Тесты целевому инструктажу под фт. Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами. Организация внутреннего контроля это
Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами:
1.- да, обязан,
2.- до 30 дней
Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения , полученные в результате идентификации клиента?
Ответ:
Во всех перечисленных случаях
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при классификации операции как необычной?
Ответ:
Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции
Должен ли, сотрудник подразделения по работе с клиентами идентифицировать и изучать лиц, находящихся на обслуживании?
Ответ:
Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ
Какие санкции со стороны надзорных органов могут быть применены к кредитной организации за нарушения Федерального закона в области ПОД/ФТ?
Ответ:
Административное приостановление деятельности
Административный штраф
Отзыв лицензии
Клиент приобретает у кредитной организации депозитный сертификат на сумму 1 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?
Ответ:
Да, в любом случае по коду операции 4006
Какие из перечисленных видов сделок с движимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 50?
Ответ:
Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)
Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов
Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
Какой курс используется при определении рублевого эквивалента суммы сделки, указанной в количестве драгоценного металла или в иностранной валюте, по операции с драгоценными металлами или операции с наличной иностранной валютой?
Ответ:
Курс, установленный Сбербанком России
Ответ:
Все перечисленные документы
Кто принимает решение о признании операции клиента операцией , подлежащей приостановлению?
Ответ:
Соответствующий Контролер Банка
Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001?
Ответ:
Все сделки с недвижимым имуществом
Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю?
Ответ:
Да, должен
На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?
Совершение операции с драгоценными металлами
Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации?
Ответ:
Информационные сведения клиента.
Сколько раз сотрудник подразделения по работе с клиентами должен проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ?
Ответ:
Не менее одного раза в год
Какие мероприятия не осуществляются в процессе приостановления операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?
Ответ:
Сотрудники подразделения по работе с клиентами после принятия решения о приостановлении операции информирует Клиента о причинах приостановления операции
Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции?
Ответ:
Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции
Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей?
Ответ:
Все перечисленные договора
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций , связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом?
Ответ:
Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции
Какие из перечисленных структур являются надзорными органами для кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ:
Ответ:
1) Банк России;
3) Федеральная служба по финансовому мониторингу;
4) Прокуратура РФ;
Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
Ответ:
Код 6001 – подозрительная операция
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю?
Ответ:
Совпадением стоимостного критерия и вида операции
Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?
Ответ:
Нет, так как сумма операции не превышает 3 000 000 рублей
Что из перечисленного необходимо установить в процессе проведения процедуры идентификации клиента юридического лица?
Ответ:
1) полное и сокращенное наименование;
2) сведения о государственной регистрации;
4) адрес местонахождения и почтовый адрес;
6) номера контактных телефонов и факсов.
1. Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 100 000 руб., где одной из сторон является физическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?
Сумма операции менее 600 000 руб., поэтому она не подлежит обязательному контролю
Операции по зачислению денежных средств на счет не подлежат обязательному контролю.
- Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001
Правильный ответ не указан
Сотрудник направляет Контролеру сообщение с признаком подозрительности по коду 6001
2. Какую информацию необходимо установить в процессе проведения процедуры упрощенной идентификации клиента физического лица?
Фамилия, имя, отчество
Правильный ответ не указан
- Фамилия, имя, отчество; реквизиты документа, удостоверяющего личность
Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; ИНН; данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования данные миграционной карты и документа , подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)
Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)
3. Какими документами должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при выполнении обязанностей в области ПОД/ФТ?
Федеральным Законом № 115-ФЗ и Правилами СБ РФ №881-5-р
- Всеми указанными документами
Технологической схемой ВВБ СБ РФ №244-4-ввб
Правилами СБ РФ №881-5-р и Порядком ВВБ СБ РФ №244-4-ввб
Федеральным Законом № 115-ФЗ, Правилами СБ РФ №881-5-р, а также нормативными документами Банка России (Положением ЦБ РФ № 321-П, Положением ЦБ РФ № 262-П, и т.д.)
4. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма?
Использует критерии, установленные руководителем подразделения по работе с клиентами
Запрашивает данные о степени риска у клиента
В случае первого обращения клиента, указывает, что степень риска отсутствует
Повышенная степень риска устанавливается только по операциям, подлежащим обязательному контролю
Всеми перечисленными способами.
- Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10
5. Какие из указанных сведений запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у физического лица при осуществлении его идентификации?
Национальность
Данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования
Все перечисленные сведения
Данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации у клиента, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства
- Реквизиты документа, удостоверяющего личность
6. Кто подлежит идентификации, если клиент предоставил полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), также другому лицу?
Идентификация в данном случае не проводится
- И клиент и лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)
Лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)
7. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
- Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж
Совпадением стоимостного критерия и вида операции
Видом операции
Стоимостным критерием
Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций
8. Проверяется ли в процессе идентификации контрагента Банка его наличие в перечне, содержащем сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?
- Да, в любом случае
Нет, так как сделки с контрагентами не относится к операциям или сделкам, указанным в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Правильный ответ не указан
Нет, в любом случае
Да, если совершаемая с контрагентом операция подлежит обязательному контролю
9. На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Руководителя подразделения по работе с клиентами
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение соответствующего Контролера
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Уполномоченного органа
- На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
На пять рабочих дней с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
10. Что запрещается сотруднику подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?
Какие 26 видов документов по ПОД/ФТ у Вас может запросить внезапная выездная проверка Банка России? Чуть более пяти часов отведено организации на предоставление документов по ПОД/ФТ
(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)
Слушатели
наших семинаров и читатели нашего сайта знают, что Павел
Александрович Смыслов знает много историй из практики проведения
проверок субъектов «антиотмывочного» законодательства сотрудниками
надзорных органов: с 2005 года (год его первого знакомства с
Росфинмониторингом и первого посещения здания Росфинмониторинга в
Москве) таких историй у него накопилось огромное количество,
большинство из которых черпается им из присылаемых ему материалов
административной практики. В январе 2017 года его "коллекция"
правоприменительной практики в сфере ПОД/ФТ пополнилась впечатляющим
запросом Банка России, ответ на некоторые позиции которого,
организация обязана была дать всего за… 5 часов и 15 минут… (!!!)
Вы все еще верите, что у Вас будет время на подготовку к проверке? Что Вы все документы по ПОД/ФТ и правила внутреннего контроля успеете оформить задним числом? Вы глубоко ошибаетесь! И подтверждение тому Вы можете сами увидеть ниже. Организация, получившая указанный запрос даже не предполагала, что ее обычный рабочий день омрачится приходом сотрудников надзорных органов. Все произошло очень быстро и неожиданно.
Впечатляет объем документации по ПОД/ФТ, запрошенный за период с 01.04.2016 по 26.01.2017, которую организации нужно было предоставить на проверку почти немедленно, всего за несколько часов.
