الامتثال للتعليمات المتكررة في اختبار القدم. اختبار لاختبار معرفة موظفي المنظمات التي تقوم بالمعاملات بالأموال. عند الاتصال بالمركز متخصص

الفصل الرابع: برنامج التدريب والتثقيف في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتسجيل التدريب الذي أكمله الموظفون

4.1. مؤسسة مالية غير ائتمانية، باستثناء وسيط التأمين رجل أعمال فرديوليس لديها موظفين تم إبرام عقود عمل معهم، وتقوم بتطوير برنامج تدريب وتعليم حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تتم الموافقة على البرنامج التدريبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من قبل رئيس الجهة غير الائتمانية التنظيم المالي.

4.2. ينبغي أن يتضمن برنامج التدريب والتثقيف في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ما يلي:

أ) دراسة القوانين التشريعية الاتحاد الروسيولوائح بنك روسيا واللوائح الأخرى للاتحاد الروسي في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛

ب) دراسة القواعد وبرامج التنفيذ تحكم داخليفي مؤسسة مالية غير ائتمانية عندما يقوم بها موظف مسؤوليات العمل، بالإضافة إلى تدابير المسؤولية التي يمكن تطبيقها على موظف في مؤسسة مالية غير ائتمانية بسبب عدم الامتثال للقوانين التشريعية للاتحاد الروسي، ولوائح بنك روسيا، وغيرها من الإجراءات القانونية التنظيمية للاتحاد الروسي في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والوثائق الداخلية لمنظمة مالية غير مصرفية المعتمدة لغرض تنظيم وتنفيذ الرقابة الداخلية؛

ج) دراسة الأنماط والأنماط والأساليب المميزة لغسل العائدات الإجرامية وتمويل الإرهاب، فضلا عن معايير تحديد وعلامات المعاملات غير العادية؛

د) اختبار معرفة موظفي المؤسسات المالية غير الائتمانية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

4.3. يجب مراجعة البرنامج التدريبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل دوري (مرة واحدة على الأقل في السنة) من قبل الموظف المسؤول.

4.4. في المؤسسات المالية غير الائتمانية، يتم إجراء التقييم الأولي للمعرفة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لدى موظفي المؤسسات المالية غير المصرفية بعد شهر واحد من تاريخ الإحاطة التمهيدية (الأساسية).

يتم تحديد شكل وإجراءات اختبار معرفة موظفي مؤسسة مالية غير مصرفية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من قبل مؤسسة مالية غير مصرفية بشكل مستقل.

4.5. يجب على المؤسسة المالية غير الائتمانية الاحتفاظ بسجلات التدريب الذي أكمله موظفوها.

يتم تحديد إجراءات الاحتفاظ بهذه السجلات من قبل رئيس المؤسسة المالية غير الائتمانية.

يجب تأكيد حقيقة إجراء إحاطة تمهيدية (أولية) وموجهة (غير مجدولة) مع موظف في مؤسسة مالية غير مصرفية من خلال توقيعه المكتوب بخط اليد في مستند، يتم تحديد شكله ومحتواه من قبل غير - التنظيم المالي للبنك بشكل مستقل.

4.6. يتم الاحتفاظ بالمستندات (أو نسخ منها) التي تشير إلى أن موظفًا في مؤسسة مالية غير ائتمانية قد أكمل التدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الملف الشخصي للموظف طوال مدة عمله في المؤسسة المالية غير الائتمانية. يُسمح بتخزين هذه المستندات في شكل إلكتروني.

التدريب الموجه حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وزيادة مستوى المعرفة في مجال المراقبة المالية وأشكال التدريب الأخرى: توصيات عملية لاستكمال التدريب

سميسلوف ب.أ:

التدريب الموجه حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وزيادة مستوى المعرفة في مجال المراقبة المالية وأشكال التدريب الأخرى:

كيف وأين يمكن الحصول على التدريب المستهدف. عملي نصيحة من خبير في المراقبة المالية، متخصص في الأنشطة التعليميةفي مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بافل سميسلوف عند الانتهاء من التدريب

(مقال لمؤسسات المجوهرات، والوكالات العقارية، ومنظمات التأجير والتخصيم، ومشغلي قبول الدفع)

يعد التدريب على مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب (التدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) أحد المسؤوليات المفضلة للعديد من المنظمات التي تخضع لمتطلبات تشريعات مكافحة غسل الأموال.

في الواقع، بالنسبة للكثيرين، يعد التدريب المستهدف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب دائمًا حدثًا كاملاً: يتعين عليك الحضور إلى مركز التدريب والاستماع إلى محاضرة مثيرة ومفيدة طوال اليوم، وفي نهايتها، الحصول على شهادة مطبوعة على ترويسة جميلةوالتي يمكنك بعد ذلك تعليقها على الحائط في مكتبك والتفاخر أمام زملائك: "الآن أعرف كل شيء عن المراقبة المالية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب!"

ومع ذلك، كما تظهر ممارسة مؤلف هذا المقال، وهو محاضر في الإحاطات المستهدفة وزيادة مستوى المعرفة في المركز الأقاليمي للتدريب والاستشارات القانونية للمراقبة المالية، الذي أسسه، وفي مراكز التدريب الشريكة الأخرى، والتي تدعوه بانتظام بكل سرور لإلقاء المحاضرات، إلا أن التدريب لا يزال حلقة ضعيفة للغاية في نظام الرقابة الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المنظمات ورواد الأعمال الذين لا يقومون بالمسؤوليات التي حددها لهم المشرع بشكل كامل من حيث متطلبات التدريب و تعليم الموظفين.

الإطار التنظيمي الذي يحكم قضايا التدريب هو أمر Rosfinmonitoring بتاريخ 08.03.2010 رقم 203 "بشأن الموافقة على اللوائح المتعلقة بمتطلبات التدريب والتعليم العاملين في المنظماتإجراء المعاملات مع نقداأو ممتلكات أخرى، من أجل مكافحة إضفاء الشرعية (غسل) العائدات المتأتية من الجريمة وتمويل الإرهاب" (يشار إليه بالعامية باسم "الأمر 203 للمراقبة الروسية"). وفقًا للتقليد الراسخ للمؤلف، سنتحدث معك عن المسؤوليات في مجال المراقبة المالية ليس من خلال اقتباسات من اللوائح، والتي يمكنك قراءتها بنفسك، دون مساعدتنا، ولكن بنفسك بكلمات بسيطة، مع تسليط الضوء فقط على النقاط الرئيسية والأكثر أهمية.

للبدء، دعونا نحدد من ينبغي أن يخضع لتدريب موجه بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وزيادة مستوى المعرفة وغيرها من أشكال التدريب على المراقبة المالية في المنظمات ورجال الأعمال.

لذا يطلب من الموظفين التالية أسماؤهم الخضوع للتدريب على مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب:

أ) رئيس المنظمة؛

ب) رئيس فرع المنظمة؛

ج) نائب رئيس المنظمة (الفرع)، وفقا لواجباته الرسمية، الإشراف على تنظيم وتنفيذ الرقابة الداخلية من أجل مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب؛

د) مسؤول خاص في المنظمة (الفرع)، مسؤول عن الالتزام بقواعد الرقابة الداخلية من أجل مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب وبرامج تنفيذها (بكلمات بسيطة - أ مسؤول خاص)؛

د) رئيس الحسابات(محاسب) مؤسسة (فرع)، إذا كان هناك منصب لموظفي المؤسسة أو الفرع، أو موظف يؤدي وظائف محاسبية؛

و) رئيس الإدارة القانونية للمنظمة (الفرع) أو محامي المنظمة (إن وجد)؛

ز) موظفو خدمة الرقابة الداخلية للمنظمة (الفرع)، إن وجدت؛

ح) الموظفون الآخرون في المنظمة (الفرع) حسب تقدير رئيس المنظمة ومع مراعاة خصوصيات أنشطة المنظمة (الفرع) وعملائها.

وبالتالي، فمن السهل أن نرى أن نطاق الموظفين الذين يخضعون للتدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب واسع للغاية ولا يقتصر على مسؤول خاص فقط، كما يعتقد العديد من المنظمات ورواد الأعمال.

معظم الشركات لديها على الأقل المدير التنفيذي، كبير المحاسبين، المحامي، موظف خاص لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب - جميعهم مطالبون بالخضوع للتدريب في Rosfinmonitoring، بما في ذلك. والتدريب الموجه في مجال مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب.

من المهم جدًا ملاحظة أنه يجب على رئيس المنظمة الموافقة على قائمة الموظفين الذين يجب أن يخضعوا لتدريب إلزامي على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تطلب السلطات الإشرافية دائمًا هذه الوثيقة أثناء عملية التفتيش، وفي الوقت نفسه تطلب منهم إظهار جدول التوظيف الخاص بك. جدول التوظيفإنهم لا يتحققون بغرض الفضول حول الأحجام الرواتب الرسمية، كما قد يعتقد بعض القراء، ولكن للتحقق مما إذا كان جميع الموظفين في مؤسستك المطلوب منهم الخضوع للتدريب بموجب القانون قد أكملوه.

دعونا الآن نلقي نظرة على أشكال ووتيرة وتوقيت التدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تقليديا، يمكن تقسيم التدريب في مجال المراقبة المالية إلى مجموعتين: خارجي وداخلي.

لأشكال التدريب الخارجيةنقوم بتضمين تدريب موجه حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وزيادة مستوى المعرفة في مجال مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب.

لأشكال التدريب الداخليةبشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك إحاطات تمهيدية وإضافية.

النماذج الخارجيةويتم التدريب من قبل مراكز تدريب متخصصة شريكة للمركز الدولي للتدريب والمنهجية للمراقبة المالية (ITMCFM)، الذي أنشأته الخدمة الفيدرالية للرقابة المالية. أحد مراكز التدريب المعروفة التي تقدم تدريبًا مستهدفًا حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتزيد من مستوى المعرفة هو المركز الأقاليمي للتدريب والاستشارة القانونية للمراقبة المالية (ITMCF)، الذي أنشأه مؤلف هذا المقال وترأسه أخته الموهوبة سيرافيما ألكساندروفنا سميسلوفا. هناك مراكز تدريب أخرى شريكة لـ ITMCFM.

