito
E. Lahat ng nabanggit ay totoo
Tanong 16. Kailan ibinibigay ang karagdagang pagtuturo ng isang espesyal na opisyal?
A. Kahit minsan sa isang taon
B. Minsan tuwing tatlong taon
C. Hindi isinasagawa ng isang espesyal na opisyal
D. Isinasagawa ng pinuno ng organisasyon minsan sa isang quarter
E. Hindi bababa sa isang beses sa isang taon o kapag ginawa ang mga pagbabago sa batas ng AML/CFT o mga panuntunan sa panloob na kontrol o kapag ang isang empleyado ay inilipat sa ibang trabaho
Tanong 17. Ang pagharang (nagyeyelong) ari-arian ay:
A. Itinuro sa may-ari o may-ari ng ari-arian, mga organisasyong nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian, ibang mga tao, isang pagbabawal na magsagawa ng mga transaksyon sa ari-arian na pagmamay-ari ng isang organisasyon o indibidwal na kasama sa listahan ng mga organisasyon at indibidwal na may kinalaman sa kung saan mayroong impormasyon tungkol sa kanilang pagkakasangkot sa mga aktibidad ng ekstremista o terorismo, o mga batayan upang paghinalaan ang kanilang pagkakasangkot sa mga aktibidad ng terorista sa kawalan ng mga batayan para sa pagsasama sa listahan
B. Pagsuspinde ng isang transaksyon sa ari-arian batay sa isang abiso mula sa Rosfinmonitoring
C. Ang desisyon ng organisasyon na huwag magsagawa ng transaksyon sa ari-arian dahil sa pagtatalaga ng isang mataas na panganib na antas sa kliyente
Tanong 18. Gaano kadalas dapat suriin ng mga organisasyong nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian ang presensya ng mga organisasyon at indibidwal sa kanilang mga kliyente kung kanino dapat ilapat ang mga hakbang upang i-freeze (harangin) ang mga pondo o iba pang ari-arian, at ipaalam sa Rosfinmonitoring ang tungkol sa mga resulta ng tseke ?
A. Isang beses bawat anim na buwan
B. Hindi bababa sa isang beses bawat tatlong buwan
C. Independiyenteng itinatakda ng organisasyon ang panahon ng inspeksyon sa mga panuntunan sa panloob na kontrol
D. Buwan-buwan
Tanong 19. Sa loob ng anong panahon dapat i-update ng isang organisasyon ang impormasyon tungkol sa isang kliyente kung may mga pagdududa tungkol sa pagiging maaasahan at katumpakan ng naunang natanggap na impormasyon?
A. Sa loob ng isang buwan
B. Kaagad
C. Sa loob ng pitong araw ng trabaho kasunod ng araw na lumitaw ang gayong pagdududa
D. Hindi lalampas sa tatlong araw ng trabaho kasunod ng araw na lumitaw ang gayong mga pagdududa
Sumulat ng isang pagsusuri