Предлагаем нашим читателям узнать предварительный список документов по ПОД/ФТ, которые запросили на проверку представители надзорного ведомства:
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее - ПВК по ПОД/ФТ), действующие в период с 01.04.2016 по 26.01.2017 (далее – Период);
2. Все внутренние документы (положения, порядки, правила и т.д.), разработанные организацией и регламентирующие ее деятельность в области ПОД/ФТ за Период;
3. Распорядительные документы о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение ПВК по ПОД/ФТ и реализацию программ их осуществления
4. Должностные инструкции сотрудников организации, осуществляющих деятельность на основании трудового договора за Период;
5. Документы, подтверждающие соответствие ответственного сотрудника квалификационным требованиям;
6. Штатное расписание по состоянию на 01.04.2016, а также изменения за период с 01.04.2016 по 26.01.2017 с указанием ФИО работников;
7. Информация о подключении к Личному кабинету организации на портале уполномоченного органа в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» (далее - Личный кабинет) с приложением подтверждающих документов;
8. Внутренний распорядительный документ о доступе сотрудников к Личному кабинету (ответственного сотрудника, системного администратора и др.);
9. Материалы внутреннего контроля по вопросам исполнения документов по ПОД/ФТ за Период;
10. Журнал регистрации формализованных электронных сообщений (ФЭС) - при наличии;
11. Все внутренние сообщения, составленные сотрудниками организации и переданные ответственному сотруднику, за Период;
12. Электронные копии сведений и информации (ФЭС), указанных в п. 2 - 7 Указания Банка России № 3484-У, направленных организацией в уполномоченный орган через Личный кабинет за Период (в электронном виде на сменном носителе информации, защищенном от дозаписи);
13. Все квитанции уполномоченного органа о принятии/непринятии ФЭС, полученные им за Период (в электронном виде на сменном носителе информации, защищенном от дозаписи);
14. Анкеты (досье) всех клиентов организации находящихся на обслуживании в Периоде (на бумажном носителе и/или в электронной форме);
15. Запросы, поступившие из Росфинмониторинга в отношении клиентов организации за Период;
16. Анкеты (досье) представителей клиентов, выгодоприобретателей, находящихся на обслуживании в Периоде (на бумажном носителе и/или в электронной форме);
17. Документы, подтверждающие полномочия лица в качестве представителя клиента (в том числе доверенность, договор, акт органа местного самоуправления);
18. Внутренние организационно-распорядительные документы, содержащие информацию:
О назначении сотрудников, ответственных за проведение идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в том числе полноту отражения в анкетах (досье) клиента сведений, необходимых для идентификации клиента;
О должностных правах и обязанностях сотрудников, ответственных за идентификацию.
19. Сведения о приостановленных операциях клиентов за Период;
20. Сведения о случаях отказа в приеме на обслуживание клиентов за Период;
21. Сведения о случаях отказа в проведении операций (сделок) клиентов за Период
22. Сведения о применении/не применении мер по замораживанию блокированию) денежных средств за Период;
23. Программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере ПОД/ФТ;
24. Все документы по учету прохождения обучения сотрудников организации в сфере ПОД/ФТ;
25. Распорядительные документы организации о назначении сотрудников, отвечающих за реализацию программы обучения по ПОД/ФТ, организацию и проведение обучающих мероприятий;
26. Перечень структурных подразделений, сотрудников организации которые должны пройти обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ за Период.
Многие их запрошенных документов по ПОД/ФТ мы не раз описывали на нашем сайте, а о том, как их составить рассказываем слушателям наших семинаров. Обычно в ходе выездной проверки сотрудники надзора расширяют и уточняют перечень запрошенной документации.
Ниже Вы найдете фрагменты вышеуказанного запроса. В полном объеме текст запроса с иными документами, запрошенными Банком России на проверку (еще около 25 позиций запроса), будет предоставлен только нашим клиентам, находящимся на абонентском информационном обслуживании по ПОД/ФТ.
Фрагменты "большого" запроса Банка России с указанием времени предоставления документов по ПОД/ФТ на проверку (нажмите, чтобы увеличить)
Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения: практические рекомендации по прохождению обучения
СМЫСЛОВ П.А.:
Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения:
Как и где пройти целевой инструктаж. практические советы эксперта по финансовому мониторингу, специалиста по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ Павла Смыслова по прохождению обучения
(статья для ювелирных организаций, агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых организаций, операторов по приему платежей)
Обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (обучение в целях ПОД/ФТ) – одна из любимых обязанностей многих организаций, на которые распространяются требования «антиотмывочного» законодательства.
Ведь для многих целевой инструктаж по ПОД/ФТ – это всегда целое событие: нужно приехать в учебный центр, прослушать в течение целого дня увлекательную и полезную лекцию и по его окончании получить свидетельство, напечатанное на красивом бланке, которое потом можно повесить на стену в своем кабинете и хвастаться перед коллегами: «теперь я знаю о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ все!».
Однако, как показывает практика автора настоящей статьи, являющегося лектором целевых инструктажей и повышения уровня знаний как в учрежденном им Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга, так и в других партнерских учебных центрах, регулярно с удовольствием приглашающих его к себе на чтение лекций, обучение все же является весьма слабым звеном в системе внутреннего контроля по ПОД/ФТ в организациях и у предпринимателей, которые не до конца выполняют возложенные на них законодателем обязанности в части требований к подготовке и обучению кадров.
Нормативной основой, регулирующей вопросы прохождения обучения является Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в просторечии его упоминают как «203 Приказ Росифнмониторинга»). По сложившейся традиции автора мы поговорим с Вами об обязанностях в сфере финансового мониторинга не цитатами из нормативных актов, которые Вы можете прочитать и самостоятельно, без нашей помощи, а своими простыми словами, выделив только основные и самые важные моменты.
Для начала определимся, кто должен проходить целевой инструктаж по ПОД/ФТ , повышение уровня знаний и иные формы обучения по финансовому мониторингу в организациях и у предпринимателей.
Итак, обучение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма обязаны пройти следующие сотрудники:
а) руководитель организации;
б) руководитель филиала организации;
в) заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
г) специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (простыми словами – специальное должностное лицо);
д) главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
е) руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
ж) сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
з) иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.
Таким образом, легко увидеть, что круг сотрудников, проходящих обучение по ПОД/ФТ, весьма широк и не ограничивается только специальным должностным лицом, как думают многие организации и предприниматели.
В большинстве компаний, как минимум, есть генеральный директор, главный бухгалтер, юрист, специальное должностное лицо по ПОД/ФТ – все они обязаны пройти обучение по Росфинмониторингу, в т.ч. и целевой инструктаж в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Очень важно отметить, что руководитель организации должен утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение по ПОД/ФТ. Этот документ практически всегда запрашивают сотрудники надзорных органов на проверке, а заодно просят показать им Ваше штатное расписание. Штатное расписание проверяют не в целях любопытства о размерах должностных окладов, как могли бы подумать некоторые читатели, а чтобы проверить, все ли сотрудники Вашей организации, обязанные проходить обучение в силу закона, прошли его.
Разберемся теперь с формами, периодичностью и сроками обучения по ПОД/ФТ.
Условно обучение в сфере финансового мониторинга можно разделить на две группы: внешнее и внутреннее.