ما هو التدريب المستهدف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟ التدريب المستهدف يعني أن موظفي المنظمات يتلقون معرفة أساسيةاللازمة لامتثالها لتشريعات الاتحاد الروسي بشأن مكافحة تقنين (غسل) العائدات المتأتية من الجريمة وتمويل الإرهاب، فضلا عن تشكيل وتحسين الداخلية السيطرة على المنظماتوبرامج تنفيذه والوثائق التنظيمية والإدارية الأخرى المعتمدة لهذه الأغراض. هذا هو الشكل من التدريب الذي يحبه كثيرًا العديد من المنظمات ورجال الأعمال: تأتي إلى محاضرة وتنغمس في معرفة مثيرة للاهتمام ورائعة ومهمة ومفيدة (ما لم يكن المحاضر في مركز التدريب بالطبع مملًا من نوع ما ، لكنك متخصص من ذوي الخبرة والممارسين في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومعلم ومتقن لعملك). يتذكر البعض بشوق سنوات الدراسة الماضية مع محاضرات المعهد، والبعض الآخر يتذكر المكاتب المدرسية وأجراس الاستراحات. لذلك، يمر اليوم بأكمله دون أن يلاحظه أحد، وفي النهاية يقوم الطلاب، بناءً على نتائج الدرس، بكتابة اختبار ويحصلون في جو مهيب على شهادة إتمام التدريب المستهدف في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. مؤلف هذا المقال، بعد أن أجرى تدريبًا مستهدفًا حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يتمنى دائمًا في نهاية الندوة للمستمعين الصحة والسعادة وكل التوفيق والاستخدام المثمر للمعرفة المكتسبة والعمل في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب دون عقوبات . لدى IUCCPFM أيضًا تقليد جيد: في نهاية ندوة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يتم تقديم هدية تذكارية صورة جماعيةمحاضر مع طلاب التعليم المستهدف في مجال المراقبة المالية.

يخضع الطلاب للتعليم المستهدف مرة واحدة (مرة واحدة في حياتهم). ومن المهم أن نلاحظ أن الشخص الذي يخطط لأداء وظائف مسؤول خاص يخضع للتدريب في شكل تعليمات مستهدفة مرة واحدة فقط قبل بدء هذه الوظائف. يجب أيضًا إكمال التدريب لمرة واحدة في شكل تعليمات مستهدفة من قبل: رئيس المنظمة (الفرع)، كبير المحاسبين (المحاسب) في المنظمة (الفرع) (إذا كان هناك منصب في موظفي المنظمة) أو موظف يؤدي وظائف محاسبية في المنظمة، أو رئيس قسم قانوني أو منظمة محاماة (إذا كان هناك منصب لموظفي المنظمة) - يجب أن يخضع هؤلاء الموظفون لتدريب لمرة واحدة في شكل تدريب مستهدف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ضمن إطار سنة من تاريخ تعيين المسؤوليات الوظيفية ذات الصلة.

في موعد لا يتجاوز ثلاث سنوات بعد إكمال التعليمات المستهدفة، يُطلب من الأشخاص المحددين في الفقرة السابقة الخضوع للشكل التالي من التدريب الخارجي - زيادة مستوى المعرفة. يتم رفع مستوى المعرفة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال المشاركة في المؤتمرات والندوات وغيرها من الفعاليات التدريبية التي تنظمها مراكز التدريب - شركاء IMFCM، وعلى وجه الخصوص، المركز الأقاليمي للتدريب والاستشارات القانونية. للمراقبة المالية (IUCTCFM). ومن خلال هذا النوع من التدريب، يجلس الموظفون في مكاتبهم ويستمعون إلى قصة رائعة حول حقوقهم ومسؤولياتهم في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومرة أخرى يتذكر بعض المستمعين شبابهم الطلابي وآخرون " العام الدراسيرائع." وفي نهاية هذه الندوة الهامة حول المراقبة المالية، إذا عقدت في IUCFM، يقدم كاتب هذا المقال في جو مهيب للطالب شهادة زيادة المعرفة.

نود أن نشير إلى أن بعض مراكز التدريب تقنع الطلاب بأنهم مطالبون بالخضوع لتدريب خارجي سنويًا وتطغى على عملائها حرفيًا رسائل بريديةمع دعوات للدراسة وإعلانات عن ندوات مختلفة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وفي الوقت نفسه، ينص الأمر رقم 203 الصادر عن Rosfinmonitoring بشكل مباشر على أن موظفي المنظمات ورجال الأعمال الذين توجه إليهم هذه المقالة مطالبون بالخضوع لزيادة في مستوى المعرفة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مرة واحدة على الأقل كل ثلاث سنوات. لذلك، ليس مطلوبًا منك حضور التدريب على المراقبة المالية، أو التدريب الموجه حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، أو زيادة مستوى معرفتك في كل دعوة من مركز التدريب. كثرة حضور المحاضرات حقك وليس واجبك. يوصي مؤلف هذا المقال (لكنه لا يفرض رأيه، كما يفعل الآخرون) بالخضوع للتدريب في مراكز التدريب مرة واحدة سنويًا تقريبًا - لكي يكون دائمًا في "نغمة قانونية" ويتعرف على جميع الابتكارات في التشريعات سريعة التغير في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وإذا تعاملت المنظمات ورجال الأعمال بشكل أو بآخر مع الالتزام بالخضوع لتدريب خارجي في مكافحة تقنين العائدات الإجرامية (وسوف يظلون غير قادرين على التأقلم عندما تغمرهم مراكز التدريب من جميع الجوانب بعروضهم من خدمات التدريب المستهدفة) )، ثم مع أشكال التدريب الداخلية (التدريب التمهيدي والإضافي على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) يصبح كل شيء أكثر حزنًا. إن مؤلف هذا المقال، باعتباره مستشارًا للعديد من المنظمات وأصحاب المشاريع الفردية بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يعرف بشكل مباشر كيف يتعطل التدريب الداخلي لديهم.

يتم إجراء التدريب التعريفي في المنظمة بواسطة مسؤول خاص عند التوظيف في مناصب أو لأداء الوظائف المحددة في بداية مقالتنا. دعنا نذكرك أن هذا مدير وكبير محاسبين ومحامي ومسؤول خاص وغيرهم من الموظفين، أي. جميع أولئك الذين يجب على المنظمة ورجل الأعمال إدراجهم في قائمة الموظفين المطلوب منهم الخضوع للتدريب وفقًا لمتطلبات الأمر 203 الخاص بـ Rosfinmonitoring.

يتم أيضًا إجراء التدريب التعريفي بواسطة مسؤول خاص للموظفين أثناء نقلهم (النقل المؤقت) إلى المناصب المذكورة أعلاه أو لأداء الوظائف المذكورة أعلاه.

ويتلقى نفس الموظفين أيضًا تدريبًا إضافيًا على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من قبل مسؤول خاص. ويتم إجراؤه مرة واحدة على الأقل في السنة أو في الحالات التالية:

عند تغيير الإجراءات القانونية التنظيمية الحالية للاتحاد الروسي في مجال مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب ودخول قوانين جديدة حيز التنفيذ؛

عندما توافق المنظمة على الجديد أو التغييرات القواعد الحاليةالرقابة الداخلية من أجل مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب وبرامج تنفيذها؛

عند نقل موظف من منظمة إلى أخرى وظيفة دائمة(العمل المؤقت) داخل المنظمة في حالة أن معرفته الحالية في مجال مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب ليست كافية للامتثال لتشريعات الاتحاد الروسي بشأن مكافحة التقنين ( غسل) العائدات المتأتية من الجريمة، وتمويل الإرهاب؛

عند تكليف الموظف بتنظيم العمل الذي يؤديه موظفو المنظمة المذكورون أعلاه، ولكن لم تنص عليه الاتفاقية المبرمة معه عقد التوظيفعندما لا يترتب على أداء هذا العمل تغيير في شروط عقد العمل المبرم مع الموظف.

تجدر الإشارة إلى أن الإحاطات التمهيدية والإضافية تتم وفق البرنامج التدريبي لموظفي المنظمة في مجال مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب الذي وضعته المنظمة مع مراعاة متطلبات مراقبة Rosfin. السلطات الإشرافية مغرمة جدًا بفحص البرنامج التدريبي. دعونا نذكركم بأن البرنامج التدريبي هو جزء إلزامي من قواعد الرقابة الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. لكننا نوصي أيضًا بالموافقة على البرنامج التدريبي في شكل وثيقة منفصلة. في كثير من الأحيان، تواجه المنظمات طلبات من المفتشين مفادها أنه لا يكفي أن يكون لديك برنامج تدريبي على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب كجزء من قواعد الرقابة الداخلية فقط - بل يجب أيضًا الموافقة عليه كوثيقة مستقلة.

يجب أن يتضمن البرنامج التدريبي الذي يتم تطويره ما يلي:

أ) دراسة الإجراءات القانونية التنظيمية للاتحاد الروسي في مجال مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب؛

ب) دراسة قواعد وبرامج تنفيذ الرقابة الداخلية في المنظمة عندما يؤدي الموظف واجباته الرسمية، وكذلك تدابير المسؤولية التي يمكن تطبيقها على موظف المنظمة بسبب عدم الامتثال لمتطلبات الإجراءات القانونية التنظيمية الاتحاد الروسي في مجال مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب والوثائق التنظيمية والإدارية الأخرى للمنظمة المعتمدة لغرض تنظيم وتنفيذ الرقابة الداخلية؛

ج) دراسة الأنماط والأنماط المميزة وأساليب غسل العائدات الإجرامية وتمويل الإرهاب، فضلاً عن معايير تحديد وعلامات المعاملات غير العادية.

إذا حصل الطلاب، نتيجة للتعليم المستهدف وزيادة مستوى المعرفة، على شهادات جميلة، والتي، كما ذكرنا سابقًا، يحب الكثير من الأشخاص تعليقها على جدار مكتبهم، وجمع مجموعة كاملة منها (نأمل أن إذا قررت جمع الشهادات، فسيتم إصدارها جميعا لك من قبل مركز التدريب الخاص بنا MUKPTsFM)، فكيف تسجل حقائق التدريب الإضافي والتمهيدي مع الموظفين؟ للقيام بذلك، نوصي بالاحتفاظ بمجلتين: واحدة للحصول على معلومات حول الإحاطة التمهيدية، والأخرى للحصول على معلومات حول التدريب الإضافي. تقوم فيها بتسجيل الألقاب والأسماء الأولى وأسماء العائلة ومناصب الطلاب وتواريخ التدريس وتوقيعات الموظفين عند الانتهاء من التدريس وفي سجل التعليمات الإضافية أيضًا موضوع (سبب) التدريب. ولا تنس أن المسؤول الخاص يقوم أيضًا بإجراء إحاطات داخلية لنفسه. حتى لو كنت تعمل بمفردك في إحدى المنظمات: فأنت مدير، ومحاسب، ومسؤول خاص (خياط، ونجار، وصائد فئران) - فإنك لا تزال تعطي لنفسك مثل هذه التعليمات وتدون إدخالات في المجلات.

إجراء إحاطات إضافية يسبب صعوبات كبيرة. إذا كنت تفعل ذلك مرة واحدة فقط في السنة، فأنت تفعل شيئًا خاطئًا. يجب إجراء تدريب إضافي لمكافحة غسل الأموال في كثير من الأحيان، لأنه يتم إصدار وتغيير القوانين القانونية التنظيمية للاتحاد الروسي في مجال مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب (وأحيانًا عدة مرات في الشهر). تتغير تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل متكرر لدرجة أنه في بعض الأحيان لا يكون لديك الوقت لمواكبة كل ذلك. كيف لا تضيع في مجموعة كبيرة من التشريعات في مجال الرقابة المالية؟ كل شيء بسيط للغاية: قام مؤلف هذه المقالة، على أساس طوعي، بجمع كل الأخبار في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك. فيما يتعلق بإصدار لوائح جديدة أو تغييرات على اللوائح الحالية المتعلقة بالمراقبة المالية. عنوان هذا الموقع معروف لدى العديد من المنظمات ورواد الأعمال: في عام 2016، يحتفل الموقع بالذكرى السنوية العاشرة لتأسيسه (نتمنى له سنوات عديدة من العمل لصالح المنظمات ورواد الأعمال ولتعميم تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ). يدير مؤلف المقال أيضًا كتلة إخبارية حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في النشرة الشعبية شبكة اجتماعيةفي تواصل مع. وهذا هو عنوان هذه المجموعة: https://vk.com/smyslovyتهدف المجموعة إلى التواصل بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحتوي على مئات الأسئلة والأجوبة حول المراقبة المالية.

اتبع الموقع، الاشتراك في الأخبار على https://vk.com/smyslovyوستكون دائمًا على دراية بالتغييرات التي حدثت في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

غالبًا ما تُطرح علينا أسئلة بخصوص التدريب الإضافي، تقريبًا ما يلي: "نحن منظمة مجوهرات، تم إجراء تعديلات على القانون الاتحادي الصادر في 7 أغسطس 2001 رقم 115-FZ "بشأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة" وتمويل الإرهاب” المتعلقة بالبنوك. هل نحتاج إلى تدريب إضافي؟" نجيب: "هذا ضروري، بعد كل شيء، الأمر 203 الخاص بمراقبة Rosfin لا يذكر شيئًا عن ضرورة إجراء إحاطات إضافية بشكل انتقائي".

السؤال الشائع التالي بخصوص التدريب الإضافي في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: "كم عدد الأيام المخصصة لإجراء التدريب بعد الموافقات؟" طبعة جديدةقواعد الرقابة الداخلية، أو دخول التغييرات في لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب حيز التنفيذ، أو بدء نفاذ لائحة جديدة في هذا المجال؟ نجيب: "لا على الإطلاق"، "أنت ملزم بتنفيذ التعليمات في يوم الموافقة على القواعد، في يوم دخول القانون المعياري حيز التنفيذ". نحن نعرف حالات أدى فيها التأخير في إجراء التدريب، حتى لعدة أيام، إلى فرض عقوبات إدارية من قبل السلطات الإشرافية.

1. يمكن إكمال التدريب الموجه حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وزيادة مستوى المعرفة في شكل ندوات وجهاً لوجه وفي شكل عبر الإنترنت (ندوات عبر الإنترنت حول المراقبة المالية). ومع ذلك، في رأينا، يتعلم طلاب التدريب وجهًا لوجه المواد بشكل أعمق بكثير، على عكس الندوات عبر الإنترنت. لذلك، حاول أن تأخذ ندوات شخصية. تعد الندوة عبر الإنترنت حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب خيارًا لأولئك الذين يعيشون أو يعملون في مناطق نائية وليس لديهم فرصة للحضور إلى مركز التدريب.

2. ندوات حول المراقبة المالية (التعليم الموجه ورفع مستوى المعرفة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب)، والتي تدعو إليها مراكز التدريب عدة محاضرين خلال يوم واحد (يقوم المحاضر الأول بتدريس الساعتين الأوليين من الدرس ثم الثاني، ثالثًا، وما إلى ذلك) – كقاعدة عامة، تكون فوضوية للغاية، دون تسلسل واضح لعرض المادة، مما يؤثر سلبًا على جودة المحاضرة. يخاطر المستمعون بعدم السمع مادة مهمة(لأن المحاضر الأول يأمل أن يكمله الثاني، والمحاضر الثاني يعتقد أن الأول قد قال كل شيء بالفعل). في بعض الأحيان يتناقض المحاضرون مع مواقفهم طوال اليوم، مما يربك الجمهور فقط.

3. التأكد من الاهتمام بالكادر التدريسي بمركز التدريب. في بعض الأحيان يتم إجراء الندوات من قبل محاضرين ليس لديهم سوى معرفة سطحية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ولا يعرفون، على سبيل المثال، كيفية استخدامها حساب شخصياكتسبت المنظمات الموجودة على بوابة Rosfinmonitoring، والتي لم تقدم أبدًا تقارير إلى Rosfinmonitoring، معرفتها من خلال دراسة اللوائح بشكل مستقل في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو التشاور مع زملائها الأكثر خبرة. واحد من أفضل الخياراتالمحاضر هو متخصص ممارس في مجال المراقبة المالية، وقد اكتسب معرفته وخبرته في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال سنوات عديدة من العمل مع المنظمات ورجال الأعمال، وقد اجتاز أيضًا تدريب مهنيكمتخصص في الأنشطة التعليمية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

هذا ما تبدو عليه شهادة أخصائي تربوي

هذا ما قد يبدو عليه مرجع الشخصية للمحاضر:

4. لا تطارد التدريب الرخيص والمستهدف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن أن تختلف أسعار التدريب والتعليمات المتعلقة بالمراقبة المالية حتى ثلاث مرات أو أكثر. من الواضح تمامًا أنه إذا تم إجراء التدريب بسعر رخيص جدًا، فهذا يعني أن مركز التدريب يوفر شيئًا ما (من المحتمل جدًا أن يقوم المحاضرون بدعوة متخصصين عديمي الخبرة)، مما قد يؤثر في النهاية سلبًا على جودة تدريبك. يمكنك الحصول على شهادة إتمام التعليم المستهدف، ولكن لا يمكنك الحصول على الشيء الأكثر أهمية - المعرفة.

5. خلال ندوة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، حاول تدوين الملاحظات وتسليط الضوء على أهم النقاط بالنسبة لك. بعد الانتهاء من التدريب المستهدف أو زيادة مستوى معرفتك بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تأكد من مشاهدته بنفسك أنظمةالذي أخبرك عنه المحاضر.

6. لا تخجل من طرح الأسئلة على المحاضر. والإجابات عليها هي مسؤولية المحاضر المباشرة. يجب أن تستمر ندوة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب حتى سؤالك الأخير.

7. هناك رأي مفاده أن التدريب الخاص بالصناعة فقط هو الضروري: أي. منفصلة للمجوهرات، منفصلة للوكالات العقارية، منفصلة ل شركات التأجيرإلخ. وفي الواقع، فإن تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لجميع المنظمات متطابقة تقريبًا. سيقوم محاضر ومعلم ذو خبرة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بإجراء الندوة بطريقة لا تشعر فيها بأي إزعاج من حقيقة أنك، على سبيل المثال، وكالة عقارية، استمعت إلى محاضرة كجزء من مجموعة في التي سيطر عليها الجواهريون. ولن يحرم المحاضر ذو الخبرة من اهتمامه أكثر من واحد منهم. مجال النشاطوالتي يحضر ممثلوها تدريباً حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

8. إذا كنت قد أكملت التدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ولكن لم يتم إخبارك بالتقارير التي سيتم تقديمها إلى Rosfinmonitoring ضمن الإطار الزمني وكيف، فإننا نوصيك بالتقدم بطلب لإعادة التدريب في مركز تدريب آخر على المراقبة المالية. وفي نهاية المطاف، يعد تقديم التقارير أهم مسؤولية تقع على عاتق أي منظمة ورائد أعمال يعمل في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إن الجهل بهذه القضايا محفوف بآلاف الغرامات.

مستوى عاليجب توثيق معرفة المحاضر في مسائل تقديم التقارير إلى Rosfinmonitoring

9. تميل النشرات (الكتيبات والأقراص المدمجة وكتيبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وما إلى ذلك) التي توفرها لك بعض مراكز التدريب إلى أن تصبح قديمة بمرور الوقت: تتغير التشريعات وتصبح المستندات الموجودة في النشرات غير ذات صلة. نوصيك بمراقبة جميع التغييرات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل مستقل، مع التركيز على التشريعات الحالية الواردة في مختلف قواعد البيانات والمعلومات القانونية.

10. اتبع بعناية اسم نموذج التدريب الذي يكتبه لك مركز التدريب على شهادة التدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. قد يحتاج الطالب إلى تحسين مستوى معرفته، ولكن التدريب يتم تأطيره كتدريب مستهدف في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. أو على العكس من ذلك، كان على المتدرب أن يخضع لإحاطة مستهدفة لمرة واحدة حول المراقبة المالية، ويتم منحه شهادة إتمام زيادة في مستوى المعرفة. ومن المخيب للآمال للغاية تلقي تعليقات على هذه الحقائق لاحقًا أثناء عملية التفتيش.

11. إذا كنت قد أكملت بالفعل تدريبًا موجهًا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب نيابة عن إحدى المنظمات، فلن تحتاج بعد الآن إلى الخضوع له نيابة عن منظمة أخرى، على الرغم من أن شهادة التدريب تشير إلى اسم مؤسستك الأولى: دعنا نذكرك أن تكون شهادة التدريب في شكل تعليمات مستهدفة مخصصة وتحتوي على اسمك الأخير واسمك الأول وعائلتك.

12. تحظى المحاضرات والندوات حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي يلقيها مؤلف هذا المقال، بافيل ألكساندروفيتش سميسلوف، بشعبية كبيرة. وهو يديرها بشكل رئيسي في المركز الأقاليمي للتدريب والاستشارات القانونية للمراقبة المالية. ولكن يمكن رؤيته أيضًا بين المحاضرين ومراكز التدريب الأخرى - شركاء ITMCFM Rosfinmonitoring: الطلاب وإدارة مراكز التدريب معجبون بأسلوب المحاضر البسيط والجذاب في الحديث عن التشريعات المعقدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وهو يسافر كثيرًا ويجري تدريبًا مستهدفًا حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في جميع أنحاء البلاد: من شبه جزيرة القرم إلى الشرق الأقصى.

نتمنى لك استكمالًا جيدًا للتدريب المستهدف وزيادة مستوى معرفتك في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب! يمكنك الحصول على تدريب مستهدف من مؤلف هذه المقالة عن طريق التسجيل للتدريب معه باستخدام هذا الرابط:

خبير في المراقبة المالية، دكتوراه. تاريخ العلوم المحامي بافيل سميسلوف

عند استخدام المواد والاقتباس منها، يلزم وجود رابط للموقع!

* * *

تحقق من مقالاتنا العديدةمعلومات عن المراقبة المالية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب هنا:

قائمة بمقالاتنا ومنشوراتنا العملية حول المراقبة المالية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتشريعات مكافحة غسيل الأموال و115-FZ وغيرها من القضايا ذات الصلة

وأكثر بكثير.

المزيد من التفاصيل هنا.