К внешним формам обучения мы относим целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
К внутренним формам обучения по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма относят вводный и дополнительный инструктажи.
Внешние формы обучения проводят специализированные учебные центры, являющиеся партнерами Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ), который был учрежден Федеральной службой по финансовому мониторингу. Одним из известных учебных центров, проводящих целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний, является Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦМ), учрежденный автором настоящей статьи и возглавляемый его талантливой сестрой Серафимой Александровной Смысловой. Существуют и иные учебные центры – партнеры МУМЦФМ.
Что такое целевой инструктаж по ПОД/ФТ? Целевой инструктаж – это получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях. Именно эта форма обучения так полюбилась многим организациям и предпринимателям: приходишь на лекцию и погружаешься в интересные, увлекательные, важные и полезные знания (если конечно лектор учебного центра не какой то зануда, а опытный и практикующий специалист по ПОД/ФТ, педагог и настоящий мастер своего дела). Кому то вспоминаются с тоской ушедшие в прошлое студенческие годы с лекциями из института, а кому то школьные парты и звонки на перемены. Так, незаметно пролетает целый день, в конце которого слушатели по итогам занятия пишут тестирование и в торжественной обстановке получают свидетельство о прохождении целевого инструктажа по ПОД/ФТ. Автор настоящей статьи, проведя целевой инструктаж по ПОД/ФТ всегда в конце семинара желает слушателям здоровья, счастья и всех благ, продуктивного применения полученных знаний и работы в сфере ПОД/ФТ без штрафов. В МУКПЦФМ также заведена добрая традиция: по окончании семинара по ПОД/ФТ на память делается общее фото лектора со слушателями целевого инструктажа в сфере финансового мониторинга.
Целевой инструктаж проходится слушателями однократно (один раз в жизни). Важно отметить, что обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций. Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти: руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации) – эти сотрудники должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа по ПОД/ФТ в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.
Не позднее чем через три года после прохождения целевого инструктажа указанные в предыдущем абзаце лица обязаны пройти следующую форму внешнего обучения – повышение уровня знаний. Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях, которое организуется учебными центрами – партнерами МУМФЦМ и, в частности, Межрегиональным учебным и консультационно-правовым центром финансового мониторинга (МУКПЦФМ). При этой форме обучения сотрудники опять садятся за парты и слушают увлекательное повествование о своих правах и обязанностях в сфере ПОД/ФТ. И опять кому то из слушателей вспоминается студенческая молодость, а кому «школьные году чудесные». А по окончании этого важного семинара по финансовому мониторингу, если он проводился в МУКПФМ, автор настоящей статьи в торжественной обстановке вручает слушателем свидетельства о повышении уровня знаний.
Хотим отметить, что некоторые учебные центры убеждают слушателей в том, что они обязаны проходить внешнее обучение ежегодно и буквально заваливают своих клиентов почтовыми рассылками с приглашениями на учебу и анонсами различных семинаров по ПОД/ФТ. Между тем, 203 Приказ Росфинмониторинга прямо говорит о том, что сотрудники организаций и предпринимателей, которым адресована настоящая статья, обязаны проходить повышение уровня знаний по ПОД/ФТ не реже одного раза в три года. Поэтому Вы не обязаны ходить на обучение по финмониторингу, целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний по каждому приглашению учебного центра. Частое посещение Вами лекций – это Ваше право, но не обязанность. Автор настоящей статьи рекомендует (но не навязывает, как это делают другие, своего мнения) проходить обучение в учебных центрах примерно раз в год – чтобы всегда быть в «правовом тонусе» и знать обо всех новеллах стремительно меняющего законодательства в сфере ПОД/ФТ.
И если с обязанностью проходить внешнее обучение по противодействию легализации преступных доходов организации и предприниматели более или менее справляются (а еще бы им не справится, когда их заваливают со всех сторон учебные центры своими предложениями об услугах по проведению целевого инструктажа), то с внутренними формами обучения (вводный и дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ) все обстоит гораздо печальнее. Автор настоящей статьи, являясь консультантом многих организаций и ИП по вопросам ПОД/ФТ, знает не понаслышке, как в них буксует проведение внутреннего обучения.
Вводный инструктаж в организации проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанных в самом начале нашей статьи. Напомним, что это и руководитель, и главный бухгалтер, и юрист, и специальное должностное лицо, и иные сотрудники, т.е. все те, кого организация и предприниматель должны включить в перечень сотрудников, обязанных пройти обучение согласно требованиям 203 Приказа Росфинмониторинга.
Вводный инструктаж также проводится специальным должностным лицом сотрудникам и при их переводе (временном переводе) на вышеуказанные должности либо для выполнения вышеуказанных функций.
Тем же сотрудникам специальным должностным лицом проводится также еще и дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ. Он проводится не реже одного раза в год либо в следующих случаях:
При изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
При утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;
При переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
При поручении сотруднику организации работы, выполняемой вышеуказанными сотрудниками организации, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.
Отметим, что вводный и дополнительный инструктаж проводятся в соответствии с программой подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной организацией с учетом требований Росфинмониторинга. Программу обучения очень любят проверять сотрудники надзорных органов. Напомним, что программа обучения в обязательном порядке входит в состав правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Но мы также рекомендуем утверждать программу обучения еще и в виде отдельного документа. Очень часто организации сталкиваются с требованиями проверяющих о том, что не достаточно иметь программу обучения по ПОД/ФТ только в составе правил внутреннего контроля – ее нужно еще и утвердить как самостоятельный документ.
Разрабатываемая программа обучения должна предусматривать:
а) изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.
Если по итогам целевого инструктажа и повышения уровня знаний слушатели получают красивые свидетельства, которые, как мы уже упоминали, многие любят вешать на стену своего кабинета, собирая их целую коллекцию (мы надеемся, что если Вы все же и решите коллекционировать свидетельства, то все они будут выданы Вам нашим учебным центром МУКПЦФМ), то как фиксировать факты проведения с сотрудниками дополнительного и вводного инструктажа? Для этого мы рекомендуем завести Вам два журнала: один для сведений о проведении вводного инструктажа, другой – для сведений о проведении дополнительного. В них Вы фиксируете фамилии, имена, отчества и должности слушателей, даты инструктажей, подписи сотрудников о прохождении инструктажа, а в журнале дополнительного инструктажа также еще и тематику (причину) обучения. Не забудьте, что специальное должностное лицо сам себе также проводит внутренние инструктажи. Даже если Вы один работаете в организации: Вы и директор, и бухгалтер, и специальное должное лицо (и портной, и плотник, и на мышей охотник) – Вы все равно проводите себе такие инструктажи и делаете записи в журналах.