الاشتراك في "نشرة الرقابة المالية"- أول بيان صحفي مجاني ومنتظم في روسيا في مجال المراقبة المالية:

تم استخلاص الإجابات الصحيحة لاختبار مون الفنلندي المكون من سؤالين تجريبيًا:

1.- نعم، يجب علي ذلك،

2.- ما يصل إلى 30 يوما

كم مرة يجب على موظف خدمة العملاء تحديث المعلومات التي تم الحصول عليها نتيجة لتحديد هوية العميل؟

إجابة:

في جميع الحالات المذكورة أعلاه
ما الذي يستخدمه موظف خدمة العملاء عند تصنيف معاملة على أنها غير عادية؟

إجابة:

مجموعة من معايير الشك، خصائص العميل، الشكوك التي تراود الموظف حول احتمالية غسيل الأموال، بغض النظر عن مبلغ المعاملة
هل يجب على موظف خدمة العملاء تحديد ودراسة الأفراد الذين يتم خدمتهم؟

إجابة:

نعم، عند إجراء جميع العمليات المصرفية وغيرها من المعاملات بمبلغ يتجاوز أنشأها القانونالترددات اللاسلكية
ما هي العقوبات التي يمكن أن تطبقها السلطات الإشرافية على مؤسسة ائتمانية بسبب المخالفات؟ القانون الاتحاديفي مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟

إجابة:

الإيقاف الإداري للأنشطة

عقوبة إدارية

إلغاء الترخيص
يشتري العميل شهادة إيداع بمبلغ مليون روبل من مؤسسة ائتمانية. هل تخضع هذه العملية للرقابة الإلزامية؟

إجابة:

نعم، على أية حال، برمز التشغيل 4006
أي من أنواع المعاملات المدرجة مع الممتلكات المنقولة بمبلغ يتجاوز معيار التكلفة المحدد يتوافق مع رمز مجموعة المعاملات 50؟

إجابة:

استلام أو توفير الممتلكات بموجب اتفاقية التأجير التمويلي (التأجير).

بيع وشراء المعادن الثمينة في شكلها المادي وفي شكلها غير الشخصي، وشراء وبيع العملات المعدنية المصنوعة من المعادن الثمينة

تقديم قروض بدون فوائد للأفراد و (أو) الكيانات القانونية الأخرى من قبل كيانات قانونية بخلاف مؤسسات الائتمان، وكذلك الحصول على مثل هذا القرض
ما هو السعر المستخدم عند تحديد ما يعادل الروبل لمبلغ المعاملة المحدد بمبلغ المعدن الثمين أو بالعملة الأجنبية لمعاملة بالمعادن الثمينة أو معاملة بالعملة الأجنبية النقدية؟

إجابة:

السعر الذي حدده سبيربنك الروسي

إجابة:

جميع الوثائق المدرجة
من الذي يتخذ القرار باعتبار معاملة العميل بمثابة عملية قابلة للإيقاف؟

إجابة:

مراقب البنك ذو الصلة
أي من أنواع المعاملات التالية مع العقاراتلمبلغ يزيد عن معيار التكلفة المحدد يتوافق مع رمز نوع المعاملة 8001؟

إجابة:

جميع المعاملات العقارية
اكتشف أحد موظفي قسم خدمة العملاء أن الأموال بمبلغ 650.000 روبل قد تم إيداعها (شطبها) في حساب كيان قانوني، ولم تتم العمليات عليه منذ افتتاحه. هل يجب على الموظف اعتبار هذه العملية بمثابة عملية خاضعة للرقابة الإلزامية؟

إجابة:

نعم، أنا يجب أن
إلى متى يتم تعليق العملية إذا كان أحد الأطراف على الأقل منظمة أو فردًا وردت بشأنه معلومات بالطريقة المنصوص عليها حول مشاركته في الأنشطة الإرهابية؟

المعاملات مع المعادن الثمينة
ما هي المستندات التي يطلبها موظف قسم خدمة العملاء من الكيان القانوني عند فتح حساب جاري كجزء من التعريف؟

إجابة:

معلومات العميل.

كم مرة يجب على موظف خدمة العملاء الخضوع للتدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟

إجابة:

مرة واحدة على الأقل في السنة
ما هي الأنشطة التي لا يتم تنفيذها في عملية تعليق العملية إذا كان أحد الأطراف على الأقل منظمة أو فردًا وردت بشأنه معلومات بالطريقة المنصوص عليها حول مشاركته في الأنشطة الإرهابية؟

إجابة:

يقوم موظفو قسم خدمة العملاء بعد اتخاذ قرار إيقاف التشغيل بإبلاغ العميل بأسباب إيقاف التشغيل
إذا قرر أحد موظفي قسم خدمة العملاء أن المعاملة التي ينفذها العميل تخضع للرقابة الإلزامية، ففي أي فترة زمنية يجب عليه إرسال رسالة إلى المراقب بخصوص المعاملة؟

إجابة:

في موعد لا يتجاوز الساعة 10:00 من يوم العمل التالي ليوم المعاملة
ما هي الوثائق التي تعتبر الأساس لتحديد المستفيدين؟

إجابة:

جميع الاتفاقيات المدرجة
ما الذي يرشد موظف خدمة العملاء عند تحديد المعاملات المتعلقة بالنشاط المتطرف أو الإرهاب؟

إجابة:

قائمة تحتوي على معلومات عن الأشخاص المتورطين في أنشطة متطرفة أو إرهابية، بغض النظر عن حجم وطبيعة المعاملة
أي من الهياكل التالية تعتبر سلطات إشرافية لمؤسسة ائتمانية فيما يتعلق بقضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:

إجابة:

1) بنك روسيا؛

3) الخدمة الفيدراليةبشأن المراقبة المالية؛

4) مكتب المدعي العام للاتحاد الروسي؛
ما هو رمز نوع المعاملة المخصص لمعاملة مشكوك فيها يتم تنفيذها كجزء من مخططات "صرف" مبالغ كبيرة من المال وسحب رأس المال في الخارج؟

إجابة:

الرمز 6001 – معاملة مشبوهة
ما الذي يرشد موظف قسم خدمة العملاء عند تحديد المعاملات التي تخضع للرقابة الإلزامية؟

إجابة:

تزامن معيار التكلفة ونوع العملية
أصبح أحد موظفي قسم خدمة العملاء على علم بمعاملة العميل مع العقارات بمبلغ 2.5 مليون روبل. هل تخضع هذه العملية للرقابة الإلزامية؟

إجابة:

لا، لأن مبلغ المعاملة لا يتجاوز 3000000 روبل
أي مما يلي يجب تحديده أثناء عملية تحديد عميل الكيان القانوني؟

إجابة:

1) الاسم الكامل والمختصر؛

2) معلومات حول تسجيل الدولة؛

4) الموقع والعنوان البريدي؛

6) أرقام الهاتف والفاكس للاتصال.

1. ما هي تصرفات موظف قسم خدمة العملاء عند تحديد معاملة تم إضافتها إلى حساب العميل بمبلغ 100000 روبل، حيث يكون أحد الأطراف فردًا مدرجًا في القائمة التي تحتوي على معلومات حول الأشخاص المتورطين في أعمال متطرفة أنشطة أم إرهاب؟

مبلغ المعاملة أقل من 600000 روبل روسي، لذا فهو لا يخضع للرقابة الإلزامية

لا تخضع المعاملات المتعلقة بأموال الائتمان إلى الحساب للرقابة الإلزامية.

- يقوم الموظف بإرسال رسالة إلى المراقب بالرمز 7001

لم يتم تحديد الإجابة الصحيحة

يقوم الموظف بإرسال رسالة إلى المراقب مع إشارة الشك باستخدام الرمز 6001
2. ما هي المعلومات التي يجب تحديدها أثناء إجراء تحديد الهوية المبسط للعميل الفردي؟

الاسم الكامل

لم يتم تحديد الإجابة الصحيحة

- الاسم الكامل؛ تفاصيل وثيقة الهوية

الاسم الكامل؛ تاريخ ومكان الميلاد؛ المواطنة؛ تفاصيل وثيقة الهوية؛ القصدير. بيانات شهادة التأمين الخاصة بتأمين معاشات التقاعد الحكومي وبيانات بطاقة الهجرة والوثيقة التي تؤكد الحق في الإقامة في الاتحاد الروسي (لمواطن أجنبي أو شخص عديم الجنسية)

الاسم الكامل؛ تاريخ ومكان الميلاد؛ المواطنة؛ تفاصيل وثيقة الهوية؛ تفاصيل بطاقة الهجرة والوثيقة التي تؤكد حق الإقامة في الاتحاد الروسي (للمواطن الأجنبي أو الشخص عديم الجنسية)
3. ما هي المستندات التي يجب على موظف خدمة العملاء اتباعها عند أداء مسؤوليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟

القانون الاتحادي رقم 115-FZ وقواعد مجلس الأمن للاتحاد الروسي رقم 881-5-r

- جميع المستندات المحددة

الرسم التخطيطي التكنولوجي لـ VVB SB RF رقم 244-4-vvb

قواعد SB RF رقم 881-5-r وإجراءات VVB الخاصة بـ SB RF رقم 244-4-vvb

القانون الاتحادي رقم 115-FZ، قواعد مجلس الأمن للاتحاد الروسي رقم 881-5-r، بالإضافة إلى الوثائق التنظيمية لبنك روسيا (لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 321-P) ، لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 262-P، وما إلى ذلك)
4. كيف يقوم موظف خدمة العملاء بتقييم درجة (مستوى) خطر تقنين (غسل) العائدات الإجرامية وتمويل الإرهاب؟

يستخدم المعايير التي وضعها مدير الحساب

يطلب بيانات مستوى المخاطر من العميل

في حالة الطلب الأول للعميل، يشير إلى عدم وجود مستوى خطورة

يتم تحديد درجة متزايدة من المخاطر فقط للمعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية

في جميع الطرق المذكورة أعلاه.