Большие затруднения вызывает проведение дополнительных инструктажей. Если Вы проводите его только раз в год, значит, Вы делаете что-то не так. Дополнительный инструктаж в целях противодействия отмывания преступных доходов нужно проводить гораздо чаще, т.к. нормативно-правовые акты Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выходят и изменяются очень часто (бывает даже, по несколько раз в месяц). Законодательство по ПОД/ФТ меняется настолько часто, что порой не успеваешь за всем им уследить. Как же не потеряться в большом массиве законодательства в сфере финансового мониторинга? Все очень просто: автор настоящей статьи на добровольных началах вот уже много лет подряд собирает на своем сайте все новости в сфере ПОД/ФТ, в т.ч. касающиеся выхода новых либо изменения действующих нормативных актов по финансовому мониторингу. Адрес этого сайта известен многим организациям и предпринимателям: В 2016 году сайт отмечает десятилетний юбилей с момента своего основания (пожелаем ему еще долгих лет работы на благо организаций и предпринимателей и для популяризации законодательства в сфере ПОД/ФТ). Автор статьи также ведет блок новостей по ПОД/ФТ в популярной социальной сети Вконтакте. Вот адрес этой группы: https://vk.com/smyslovy Группа предназначена для общения по вопросам ПОД/ФТ и содержит сотни вопросов-ответов по финансовому мониторингу.
Следите за сайтом , подписывайтесь на новости на https://vk.com/smyslovy и Вы всегда будете в курсе того, какие изменения в сфере ПОД/ФТ произошли.
Нам часто задают вопросы по прохождению дополнительного инструктажа, примерно следующего характера: «мы ювелирная организация, в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесены изменения, касающиеся банков. Нужно ли нам провести дополнительный инструктаж?». «Нужно», - отвечаем мы: «Ведь в 203 Приказе Росфинмониторинга ничего не сказано о том, что дополнительные инструктажи нужно проходить выборочно».
Следующий популярный вопрос по прохождению дополнительного инструктажа в сфере ПОД/ФТ: «сколько дней дается на проведение инструктажа после утверждений новой редакции правил внутреннего контроля, вступления в силу изменений в нормативный акты по ПОД/ФТ или вступления в силу нового нормативного акта в этой сфере?». «Нисколько», - отвечаем мы: «Вы обязаны провести инструктаж в день утверждения правил, в день вступления в силу нормативного акта». Нам известны случаи, когда промедление в проведении инструктажа даже на несколько дней приводило впоследствии к мерам административного наказания со стороны надзорных органов.
1. Целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний Вы можете проходить как в форме очных семинаров, так и в формате он-лайн (вебинары по финансовому мониторингу). Однако, на наш взгляд, слушатели очного обучения усваивают материал гораздо глубже в отличие от слушателей вебинаров. Поэтому старайтесь проходить очные семинары. Вебинар по ПОД/ФТ – это вариант для тех, кто живет или работает в отдаленных регионах и приехать в учебный центр у него нет никакой возможности.
2. Семинары по финансовому мониторингу (целевой инструктаж и повышение уровня знаний по ПОД/ФТ), на которые учебные центры приглашают в течение одного дня сразу несколько лекторов (первые два часа занятия ведет первый лектор, затем второй, третий и т.д.) – как правило, получаются очень сумбурные, без четкой последовательности изложения материала, что негативно сказывается на качестве лекции. Слушатели рискуют не услышать важного материала (т.к. первый лектор надеется, что второй его дополнит, а второй лектор думает, что первый все уже рассказал). Иногда лекторы в течение дня противоречат в своих позициях, что только смущает слушателей.
3. Обязательно обращайте внимание на лекторский состав учебного центра. Порой семинары ведут лекторы, имеющие только поверхностные знания в сфере ПОД/ФТ, которые не знают, например, как на практике пользоваться личным кабинетом организации на портале Росфинмониторинга, сами никогда не сдавали отчетность в Росфинмониторинг, получили свои знания путем самостоятельного изучения нормативных актов в сфере ПОД/ФТ или консультаций у своих более опытных коллег. Один из лучших вариантов лектора – это практикующий специалист в сфере финансового мониторинга, получивший свои знания и опыт по ПОД/ФТ за счет многолетней работы с организациями и предпринимателями, а также сам прошедший профессиональную подготовку в качестве специалиста по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ.
Так выглядит свидетельство специалиста по образовательной деятельности
Так может выглядеть характеристика на лектора
4. Не гонитесь за дешевыми целевыми инструктажами по ПОД/ФТ. Цены на обучение и инструктажи по финансовому мониторингу могут отличаться даже в три и более раз. Вполне очевидно, что если обучение проводится совсем дешево, значит, учебный центр на чем-то экономит (вполне возможно на лекторах, приглашая неопытных специалистов), что в конечном итоге может негативно сказаться на качестве Вашей подготовки. Можно получить свидетельство о прохождении целевого инструктажа, но не получить самого главного – знаний.
5. Во время прохождения семинара по ПОД/ФТ старайтесь делать конспект, выделяя наиболее важные для Вас моменты. После прохождения целевого инструктажа или повышения уровня знаний по ПОД/ФТ обязательно самостоятельно посмотрите нормативные акты, о которых Вам говорил лектор.
6. Не стесняйтесь задавать лектору вопросы. Дача ответов на них – это прямая обязанность лектора. Семинар по ПОД/ФТ должен идти до последнего Вашего вопроса.
7. Бытует мнение, что проходить обучение нужно только отраслевое: т.е. отдельное для ювелиров, отдельное для агентств недвижимости, отдельное для лизинговых компаний и т.д. В действительности же нормы законодательства по ПОД/ФТ для всех организаций практически идентичны. Опытный лектор и педагог по ПОД/ФТ проведет семинар так, что Вы не испытаете никакого дискомфорта от того, что, являясь к примеру, агентством недвижимости, слушали лекцию в составе группы, в которой преобладали ювелиры. Опытный лектор не обделит своим вниманием не одну сферу деятельности, представители которой присутствуют на обучении по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
8. Если Вы прошли обучение по ПОД/ФТ, но Вам так и не рассказали, какие отчеты в Росфинмониторинг в какие сроки и как сдаются, рекомендуем Вам обратиться за переподготовкой в другой учебный центр финансового мониторинга. Ведь сдача отчетности – важнейшая обязанность любой организации и предпринимателя, работающих в сфере ПОД/ФТ. Незнаний этих вопросов чревато многотысячными штрафами.
Высокий уровень знаний лектора в вопросах сдачи отчетов в Росфинмониторинг должен быть подтвержден документально
9. Раздаточные материалы (буклеты, CD диски, брошюры по ПОД/ФТ и т.д.), которыми Вас снабжают некоторые учебные центры, имеют свойство со временем устаревать: меняется законодательство и документы в раздаточном материале становятся не актуальными. Мы рекомендуем Вам самостоятельно следить за всеми изменениями в сфере ПОД/ФТ, ориентируясь на актуальное законодательство, содержащееся в различных информационно-правовых базах.
10. Внимательно следите за названием формы обучения, которое Вам вписывает учебный центр в свидетельство об обучении по ПОД/ФТ. Бывает так, что слушателю нужно пройти повышение уровня знаний, а ему оформили обучение как целевой инструктаж по ПОД/ФТ. Или, наоборот, слушателю нужно было пройти однократный целевой инструктаж по финансовому мониторингу, а ему выдали свидетельство о прохождении повышения уровня знаний. Очень обидно потом на проверке получать замечания по этим фактам.
11. Если Вы уже прошли целевой инструктаж по ПОД/ФТ от лица одной организации, то от лица другой Вам его проходить уже не нужно, несмотря на то, что в свидетельстве об обучении указано название Вашей первой организации: напомним, что свидетельство о прохождении обучения в форме целевого инструктажа именное и содержит Ваши фамилию, имя и отчество.
12. Большой популярностью пользуются лекции и семинары по ПОД/ФТ автора настоящей статьи Смыслова Павла Александровича. В основном он их проводит в Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга. Но его также можно увидеть в составе лекторов и иных учебных центров – партнерах МУМЦФМ Росфинмониторинга: слушателям и руководству учебных центров нравится простая и увлекательная манера лектора рассказывать о сложном законодательстве по ПОД/ФТ. Он много ездит и проводит целевой инструктаж по ПОД/ФТ по всей стране: от Крыма до Дальнего Востока.
Желаем Вам хорошего прохождения целевого инструктажа, повышения уровня знаний в сфере ПОД/ФТ! Пройти целевой инструктаж у автора настоящей статьи Вы можете, записавшись к нему на обучение по этой ссылке:
Эксперт по финансовому мониторингу, канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов
При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!
* * *
Ознакомьтесь с нашими многочисленными стать ями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:
Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам
И многое другое.
Подробнее ТУТ .
Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:
1 .1 Список тестов с описанием Папка: Общие тесты => Тесты по банковcкому делу => ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ Папка Кол-во тестов Общие тесты Тесты по банковcкому делу ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ Демонстрационные тесты 3 Должностные тесты 17 Тематические тесты 28 Общее количество тестов: 48 N Тест Рейтинг Демонстрационные тесты Демонстрационный тест "Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ" Общие вопросы 2 Программы внутреннего контроля 2 Организация внутреннего контроля 2 Риски и критерии необычных операций 2 Меры ответственности 2 Всего вопросов Демонстрационный тест "Взаимодействие с Росфинмониторингом" Общие вопросы 2 Порядок направления сведений 2 Особенности заполнения типовой формы DBF-фаила 2 Виды электронных сообщений в целях ПОД/ФТ 2 Запросы Росфинмониторинга 2 Всего вопросов Demo-test "Organisation of internal control for AML/CFT purposes" (1.182)
2 General questions 2 Internal Control Programmes 2 Organisation of internal control 2 Risks and criteria of unusual operations 2 Administrative sanctions 2 Всего вопросов 10 Должностные тесты Руководитель подразделения - Общий тест по ПОД/ФТ Вопросы теста разработаны на основе нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по организации системы внутреннего контроля банка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Тест может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей управлений, служб и подразделений банка любого уровня. Свое отражение нашли как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и особенности, имеющие место при реализации конкретных программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в частности. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний руководителей структурных подразделений банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 10 Права и обязанности сотрудников в рамках соблюдения требований к ПОД/ФТ Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 9 Операции, подлежащие обязательному контролю и критерии выявления необычных сделок Меры ответственности 3 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 1 Первый из тестов, специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ. Тест содержит, как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и вопросы связанные с выполнением программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Тест может
3 быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие вопросы ПОД/ФТ Требования к организации работы по предупреждению ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю и критерии выявления необычных сделок Права и обязанности сотрудников в целях ПОД/ФТ 6 Порядок представления сведений в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ Требования к сотрудникам, ответственным за ПОД/ФТ Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 10 Меры ответственности 4 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 2 Второй из специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ тестов. Значительно расширяет содержание и круг вопросов в области ПОД/ФТ, включая вопросы международного сотрудничества и контроля и надзора Банка России за исполнением законодательства в указанной сфере. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие положения и организация противодействия легализации Предупреждение легализации Предоставление сведений в уполномоченный орган 10 Международное сотрудничество по противодействию легализации Критерии выявления необычных сделок и операций Национальная платежная система. Особенности ПОД/ФТ. 8 78
4 Контроль за деятельностью банковских платежных агентов, поручение идентификации Контроль и надзор Банка России за исполнением законодательства по ПОД/ФТ 6 11 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 3 Третий из специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ тестов. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 12 Организация работы в кредитных организациях по предупреждению ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю 1 Федеральный закон от г. 11-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" Всего вопросов Тест "Уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ" Указанный тест разработан специально для проверки знаний и обучения Уполномоченных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) обособленных и ВСП банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ. Тест содержит, как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и вопросы связанные с выполнением программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы по ПОД/ФТ Организация системы ПОД/ФТ в ВСП 6 Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей Управление риском в целях ПОД/ФТ Выявление операций, подлежащих обязательному
5 контролю Выявление необычных сделок 4 Предоставление сведений в Росфинмониторинг 11 Порядок формирования ОЭС Всего вопросов 1.22 Тест для сотрудников, отвечающих за организацию и проведение обучения персонала по вопросам ПОД/ФТ Настоящий тест составлен на основании Указания ЦБР от 9 августа 2004 г. N 148-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" и служит в основном для проверки знаний и обучения сотрудников, отвечающих в банке за организацию и проведение обучение персонала вопросам ПОД/ФТ. Однако, может быть также использован при проведении аттестации других банковских специалистов, в частности, Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ и сотрудников СВК. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы Организация работы по обучению кадров Содержание программы обучения Особенности проведения инструктажа Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для сотрудников СВК Тест для проверки знаний и проведения качественного обучения сотрудников СВК банков по вопросам ПОД/ФТ. Кроме общих вопросов содержит вопросы по организации анкетирования и порядку ведения досье клиента, а также вопросы по квалификационным требованиям к специально назначенным в банке сотрудникам, осуществляющим свою деятельность в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний СВК банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 10 Требования к организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация в целях ПОД/ФТ
6 Квалификационные требования к специалистам банка в целях организации ПОД/ФТ Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для юридических подразделений Общий тест для сотрудников юридических подразделений банков составлен на основе нормативных и законодательных актов органов государства и Банка России, регулирующих различные юридические аспекты работы в области ПОД/ФТ. В тесте отражены как общие вопросы, связанные с организацией работы по ПОД/ФТ в банках, так и особенности, имеющие место при реализации конкретных программ правил внутреннего контроля регламентирующих специфичные, только для юридических служб, вопросы. Например, вопросы идентификации и анкетирования клиентов.тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников юридического подразделения банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 19 Операции, подлежащие обязательному контролю и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 17 Отказ от заключения договора банковкого счета, расторжение договора банковского счета Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для службы безопасности Общий тест по ПОД/ФТ для сотрудников служб безопасности, позволяющий оценить уровень знаний и умения применить на практике основ действующего законодательства и внутреннего регламента работы по взаимодействию различных банковских подразделений в работе по ПОД/ФТ. Наряду с общими вопросами по ПОД/ФТ, составлены специфические, затрагивающие только для подразделений безопасности, вопросы, в частности, регламентирующие порядок сохранения банковской тайны при направлении сведений об операциях клиентов в уполномоченный орган.тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников указанного подразделения банка. Общие вопросы ПОД/ФТ Обязательный контроль и критерии выявления необычных сделок