- يستخدم علامات، التي وضعتها القواعدرقم 881-5-ر بتاريخ 12/05/10
5. أي من المعلومات المحددة يطلبها موظف قسم خدمة العملاء من الفرد عند التعرف عليه؟

جنسية

بيانات من شهادة تأمين التقاعد الحكومي

جميع المعلومات المدرجة

تفاصيل بطاقة الهجرة والوثيقة التي تؤكد حق المواطن الأجنبي أو الشخص عديم الجنسية في البقاء (الإقامة) في الاتحاد الروسي مع عميل مواطن أجنبي أو شخص عديم الجنسية

- تفاصيل وثيقة الهوية

6. من يخضع لتحديد الهوية إذا قدم الموكل صلاحية التصرف حساب البنك(مساهمة)، أيضا لشخص آخر؟

تحديد الهوية في في هذه الحالةلم يتم تنفيذها

- كل من العميل والشخص المخول بإدارة الحساب البنكي (الوديعة)

الشخص الذي يمنح صلاحية التصرف في الحساب البنكي (الوديعة)
7. ما الذي يسترشد به موظف قسم خدمة العملاء عند تحديد معاملة مشبوهة مرتبطة بـ "سحب" مبالغ كبيرة من المال وسحب رأس المال إلى الخارج؟

- بوادر تنفيذ مخططات مشبوهة لسحب الأموال وسحب رؤوس الأموال إلى الخارج

تزامن معيار التكلفة ونوع العملية

نوع العملية

معيار التكلفة

تطابق معيار التكلفة ونوع العملية وكذلك تكرار العمليات
8. أثناء عملية تحديد الطرف المقابل للبنك، هل يتم التحقق من وجوده في القائمة التي تحتوي على معلومات حول الأشخاص المتورطين في أنشطة متطرفة أو الإرهاب؟

- نعم على أية حال

لا، لأن المعاملات مع الأطراف المقابلة لا تتعلق بالعمليات أو المعاملات المحددة في المادة 5 من القانون الاتحادي الصادر في 2 ديسمبر 1990 رقم 395-1 "في شأن البنوك والأنشطة المصرفية"

لم يتم تحديد الإجابة الصحيحة

لا، على أي حال

نعم، إذا كانت المعاملة التي تتم مع الطرف المقابل تخضع لرقابة إلزامية
9. ما هي الفترة التي يتم فيها تعليق العملية إذا كان أحد الأطراف على الأقل منظمة أو فردًا وردت بشأنه معلومات بالطريقة المنصوص عليها حول مشاركته في الأنشطة الإرهابية؟

يتم تحديد الفترة التي يتم خلالها تعليق العملية وفقًا لتقدير رئيس قسم خدمة العملاء

تخضع الفترة التي يتم تعليق العملية خلالها لتقدير المراقب المالي المعني

يتم تحديد الفترة التي يتم خلالها تعليق العملية وفقًا لتقدير الهيئة المعتمدة

- لمدة يومي عمل من تاريخ وجوب تنفيذ أمر العميل، ما لم يتم تعليق العملية لمدة إضافية بقرار من الجهة المختصة

لمدة خمسة أيام عمل من تاريخ وجوب تنفيذ أمر العميل، ما لم يتم تعليق العملية لمدة إضافية بقرار من الجهة المختصة
10. ما المحظور على موظف خدمة العملاء عند تطبيق إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟

"في البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)" (تشريعات الاتحاد الروسي المجمعة، 2002، رقم 28، المادة 2790؛ 2003، رقم 2، المادة 157؛ رقم 52 (الجزء الأول)، المادة 5032) يحدد بنك روسيا المتطلبات التالية لتدريب وتعليم الموظفين في مؤسسات الائتمان.

الممارسة القضائية والتشريعات - توجيه بنك روسيا بتاريخ 08/09/2004 N 1485-U (بصيغته المعدلة بتاريخ 27/11/2014) بشأن متطلبات تدريب وتعليم الموظفين في مؤسسات الائتمان

2.1.6. برامج تدريبية لموظفي مؤسسات الائتمان حول قضايا مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب؛

(بصيغته المعدلة برسالة البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 16 يناير 2003 N 6-T)

2.1.7. برنامج يحدد إجراءات تنظيم العمل في مؤسسة ائتمانية لرفض إبرام اتفاقيات الحساب المصرفي (الوديعة) مع الأفراد والكيانات القانونية ورفض تنفيذ أمر العميل لإجراء معاملة؛

1 .1 قائمة الاختبارات مع الوصف المجلد: الاختبارات العامة => الاختبارات المصرفية => مجلد مكافحة التشريع عدد الاختبارات الاختبارات العامة الاختبارات المصرفية اختبارات مكافحة التشريع اختبارات العرض 3 اختبارات العمل 17 الاختبارات الموضوعية 28 إجمالي عدد الاختبارات: 48 N تقييم الاختبار اختبارات توضيحية اختبار توضيحي "تنظيم الرقابة الداخلية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" أسئلة عامة 2 برامج الرقابة الداخلية 2 تنظيم الرقابة الداخلية 2 مخاطر ومعايير المعاملات غير العادية 2 تدابير المسؤولية 2 إجمالي الأسئلة اختبار توضيحي "التفاعل مع مراقبة Rosfin" أسئلة عامة 2 الإجراء لإرسال المعلومات 2 ميزات ملء نموذج ملف DBF القياسي 2 أنواع الرسائل الإلكترونية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2 طلبات مراقبة Rosfin 2 إجمالي الأسئلة اختبار تجريبي "تنظيم الرقابة الداخلية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" (1.182)

2 أسئلة عامة 2 برامج الرقابة الداخلية 2 تنظيم الرقابة الداخلية 2 مخاطر ومعايير العمليات غير العادية 2 العقوبات الإدارية 2 إجمالي الأسئلة 10 اختبارات الوظائف رئيس الوحدة - اختبار عام لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يتم تطوير أسئلة الاختبار على أساس اللوائح والتوصيات المختلفة الصادرة عن بنك روسيا بشأن تنظيم نظام الرقابة الداخلية للبنك في مجال مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار على نطاق واسع في التدريب وإصدار الشهادات بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لرؤساء الإدارات والخدمات والأقسام في البنك على أي مستوى. يتم عرض كل من القضايا العامة المتعلقة بنظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ككل، والميزات التي تحدث أثناء تنفيذ برامج محددة لتنفيذ قواعد الرقابة الداخلية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، على وجه الخصوص. يمكن استخدام الاختبار للتوظيف وإصدار الشهادات والإجراء التفتيش المقررمعارف المديرين الانقسامات الهيكليةإناء. قضايا عامة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 10 حقوق والتزامات الموظفين في إطار الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 9 المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية ومعايير تحديد المعاملات غير العادية تدابير المسؤولية 3 إجمالي الأسئلة المسؤولون عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الضابط - الاختبار 1 أول الاختبارات المصممة خصيصًا لاختبار معرفة وتدريب الموظفين المسؤولين وأخصائيي المراقبة المالية في أقسام (مجموعات) البنوك بشأن الامتثال وتطبيق التشريعات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يحتوي الاختبار على أسئلة عامة تتعلق بنظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ككل، وأسئلة تتعلق بتنفيذ برامج تطبيق قواعد الرقابة الداخلية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن للاختبار

3 يتم استخدامه عند التوظيف والاعتماد وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة الموظف المسؤول أو موظفي وحدة المراقبة المالية بالبنك. قضايا عامة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب متطلبات تنظيم العمل لمنع معاملات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاضعة للرقابة الإلزامية ومعايير تحديد المعاملات غير العادية حقوق والتزامات الموظفين لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 6 إجراءات تقديم المعلومات إلى هيئة معتمدةلأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب متطلبات الموظفين المسؤولين عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 10 تدابير المسؤولية 4 إجمالي الأسئلة المسؤول المسؤول عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب - الاختبار 2 الاختبار الثاني من الاختبارات المصممة خصيصًا لاختبار معرفة وتدريب الموظفين المسؤولين ومتخصصون ماليون يراقبون إدارات (مجموعات) البنوك بشأن الامتثال وتطبيق التشريعات في مجال اختبارات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يوسع بشكل كبير محتوى ونطاق القضايا في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك قضايا التعاون الدولي والرقابة والإشراف على بنك روسيا بشأن تنفيذ التشريعات في هذا المجال. يمكن استخدام الاختبار عند تعيين واعتماد وإجراء اختبار روتيني لمعرفة الموظف المسؤول أو موظفي وحدة المراقبة المالية بالبنك. الأحكام العامةوتنظيم مكافحة التقنين منع التقنين تقديم المعلومات إلى الهيئة المعتمدة 10 التعاون الدولي لمكافحة التقنين معايير تحديد المعاملات والعمليات غير العادية نظام الدفع الوطني. مميزات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. 8 78

4 السيطرة على أنشطة وكلاء الدفع المصرفيين وتعليمات تحديد الهوية السيطرة والإشراف على بنك روسيا بشأن تنفيذ تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 6 11 إجمالي الأسئلة المسؤول المسؤول عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب - الاختبار 3 الثالث من تلك المصممة خصيصًا لاختبار المعرفة وتدريب الموظفين المسؤولين وإدارات (مجموعات) المتخصصين في المراقبة المالية بالبنك على قضايا الامتثال وتطبيق التشريعات في مجال اختبارات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار عند تعيين واعتماد وإجراء اختبار روتيني لمعرفة الموظف المسؤول أو موظفي وحدة المراقبة المالية بالبنك. أحكام عامة بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 12 تنظيم العمل في المؤسسات الائتمانية لمنع عمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاضعة للرقابة الإلزامية 1 القانون الاتحادي رقم 11-FZ "بشأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة" إجمالي أسئلة الاختبار "مصرح به" موظف في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" تم تصميم هذا الاختبار خصيصًا لاختبار معرفة وتدريب الموظفين المعتمدين ومتخصصي المراقبة المالية في الإدارات (المجموعات) المنفصلة ومقدمي الخدمات VSP للبنك بشأن الامتثال وتطبيق التشريعات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تمويل الإرهاب. يحتوي الاختبار على أسئلة عامة تتعلق بنظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ككل، وأسئلة تتعلق بتنفيذ برامج تطبيق قواعد الرقابة الداخلية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار عند التوظيف والاعتماد وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي البنك المحددين. أسئلة عامة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تنظيم نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في VSP 6 متطلبات تحديد العملاء وممثلي العملاء والمستفيدين إدارة المخاطر لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تحديد المعاملات الخاضعة للإلزامية

5 التحكم تحديد المعاملات غير العادية 4 تقديم المعلومات إلى Rosfinmonitoring 11 إجراء تشكيل ECO إجمالي الأسئلة 1.22 اختبار للموظفين المسؤولين عن تنظيم وإجراء تدريب الموظفين على قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تم تجميع هذا الاختبار على أساس توجيه البنك المركزي بتاريخ 9 أغسطس ، 2004 N 148-U "بشأن متطلبات تدريب وتعليم الموظفين في مؤسسات الائتمان" ويعمل بشكل أساسي على اختبار المعرفة وتدريب الموظفين المسؤولين في البنك عن تنظيم وإجراء تدريب الموظفين على قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومع ذلك، يمكن استخدامه أيضًا عند إجراء شهادة لمتخصصين مصرفيين آخرين، على وجه الخصوص، المسؤول المسؤول عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وموظفي نظام الرقابة الداخلية. يمكن استخدام الاختبار عند التوظيف والاعتماد وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي البنك المحددين. أسئلة عامة تنظيم العمل على تدريب الموظفين محتويات البرنامج التدريبي مميزات الإحاطة مجموع الأسئلة اختبار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لموظفي نظام الرقابة الداخلية اختبار لاختبار المعرفة وإجراء تدريب عالي الجودة لموظفي أنظمة الرقابة الداخلية في البنوك حول قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب . بالإضافة إلى الأسئلة العامة، يحتوي على أسئلة حول تنظيم المسح وإجراءات الاحتفاظ بملف العميل، بالإضافة إلى أسئلة حول متطلبات التأهيل للموظفين المعينين خصيصًا في البنك والذين يقومون بأنشطتهم لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار للتوظيف وإصدار الشهادات وإجراء الاختبارات الروتينية للمعرفة بنظام الرقابة الداخلية للبنك. قضايا عامة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 10 متطلبات تنظيم الرقابة الداخلية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب العمليات الخاضعة للرقابة الإلزامية والمعاملات غير العادية التعريف لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