7 Выявление лиц, осуществляющих террористическую деятельность 6 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 9 Обеспечение информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС и ИЭС 10 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции по банковским счетам" Настоящий тест служит для проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ при проведении аттестации сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 4000). В частности, операционных подразделений, отделов, как по работе с физическими, так и юридическими лицами, кредитных отделов и юридических отделов, отделов внешнеэкономической деятельности. Состоит из 6-ти разделов, содержащих основные вопросы в области ПОД/ФТ для указанной категории сотрудников банка. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 17 Коды операций 10 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции за наличный расчет" Настоящий тест служит для проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ при проведении аттестации сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях с денежными средствами в наличной форме, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 1000). В частности, операционных подразделений, отделов, как по работе с физическими, так и юридическими лицами, отделов ценных бумаг, кассы, ВЭД. Состоит из -ти разделов, содержащих основные вопросы в области ПОД/ФТ для указанной категории сотрудников банка, включая критерии выявления и признаки необычных сделок. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка
8 Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю 6 Критерии выявления и признаки необычных сделок 4 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 18 Коды видов операций 6 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции с ценными буманами" Тест для проверки знаний и проведения качественного обучения сотрудников отделов ценных бумаг по вопросам ПОД/ФТ. Кроме общих, содержит вопросы по операциям клиентов, подлежащих обязательному контролю, а также критерии и признаки необычных сделок, затрагивающих специфику работы указанных подразделений. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников банка, осуществляющих операции с ценными бумагами. Общие вопросы ПОД/ФТ 2 Операции, подлежащие обязательному контролю 7 Критерии выявления и признаки необычных сделок 8 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 10 Отказ от выполнения распоряжения клиента 3 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и кредитные операции" Данный тест служит основным подспорьем при необходимости проверки знаний и обучения сотрудников кредитных подразделений банка по вопросам ПОД/ФТ. Содержит разделов, где кроме общих, находятся вопросы по операциям клиентов, подлежащих обязательному контролю, а также критерии и признаки необычных сделок, затрагивающих специфику работы указанных подразделений. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных подразделений банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 7 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 12 Коды видов операций 4 Всего вопросов
9 1.233 Тест "ПОД/ФТ и операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам" Настоящий тест предназначен для проведения проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях по переводам граждан, банковским картам и вкладам, подлежащих обязательному контролю. Отражает специфику работы данной категории сотрудников и состоит из -ти разделов, содержащих разнообразные вопросы в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений банка, обслуживающих физических лиц. Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 20 Коды видов операций 4 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и международные расчеты, кор.отношения, ВЭД" Настоящий тест предназначен для проведения проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ сотрудников подразделений корреспондентских отношений и мждународных расчетов банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Отражает специфику работы данной категории сотрудников Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Операции, подлежащие обязательному контролю 10 Критерии выявления и признаки необычных сделок 13 Обязанности сотрудников в связи с требованиями Закона по ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Сотрудник подразделения ПОД/ФТ, ответственный за выявление операций, ПОК" Настоящий тест предназначен для проверки знаний специалистов подразделений по ПОД/ФТ кредитных организаций, ответственных за выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и
10 проведении плановой проверки знаний. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 2 Критерии операций, подлежащих обязательному контролю Особенности выявления операций, подлежащих обязательному контролю Передача сведений в Росфинмониторинг 28 Ответственность за нарушения 4 Всего вопросов Тест "Сотрудник подразделения ПОД/ФТ, ответственный за выявление необычных и сомнительных операций" Данный тест предназначен для проверки знаний специалистов подразделений финансового мониторинга кредитных организаций, ответственных за выявление необычных и сомнительных операций. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 2 Признаки необычных операций 17 Критерии сомнительных операций 14 Действия сотрудников банка при выявлении необычных и сомнительных операций Надзор Банка России за проведением сомнительных операций Ответственность за нарушения 4 Всего вопросов Тематические тесты The general test of the AML/CFT for executives General questions on the issue of AML / CFT 7 Organization of the internal control in the banks for AML/CFT Transactions subject to compulsory control and unusual transactions Identification for AML/CFT 8 Bank"s rights, power and responsibilities in the field of AML/CFT
11 Responsibility for offences in the field of AML/CFT 2 Всего вопросов Тест "Вводный инструктаж по ПОД/ФТ" Указанный тест предназначен для первичной проверки знаний знаний всех сотрудников и руководителей подразделений банка, которые прошли первичный (вводный) инструктаж по ПОД/ФТ по программе подготовки и обучения кадров. Термины и понятия 9 Нормативные документы, регулирующие ПОД/ФТ Органы и должностные лица, ответственные за ПОД/ФТ Основные положения Закона 11 -ФЗ Основные внутренние документы и программы банка по ПОД/ФТ Обязанности и ответственность сотрудников банка при соблюдении требований законодательства по ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Коды видов операций для операционных работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для операционных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, и квалифицирует конкретные операции, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 16 Необычные, подозрительные сделки 14 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для сотрудников по обслуживанию физических лиц" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для сотрудников отдела по обслуживанию физических лиц и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, и квалифицирует конкретные операции клиентов
12 банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 16 Необычные, подозрительные сделки 9 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для кредитных работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для кредитных сотрудников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, а также квалифицирует конкретные операции клиентов банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 6 Необычные, подозрительные сделки 4 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для кассовых работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для кассовых работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, а также квалифицирует конкретные операции клиентов банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 11 Необычные, подозрительные сделки 4 Всего вопросов Тест "Общие вопросы идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы 7 4
13 идентификации клиентов, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Требования к идентификации клиентов - юридических лиц Требования к идентификации клиентов - физических лиц Идентификация выгодоприобретателей 2 Идентификация бенефициарных владельцев 6 Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Идентификация ИНЫМИ лицами 4 Требования к формированию и хранению сведений о клиентах Всего вопросов Тест "Взаимодействие кредитной организации с уполномоченным органом и Банком России по вопросам ПОД/ФТ" Настоящий тест составлен на основании Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и включает в себя помимо общих вопросов о порядке направления в ФСФМ сведений об операциях клиентов специальные вопросы. Например, вопросов, касающихся направления сведений в случаях приостановления операций клиентов, особенностей заполнения типовой формы DBF-файла и других.тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений финансового мониторинга банка. Формирование и направление ОЭС и подтверждений в уполномоченный орган Получение ИЭС из уполномоченного органа 4 Направление сведений о случаях отказа от 62