6 متطلبات التأهيلإلى متخصصي البنوك لغرض تنظيم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إجمالي الأسئلة اختبار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للإدارات القانونية يتم تجميع الاختبار العام لموظفي الإدارات القانونية للبنوك على أساس اللوائح والقوانين التشريعية للهيئات الحكومية وبنك روسيا الذي ينظم مختلف الجوانب القانونيةالعمل في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يعكس الاختبار كلا من القضايا العامة المتعلقة بتنظيم عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنوك، بالإضافة إلى الميزات التي تحدث أثناء تنفيذ برامج محددة لقواعد الرقابة الداخلية التي تنظم قضايا محددة، فقط للخدمات القانونية. على سبيل المثال، يمكن استخدام أسئلة تحديد هوية العملاء واستجوابهم عند التوظيف والمصادقة وإجراء اختبار روتيني لمعرفة موظفي الإدارة القانونية للبنك. قضايا عامة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 19 العمليات الخاضعة للرقابة الإلزامية والمعاملات غير العادية تحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 17 رفض إبرام اتفاقية حساب مصرفي، إنهاء اتفاقية حساب مصرفي إجمالي الأسئلة اختبار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للخدمات الأمنية عام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب اختبار لموظفي الخدمات الأمنية، مما يسمح بتقييم مستوى المعرفة والقدرة على التطبيق العملي لأساسيات التشريعات الحالية واللوائح الداخلية بشأن تفاعل الأقسام المصرفية المختلفة في أعمال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إلى جانب الأسئلة العامة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تم طرح أسئلة محددة تؤثر فقط على إدارات الأمن، والأسئلة، على وجه الخصوص، تنظيم إجراءات الحفاظ على السرية المصرفية عند إرسال معلومات حول معاملات العملاء إلى الهيئة المعتمدة عندما يمكن استخدام الاختبار توظيف واعتماد وإجراء اختبارات المعرفة المجدولة لموظفي قسم البنك المحدد. عام، تصدر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ضوابط ومعايير إلزامية لتحديد المعاملات غير العادية

7 تحديد الأشخاص الذين يقومون بأنشطة إرهابية 6 تحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 9 الأمن أمن المعلوماتأثناء نقل وقبول EES وIES 10 إجمالي الأسئلة اختبار "مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمعاملات على الحسابات المصرفية" يستخدم هذا الاختبار لاختبار المعرفة حول قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عند إجراء شهادة لموظفي البنك المشاركين في تحديد وعرض المعلومات المتعلقة بالمعاملات على الحسابات المصرفية. الحسابات المصرفية (الودائع) تخضع للرقابة الإلزامية (مجموعة الكود 4000). على وجه الخصوص، الأقسام التشغيلية، الإدارات للعمل مع الأفراد والكيانات القانونية، إدارات الائتمان والإدارات القانونية، الإدارات النشاط الاقتصادي الأجنبي. يتكون من 6 أقسام تحتوي على القضايا الرئيسية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فئة محددةموظفي البنك. يمكن استخدام الاختبار عند التوظيف والاعتماد وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي البنك المحددين. قضايا عامة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 6 العمليات الخاضعة للرقابة الإلزامية والمعاملات غير العادية تحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 17 رموز المعاملات 10 إجمالي الأسئلة اختبار "مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمعاملات النقدية" يستخدم هذا الاختبار لاختبار المعرفة بقضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عندما إجراء شهادات لموظفي البنك المشاركين في تحديد وتقديم المعلومات المتعلقة بالمعاملات النقدية الخاضعة للرقابة الإلزامية (مجموعة الكود 1000). على وجه الخصوص، الأقسام والإدارات التشغيلية، سواء للعمل مع الأفراد والكيانات القانونية، وإدارات الأوراق المالية، ومكتب النقد، وأنشطة التجارة الخارجية. ويتكون من ثلاثة أقسام تحتوي على القضايا الرئيسية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لفئة محددة من موظفي البنك، بما في ذلك معايير التعريف وعلامات المعاملات غير العادية. يمكن استخدام الاختبار عند تعيين واعتماد وإجراء اختبارات المعرفة الروتينية لموظفي البنك المحددين

8 مسائل عامة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 6 المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية 6 معايير تحديد وعلامات المعاملات غير العادية 4 تحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 18 رموز أنواع المعاملات 6 إجمالي الأسئلة اختبار "مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمعاملات بالأوراق المالية" اختبار ل اختبار المعرفة وإجراء تدريب عالي الجودة لموظفي أقسام الأوراق المالية حول قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. بالإضافة إلى الأسئلة العامة، فهو يحتوي على أسئلة حول معاملات العملاء الخاضعة للرقابة الإلزامية، بالإضافة إلى معايير وعلامات المعاملات غير العادية التي تؤثر على خصوصيات عمل هذه الأقسام. يمكن استخدام الاختبار عند التوظيف والاعتماد وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي البنك الذين يجرون المعاملات معهم ضمانات. مسائل عامة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2 المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية 7 معايير تحديد وعلامات المعاملات غير العادية 8 تحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 10 رفض تنفيذ أمر العميل 3 إجمالي الأسئلة اختبار "مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمعاملات الائتمانية" يخدم هذا الاختبار كأداة رئيسية لضرورة اختبار المعرفة وتدريب موظفي أقسام الائتمان المصرفي على قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يحتوي على أقسام، بالإضافة إلى الأقسام العامة، هناك أسئلة حول معاملات العملاء التي تخضع للرقابة الإلزامية، وكذلك معايير وعلامات المعاملات غير العادية التي تؤثر على تفاصيل عمل هذه الأقسام. يمكن استخدام الاختبار عند التوظيف والاعتماد وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي أقسام الائتمان المصرفي. قضايا عامة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 7 المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية والمعاملات غير العادية تحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 12 رموز أنواع المعاملات 4 إجمالي الأسئلة

9 1.233 اختبار "مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمعاملات المتعلقة بتحويلات المواطنين، البطاقات المصرفيةوالودائع" يهدف هذا الاختبار إلى اختبار المعرفة بقضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لدى موظفي البنوك المشاركين في تحديد وتقديم المعلومات حول المعاملات المتعلقة بتحويلات المواطنين والبطاقات المصرفية والودائع الخاضعة للرقابة الإلزامية. يعكس تفاصيل عمل هذه الفئة الموظفين ويتكون من أقسام تحتوي على أسئلة مختلفة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار عند تعيين واعتماد وإجراء اختبار المعرفة الروتيني لموظفي أقسام الخدمات المصرفية. فرادى. مسائل عامة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 6 المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية والمعاملات غير العادية تحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 20 رموز أنواع المعاملات 4 إجمالي الأسئلة اختبار "مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمدفوعات الدولية، علاقات المراسلة، أنشطة التجارة الخارجية" هذا الاختبار هو مخصص للتحقق من المعرفة حول قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لموظفي علاقات مراسلي البنك وإدارات التسويات الدولية المشاركة في تحديد وتقديم المعلومات المتعلقة بالمعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية. يعكس تفاصيل عمل هذه الفئة من الموظفين ويمكن استخدام الاختبار عند تعيين واعتماد وإجراء اختبار روتيني لمعرفة موظفي البنك المحددين. المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية 10 معايير تحديد وعلامات المعاملات غير العادية 13 مسؤوليات الموظفين فيما يتعلق بمتطلبات قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إجمالي الأسئلة اختبار "موظف وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المسؤول عن تحديد المعاملات، QAP" يهدف هذا الاختبار إلى اختبار معرفة المتخصصين في قسم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالمؤسسات الائتمانية المسؤولة عن تحديد المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية. يمكن استخدام الاختبار للتوظيف وإصدار الشهادات و

10 إجراء اختبار المعرفة المقرر. أحكام عامة بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2 معايير المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية ميزات تحديد المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية نقل المعلومات إلى Rosfinmonitoring 28 المسؤولية عن الانتهاكات 4 إجمالي الأسئلة اختبار "موظف وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المسؤول عن تحديد المعاملات غير العادية والمشكوك فيها" يهدف هذا الاختبار إلى اختبار معرفة المتخصصين في أقسام المراقبة المالية بمؤسسات الائتمان المسؤولة عن تحديد المعاملات غير العادية والمشكوك فيها. يمكن استخدام الاختبار للتوظيف وإصدار الشهادات وإجراء اختبارات المعرفة الروتينية. أحكام عامة بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2 علامات المعاملات غير العادية 17 معايير المعاملات المشكوك فيها 14 تصرفات موظفي البنك عند تحديد المعاملات غير العادية والمشكوك فيها إشراف بنك روسيا على المعاملات المشكوك فيها المسؤولية عن الانتهاكات 4 إجمالي الأسئلة الاختبارات المواضيعية الاختبار العام لمكافحة غسل الأموال / مكافحة غسل الأموال / مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمديرين التنفيذيين أسئلة عامة حول مسألة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 7 تنظيم الرقابة الداخلية في البنوك على معاملات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاضعة للرقابة الإجبارية والمعاملات غير العادية تحديد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 8 حقوق البنك وسلطاته ومسؤولياته في مجال مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب

11 المسؤولية عن الجرائم في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2 مجموع الأسئلة اختبار "التدريب التمهيدي حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" هذا الاختبار مخصص لاختبار أولي لمعرفة جميع موظفي ومديري أقسام البنك الذين أكملوا التدريب الأولي (التمهيد) التدريب على برنامج تدريب وتعليم الموظفين في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. 9- مصطلحات ومفاهيم أنظمةتنظيم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الهيئات والمسؤولون المسؤولون عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأحكام الأساسية للقانون 11-FZ الوثائق الداخلية الرئيسية وبرامج البنك بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب واجبات ومسؤوليات موظفي البنك وفقًا لمتطلبات تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إجمالي الأسئلة اختبار عمليات "رموز النوع" للموظفين التشغيليين" يتم تجميع الاختبار على أساس لائحة البنك المركزي 321-P للموظفين التشغيليين ويسمح لك بتحديد مدى صحة قيام المتقدم للاختبار بتعيين الرمز المطلوب، وفقًا لدليل أنواع العمليات، وتؤهل عمليات محددة، تخضع معلوماتها لإرسالها إلى الجهة المخولة لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويمكن استخدام الاختبار عند اعتماد الموظفين لأي من مناصب إدارات وأقسام البنك المعنية بأعمال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك عند إجراء اختبار المعرفة الروتيني. المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية 16 المعاملات غير العادية والمشبوهة 14 إجمالي الأسئلة اختبار "أكواد أنواع المعاملات للموظفين الذين يخدمون الأفراد" يتم تجميع الاختبار على أساس لائحة البنك المركزي 321-P لموظفي القسم الذين يخدمون الأفراد ويسمح لك بذلك تحديد مدى صحة قيام المتقدم للاختبار بتعيين الرمز المطلوب، وفقًا لدليل أنواع المعاملات، وتأهيل معاملات محددة للعملاء