14 заключения договора банковского счета (вклада) Хранение ОЭС и ИЭС Коды видов операций для DBF-файлов 4 Направление сведений в случае приостановления операции клиента Обеспечение информационной безопасности Особенности заполнения типовой формы DBF-файла Предотвращение сомнительных операций Проведение проверок ЦБ 3 Направление информации по запросу Росфинмониторинга Операции хозяйственных обществ ОПК и Б РФ Всего вопросов Тест "Меры воздействия к кредитным организациям за неисполнение законодательства в области ПОД/ФТ" Тест можно применять для общей оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Основные принципы применения мер воздействия 7 Меры за нарушение организации и работы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Меры за нарушение порядка работы в целях ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Особенности проведения Банком России проверок соблюдения банками требований в области ПОД/ФТ" Тест разработан на основе требований Банка России и рекомендаций по организации проверок банков уполномоченными представителями ЦБР. В тесте отражены как общие вопросы, связанные с проведением проверок, так и особенности, имеющие место при осуществлении проверок на предмет выполнения требований в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации руководителей и сотрудников отделов и подразделений банка, учавствующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Виды проверок. Мероприятия, совершаемые представителями Банка России в рамках проверок
15 Особенности проведения проверки филиала кредитной организации Права и обязанности Банка России при проведении проверок кредитных организаций Права и обязанности кредитных организаций при проведении проверок Банком России Оформление результатов проверки Ознакомление с результатами проверки. Составление возражений Всего вопросов Тест "Типологии отмывания преступных доходов и финансирования терроризма" В основе теста - Указание ЦБР от г. N 100-Т и Письмо ЦБР от Т. Тест довольно сложный и рассчитан на сотрудников, ответственных за организацию работы по ПОД/ФТ, и руководителей подразделений. Вопросы составлены по основным типологиям отмывания денег и ФТ (по версии ФАТФ), а также проблемам, имеющим место в деятельности банков по ПОД/ФТ, обозначенным в меморандуме АБР. Основные вопросы теста могут быть использованы при проведении семинаров для расширения знаний банковских специалистов в области применения преступными организациями различных схем по отмыванию денег и ФТ, а также в выборе средств, направленных на противодействие клиентам, чей бизнес базируется на обналичивании средств. Получение наличности со счетов физ.лицнерезидентов Безналичные переводы 4 НкО и связи с финансированием терроризма 4 Использование страхового бизнеса в целях легализации ПД/ФТ Операции влиятельных политических лиц, связ.с легализацией ПД Привлечение профессиональных консультантов для легализации преступных доходов Меморандум АБР 6 Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для кассиров" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для 32
16 кассовых работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции с наличными денежными средствами видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников любой из должностей отделов и подразделений банка, осуществляющих кассовые операции. Операции, подлежащие обязательному контролю 10 Необычные, подозрительные сделки Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для операционных работников" (счета юр.лиц) Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для операционных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, совершаемые юридическими лицами, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников операционных подразделений банка. Операции, подлежащие обязательному контролю 14 Необычные, подозрительные сделки 11 Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для операционных работников" (операции физ. лиц) Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для сотрудников банка, обслуживающих физических лиц и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, совершаемые физическими лицами, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений банка, обслуживающих физических лиц. Операции, подлежащие обязательному контролю 1 Необычные, подозрительные сделки 10 Порядок работы по приостановленным операциям Всего вопросов 30 88
17 1.248 Тест "Классификация видов операций для кредитных работников" Тест составлен на основании Положений ЦБР 321-П и 37-П для кредитных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, возникающие в процессе кредитования юридических и физических лиц, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных подразделений банка. Операции. подлежащие обязательному контролю 12 Необычные, подозрительные сделки 8 Всего вопросов Тест "Юридическая ответственность должностных лиц и кредитных организаций за правонарушения в области ПОД/ФТ" Предназначение данного теста в получении руководителями и сотрудниками банка всей уровней первоначальных, базовых знаний в области уголовного, административного и трудового права Вопросы составлены по основным понятиям нормам права и правоприменительной деятельности, а также проблемам ответственности должностных лиц за совершение преступлений и правонарушений в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников юридических подразделений банка. Общие положения 3 Уголовная ответственность 6 Материальная ответственность Общие условия наступления ответственности 4 Виды наказаний за нарушения в области ПОД/ФТ 2 Всего вопросов Тест "Идентификация клиентов - физических лиц в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы идентификации клиентов -физических лиц, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему
18 ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Порядок идентификации клиентов - физических лиц 12 Порядок идентификации выгодоприобретателей 2 Идентификация физических лиц - иностранных граждан Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Операции, совершаемые без идентификации физ.лиц., упрощенная идентификация Действия при невозможности идентификации клиента или выгодоприобретателя Всего вопросов Тест "Идентификация клиентов - юридических лиц в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы идентификации клиентов - юридических лиц, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Порядок идентификации клиентов - юридических лиц Идентификация выгодоприобретателей 2 Идентификация нерезидентов - юридических лиц 3 Оценка степени риска совершения клиентом операций Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и ИП Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Действия при невозможности идентификации клиента или выгодоприобретателя Всего вопросов Тест "Особенности выявления и передачи сведений о 76
19 сделках с движимым имуществом (код 000)" Вопросы теста разработаны на основе нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю. Тест может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Сделки с движимым имуществом, подлежащие обязательному контролю Передача сведений в уполномоченный орган 8 Всего вопросов Тест "Особенности заполнения типовой формы DBF-файла" Настоящий тест составлен на основании Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и предназначен специально для проверки знаний специалистов отделов(групп) финансового мониторинга банка(филиала), ответственных за формирование и направление ОЭС в Росфинмониторинг. Общие вопросы 8 Особенности заполнения DBF-файла 17 Коды операций Всего вопросов Тест "Особенности выявления и предоставления сведений о сделках с недвижимостью (код 8000)" Данный тест разработан на основе Методических рекомендаций по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 80) (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам (протокол заседания Комитета от N 26) и предназначен для аттестации и плановой проверки знаний руководителей и сотрудников СВК, операционного, кредитного, юридического отделов 92 69
20 банка, а также Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ. Понятие недвижимого имущества 4 Сделки с недвижимостью, подлежащие обязательному контролю Фиксирование и направление сведений в уполномоченный орган Всего вопросов Тест "Организация работы кредитных организаций по ПОД/ФТ" Тест составлен на основании Положения ЦБР 37-П для всех работников банка. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Организация системы ПОД/ФТ в кредитной организации Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих ОК и необычных сделок Программа отказа от заключения договора банковского счета Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации Программа замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества Признаки необычных сделок 7 Всего вопросов Test "Head of department General test on AML/CTF" Вне аналитики 30 Всего вопросов Тест "Международное сотрудничество РФ в области ПОД/ФТ" Указанный тест может использоваться при проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений финансового мониторинга кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о 67
21 ПОД/ФТ. Участие РФ в международных организациях по ПОД/ФТ Новые рекомендации ФАТФ 9 Всего вопросов Тест "Управление риском ОД/ФТ для ответственного сотрудника" При осуществлении своей работы Ответственному сотруднику по ПОД/ФТ необходимо постоянно оценивать степень влияния различных банковских рисков, в основном правового риска и риска потери деловой репутации. Данный тест специально создан для оценки способности банковских специалистов, оценки их навыков и умения правильной квалификации операций, подлежащих обязательному контролю и необычных, подозрительных сделок, осуществляемых ежедневно клиентами банков и степени их подверженности различного рода рисков. Указанный тест может использоваться при проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о ПОД/ФТ (например, сотрудники структурных подразделений финансового мониторинга). Общие вопросы управления риском ОД/ФТ 10 Оценка риска клиента 2 Виды необычных, сомнительных операций 18 Всего вопросов Тест "Экономические и правовые основы ПОД/ФТ" Указанный тест может использоваться при проведении первичной проверки знаний сотрудников кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о ПОД/ФТ (например, сотрудники структурных подразделений финансового мониторинга). Введение. Понятия "отмывание денег" и "финансирование терроризма" Методы и способы отмывания денег 12 Финансирование терроризма Правовые основы международного сотрудничества по ПОД/ФТ Всего вопросов