12 بنكاً، يجب إرسال المعلومات الخاصة بها إلى الجهة المختصة لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويمكن استخدام الاختبار عند اعتماد الموظفين لأي من مناصب إدارات وأقسام البنك المعنية بأعمال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك عند إجراء اختبار المعرفة الروتيني. المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية 16 المعاملات غير العادية والمشبوهة 9 إجمالي الأسئلة اختبار "أكواد أنواع المعاملات لموظفي الائتمان" يتم تجميع الاختبار على أساس لائحة البنك المركزي 321-P لموظفي الائتمان ويسمح لك بتحديد مدى صحة المعاملات يقوم المتقدم للاختبار بتعيين الرمز المطلوب، وفقًا لدليل أنواع المعاملات، كما يؤهل معاملات محددة لعملاء البنك، والتي يجب إرسال المعلومات المتعلقة بها إلى الهيئة المعتمدة لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويمكن استخدام الاختبار عند اعتماد الموظفين لأي من مناصب إدارات وأقسام البنك المعنية بأعمال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك عند إجراء اختبار المعرفة الروتيني. المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية 6 المعاملات غير العادية والمشبوهة 4 إجمالي الأسئلة اختبار "أكواد أنواع المعاملات للعاملين في النقد" يتم تجميع الاختبار على أساس لوائح البنك المركزي 321-P للعاملين في النقد ويسمح لك بتحديد مدى صحة المعاملات يقوم المتقدم للاختبار بتعيين الرمز المطلوب، وفقًا لدليل أنواع المعاملات، كما يؤهل معاملات محددة لعملاء البنك، والتي يجب إرسال المعلومات المتعلقة بها إلى الهيئة المعتمدة لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويمكن استخدام الاختبار عند اعتماد الموظفين لأي من مناصب إدارات وأقسام البنك المعنية بأعمال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك عند إجراء اختبار المعرفة الروتيني. المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية 11 المعاملات غير العادية والمشبوهة 4 إجمالي الأسئلة اختبار "أسئلة عامة حول تحديد هوية العميل لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" يتضمن هذا الاختبار الأسئلة الأكثر عمومية 7 4

13 تحديد هوية العميل المنصوص عليه في القانون 11-FZ ولائحة بنك روسيا رقم 262-P وعدد من الوثائق الأخرى. يمكن استخدام الاختبار لتقييم معرفة أي متخصص (أثناء التوظيف، والنقل، ومتابعة نتائج التدريب خلال مقدمة لموضوع مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واختبار المعرفة المجدولة وغيرها من الحالات). أسئلة عامة بخصوص تحديد هوية العميل لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب متطلبات تحديد هوية العميل - الكيانات القانونيةمتطلبات تحديد العملاء - الأفراد تحديد المستفيدين 2 تحديد المالكين المستفيدين 6 التحقق من أنشطة العملاء للمشاركة في أنشطة متطرفة تحديد الأشخاص الآخرين 4 متطلبات تكوين وتخزين المعلومات حول العملاء إجمالي الأسئلة اختبار "تفاعل الائتمان مؤسسة لديها هيئة معتمدة وبنك روسيا بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" تم إعداد هذا الاختبار على أساس لائحة بنك روسيا رقم 321-P بتاريخ 29 أغسطس 2008 "بشأن إجراءات تقديم مؤسسات الائتمان إلى الجهات المعتمدة هيئة المعلومات المنصوص عليها في القانون الاتحادي "بشأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب" وتتضمن، بالإضافة إلى الأسئلة العامة حول إجراءات إرسال المعلومات حول معاملات العميل إلى FSFM، أسئلة خاصة على سبيل المثال، الأسئلة المتعلقة بإرسال المعلومات في حالات تعليق معاملات العميل، وميزات ملء نموذج ملف DBF القياسي، وغيرها يمكن استخدام الاختبار لإصدار الشهادات وإجراء اختبار المعرفة الروتيني لموظفي أقسام المراقبة المالية بالبنك. تشكيل وإرسال ECO والتأكيدات إلى الجهة المعتمدة استلام IEC من الجهة المعتمدة 4 إرسال معلومات عن حالات الرفض 62

14 إبرام اتفاقية حساب مصرفي (وديعة) تخزين رموز EES و IES لأنواع المعاملات لملفات DBF 4 إرسال المعلومات في حالة تعليق عملية العميل ضمان أمن المعلومات ميزات ملء نموذج ملف DBF القياسي منع المعاملات المشكوك فيها إجراء عمليات تفتيش البنك المركزي 3 إرسال معلومات بناءً على طلب Rosfinmonitoring Operations الجمعيات الاقتصادية للمجمع الصناعي العسكري والاتحاد البيلاروسي للاتحاد الروسي إجمالي الأسئلة اختبار "تدابير التأثير ضد مؤسسات الائتمان لعدم الامتثال للتشريعات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" يمكن استخدام الاختبار لتقييم عام لمعرفة أي متخصصين (عند التوظيف والنقل، بناءً على نتائج التدريب عند طرح موضوع مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واختبار المعرفة المجدولة وغيرها من الحالات). المبادئ الأساسية لتطبيق تدابير الإنفاذ 7 تدابير انتهاك تنظيم وتشغيل الرقابة الداخلية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تدابير انتهاك إجراءات العمل لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إجمالي الأسئلة اختبار "ميزات بنك روسيا الذي يجري عمليات تفتيش لامتثال البنوك مع متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" تم تطوير الاختبار بناءً على متطلبات بنك روسيا والتوصيات المتعلقة بتنظيم عمليات التفتيش على البنوك من قبل الممثلين المعتمدين للبنك المركزي. ويعكس الاختبار المسائل العامة المتعلقة بإجراء عمليات التفتيش والتفاصيل التي تحدث عند إجراء عمليات التفتيش لضمان الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار لاعتماد المديرين والموظفين في إدارات وأقسام البنك المشاركة في أعمال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك لإجراء اختبار المعرفة الروتيني. أنواع الشيكات. الأنشطة التي يقوم بها ممثلو بنك روسيا كجزء من عمليات التفتيش

15 ميزات إجراء تفتيش لفرع مؤسسة ائتمانية حقوق والتزامات بنك روسيا عند إجراء عمليات تفتيش لمؤسسات الائتمان حقوق والتزامات مؤسسات الائتمان عند إجراء عمليات تفتيش من قبل بنك روسيا تسجيل نتائج التفتيش التعرف على نتائج التفتيش. صياغة الاعتراضات إجمالي الأسئلة اختبار "أنواع غسل الأموال وتمويل الإرهاب" يعتمد الاختبار على توجيه CBR رقم 100-T وخطاب CBR المؤرخ T. الاختبار معقد للغاية ومصمم للموظفين المسؤولين عن تنظيم مكافحة غسل الأموال. / عمل CFT، ورؤساء الأقسام. تم تجميع الأسئلة حول النماذج الرئيسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب (وفقًا لمجموعة العمل المالي)، بالإضافة إلى المشكلات التي تمت مواجهتها في أنشطة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تقوم بها البنوك، والتي تم تحديدها في مذكرة بنك التنمية الآسيوي. يمكن استخدام الأسئلة الرئيسية للاختبار عند إجراء ندوات لتوسيع معرفة المتخصصين المصرفيين في استخدام مختلف مخططات غسل الأموال وتمويل الإرهاب من قبل المنظمات الإجرامية، وكذلك في اختيار الوسائل التي تهدف إلى مواجهة العملاء الذين تعتمد أعمالهم على السحوبات النقدية. تلقي النقد من حسابات الأفراد غير المقيمين التحويلات غير النقدية 4 المنظمات غير الربحية والعلاقات مع تمويل الإرهاب 4 الاستخدام تأمين الأعماللغرض إضفاء الشرعية على عمليات PD/TF للأشخاص السياسيين ذوي النفوذ والمتعلقة بإضفاء الشرعية على تورط PD المستشارين المحترفينلغسل الأموال مذكرة بنك التنمية الآسيوي 6 مجموع الأسئلة اختبار "تصنيف أنواع المعاملات للصرافين" تم تجميع الاختبار على أساس لائحة البنك المركزي 321-P لـ 32

16 عاملاً نقديًا، ويتيح تحديد مدى صحة قيام المتقدم بالاختبار بتصنيف معاملات نقدية محددة كأنواع من المعاملات، والتي يتم تقديم المعلومات المتعلقة بها إلى الهيئة المعتمدة لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار لإصدار الشهادات وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة الموظفين في أي من مناصب إدارات وأقسام البنك التي تقوم بتنفيذها المعاملات النقدية. المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية 10 المعاملات غير العادية والمشبوهة إجمالي الأسئلة اختبار "تصنيف أنواع المعاملات للموظفين التشغيليين" (حسابات الكيانات القانونية) يتم تجميع الاختبار على أساس لوائح البنك المركزي 321-P للموظفين التشغيليين ويسمح لك لتحديد مدى صحة قيام المتقدم للاختبار بتصنيف معاملات محددة يتم تنفيذها للكيانات القانونية، وأنواع المعاملات، والمعلومات المتعلقة بها والتي يتم تقديمها إلى الهيئة المعتمدة لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار لإصدار الشهادات وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي أقسام التشغيل بالبنك. المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية 14 المعاملات غير العادية والمشبوهة 11 إجمالي الأسئلة اختبار "تصنيف أنواع المعاملات للموظفين التشغيليين" (معاملات الأفراد) يتم تجميع الاختبار على أساس لائحة البنك المركزي 321-P لموظفي البنك الذين يخدمون الأفراد و يسمح لك بتحديد مدى صحة قيام الشخص الذي يتم اختباره بتأهيل معاملات محددة يقوم بها أفراد كأنواع من المعاملات، والتي يتم تقديم المعلومات المتعلقة بها إلى الهيئة المعتمدة لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار لإصدار الشهادات وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي أقسام البنك التي تخدم الأفراد. المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية 1 المعاملات غير العادية والمشبوهة 10 إجراءات المعاملات المعلقة مجموع الأسئلة 30 88