22 Общий тест "Операции, подлежащие обязательному контролю в целях ПОД/ФТ" Вопросы теста разработаны на основе Федерального закона 11-ФЗ, нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Тест является универсальным и может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Операции с денежными средствами в наличной форме (код группы 10) Операции по банковским счетам (код группы 40) 8 Сделки с движимым имуществом (код группы 0) 9 Сделки с недвижимым имуществом (код группы 80) 2 Операции с участием экстремистов (код группы 70) 2 Операции НКО (код группы 90) 4 Операции по государственному оборонному заказу (код группы 41) Всего вопросов Общий тест "Признаки необычных сделок и сомнительных операций в целях ПОД/ФТ" Вопросы теста разработаны на основе Федерального закона 11-ФЗ, нормативных актов и рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений о необычных сделках и сомнительных операциях. Тест является универсальным и может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Общие признаки необычных сделок 6 Операции с денежными средствами в наличной форме
23 Осуществление переводов денежных средств 2 Проведение операций по кредитным договорам 4 Проведение международных расчетов 4 Проведение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами Осуществление электронного банкинга и расчетов по пластиковым картам Признаки сомнительных операций 13 Всего вопросов
Ответы на вопросы
Вопрос 1. Классическая модель отмывания денег предполагает выделение в процессе отмывания следующих фаз :
А. Размещение, расслоение, интеграция
B. Интеграция, перемещение, сокрытие
C. Размещение, обмен, вывод
D. Обмен, интеграция, расслоение
Вопрос 2. Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, и предназначен для применения всеми странами с учетом особенностей национальной правовой системы?
A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.
B. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
D. Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.
E. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.
Вопрос 3. Какой документ заложил основу для международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и ставший первым международным правовым актом в борьбе с отмыванием преступных денег?
A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.;
B. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.;
C. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, 1988 в г.
D. Меридская конвенция против коррупции 2003 г.
Вопрос 4. Что относится к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
A. Организация и осуществление внутреннего контроля;
B. Обязательный контроль;
C. Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом,
D. Иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
E. Все вышеперечисленное.
Вопрос 5. Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - это :
A. Cовокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.
B. Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие разработку и согласование правил внутреннего контроля.
C. Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля.
D. Реализация правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобритателей, по документальному фиксированию сведений и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.
Вопрос 6. Федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является :
A. Министерство финансов Российской Федерации
B. Федеральная служба по финансовому мониторингу
C. Генеральная прокуратура Российской Федерации
D. Правительство Российской Федерации
Вопрос 7. Основные обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом :
A. Идентифицировать клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя
B. Разрабатывать правила внутреннего контроля
C. Сообщать в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, осуществление которых может быть направлено на отмывание доходов или на финансирование терроризма
D. Все вышеперечисленное
Вопрос 8. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны :
A. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом
B. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее пяти лет со дня прекращения отношения с клиентом
C. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня совершения операции
D. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом
Вопрос 9. Какие процедуры включает в себя проведение организацией идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя :
А. Установление личности клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя
В. Проверка наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе в Перечне лиц, причастных к экстремизму или терроризму
С. Определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу
D. Оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска
Е. Обновление сведений, полученных при идентификации
F. Все вышеперечисленные
Вопрос 10. В течение какого срока, согласно требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана сообщить в Росфинмониторинг о подозрительной операции?
А. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления такой операции
В. Незамедлительно в день выявления
С. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такой операции
D. В течение месяца с момента совершения операции
Вопрос 11. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наступление ответственности в порядке, предусмотренном :
А. Гражданским законодательством
В. Уголовным кодексом Российской Федерации
С. Кодексом об административных правонарушениях Российской Федерации
D. Гражданским законодательством и Кодексом об административном правонарушении Российской Федерации
Вопрос 12. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны установить следующие сведения в отношении своих клиентов - физических лиц :
A. фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая),
B. гражданство,
C. дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность,
D. данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации,
E. адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
F. идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
G. Все перечисленные данные
Вопрос 13. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат :
A. Согласованию с Минфином России
B. Согласованию с Банком России
C. Согласованию с надзорным органом или Росфинмониторингом (в случае отсутствия в сфере деятельности организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, надзорного органа)
D. Утверждению руководителем организации
E. Утверждению руководителем организации и направлению в уведомительном порядке в надзорный орган
Вопрос 14. Каким способом или в какой форме должно осуществляться документальное фиксирование сведений в рамках идентификации клиента (выгодоприобретателя)?
A. Путем анкетирования (составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе)
B. Составлением и ведением досье на клиента и выгодоприобретателя
C. Ведется аудиозапись разговора с клиентом
D. Используется видеозапись
E. Способ и формы определяются организацией самостоятельно в правилах внутреннего контроля
Вопрос 15. Что необходимо предусмотреть в программе идентификации в отношении иностранного публичного должностного лица?
A. Порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных)
B. Порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц
C. Меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц
D. Порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах
E. Все перечисленное верно
Вопрос 16. Когда проводится дополнительный инструктаж специальным должностным лицом?
A. Не реже одного раза в год
B. Один раз в три года
C. Не проводится специальным должностным лицом
D. Проводится руководителем организации 1 раз в квартал
E. Не реже одного раза в год либо при внесении изменений в законодательство в сфере ПОД/ФТ или правила внутреннего контроля или переводе сотрудника на другую работу
Вопрос 17. Блокирование (замораживание) имущества это :
А. Адресованный собственнику или владельца имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим лицам, запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или к терроризму, либо основания подозревать их причастность к террористической деятельности при отсутствии оснований для включения в перечень
В. Приостановление операции с имуществом на основании уведомления Росфинмониторинга
С. Принятие организацией решения о неосуществлении операции с имуществом в связи с присвоением клиенту степени повышенного риска
Вопрос 18. С какой периодичностью организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом должны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах проверки Росфинмониторинг?
А. Раз в полгода
B. Не реже чем один раз в три месяца
C. Организация самостоятельно устанавливает срок проверки в правилах внутреннего контроля
D. Ежемесячно
Вопрос 19. В течение какого срока организация должна обновить информацию о клиенте, в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации?
А. В течение месяца
B. Незамедлительно
C. В течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений
D. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений
Написать отзыв