17 1.248 اختبار "تصنيف أنواع العمليات لموظفي الائتمان" يتم تجميع الاختبار على أساس لوائح البنك المركزي 321-P و37-P لموظفي الائتمان ويسمح لك بتحديد مدى صحة تأهيل المتقدم للاختبار لعمليات محددة تنشأ في عملية الإقراض للكيانات القانونية والأفراد، وأنواع العمليات، والمعلومات التي يتم تقديمها إلى الهيئة المعتمدة لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار لإصدار الشهادات وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي أقسام الائتمان المصرفي. عمليات. خاضعة للرقابة الإلزامية 12 المعاملات غير العادية والمشبوهة 8 إجمالي الأسئلة اختبار "المسؤولية القانونية" المسؤولينوالمؤسسات الائتمانية عن الجرائم في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب "الغرض من هذا الاختبار هو الحصول على مديري وموظفي البنوك من جميع مستويات المعرفة الأولية والأساسية في مجال الجرائم الجنائية والإدارية والمالية قانون العمليتم تجميع الأسئلة حول المفاهيم الأساسية للمعايير القانونية وإنفاذ القانون، بالإضافة إلى مشاكل مسؤولية المسؤولين عن ارتكاب الجرائم والمخالفات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن استخدام الاختبار لإصدار الشهادات وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي الإدارات القانونية بالبنك. أحكام عامة 3 المسؤولية الجنائية 6 المسؤولية المادية شروط عامةالمسؤولية 4 أنواع العقوبات على الانتهاكات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2 إجمالي الأسئلة اختبار "تحديد العملاء - الأفراد لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" يتضمن هذا الاختبار الأسئلة الأكثر عمومية لتحديد هوية العملاء - الأفراد، المنصوص عليها في القانون 11-FZ ، لوائح البنك روسيا N 262-P وعدد من الوثائق الأخرى. يمكن استخدام الاختبار لتقييم معرفة أي متخصص (عند التوظيف أو النقل بناءً على نتائج التدريب عند تقديم موضوع ما

18 مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب واختبارات المعرفة المجدولة وحالات أخرى). أسئلة عامة تتعلق بتحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إجراء تحديد العملاء - الأفراد 12 إجراء تحديد المستفيدين 2 تحديد الأفراد - المواطنين الأجانب التحقق من أنشطة العملاء للتأكد من مشاركتهم في أنشطة متطرفة المعاملات التي تتم دون تحديد هوية الأفراد، مبسطة إجراءات تحديد الهوية عندما يكون من المستحيل تحديد هوية العميل أو المستفيد إجمالي الأسئلة اختبار "تحديد العملاء - الكيانات القانونية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" يتضمن هذا الاختبار الأسئلة الأكثر عمومية لتحديد هوية العملاء - الكيانات القانونية المنشأة بموجب القانون 11-FZ، بنك روسيا اللائحة رقم 262-P وعدد من الوثائق الأخرى. يمكن استخدام الاختبار لتقييم معرفة أي متخصص (أثناء التوظيف، والنقل، ومتابعة نتائج التدريب خلال مقدمة لموضوع مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واختبار المعرفة المجدولة وغيرها من الحالات). أسئلة عامة حول تحديد العملاء لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إجراءات تحديد العملاء - الكيانات القانونية تحديد المستفيدين 2 تحديد الكيانات القانونية غير المقيمة 3 تقييم درجة خطورة معاملات العميل المعلومات الواردة لغرض تحديد الكيانات القانونية والأفراد رواد الأعمال التحقق من أنشطة العملاء للمشاركة في أنشطة متطرفة الإجراءات إذا كان من المستحيل تحديد العميل أو المستفيد إجمالي الأسئلة اختبار "ميزات تحديد ونقل المعلومات حول 76

19 معاملة مع ممتلكات منقولة (رمز 000) "تم تطوير أسئلة الاختبار على أساس اللوائح والتوصيات المختلفة لبنك روسيا بشأن مسألة تحديد وإرسال معلومات حول المعاملات مع الممتلكات المنقولة التي تخضع للرقابة الإلزامية. الاختبار يمكن استخدامه على نطاق واسع في التدريب وإصدار الشهادات بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب لمديري وموظفي أقسام البنك المشاركين في تنفيذ هذه العمليات والمعاملات. ويمكن استخدام الاختبار لإصدار الشهادات وإجراء اختبارات روتينية لمعرفة موظفي أقسام البنك ذات الصلة. أسئلة عامة 2 المعاملات مع الممتلكات المنقولة الخاضعة للرقابة الإلزامية نقل المعلومات إلى الهيئة المعتمدة 8 إجمالي الأسئلة اختبار "ميزات ملء النموذج القياسي لملف DBF" تم تجميع هذا الاختبار على أساس لائحة بنك روسيا رقم 100. مرسوم اتحادي رقم 321-P بتاريخ 29 أغسطس 2008 "بشأن إجراءات تقديم المؤسسات الائتمانية إلى الهيئة المعتمدة المعلومات المنصوص عليها في القانون الاتحادي "بشأن مكافحة إضفاء الشرعية (غسل) الدخل الذي يتم الحصول عليه بوسائل إجرامية وتمويل الإرهاب" يهدف خصيصًا إلى اختبار معرفة المتخصصين في أقسام (مجموعات) المراقبة المالية للبنك (الفرع) المسؤول عن تشكيل وتقديم ECO إلى Rosfinmonitoring. أسئلة عامة 8 ميزات ملء ملف DBF 17 رموز المعاملات إجمالي الأسئلة اختبار "مميزات تحديد وتقديم المعلومات عن المعاملات العقارية (كود 8000)" تم تطوير هذا الاختبار على أساس التوصيات المنهجيةبشأن تحديد وتقديم المعلومات المتعلقة بالمعاملات العقارية الخاضعة للرقابة الإلزامية (مجموعة الكود 80) (التي وافقت عليها لجنة رابطة البنوك الروسية بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الامتثال (محضر اجتماع اللجنة المؤرخ رقم 26) والمقصود لإصدار الشهادات والاختبار الروتيني لمديري المعرفة وموظفي نظام الرقابة الداخلية والإدارات التشغيلية والائتمانية والقانونية 92 69

20 بنكًا، بالإضافة إلى المسؤول عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. مفهوم العقارات 4 المعاملات العقارية الخاضعة للرقابة الإلزامية تسجيل وإرسال المعلومات إلى الجهة المخولة إجمالي الأسئلة اختبار "تنظيم عمل المؤسسات الائتمانية في ظل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" تم إعداد الاختبار على أساس لائحة البنك المركزي 37-P لجميع موظفي البنك. ويمكن استخدام الاختبار عند اعتماد الموظفين لأي من مناصب إدارات وأقسام البنك المعنية بأعمال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك عند إجراء اختبار المعرفة الروتيني. تنظيم نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مؤسسة ائتمانية برنامج لإدارة مخاطر تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب برنامج لتحديد المعاملات في أنشطة العملاء الخاضعة للمعاملات المقبولة وغير العادية أ برنامج رفض إبرام اتفاقية حساب مصرفي برنامج يحدد إجراءات تفاعل مؤسسة ائتمانية مع الأشخاص المكلفين بتحديد الهوية برنامج تجميد (حظر) الأموال أو الممتلكات الأخرى علامات المعاملات غير العادية 7 إجمالي الأسئلة اختبار "رئيس القسم اختبار عام "حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" التحليلات الخارجية 30 إجمالي الأسئلة اختبار "التعاون الدولي للاتحاد الروسي في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" يمكن استخدام هذا الاختبار عند إجراء اختبار روتيني لمعرفة موظفي أقسام المراقبة المالية في مؤسسات الائتمان، والتي الأكثر مشاركة في تنفيذ التشريعات المتعلقة بـ 67

21 مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. مشاركة الاتحاد الروسي في منظمات دوليةحول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التوصيات الجديدة لمجموعة العمل المالي 9 مجموع الأسئلة اختبار "إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمسؤول المسؤول" عند قيامه بعمله، يجب على المسؤول المسؤول عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أن يقيم باستمرار درجة تأثير المخاطر المصرفية المختلفة، وبشكل رئيسي المخاطر القانونية والمخاطر القانونية. مخاطر الخسارة السمعة التجارية. تم إنشاء هذا الاختبار خصيصًا لتقييم قدرة المتخصصين المصرفيين وتقييم مهاراتهم وقدرتهم على التأهيل الصحيح للمعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية والمعاملات غير العادية والمشبوهة التي يقوم بها عملاء البنك يوميًا ودرجة تعرضهم لمختلف أنواع المخاطر. يمكن استخدام هذا الاختبار عند إجراء اختبار روتيني لمعرفة موظفي المؤسسات الائتمانية الأكثر مشاركة في تنفيذ تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (على سبيل المثال، موظفو الأقسام الهيكلية للرقابة المالية). مسائل عامة لإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب 10 تقييم مخاطر العملاء 2 أنواع المعاملات غير العادية والمشكوك فيها 18 إجمالي الأسئلة اختبار "الأساسيات الاقتصادية والقانونية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" يمكن استخدام هذا الاختبار لإجراء اختبار أولي لمعارف موظفي الائتمان المؤسسات الأكثر مشاركة في تنفيذ التشريعات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (على سبيل المثال، موظفو الأقسام الهيكلية للرقابة المالية). مقدمة. مفهوما “غسل الأموال” و”تمويل الإرهاب” طرق وأساليب غسل الأموال 12 تمويل الإرهاب الأساس القانونيالتعاون الدولي في قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

22 اختبار عام "المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" تم تطوير أسئلة الاختبار على أساس القانون الاتحادي 11-FZ واللوائح والتوصيات المختلفة لبنك روسيا بشأن مسألة تحديد وإرسال المعلومات حول المعاملات الخاضعة للرقابة الإلزامية. يعد الاختبار عالميًا ويمكن استخدامه على نطاق واسع في التدريب وإصدار الشهادات بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمديري وموظفي أقسام البنوك المشاركين في هذه العمليات والمعاملات. يمكن استخدام الاختبار لإصدار الشهادات وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي الإدارات ذات الصلة بالبنك. قضايا عامة 2 المعاملات مع الأموال النقدية (رمز المجموعة 10) المعاملات على الحسابات المصرفية (رمز المجموعة 40) 8 المعاملات مع الممتلكات المنقولة (رمز المجموعة 0) 9 المعاملات مع العقارات (رمز المجموعة 80) 2 المعاملات التي تنطوي على متطرفين (رمز المجموعة 70) ) 2 عمليات المنظمات غير الربحية (رمز المجموعة 90) 4 عمليات أمر دفاع الدولة (رمز المجموعة 41) إجمالي الأسئلة اختبار عام "علامات المعاملات غير العادية والمعاملات المشكوك فيها لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" تم تطوير أسئلة الاختبار بناءً على القانون الاتحادي 11-FZ واللوائح وتوصيات بنك روسيا بشأن مسألة تحديد وإرسال معلومات حول المعاملات غير العادية والمعاملات المشكوك فيها. الاختبار عالمي ويمكن استخدامه على نطاق واسع في التدريب وإصدار الشهادات بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمديري وموظفي أقسام البنك المشاركين في هذه العمليات والمعاملات. يمكن استخدام الاختبار لإصدار الشهادات وإجراء الاختبارات الروتينية لمعرفة موظفي الإدارات ذات الصلة بالبنك. أسئلة عامة 2 علامات عامةالمعاملات غير العادية 6 المعاملات بأموال نقدية

23 إجراء التحويلات المالية 2 إجراء المعاملات بموجب اتفاقيات القروض 4 إجراء المدفوعات الدولية 4 إجراء المعاملات بالأوراق المالية والمشتقات أدوات ماليةإجراء المعاملات المصرفية والمدفوعات الإلكترونية باستخدام البطاقات البلاستيكية علامات المعاملات المشكوك فيها 13 مجموع الأسئلة